12 Strategi Investasi Aneh (dan Tidak Terlalu Gila) yang Sebenarnya Berhasil

Tidak ada cara tunggal yang benar atau salah untuk berinvestasi. Jika ada, kita semua akan sangat kaya dan tidak perlu membaca situs web hebat seperti ini.

Pendekatan investasi yang paling teruji dan teruji adalah membeli dan menahan. Dengan kata lain, masuk ke pasar sedini mungkin dan jangan keluar sampai Anda benar-benar membutuhkan uang. (Baca juga:5 Dasar Berinvestasi yang Bisa Membuat Anda Kaya)

Tetapi tidak semua orang mengikuti pendekatan itu. Faktanya, beberapa orang memiliki beberapa strategi yang benar-benar luar biasa untuk mengembangkan portofolio mereka. Berikut ini beberapa pendekatan investasi yang paling umum, ditambah beberapa strategi lain yang lebih tidak biasa.

Investasi Nilai

Secara sederhana, ini semua tentang menemukan saham yang Anda yakini terlalu murah. Jika Anda memiliki keyakinan pada kekuatan keuangan yang mendasari perusahaan, Anda tidak perlu terlalu khawatir dengan harga sahamnya. Faktanya, Anda mungkin melihat ini sebagai peluang untuk membeli saham perusahaan hebat dengan harga murah. Kunci untuk menilai investasi adalah memiliki pemahaman tentang keuangan perusahaan dan alasan sebenarnya mengapa Wall Street mungkin meremehkannya. Warren Buffett adalah pendukung besar investasi nilai, dan dia melakukannya dengan cukup baik untuk dirinya sendiri.

Rata-rata Biaya Dolar

Ini adalah pendekatan jangka panjang untuk berinvestasi yang didasarkan pada premis bahwa adalah bodoh untuk mencoba dan mengatur waktu pasar. Jika Anda menginvestasikan sejumlah uang tertentu secara konsisten — $200 per bulan, misalnya — Anda akan dapat membeli lebih banyak saham saat pasar turun dan lebih sedikit saat pasar naik. Ini membuat portofolio Anda kurang rentan terhadap penurunan pasar utama, tapi mungkin atribut terbesarnya adalah memungkinkan disiplin, tabungan tetap.

Investasi Lump Sum

Ini adalah kontra-argumen untuk rata-rata biaya dolar. Sebuah laporan tahun 2012 dari Vanguard menyarankan bahwa menempatkan sejumlah uang ke pasar akan menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi daripada rata-rata biaya dolar (DCA) sekitar dua pertiga dari waktu. Ada pendukung di kamp lump sum dan DCA, tetapi keduanya didasarkan pada tiga prinsip utama:berinvestasi sebanyak yang Anda bisa, berinvestasi lebih awal, dan berinvestasi untuk jangka panjang.

Investasi Kontrarian

Ini sangat mirip dengan investasi nilai, tetapi mengambil hal-hal selangkah lebih maju. Investor kontrarian tidak hanya akan mencari nilai, tetapi merangkul saham yang benar-benar dipukuli oleh investor, analis, dan media keuangan. Dengan kata lain, jika semua orang membenci saham, investor pelawan akan melihatnya sebagai peluang.

Investasi Top Down

Premis di balik strategi ini adalah untuk melihat gambaran besar tentang bagaimana kinerja ekonomi atau pasar secara keseluruhan, kemudian menentukan sektor-sektor yang diharapkan dapat bekerja dengan baik sebagai hasilnya. Kemudian, Anda membeli saham di perusahaan berkinerja terbaik di sektor itu. Sebagai contoh, mari kita asumsikan bahwa setiap orang memperkirakan tingkat hipotek akan turun dalam waktu dekat. Seorang investor top-down kemudian mungkin menduga bahwa saham homebuilder akan mendapatkan keuntungan sebagai hasilnya. Dengan demikian, investor akan membeli saham di homebuilder yang paling dihormati.

Investasi dari Bawah ke Atas

Ini bekerja secara terbalik dengan investasi top down. Investor bottom up tidak terlalu peduli dengan faktor makroekonomi. Sebagai gantinya, mereka akan melakukan penelitian yang ketat tentang masing-masing perusahaan, dan biasanya akan mencari perusahaan dengan kriteria tertentu, seperti rasio harga terhadap pendapatan yang rendah atau tingkat pertumbuhan pendapatan tertentu. Investor bottom up umumnya percaya bahwa perusahaan yang baik adalah investasi yang baik, terlepas dari bagaimana keadaan ekonomi yang lebih luas.

Anjing dari Dow

Secara sederhana, strategi ini meminta investor untuk menemukan 10 saham blue-chip dengan dividen tertinggi relatif terhadap harga saham mereka. Teorinya adalah bahwa dividen adalah indikator yang lebih dapat diandalkan dari nilai perusahaan yang sebenarnya, dan bahwa perusahaan dengan dividen tinggi tetapi harga rendah harus siap untuk pulih. Ada beberapa bukti yang menunjukkan bahwa strategi ini dapat menghasilkan beberapa pengembalian yang bagus, tapi bukan tanpa kritik, yang berpendapat bahwa itu tidak lebih baik daripada berinvestasi di pasar saham yang lebih luas. Lebih-lebih lagi, strategi ini dapat mengakibatkan banyak terjadi jual beli saham, yang dapat mengakibatkan biaya dan pajak. (Forbes menerbitkan penghapusan strategi ini awal tahun ini.)

