Investasi Hasil Tinggi

Kami telah mengumpulkan semua yang perlu Anda ketahui tentang investasi hasil tinggi. Baca saja untuk mempelajari lebih lanjut.

Apa itu investasi hasil tinggi?

Investasi hasil tinggi adalah investasi yang menjanjikan untuk menghasilkan banyak uang dalam waktu yang relatif singkat. Kedengarannya seperti skema cepat kaya yang terlalu bagus untuk menjadi kenyataan? Banyak sekali “investasi” yang menjanjikan hasil seperti itu. Faktanya, jenis skema ponzi tertentu sebenarnya disebut program investasi hasil tinggi (HIYP) dan tidak mengherankan, HIYP cenderung memperkaya hanya mereka yang memulainya. Salah satu pelakunya, disebut ZeekRewards, dimulai oleh seorang DJ musik daerah dan pesulap panti jompo bernama Paul Burks, menjanjikan pengembalian investasi sebesar 1,5% per hari, tetapi malah menarik 1 juta investor dari uang mereka sebelum ditutup pada tahun 2013. selain tidak mempercayakan uang Anda pesulap panti jompo? Penjahat mencari investor yang kurang canggih yang ingin mendapat skor besar, dengan cepat, jadi siapa pun yang mempertimbangkan investasi hasil tinggi harus sangat berhati-hati untuk menghindari menjadi tanda bagi pemain yang tidak bermoral.

Wealthsimple Invest adalah cara otomatis untuk menumbuhkan uang Anda seperti investor paling canggih di dunia. Mulailah dan kami akan membuatkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi dalam hitungan menit.

Yang mengatakan, ada investasi hasil tinggi yang sah, tapi tidak ada yang pasti. Konsep premi risiko menyatakan bahwa orang perlu dibayar untuk mengambil risiko, jika tidak, mereka tidak akan pernah melakukannya. Jadi jika orang berharap untuk dibayar banyak , mereka juga perlu mengambil risiko banyak dan investasi hasil tinggi semua datang dengan risiko besar. Jadi, jika rambut Anda belum memutih, Anda tidak berlari ke bukit dan Anda masih berada di pasar untuk peluang investasi hasil tinggi, kami akan memberikan opsi terbaik Anda.

Investasi hasil tinggi terbaik

"Terbaik" adalah kata yang rumit. Usia khusus Anda, kekayaan bersih dan keadaan keuangan akan menentukan investasi yang tepat, tetapi semua investasi hasil tinggi yang akan kita bahas di sini hanya boleh dipertimbangkan oleh mereka yang memiliki banyak volatilitas — dan kemungkinan kehilangan banyak, atau bahkan seluruh investasi Anda. Kami hanya akan menyertakan investasi hasil tinggi yang sah di sini; jika Anda ingin kehilangan uang Anda melalui skema piramida kuno, Anda harus berbelanja di tempat lain.

Dalam keadilan untuk setiap investasi hasil tinggi, kami tidak akan memilih favorit dan hanya akan mencantumkannya berdasarkan abjad.

1. Investasi langsung di startup.

Anda mungkin pernah mendengar cerita tentang seorang pria yang memberi Jeff Bezos 300 dolar pada tahun 1994 dan sekarang memiliki sebuah benua. Atau seorang nenek yang menginvestasikan semua tabungannya ke Theranos—dan sekarang tinggal di Buick-nya. Startup adalah “baik home run atau strikeout, ” Pengacara sekuritas yang berbasis di New York Gregory Sichenzia mengatakan kepada US News baru-baru ini, jadi siapa pun yang berinvestasi di dalamnya harus menyadari bahwa mereka menanggung risiko kehilangan setiap sen yang mereka investasikan. Risiko dan manfaat dari investasi awal umumnya berkorelasi dengan tahap investasi Anda. Mereka yang menaruh uang di putaran awal perusahaan lebih mungkin kehilangan seluruh investasi mereka (dengan peluang kecil untuk mendapat skor besar) daripada seseorang yang berinvestasi di perusahaan dalam putaran tahap akhir sebelum go public. Investasi ini dulunya lebih sulit ditemukan dan kurang tersedia bagi investor kecil, namun berkat undang-undang 2012 yang ditandatangani di AS oleh Presiden Barack Obama saat itu yang melonggarkan pembatasan crowdfunding untuk startup, berinvestasi di perusahaan swasta lebih mudah dari sebelumnya dan pada dasarnya tersedia untuk investor tingkat mana pun. Menyeleksi perusahaan rintisan bukanlah tugas kecil, sehingga perusahaan seperti SeedInvest telah terlibat, menjanjikan bahwa mereka akan membantu investor kecil menemukan peluang startup, tetapi hanya dengan perusahaan yang bannya benar-benar ditendang. (Mereka mengatakan mereka menerima kurang dari 1% pelamar.) Selain potensi kehilangan uang Anda, kelemahan lain dari jenis investasi ini dalam banyak kasus, uang Anda akan diikat sampai perusahaan diakuisisi atau go public. Salah satu cara untuk mendapatkan paparan potensi keuntungan dari perusahaan rintisan sementara tidak masuk semua pada satu perusahaan tertentu adalah dengan berinvestasi di satu atau lebih perusahaan modal ventura yang diperdagangkan secara publik.

