Apa Itu Investasi Etis &Mengapa Melakukannya

Tidak ada definisi standar industri tentang "investasi etis." Bahkan tidak ada nama yang disepakati untuk itu. Anda akan mendengar banyak istilah yang berbeda untuk digunakan secara bergantian, bahkan jika ada (kebanyakan disepakati) perbedaan halus di antara mereka. Ini termasuk, investasi yang bertanggung jawab secara sosial (SRI), lingkungan, sosial, dan investasi tata kelola (ESG), investasi berkelanjutan, dampak investasi, investasi berbasis nilai, investasi sadar dan investasi hijau dll. Dengan begitu banyak hal berbeda untuk menyebutnya, mungkin tidak mengherankan bahwa manajer portofolio tidak dapat memperoleh sertifikasi dalam investasi etis. Bahkan tidak diatur oleh pemerintah sendiri, meskipun kelompok advokasi mendorong pemerintah untuk mengubahnya. Portofolio investasi etis dari satu perusahaan manajemen investasi mungkin melibatkan daftar saham yang sama sekali berbeda dari yang lain.

Kembangkan uang Anda dengan biaya rendah dan tanpa minimum akun. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk memenuhi tujuan keuangan Anda.

Jika kita tidak tahu harus menyebutnya apa dan jika tidak ada yang bertanggung jawab atas definisinya, lalu bagaimana kita tahu jika kita terlibat di dalamnya? Sehat, kita tidak tahu. Tapi Anda melakukannya. Satu-satunya hal yang menentukan apakah suatu pendekatan investasi etis atau tidak adalah:Anda.

Dapatkan $10, 000 dikelola gratis selama satu tahun ketika Anda mendaftar untuk Investasi Bertanggung Jawab Sosial dengan Wealthsimple. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk menumbuhkan kekayaan Anda.

Apa itu Investasi Etis?

Investasi etis adalah setiap strategi investasi di mana Anda menerapkan nilai-nilai Anda—sosial, moral, religius — untuk portofolio dan strategi investasi Anda. Anda mungkin melakukan ini dengan bantuan banyak sumber daya yang tersedia dan bimbingan dari penasihat investasi yang berpikiran sama, tapi kita sampai pada itu.

Sampai baru-baru ini beberapa tahun yang lalu, Anda harus melakukannya sendiri secara virtual dengan melakukan penelitian pada masing-masing perusahaan dan menyusun pendekatan investasi yang etis, strategi, dan portofolio sendiri. Tetapi dengan meningkatnya minat konsumen terhadap jenis investasi ini selama dekade terakhir, didorong oleh kepekaan dan pola pikir kaum milenial, banyak perusahaan manajemen investasi menawarkan investasi yang etis dan bertanggung jawab secara sosial. Ini membuatnya lebih mudah untuk berinvestasi di perusahaan etis sekarang dibandingkan dengan lima tahun lalu. Beberapa penyedia investasi, bahkan menjadikan investasi etis sebagai bagian penting dari pemasaran mereka, menjelaskan kepada konsumen dan perusahaan yang mereka rekomendasikan, bahwa mereka menganggap nilai sosial dari investasi sama pentingnya dengan nilai finansialnya. Dan bukan hanya untuk investor, tetapi untuk perusahaan itu sendiri, dan dunia.

Etika dalam Berinvestasi

Ada lusinan pendekatan untuk investasi etis dan banyak di antaranya tumpang tindih. Yang paling banyak dipraktikkan didasarkan pada penghindaran sederhana:manajer investasi hanya mengecualikan perusahaan yang dianggap "bermasalah" oleh sejumlah besar investor. Perusahaan-perusahaan ini dapat terlibat dalam industri seperti senjata api, tembakau, alkohol, atau bahan bakar fosil. Pendekatan lain adalah berfokus pada perusahaan yang secara aktif dan terukur berupaya untuk memberikan dampak sosial atau lingkungan yang positif. Sebagai contoh, perusahaan yang mengembangkan energi alternatif, contohnya, atau pengecer yang hanya bekerja dengan pemasok yang terlibat dalam praktik “perdagangan yang adil”. Ada pendekatan berbasis agama yang menekankan pada investasi yang sejalan dengan nilai-nilai kelompok agama tertentu — Katolik, evangelis, atau Muslim, contohnya. Manajer portofolio, penasihat keuangan atau investor seperti Anda juga dapat mempertimbangkan perubahan iklim, hak asasi Manusia, kemajuan wanita, kemajuan kaum minoritas, dan pengeluaran politik perusahaan saat Anda membuat portofolio.