Meluncur Terbalik

Kebijaksanaan konvensional seputar perencanaan pensiun adalah secara bertahap menyesuaikan portofolio Anda menjadi lebih konservatif saat Anda mendekati usia pensiun. Ini berarti menjauh dari saham dan beralih ke investasi yang lebih aman seperti obligasi dan uang tunai. Ada logika yang melekat pada strategi ini, karena tidak ada yang ingin melihat telur sarang mereka turun nilainya secara signifikan saat mereka pensiun. Tetapi ada beberapa penasihat yang mengatakan tidak apa-apa untuk tetap agresif dengan investasi Anda bahkan seiring bertambahnya usia. Rob Arnott dari Research Associates mengklaim bahwa analisisnya menunjukkan bahwa seseorang yang memulai dari obligasi dan secara bertahap pindah ke saham akan berakhir dengan jumlah uang yang lebih besar pada akhirnya.

Jadi siapa yang benar? Sehat, ini adalah sumber perdebatan yang cukup besar, tetapi sebagian besar penasihat mengatakan yang terbaik adalah mempertimbangkan toleransi risiko Anda sendiri saat memilih strategi. Dan, pada akhirnya tujuannya adalah untuk menyisihkan aset yang cukup sehingga salah satu strategi membuat Anda cukup pensiun dengan nyaman.

Jual di bulan Mei, Pergi

Pendekatan investasi ini didasarkan pada gagasan bahwa sebagian besar keuntungan pasar saham terjadi antara musim gugur dan musim semi. Strategi tersebut menyarankan untuk keluar dari pasar (atau setidaknya mengambil sikap yang lebih konservatif) pada bulan Mei, dan kemudian kembali pada bulan Oktober atau November. Ulasan tentang pendekatan ini beragam, dengan penasihat umumnya mengatakan bahwa pasar saham terlalu tidak terduga untuk bekerja secara konsisten. Beberapa pengamat mengatakan itu berhasil, tapi tidak di tahun-tahun pemilu. Penasihat setuju bahwa strategi keluar dan masuk kembali ke pasar ini dapat menghasilkan pajak dan biaya capital gain. Jadi ada baiknya menganalisis portofolio Anda sendiri untuk menentukan apakah masuk akal.

Berinvestasi Seperti Miliarder

Jika orang-orang seperti Warren Buffett dan Carl Icahn telah menghasilkan miliaran dolar di pasar saham, mengapa orang tidak melakukan apa yang mereka lakukan? Ada argumen yang dibuat bahwa cara mudah menuju kekayaan adalah dengan membuat portofolio Anda mencerminkan portofolio investor terkaya di dunia.

Tahun lalu, Direxion menciptakan dana yang diperdagangkan di bursa berdasarkan "iBillionaire Index, " berisi 30 saham S&P 500 yang paling disukai investor miliarder. Jadi, Anda benar-benar dapat berinvestasi seperti miliarder tanpa banyak usaha.

Anda dapat melakukannya dengan baik dengan strategi investasi ini. Lagipula, investor miliarder seringkali cukup terampil dalam menemukan yang solid, investasi jangka panjang. Tetapi penting untuk diingat bahwa mereka mungkin memiliki akses ke investasi yang tidak tersedia bagi kita manusia biasa, dan tujuan mereka, toleransi risiko dan cakrawala waktu mungkin berbeda.

Investasi Astrologi

Apakah Anda membuat keputusan berdasarkan grafik planet yang kompleks dan tanda-tanda Zodiac? Maka strategi investasi ini adalah untuk Anda! Ada, percaya atau tidak, pengikut setia untuk pendekatan investasi ini, yang mengasumsikan bahwa pergerakan tata surya mempengaruhi pergerakan pasar. Apakah mungkin untuk mengatur waktu pasar berdasarkan pengetahuan surgawi? Tidak banyak bukti bahwa ini adalah pendekatan yang efektif, meskipun penulis satu buletin investasi astrologi mengklaim telah memprediksi dengan tepat kapan pasar akan turun pada tahun 2009, menurut Forbes.

Koleksi

Selalu ada segmen masyarakat yang mencari kekayaan bukan dari pasar tradisional, tetapi jual beli barang koleksi dan barang fisik lainnya. Dari bola bisbol bertanda tangan hingga patung-patung Star Wars, ada pasar besar di luar sana untuk segala macam hal. Satu orang sekarang mencoba menjual satu kartu dari Magic:The Gathering di eBay seharga $100, 000.

Tidak banyak bukti yang menunjukkan bahwa berinvestasi dalam barang koleksi lebih menguntungkan daripada menaruh uang tunai di pasar saham, tapi sepertinya kita semua tahu tentang seorang pria yang menjual koleksi buku komiknya seharga satu juta dolar.

Apakah Anda mengikuti salah satu dari strategi investasi ini? Lain? Silakan berbagi di komentar!