2. Obligasi hasil tinggi.

Obligasi sering dikaitkan dengan keamanan, bagian dari portofolio investasi yang menyediakan penyangga saat saham turun. Faktanya, jenis obligasi tertentu bisa sama berisikonya, atau bahkan lebih berisiko daripada saham. Imbal hasil obligasi ditentukan oleh seberapa besar kemungkinan emiten akan membayar utangnya tepat waktu, jika sama sekali. Obligasi dengan peringkat kredit tinggi disebut “investment grade, ” dan cenderung tidak membayar terlalu banyak kepada pemegang obligasi. Obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan dengan rekam jejak yang buruk, atau tidak ada rekam jejak, disebut non-investment grade tetapi sering disebut sebagai obligasi sampah. Mereka yang ingin berinvestasi dalam obligasi hasil tinggi dapat memilih untuk membeli obligasi sampah individu melalui broker, meskipun metode ini memiliki tingkat kesulitan yang tinggi mengingat kerumitan dalam memilihnya. Investor yang ingin mendekati jenis pengembalian yang ditawarkan obligasi hasil tinggi individu, tetapi dengan beberapa diversifikasi investasi tambahan, mungkin malah memilih untuk berinvestasi dalam reksa dana atau investasi ETF dalam lusinan atau bahkan ratusan di antaranya.

3. IPO.

Anda tahu bagaimana Anda bisa menghasilkan banyak uang dengan cepat? Dengan memiliki saham LinkedIn yang berantakan pada hari pertama, saham tersebut ditawarkan dengan harga $45 per saham dan menjualnya pada hari yang sama dengan harga lebih dari $94 per saham. Anda tahu bagaimana Anda bisa mandi? Mencoba langkah yang sama dengan Twitter, Apron Biru atau Lyft. IPO jelas menawarkan banyak keuntungan dan risiko. Ketika IPO diplot, bank investasi mendiskon harga saham sekitar 10-15% dari harga yang mereka harapkan akan benar-benar mereka perdagangkan segera setelah publik mengetahuinya. Namun seperti yang diperlihatkan Uber, setelah 14% dari harga IPO menguap selama dua hari pertama perdagangan, rencana tikus dan manusia terbaik (dan penjamin emisi saham) sering gagal. Selain resiko, masalah lain dengan IPO adalah sebagian besar, kecuali Anda sangat kaya atau berteman dengan atasan di perusahaan, Anda tidak akan dapat berpartisipasi dalam IPO. Anda malah harus bergabung dengan sisa rakyat jelata pada hari pertama perdagangan, titik di mana pasar telah menentukan nilai saham yang sebenarnya—mengurangi kemungkinan kekayaan dalam semalam.

