ETFFIN Finance >> Kursus keuangan >  >> Manajemen keuangan >> menginvestasikan

4 Cara Cepat untuk Memutuskan Apakah Perusahaan Layak untuk Investasi Anda


Analisis saham bisa serumit yang Anda inginkan. Ada ribuan titik data yang tersedia untuk dikumpulkan dan dipertimbangkan. Memilah-milah informasi ini mungkin atau mungkin tidak berguna untuk membuat waktu, keputusan yang tepat untuk membeli, memegang, atau menjual. Meskipun Anda tidak boleh mengambil jalan pintas dalam berinvestasi, ada beberapa indikator kunci (dan mudah dimengerti) yang hampir semua orang dapat gunakan untuk menganalisis saham dengan cepat. (Baca juga:15 Tips Berinvestasi Dari Stock Picker #1 Wall Street)

Ada dua isu utama yang perlu dipertimbangkan ketika melakukan review. Pertama, mengevaluasi kekuatan perusahaan; itu adalah, menentukan apakah organisasi tersebut layak untuk dimiliki. Kemudian, mencari tahu apakah harga saham membuat pembeliannya menjadi keputusan investasi yang bijaksana.

Dalam istilah keuangan, melihat perusahaan dan kondisi ekonomi yang relevan disebut analisis fundamental; mempertimbangkan harga saham (dan kemungkinan pergerakannya dalam waktu dekat) disebut sebagai analisis teknikal. Setelah membeli perusahaan besar dengan harga terlalu tinggi, Saya dapat membuktikan perlunya mempertimbangkan kesehatan umum sebuah perusahaan dan apakah sahamnya dinilai terlalu tinggi atau rendah di pasar.

Berikut adalah empat cara mudah dan berguna untuk mengevaluasi investasi potensial.

1. Lihat Perusahaan Secara Langsung

Anda dapat belajar banyak tentang perusahaan dengan mengunjungi fasilitasnya dan berbicara dengan karyawan dan pelanggan. Sebagai contoh, berbelanja di toko-toko perusahaan di sektor ritel. Perhatikan apakah lantai penjualan ramai dengan orang atau hampir kosong. Lihat dagangannya, membandingkan mereknya, kualitas, dan penetapan harga untuk penawaran yang kompetitif. Berinteraksi dengan karyawan untuk mengetahui seberapa terlatih dan membantu mereka.

Untuk non-retailer, berbicara dengan teman dan tetangga yang merupakan karyawan, pelanggan, atau vendor untuk memahami bagaimana perusahaan beroperasi dan memperlakukan mereka yang berinteraksi dengan perusahaan. Cobalah produk dan layanan bisnis. Tanyakan kepada profesional industri apa pendapat mereka tentang kualitas produk perusahaan, tingkat layanan, dan inovasi.

Kunjungan toko, mengobrol dengan karyawan, dll. dapat memberi Anda wawasan tentang kesejahteraan umum organisasi. Meskipun Anda tidak akan mempelajari semua yang perlu Anda ketahui, Anda dapat membedakan citra perusahaan dengan kenyataan dan menentukan apakah perusahaan tersebut layak untuk diselidiki lebih lanjut.

2. Lihat Laporan Keuangan

Cari laporan keuangan perusahaan untuk melihat statistik utama seperti pendapatan, pendapatan, dan arus kas selama beberapa tahun terakhir.

Akses statistik keuangan langsung di database SEC-EDGAR (masukkan ticker dan temukan pengajuan 10-K yang terkait dengan laporan tahunan). Kalau tidak, menggunakan alat online untuk menggali kinerja keuangan, seperti Morningstar.com atau Yahoo! Keuangan, di mana hasil dan tren keuangan dapat dilihat di bawah tab Keuangan.

Idealnya, Anda akan menemukan sebuah perusahaan yang mengalami pertumbuhan yang stabil dan kuat dengan kemampuan untuk melanjutkan tren ini. Praktis, meskipun, menemukan perusahaan dengan catatan sempurna tidak mungkin, karena sebagian besar mengalami kemunduran sesekali, terutama selama periode resesi. Tetap, Anda harus melihat keuangan.

Perhatikan apakah:

  1. laba bersih positif, menunjukkan bahwa perusahaan menghasilkan keuntungan;
  2. pendapatan dan pendapatan telah tumbuh dari waktu ke waktu; dan
  3. arus kas operasi positif dan tumbuh.

Kinerja masa lalu bukanlah jaminan tetapi dapat menunjukkan apakah suatu perusahaan dapat terus tumbuh dan memberikan pengembalian yang kuat bagi pemegang saham.

3. Lihat Rasio P/E

Rasio Harga terhadap Pendapatan (atau Rasio P/E), yang merupakan harga saham dibagi dengan laba per saham, memberi Anda gambaran apakah Anda akan mendapatkan tawaran atau membayar mahal untuk saham tersebut. Angka ini bisa disebut sebagai penilaian saham, yang berfluktuasi karena nilai nyata dan yang dirasakan.

Temukan rasio ini untuk saham individual di Morningstar, Yahoo! Keuangan, dan Google Keuangan. Kalau tidak, lihat grafik untuk masing-masing saham di bagian penelitian perusahaan pialang online Anda.

Menurut The Motley Fool, "Saham rata-rata dalam Indeks S&P 500 secara historis memiliki rasio P/E sekitar 15." Angka yang lebih rendah dari rata-rata dapat menunjukkan harga yang baik sedangkan angka yang lebih tinggi mungkin berarti harganya terlalu tinggi.

Banyak faktor yang dapat mempengaruhi rasio ini, meskipun, seperti perlambatan pendapatan atau pertumbuhan yang diharapkan yang tercermin dalam harga saham. Namun demikian, melihat P/E saham saat ini dibandingkan dengan kinerja historisnya serta rekan-rekan industrinya dan pasar secara umum dapat memberi Anda gambaran tentang penilaian saat ini.

4. Tonton Berita

Sekilas berita keuangan dapat memberi Anda wawasan tentang perusahaan tertentu serta industrinya dan aktivitas pasar secara keseluruhan, yang dapat mempengaruhi nilai saham.

Anda tidak harus menonton CNBC sepanjang hari untuk mendapatkan informasi dasar tetapi bermakna. Periksa Bloomberg.com online atau melalui aplikasi selulernya atau masuk ke akun pialang online Anda untuk menerima berita utama yang berkaitan dengan ekonomi global, melihat gambaran pasar, perhatikan peringkat analis, dan membaca berita perusahaan dan industri.

Ikuti pembaruan tentang pendapatan perusahaan bersama dengan rencana ekspansi dan pengenalan produk. Baca tentang stagnasi atau pertumbuhan industri yang cepat. Perhatikan bagaimana saham potensial Anda tumbuh atau menyusut nilainya berdasarkan pergerakan indeks pasar, yang dapat mencerminkan sentimen investor umum tentang pilihan Anda.

Memilih saham untuk portofolio Anda harus melibatkan pengamatan umum, meninjau hasil keuangan, dan memahami apa yang dikatakan orang tentang masa depannya. Kemudian, mengambil keputusan investasi dengan membentuk opini berdasarkan faktor-faktor yang kemungkinan akan mempengaruhi kinerja perusahaan dan harga sahamnya dalam jangka panjang.

Apakah Anda membeli dan menjual saham individu? Bagaimana Anda menilai sebuah perusahaan?