ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Manajemen keuangan >> menginvestasikan

11 Tren Membentuk Kembali Investasi:Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup?

Banyak yang telah berubah sejak saya mulai berinvestasi pada tahun 2010. Dan tingkat perubahannya semakin cepat.

Saat itu tidak ada Robinhood, tidak ada Eter, tidak ada keuangan yang terdesentralisasi, dan tidak ada Cathie Wood. Investasi itu membosankan, yang mungkin menyelamatkan saya. Saya membeli beberapa saham yang saya suka dan menyimpan sisa uang saya di VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index Fund).

Jika sebaliknya, Saya mulai berinvestasi hari ini, akan lebih sulit untuk tetap disiplin di tengah semua kebisingan. Ada banyak hype dan keserakahan di pasar sekarang. Ini bukan hal yang buruk. Hanya saja pandemi dan semua orang yang hidup dengan ponsel mereka membuat sulit untuk menguraikan investasi yang baik.

Saya menghabiskan banyak waktu yang tidak perlu untuk membaca tentang investasi. Di antara siaran pers, WSJ, Nilai Wawasan Investor, Reddit, dan banyak lagi… Saya menyaring sejumlah besar informasi. Saya juga mendapat banyak pertanyaan seperti, “Apa pendapat Anda tentang [masukkan tren investasi hari ini]?”

Saya biasanya tidak menjawab email-email itu. Bukan karena saya tidak punya waktu—itu karena menulis hal yang sama berulang-ulang menjadi tua. Saya minta maaf jika Anda pernah bertanya dan saya membiarkan Anda menggantung.

Jadi di postingan kali ini, Saya akan membagikan pemikiran saya tentang 11 tren yang saya lihat di dunia investasi:beberapa yang menarik minat saya dan yang lain tidak. Semuanya relevan dan saya mendorong Anda untuk menggali lebih dalam jika itu menarik bagi Anda. Saya juga akan berbagi apakah saya pikir sesuatu memiliki terlalu banyak hype ... atau tidak cukup.

  1. DeFi
  2. NFT
  3. ARK Inovasi ETF (ARKK)
  4. Sektor Kendaraan Listrik
  5. Bitcoin
  6. Ethereum
  7. Cryptocurrency lainnya
  8. tekfin
  9. Kartu Olahraga &Koleksi
  10. Domain
  11. Investasi Berkelanjutan

1. DeFi

DeFi adalah singkatan dari "keuangan terdesentralisasi." Idenya adalah bahwa blockchain, sebagai sistem yang mengatur diri sendiri, dapat memfasilitasi transaksi keuangan melalui "kontrak pintar" lebih efisien dan hemat biaya daripada lembaga keuangan tradisional. Ini menghilangkan perantara dan mendemokratisasikan pembayaran, pinjaman, peminjaman, dan perdagangan.

Kasus penggunaan sederhana adalah mengambil pinjaman tanpa perlu bekerja dengan bank. Kedua belah pihak cukup membuat kontrak dan menyetujui persyaratan yang kemudian difasilitasi melalui blockchain.

DeFi adalah pengganggu sejati, tapi itu akan memakan waktu 3-5 tahun untuk diadopsi secara luas. Masyarakat membutuhkan lebih banyak pendidikan dan waktu untuk merasa nyaman dengan gagasan tersebut, apalagi sangat sederhana, aplikasi yang mudah digunakan konsumen. Saya melihat layanan pembayaran yang sudah terkenal seperti Square, PayPal, dan Quickbooks Intuit berpotensi mendominasi di ruang ini.

Bank tradisional perlahan akan kehilangan pangsa pasar, tapi tidak akan kalah tanpa perlawanan ... dan banyak akuisisi.

Tonton DeFi:Masa Depan Keuangan DEFI – Penjelasan Masa Depan Keuangan

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Tidak Cukup Hype

2. NFT

Anda mungkin pernah mendengar banyak tentang NFT (atau "token yang tidak dapat dipertukarkan") pada tahun 2021. Setidaknya, Anda telah melihat sekelompok orang di Twitter mengubah profil mereka menjadi beberapa gambar piksel dan bertanya-tanya mengapa. Ruang NFT bukanlah hal baru, tetapi popularitasnya meledak dengan harga bitcoin dan cryptocurrency lainnya, yang dapat Anda gunakan untuk membeli aset digital ini. Jika Anda ingin pergi menjelajah, periksa Opensea, pasar NFT terbesar di dunia.