4. REIT Hipotek.

Anda mungkin pernah mendengar tentang REITS (perwalian investasi real estat) sebelumnya, tetapi mereka mungkin tidak pernah menganggap Anda sebagai investasi yang sangat agresif. Memang, REIT yang mungkin pernah Anda dengar adalah REIT ekuitas, dan mereka memiliki dan menggabungkan banyak, banyak properti yang menghasilkan pendapatan menjadi perusahaan tempat Anda dapat berinvestasi. REIT hipotek, Namun, adalah hewan yang berbeda sama sekali; mereka adalah perusahaan yang menggabungkan hipotek, bukan properti, bersama, sehingga pendapatan yang mereka hasilkan cenderung berasal dari bunga, daripada menyewa. Sama seperti REIT ekuitas, REIT hipotek harus mendistribusikan 90% dari pendapatan tahunan mereka kepada pemegang saham, dalam bentuk dividen. Alasan REIT hipotek cenderung menghasilkan hasil tinggi dan cukup berisiko adalah karena mereka sangat leverage, artinya model bisnis mereka bergantung pada pinjaman uang. Ingat krisis subprime mortgage? Sehat, beberapa REIT hipotek diisi dengan sekuritas berbasis hipotek yang mungkin tidak dipinjamkan kepada peminjam yang paling dapat diandalkan—karenanya hasil yang tinggi.

5. Pinjaman Peer to Peer.

Setiap menonton pertunjukan massa seperti Soprano dan mendengar para gangster berbicara tentang "orang pemalu" yang memberikan pinjaman jangka pendek dengan investasi tinggi yang luar biasa, atau "vig"? Ini adalah riba—sebuah kejahatan—tetapi cara yang sah untuk praktik peminjaman ini dapat ditemukan melalui apa yang disebut pinjaman P2P, proses satu pihak meminjamkan uang kepada pihak lain tanpa keterlibatan bank atau serikat kredit. pinjaman P2P, tidak seperti pinjaman bank, sering tidak aman, artinya peminjam tidak perlu menjaminkan agunan untuk persetujuan. Pinjaman hasil yang lebih tinggi akan datang dengan risiko yang lebih tinggi bahwa peminjam tidak akan mampu mempertahankan akhir tawar-menawar dan default. Perusahaan seperti prosper.com telah mengganggu bisnis peer to peer, sehingga relatif mudah untuk menemukan peluang investasi dalam perkreditan.

6. Pilihan investasi.

Berinvestasi dalam opsi pada dasarnya membayar untuk memasang taruhan bahwa saham akan naik selama periode waktu tertentu. Ini disebut opsi karena Anda tidak diharuskan, melainkan memiliki pilihan untuk membeli sekuritas yang mendasarinya dalam jangka waktu tertentu dengan harga yang telah ditentukan. Anda membeli ini tepat dengan biaya yang disebut premium. Ada keuntungan besar jika Anda memiliki kesepakatan untuk membeli sekuritas dengan harga yang jauh lebih rendah daripada perdagangannya. Bahayanya adalah jika saham atau sekuritas bergerak ke arah yang salah, dan Anda telah banyak berinvestasi dalam premi, pilihan Anda bisa jadi tidak berharga dan Anda bisa kehilangan seluruh investasi Anda.

Investasi hasil tinggi lainnya

Untuk tidak memberikan sedikit perhatian pada pasangan investasi ini, tapi mereka sedikit lebih esoteris dari apa yang telah kita bahas di atas, dan dengan demikian, mungkin yang terbaik hanya untuk investor paling canggih.

• Dana Tertutup. Dana tertutup (CEF) adalah sepupu ETF karena mereka berdagang di bursa, tapi tidak seperti mereka, CEF menerbitkan saham dalam jumlah terbatas dan setelah mereka menerbitkannya, mereka secara hukum dilarang mengeluarkan lebih banyak. Seperti REIT hipotek, Ketergantungan CEF yang sering pada strategi investasi yang melibatkan leverage memperbesar potensi risiko dan manfaat.

• Kemitraan Terbatas Guru. Kendaraan investasi yang sudah ada sejak awal 1980-an, kemitraan terbatas master (MLP) menyediakan cara bagi investor untuk mendapatkan pengembalian melalui investasi di real estat atau, infrastruktur energi yang lebih umum seperti jaringan pipa. MLP, seperti dana akhir tertutup, berdagang bersama ETF di bursa publik. MLP terstruktur sedikit seperti kemitraan dan sedikit seperti perusahaan dan kelemahannya yang sering dikutip adalah bahwa mereka dianggap kurang likuid daripada banyak jenis investasi lainnya. MLP, untuk alasan yang dijelaskan dalam artikel ini, menjadi kurang menguntungkan pajak bagi investor di AS berkat beberapa perubahan dalam kode pajak pada tahun 2018 dan sejak itu popularitasnya berkurang.