Penting untuk dicatat bahwa meskipun sejumlah besar penasihat akan menegaskan bahwa mereka dapat memenuhi kebutuhan investasi etis Anda (Dan mengapa mereka tidak? Menurut US SIF:Forum untuk Investasi Berkelanjutan dan Bertanggung Jawab, investasi yang bertanggung jawab secara sosial tumbuh 33 persen antara 2014 dan 2016), jumlah yang jauh lebih kecil akan mengungkapkan strategi spesifik mereka untuk melaksanakan investasi etis. Meskipun jenis investasi ini meningkat, masih ada kesenjangan besar antara jumlah investor yang mencari investasi berbasis etika dan jumlah penasihat yang benar-benar memenuhi syarat dan siap untuk memberi nasihat tentang investasi tersebut. Setiap penasihat yang mengklaim menawarkan portofolio etis akan memiliki informasi terperinci tentang sumber daya apa yang mereka gunakan untuk membuat dan/atau merekomendasikan produk.

Dapatkan $10, 000 dikelola gratis selama satu tahun ketika Anda mendaftar untuk Investasi Bertanggung Jawab Sosial dengan Wealthsimple. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk menumbuhkan kekayaan Anda.

Investasi Etis dalam Reksa Dana

Investasi etis telah menjadi perhatian luas di kalangan investor sehingga manajer reksa dana meresponsnya. Ada beragam produk yang bisa dipilih. Ada reksa dana yang hanya mencakup perusahaan yang secara publik menganut dan mendukung cita-cita tertentu. Ada reksa dana di mana persentase tertentu dari investasi Anda digunakan untuk investasi komunitas.

Karena mudah bagi seorang manajer uang untuk mengklaim minat dalam investasi etis, penting bagi investor individu untuk mendapatkan informasi.

Ada berbagai sumber yang dapat membantu Anda mengidentifikasi reksa dana yang terdiri dari perusahaan yang selaras dengan nilai-nilai Anda. Seorang manajer uang dapat menggunakan kriterianya sendiri, meskipun banyak sumber daya yang berguna seperti perusahaan pemeringkat Morningstar yang menerapkan peringkat tanggung jawab sosial untuk reksa dana, membantu penasihat dan manajer investasi merekomendasikan dan/atau mengemas dan menjual produk tertentu. US SIF menyediakan bagan reksa dana yang berkelanjutan dan bertanggung jawab. Investor lain memilih portofolio investasi yang dirancang khusus dengan mempertimbangkan nilai-nilai mereka. Sebagai contoh, portofolio investasi yang bertanggung jawab secara sosial ini atau portofolio investasi halal ini.

Banyak manajer keuangan menerapkan standar di atas standar yang diberikan oleh perusahaan riset semacam itu. Aturan praktis yang baik bagi siapa pun yang melihat perusahaan yang memberi nasihat tentang investasi etis:jika perusahaan telah menghabiskan sumber daya untuk memenuhi kebutuhan ini, informasi tersebut akan mudah diakses melalui situs web mereka.

Sebagian besar robo-advisor secara aktif terlibat dalam melayani investor etis (dan menjadikan investasi etis sebagai fitur yang menonjol dalam pemasaran mereka kepada pelanggan dan pelanggan potensial, berarti Anda tidak perlu melihat jauh). Mereka menawarkan portofolio reksa dana untuk berbagai masalah investasi etis, seperti teknologi bersih, keragaman gender, dan jejak karbon rendah. Beberapa robo-advisor telah dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan tersebut.

Investasi Etis di Pasar Berkembang

Investasi etis di pasar negara berkembang — dari Tunisia hingga Brasil hingga Afrika Selatan hingga Cina — dapat tampak seperti pendekatan yang berlawanan dengan intuisi. Lagipula, pasar negara berkembang—terutama negara-negara kecil—dapat diganggu oleh korupsi, kerusuhan pemerintah, dan standar lingkungan yang lemah. Dan ada kekurangan pelaporan keuangan — atau bahkan standar pelaporan. Banyak dari negara-negara ini mencari tahu saat mereka tumbuh. Kerugiannya jelas — ketidakstabilan dan kurangnya arah atau tujuan yang jelas dianggap sebagai kutukan bagi sebagian besar investor.

Ironi, tentu saja, adalah bahwa pasar seperti itu sudah matang untuk dipengaruhi oleh permintaan investor. Jika cukup banyak penasihat dan investor menjelaskan bahwa masalah LST merupakan faktor utama dalam keputusan untuk berinvestasi di pasar negara berkembang, pasar tersebut kemungkinan besar akan mempertimbangkan kekhawatiran seperti pasar yang lebih mapan — jika tidak lebih mungkin. Perusahaan dapat merespons dengan mengungkapkan lebih banyak informasi dan mengubah berbagai praktik. Badan pengatur pemerintah mungkin menerapkan standar yang lebih ketat kepada perusahaan. Memang, semakin banyak investor dan penasihat etis melihat pasar negara berkembang sebagai titik terang, dan perusahaan pemeringkat keberlanjutan pemula seperti Sustainalytics berusaha mengisi kesenjangan, menjelaskan lebih banyak tentang pasar seperti itu, yang memungkinkan penasihat lebih banyak sumber daya untuk membuat rekomendasi kepada investor.