Cryptopunks berharga lebih dari $100K+. NFT klub Bored Ape Yacht—klub sosial online semu yang bekerja untuk memperluas offline—berharga $20K+. NBA Top Shots memiliki momen mereka, tapi hype memudar cukup cepat. Gary V menghasilkan jutaan dari sekumpulan gambar yang sangat sederhana. Karya Beeple sebenarnya bagus menurut saya, tetapi setelah menjual karyanya sebagai jpeg seharga $69 juta dalam lelang Christie, bahkan dia tidak benar-benar tahu apa yang sedang terjadi.

Ada banyak keuntungan kripto yang beredar di luar sana dan orang-orang ingin membeli barang dengan mereka. Saya percaya NFT akan tetap ada dan seni digital memungkinkan lebih banyak artis untuk mencari nafkah melalui basis penggemar mereka. Saya mempermainkan ide untuk membeli Tycho NFT hanya karena saya menghargai karyanya dan ingin mendukungnya. Tapi itu meniup melalui kisaran harga saya.

NFT akan memiliki momen mereka, tetapi permintaan akan menurun dengan cepat untuk sebagian besar penawaran. Bahkan jika saya salah ... itu akan menghibur untuk ditonton.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Terlalu Banyak Hype

3. ETF Inovasi ARK (ARKK)

ETF ARK Innovation adalah gagasan dari Cathie Wood, yang memiliki keyakinan kuasi-religius dalam inovasi yang mengganggu. Dia melakukan pekerjaan yang luar biasa dengan mengeluarkan banyak konten dan video di tesisnya. Tetap, sesuatu terasa tidak benar bagiku.

ARKK meledak pada tahun 2020 dengan keuntungan 150%+ sebagian besar karena saham Tesla dan Zoom meledak, tetapi dana tersebut telah menderita pada tahun 2021.

Sementara Cathie Wood dapat dengan mudah membuat daftar pendek pemasar tahun ini, Saya tidak melihat betapa berharganya membayar rasio pengeluaran 0,75% untuk dana yang memiliki segelintir saham yang bisa Anda investasikan sendiri.

Jika Anda belum menonton diskusinya dengan Elon Musk dan Jack Dorsey tentang cryptocurrency, itu layak untuk ditonton. Belum, tapi tesis Wood terasa lebih seperti berjudi daripada berinvestasi bagi saya.

Jika Anda tertarik dengan beberapa investasi Wood, Anda lebih baik hanya berinvestasi di dalamnya secara langsung. Lihat Tesla, Persegi, Roku, basis koin, dan daftar lainnya di sini. Sebagai catatan, Michael Burry yang selalu kontroversial (dari Pendek Besar dan bertaruh melawan ketenaran pasar perumahan) korsleting ARKK dan Cathie memiliki banyak kritik.

Lihat utas Twitter yang masuk akal ini tentang mengapa ARKK mungkin bukan yang terbaik:

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Terlalu Banyak Hype

4. Sektor Kendaraan Listrik

Anda tidak dapat benar-benar memisahkan investasi di EV dengan berinvestasi di industri otomotif secara umum karena hampir semua pembuat mobil telah berjanji miliaran dolar atau tujuan mulia untuk mencapai "semua EV" pada 20-apa pun.

Saya dan istri saya baru-baru ini menguji coba banyak EV di pasar. Dan sementara saya menikmati mengendarai Tesla dan bahkan Audi e-tron, Saya tidak melihat sebagian besar orang Amerika tengah mengendarai mobil-mobil ini. Mereka akan mengendarai GM dan Ford sebagai gantinya.

