6 Prinsip Dasar Sukses Berinvestasi

Anda benar-benar tidak perlu memiliki gelar sarjana di bidang keuangan untuk menikmati kesuksesan dalam upaya investasi Anda. Sederhana, pengetahuan dasar adalah alat yang ampuh. Tujuan mengenal konsep investasi fundamental ini adalah untuk menghilangkan rasa takut dari proses pengambilan keputusan Anda. Setelah Anda memahami cara mereka beroperasi, Anda akan dapat mengambil lebih aktif, peran informasi dalam arah portofolio Anda dan, akhirnya, masa depan keuangan Anda.

Diversifikasi - Secara sederhana, diversifikasi berarti tidak meletakkan semua telur Anda dalam satu keranjang. Jika salah satu investasi turun, kamu belum kehilangan segalanya. Sejak saham merespon secara berbeda terhadap perubahan ekonomi dan pasar, penurunan jangka pendek dalam satu dapat diimbangi oleh orang lain dalam portofolio Anda yang saat ini stabil atau meningkat nilainya. Kunci, kemudian, belum tentu jumlah aset yang Anda miliki, tetapi kecenderungan kepemilikan tersebut untuk tidak bergerak bersama satu sama lain.

Investasi Kelas Aset - Setiap kelas aset dasar -- saham, obligasi , dan investasi tunai – memiliki karakteristik risiko dan pengembalian yang spesifik. Saham dapat dikelompokkan dan dievaluasi menurut kapitalisasinya dan apakah kinerjanya sebagai pertumbuhan atau nilai aktiva. Contohnya, perusahaan kapitalisasi kecil umumnya lebih baru, organisasi yang tumbuh lebih cepat yang akibatnya membawa risiko lebih tinggi daripada perusahaan yang lebih besar, yang cenderung lebih mapan, terkenal, dan memiliki aliran pendapatan dan keuntungan yang lebih stabil. Obligasi paling sering dievaluasi oleh panjang jatuh tempo dan kualitas peminjam.

Alokasi aset - Alokasi aset mengacu pada cara dana investasi dibagi di antara tiga kelas aset dasar – saham, obligasi, dan investasi tunai – untuk meningkatkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko yang diharapkan. Tujuannya adalah untuk menggabungkan persentase investasi di kelas aset yang berbeda untuk memaksimalkan pertumbuhan portofolio Anda untuk jumlah risiko yang bersedia Anda ambil di area itu. Alokasi aset juga dapat diterapkan pada segmen yang lebih sempit dari masing-masing kelas dasar. Saham, Misalnya, dapat dibagi lagi menurut pertumbuhan, nilai, topi kecil atau besar, lokal, atau asing. Sebagai kelompok yang luas, saham memiliki total pengembalian rata-rata tertinggi dalam jangka panjang, tetapi biasanya paling fluktuatif selama periode waktu yang singkat. Setara kas adalah yang paling tidak stabil, tetapi memiliki pengembalian terendah. Volatilitas obligasi jatuh di antara keduanya.

Menyeimbangkan kembali - Tujuan penyeimbangan kembali adalah untuk mempertahankan persentase yang sama di berbagai kelas aset untuk mempertahankan diversifikasi yang tepat selama semua kondisi pasar. Penyeimbangan kembali diperlukan karena pergerakan pasar yang naik dan turun yang tak terhindarkan selalu mengubah persentase alokasi. Sebagai contoh, beberapa keuntungan jangka pendek mungkin hilang dengan menyeimbangkan kembali portofolio Anda, tetapi kerugian besar juga dapat dihindari.

Penggabungan - Penggabungan adalah proses mendapatkan bunga atas uang yang diinvestasikan, dan menginvestasikan kembali pendapatan tersebut ke dalam investasi yang sama. Konsepnya adalah bahwa pada setiap akhir tahun, bunga diperoleh tidak hanya dari pokok awal Anda, tetapi juga pada semua bunga yang terakumulasi sebelumnya; dengan kata lain, mendapatkan bunga atas bunga, yang merupakan mekanisme investasi yang sangat kuat.

Waktu - Diberi waktu yang cukup, investasi yang mungkin tampak kecil nilainya bisa menjadi sangat menarik. Semakin lama jangka waktu Anda memegang suatu investasi, semakin dekat pengembalian aktual akan mendekati rata-rata yang diharapkan. Dengan kata lain, fluktuasi jangka pendek akan merata. Analisis telah menunjukkan bahwa trade-off antara risiko dan penghargaan didorong oleh waktu. Dengan pandangan jangka panjang, Anda lebih mampu membuat pilihan investasi yang memiliki peluang lebih besar untuk sukses.

Di Bagian 2 dari seri ini kita akan memeriksa dua dari paling sedikit strategi investasi yang efektif.