Dapatkan $10, 000 dikelola gratis selama satu tahun ketika Anda mendaftar untuk Investasi Bertanggung Jawab Sosial dengan Wealthsimple. Investasikan sedikitnya satu dolar dan kami akan membangunkan Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi untuk menumbuhkan kekayaan Anda.

Investasi Etis di Kanada

Meskipun dana Kanada pertama untuk investasi etis dibuat pada pertengahan tahun 80-an, Baru pada pertengahan 2010-an minat terhadap jenis investasi ini meledak di negara ini. Sama seperti minat dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial telah tumbuh di Amerika Serikat, banyak manajer telah meluncurkan produk investasi etis. Kelima bank besar nasional tersebut telah memperkenalkan reksa dana atau rekening kelolaan terkait SRI. Penelitian oleh Schroders menunjukkan bahwa 80 persen orang Kanada sadar akan investasi etis (meskipun persentase yang jauh lebih kecil benar-benar mempraktikkannya). Dan tidak mengherankan jika orang Kanada milenium jauh lebih tertarik daripada Gen X atau baby boomer. Aset yang dikelola di bawah bimbingan SRI telah melonjak ratusan miliar dolar dalam dekade terakhir.

Hasilnya

Munculnya investasi etis (atau apa pun yang Anda ingin menyebutnya!) adalah tren yang sangat penting. Tidak hanya memberdayakan investor untuk terlibat di pasar sesuai dengan nilai-nilai mereka, tidak hanya memungkinkan investor dan perusahaan manajemen investasi untuk memiliki pengaruh nyata atas praktik sosial dan lingkungan bisnis masing-masing perusahaan dan seluruh industri, tetapi juga membantu menumbuhkan transparansi umum di antara bisnis dan pasar. Ada lembaga penelitian, perusahaan pemeringkat, organisasi lobi, dan persyaratan pemerintah baru yang memastikan bahwa kebutuhan konsumen didengar dan dipenuhi. Investor etis mengubah cara berpikir manajer investasi dan bagaimana seluruh pemerintah bertindak—dan bagaimana negara-negara kecil dan pasar berkembang tumbuh dan menjadi lebih stabil.

Harapan bagi investor yang beretika, tentu saja, adalah bahwa pembedaan seperti “etika” atau “bertanggung jawab secara sosial” atau “berbasis nilai” menjadi tidak perlu. Tren ini menguntungkan mereka. Dan investasi etis menjadi semakin dinormalisasi dan menjadi bagian dari rangkaian layanan dasar yang ditawarkan oleh manajer investasi dan penasihat keuangan. Ada lebih banyak sumber daya yang tersedia bagi investor, lebih banyak perusahaan yang secara publik terlibat dalam praktik etis dan menjunjung tinggi nilai-nilai tanggung jawab sosial. Semua hal ini bekerja bersama untuk menciptakan lingkungan investasi yang lebih etis secara umum.

Kritik umum terhadap investasi etis (atau praktik investasi "ceruk") adalah bahwa hal itu membatasi ruang lingkup investor. Ini benar, tentu saja. Ini tentu mengecualikan perusahaan tertentu. Tetapi kabar baiknya adalah bahwa investasi etis tampaknya tidak memiliki kerugian finansial. Menurut sebagian besar metrik, investasi etis juga… karena tidak ada istilah yang lebih baik… investasi non-etis. Lembur, reksa dana etis atau SRI telah berkinerja sebaik yang disebut dana "biasa". Yang penting, karena apa yang akan menentukan apakah investasi etis pernah menjadi arus utama (jika belum) adalah kinerja, tentu saja.

Tumbuhkan kekayaan dengan manusia + teknologi. Wealthsimple Invest adalah investasi otomatis yang didukung oleh manusia nyata untuk memberi Anda saran. Mulai sekarang.

Hasil praktis bagi siapa pun yang tertarik dengan pendekatan investasi semacam ini adalah:Investasi etis bukan lagi sesuatu yang membutuhkan tingkat akal yang tinggi, pengetahuan, atau penelitian individu. Manajer atau penasihat terhormat mana pun harus dapat memberikan jawaban terperinci (dan mungkin berapi-api) atas pertanyaan yang semakin sering mereka dapatkan:“Bagaimana Anda dapat membantu saya berinvestasi secara etis?”

Wealthsimple (itulah kami) memiliki berbagai pilihan investasi yang bagus untuk investor etis. Ini termasuk portofolio Investasi Bertanggung Jawab Sosial dan Investasi Halal. Untuk waktu yang terbatas, dapatkan $10, 000 dikelola gratis selama satu tahun ketika Anda mendaftar untuk akun Wealthsimple baru.