Saya juga berpikir baterai Lithium memiliki cara untuk pergi sebelum dapat diandalkan secara konsisten:Chevy Volts dan Teslas terbakar sepanjang waktu. Peringkat keandalan Tesla sangat rendah dan kontrol kualitas telah menjadi masalah bagi hampir semua EV.

Jangan biarkan saya memulai NIO dan semua pembuat EV China — berinvestasi di dalamnya hanyalah perjudian. Saya tidak memiliki posisi di perusahaan China karena ketidakpastian pasar itu.

Sementara saya percaya pada visi Elon Musk dan saya terus terkesan dengan kecerdasan dan kesungguhannya, Saya baru-baru ini diberitahu di dealer Tesla di Ohio bahwa paling awal saya bisa mendapatkan panel surya Tesla untuk rumah saya adalah dalam 10 tahun. Sepuluh tahun! Tentu, Panel surya Tesla bukan EV, tapi saya melihat ini hanya sebagai rintangan di hari-hari awal ekosistem EV.

Saya tetap ingin tahu tentang strategi platform pertama teknologi Ultium GM, serta industri secara keseluruhan. Saya dan istri saya akhirnya membeli sebuah plugin-hybrid Volvo XC60 Recharge, yang memberi kita kemampuan untuk berkendara sekitar 20 mil per charge all-electric saat menjalankan tugas dan 60+ mpg saat mengemudi dengan sistem hybrid.

Saya pikir kebanyakan orang harus menunggu kendaraan EV penuh untuk mengatasi lebih banyak kekusutan mereka sebelum menggunakan listrik sepenuhnya — tentu saja.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Suatu tempat di antara

5. Bitcoin

Saya membeli Bitcoin pertama saya di tempat parkir Walgreens. Tidak bercanda. Saya bertemu dengan seorang pria di Chicago Walgreens dan menukarkannya uang tunai dengan BTC yang ditransfer ke dompet saya. Banyak yang berubah sejak saat itu, termasuk meroketnya nilai, popularitas arus utama, dan aksesibilitas BTC.

Sementara saya percaya pada filosofi dasar Bitcoin, Saya dulu berpikir bahwa peraturan pemerintah akan menghancurkan BTC dan nilai strukturnya yang terdesentralisasi. Tetapi saya terpengaruh oleh argumen bahwa peningkatan regulasi berpotensi sama dengan lebih banyak legitimasi. Namun, Saya masih tidak melihat bagaimana praktisnya sekelompok orang yang cukup besar untuk menggunakan BTC sebagai alat pertukaran dalam perdagangan. Ini terlalu fluktuatif.

Sementara kelangkaan (hanya ada 21 juta bitcoin) membantunya sebagai penyimpan nilai, BTC bukanlah investasi yang baik untuk investor baru. Saya melihat terlalu banyak investor muda dan baru yang menaruh semua uang mereka di BTC atau mata uang kripto lainnya alih-alih melakukan diversifikasi investasi untuk jangka panjang.

Saya masih melihat BTC seperti kelas aset alternatif lainnya, di mana masuk akal untuk memegang 1% -5% dari kekayaan bersih Anda sebagai bagian dari portofolio yang terdiversifikasi dengan baik. Memegang lebih dari itu hanyalah berjudi.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Terlalu Banyak Hype

6. Ethereum

Eter adalah mata uang sebenarnya dari internet dan kasus penggunaannya banyak. Saya juga berpikir bahwa penciptanya, Vitalik Buterin, adalah salah satu pria terpintar di dunia dan memiliki hati yang besar. Dia tidak di dalamnya untuk menjadi kaya; dia benar-benar mengubah dunia.

Saya suka semua yang dibangun di atas Eter dan perannya di ruang DeFi. Meskipun dapat dengan cepat menjadi sangat teknis, Saya merasa saya memiliki pegangan yang baik tentang apa yang terjadi di luar angkasa.

Dari sudut pandang investasi, sementara saya percaya Ether lebih berguna daripada BTC, itu masih merupakan investasi kelas aset alternatif. Saya tidak perlu menginvestasikan lebih dari 1% portofolio saya di Ether karena saya tidak perlu menambahkan risiko tambahan apa pun ke portofolio saya.

Tidak peduli apa yang terjadi pada Eter, Saya senang berpartisipasi dalam evolusi ruang ini. Sementara semakin banyak orang berbicara tentang Eter, tidak ada yang cukup berbicara tentang potensi teknologinya di tingkat arus utama. Saya pikir ini akan berubah di tahun-tahun mendatang.

Wawancara Vitalik ini benar-benar mengejutkan saya:

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Tidak Cukup Hype

7. Cryptocurrency Lainnya

Kita semua tahu tanah pertukaran cryptocurrency adalah Wild West. Ada terlalu banyak koin untuk saya ikuti, dan meskipun beberapa memiliki potensi besar, sebagai investasi mereka tidak masuk akal bagi saya secara individu. Seperti yang akan dikatakan Warren Buffett, "Ini di luar lingkaran kompetensi saya."

Meskipun saya tidak berinvestasi di salah satu dari mereka, ada peningkatan jumlah dana indeks kripto di mana Anda dapat dengan mudah melakukan diversifikasi antar mata uang. Ide ini lebih menarik daripada bertaruh pada satu koin atau token, tetapi ruang ini berkembang sangat cepat sehingga sulit untuk membedakan antara aktor yang baik dan yang buruk.

Jika belum dibuat, pasti ada peluang untuk layanan dana kripto bergaya Morningstar Rating. Jika Anda mengetahui salah satunya, berbagi! Ruang membutuhkan lebih banyak transparansi tetapi ini akan terus berkembang dengan cepat.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Suatu tempat di antara

8. Fintech

Sementara fintech adalah payung besar, ada begitu banyak yang terjadi dalam pembayaran, beli-sekarang-bayar-nanti, perbankan terbuka, bank baru, dan ruang bank penantang. Garis-garisnya kabur, dengan banyak aplikasi dan perusahaan yang mencoba melakukan segalanya untuk semua orang.

Semua orang ingin menawarkan rekening giro untuk menjalin hubungan “setoran langsung” dengan konsumen sehingga mereka kemudian dapat menjual melalui produk lain seperti pinjaman dan kartu kredit.

Pada waktu bersamaan, telah terjadi proliferasi produk perbankan dan tekfin untuk audiens minoritas dan niche, seperti halnya aplikasi kencan. Sekarang ada bank hanya untuk freelancer, pekerja pertunjukan, Afrika Amerika, generasi pertama Asia Amerika, dan banyak lagi.

Ada sejumlah besar inovasi dalam ruang layanan keuangan. Ini menarik! Sebagai seorang penulis, penasihat, dan investor di ruang ini, Saya sangat memperhatikan. Pandemi telah secara radikal mengubah cara konsumen ingin mengelola kehidupan finansial mereka dan perusahaan memperhatikan dengan seksama.

Menurut pendapat saya, ini akan membuat konsumen dilayani dengan lebih baik dan memiliki kemampuan untuk menggunakan uang dengan lebih lancar untuk membangun kehidupan yang mereka cintai. Bank-bank besar sudah mulai mengejar ketinggalan.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Tidak Cukup Hype

9. Kartu Olahraga &Koleksi

Tidak ada yang menghangatkan hati saya seperti melihat kartrid Nintendo Super Mario Brothers yang belum dibuka dijual seharga $ 2 juta. Ini sangat gila sehingga membuatku tersenyum. Saya ingat akhir pekan Thanksgiving, 1990, Saya menghabiskan berjam-jam mencoba untuk mengalahkan Super Mario.

Dengan sedih, ibu saya mematikan Nintendo sebelum saya bisa menang (Anda harus membiarkan konsol menyala pada hari-hari itu — Anda tidak dapat menyimpan permainan Anda).

Saya berhenti bermain video game pada tahun 1998, tapi saya masih bisa melempar Mario Kart atau GoldenEye ketika saya memiliki kesempatan.

Ruang koleksi telah diledakkan. Sangat mendebarkan bahwa anak berusia 5 tahun di dalam diri saya harus ikut beraksi. Seperti kebanyakan anak, Saya dulu mengumpulkan kartu olahraga dan saya tidak ketinggalan memulai koleksi baru hampir 30 tahun kemudian. Tapi saya tidak melihatnya sebagai investasi. Untuk saya, itu hanya hobi baru ... meskipun semakin mahal dengan beberapa potensi apresiasi di masa depan.

Itu membuat saya senang duduk di lantai dan membuka kotak kartu saya. Saya tidak bisa benar-benar memberi harga untuk itu. Sehat, Saya kira saya bisa:Saya telah menghabiskan 0,02% dari kekayaan bersih saya untuk kartu olahraga dalam satu tahun terakhir, tentu memaksimalkan kebahagiaan saya per dolar.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Tidak Cukup Hype

10. Domain

Domain adalah real estate dari internet. Mereka terus menjadi lebih berharga karena lebih banyak orang menghabiskan lebih banyak waktu online dan lebih banyak perusahaan hanya online. Domain Anda adalah merek Anda.

Ruang domain situs web telah terbakar selama setahun terakhir. Domain yang dulu dijual seharga $5, 000-$10, 000 beberapa tahun yang lalu sekarang seharga $100k+. Saya baru-baru ini menjual domain yang saya beli seharga $240 sepuluh tahun yang lalu seharga $8, 750. Seperti yang telah dilakukan pasar saham selama dekade terakhir, portofolio domain saya secara konsisten mengunggulinya.

Saat ini saya memiliki lebih dari 800 domain dalam portofolio yang telah saya bangun selama 10 tahun. Secara agregat, Saya sebenarnya kehilangan uang di domain saya setiap tahun karena saya menjual begitu sedikit dari mereka, tetapi secara keseluruhan, portofolio saya telah tumbuh secara substansial. Saya terus bersikap optimis pada domain dan menikmati berinvestasi di dalamnya.

Untuk mempelajari lebih lanjut, Saya sarankan untuk memeriksa episode podcast ini tentang investasi domain, yang melakukan pekerjaan yang baik dalam menyaring peluang pasar dan berbagi beberapa strategi yang berbeda.

Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Tidak Cukup Hype

11. Investasi Berkelanjutan

Planet ini adalah investasi yang bagus. Ini sesederhana itu. Namun sementara saya didorong oleh pertumbuhan investasi berkelanjutan, tapi ruang masih memiliki jalan panjang untuk pergi. Masih belum ada standar terpadu atau diterima secara luas untuk mengukur dampak lingkungan dari perusahaan publik.

Banyak perusahaan keuangan melompat pada kereta musik investasi yang bertanggung jawab secara sosial, dengan beberapa hanya menggunakannya untuk menjual investasi loyo mahal yang sebenarnya masih buruk, sementara yang lain meluncurkan investasi yang mencoba untuk benar-benar berbuat baik di dunia.

Investasi yang bertanggung jawab secara sosial adalah sebuah spektrum—. Ini bagus, lebih baik, skenario terbaik. Yang baik adalah ketika Anda tidak menambah masalah, lebih baik adalah ketika Anda berinvestasi dalam solusi polusi karbon untuk membantu (membantu dunia), dan yang terbaik tentu saja ketika Anda mendapatkan dampak positif sebesar mungkin—sambil tetap mendapatkan hasil investasi yang layak dan membantu sebanyak mungkin.

Berikut adalah beberapa contoh masing-masing:

  • Bagus :Berinvestasi dalam dana indeks yang bertanggung jawab secara sosial yang dikenal sebagai ESG (Environmental, Sosial, dan Tata Kelola). Yang "baik" adalah bahwa ESG biasanya merupakan investasi yang mudah untuk diinvestasikan dan Anda mungkin dapat berinvestasi di dalamnya di akun pensiun Anda, tetapi investasi ini sering jatuh ke dalam "tidak melakukan yang buruk, tapi sepertinya tidak banyak berbuat baik untuk lingkungan”. Beberapa contoh termasuk ESG Stock Market ETF (ESGV) Vanguard dan Fidelity US Sustainability Index Fund (FITLX).
  • Lebih baik :Sayangnya, sering kali ada lebih banyak risiko yang terkait dengan penggunaan uang Anda untuk memberikan dampak paling positif di planet ini. Jika Anda hanya memiliki beberapa ribu dolar untuk diinvestasikan atau Anda baru memulai, ini bukan investasi yang bagus untuk akun pensiun Anda. Untuk membantu dunia, Anda dapat berinvestasi langsung dalam energi bersih dan terbarukan, seperti Fidelity's Select Environment &Alternative Energy Portfolio (FSLEX).
  • Terbaik :Cara terbaik untuk berinvestasi di planet kita adalah dengan mendukung perusahaan dan teknologi yang secara eksplisit berusaha membantu planet kita. Ada banyak startup di luar sana yang melakukan hal-hal keren untuk lingkungan, tetapi kemungkinan besar Anda harus menjadi investor terakreditasi (artinya Anda memiliki kekayaan bersih $ 1 juta atau penghasilan Anda lebih dari $ 200, 000 untuk individu atau $300, 000+ atau lebih untuk pasangan). Ini tidak dapat diakses oleh sebagian besar orang Amerika.
Terlalu Banyak Hype atau Tidak Cukup? Tidak Cukup Hype

Ini adalah waktu yang sangat menyenangkan untuk menjadi investor. Jika Anda baru berinvestasi, lihat artikel saya tentang cara memulai investasi sebelum berinvestasi dalam apa pun yang disebutkan di atas.

Bagaimana menurutmu? Apa yang saya lewatkan? Apakah menurut Anda salah satu dari ini memiliki terlalu banyak hype atau tidak cukup? Saya ingin mendengar pikiran Anda.

PEMBARUAN HIDUP


Apa yang Saya Baca

Dibangun Untuk Menjual:Menciptakan Bisnis yang Dapat Berkembang Tanpa Anda oleh John Warrilow. Untuk beberapa alasan, Saya memutuskan untuk membaca sejumlah buku tentang menjual bisnis setelah menjual bisnis saya, tetapi saya pikir buku ini melakukan pekerjaan yang sempurna untuk menyaring cara terbaik membangun bisnis yang pada akhirnya dapat Anda jual. Ini harus dibaca oleh setiap pengusaha atau solopreneur. Bahkan jika Anda tidak berencana untuk menjual bisnis Anda, membangunnya untuk dijual memberi Anda lebih banyak pilihan dan seharusnya membuat bisnis Anda dapat berjalan tanpa Anda.

Mulai Di Mana Anda Berada oleh Pema Chodron. Saya suka buku ini. Pema adalah seorang penulis yang cantik dan kata-katanya membantu saya untuk memperlambat dan hidup lebih penuh kasih. Bacaan yang bermanfaat untuk menenangkan dan memperluas pikiran Anda.

Dilema Inovator:Ketika Teknologi Baru Menyebabkan Perusahaan Besar Gagal (Manajemen Inovasi dan Perubahan) oleh Clayton Christensen. Saya berkesempatan mendengar Profesor Christensen berbicara di sebuah konferensi dan itu adalah salah satu ceramah terbaik yang pernah saya dengar. Dia meninggal Januari lalu dan saya sedang membaca ulang buku ini. Ini adalah emas murni jika Anda sedang membangun bisnis atau ingin memahami bagaimana perusahaan dapat berinovasi dengan baik. Ini lebih relevan dari sebelumnya.

Apa yang Saya Tonton

Wawancara Charles Eisenstein Dari Kehidupan Perubahan Charles adalah seorang penulis dan pembicara inspiratif yang memiliki kemampuan luar biasa untuk menyaring tantangan masa depan kita yang semakin tidak pasti. Mendengarkan dan membaca karyanya membantu saya memperluas definisi saya tentang investasi pada saat perubahan yang tak tertandingi. Ini layak untuk ditonton.

Kutipan Saya Merenung

“'Kebahagiaan tidak hanya dalam kepemilikan uang; itu terletak pada kegembiraan pencapaian, dalam sensasi upaya kreatif.’” – Franklin D. Roosevelt

menginvestasikan

menginvestasikan