Investasi Bertanggung Jawab Sosial:Apa itu Alokasi Aset?

Ketika Anda terlibat dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial , satu topik yang perlu Anda pahami adalah alokasi aset. Berikut adalah dasar-dasar alokasi aset dan mengapa itu penting.

Alokasi aset

Alokasi aset menyangkut bagaimana portofolio Anda dialokasikan untuk investasi yang berbeda. Sebagai contoh, Anda mungkin memiliki sebagian uang Anda yang diinvestasikan dalam saham yang bertanggung jawab secara sosial dan bagian lain dari portofolio Anda dikhususkan untuk reksa dana yang bertanggung jawab secara sosial. Kemudian bagian lain dari uang Anda mungkin diinvestasikan dalam obligasi yang bertanggung jawab secara sosial.

Aplikasi

Setiap investor harus memiliki alokasi aset ideal yang ia perjuangkan dalam portofolionya. Sebagai contoh, Anda mungkin memutuskan untuk menempatkan 60 persen modal Anda ke dalam saham yang bertanggung jawab secara sosial, 25 persen menjadi reksa dana tanggung jawab sosial dan 25 persen menjadi obligasi tanggung jawab sosial. Saat investasi Anda berubah nilainya, Anda perlu mengalokasikan kembali investasi Anda sehingga Anda dapat tetap berpegang pada persentase yang sama dengan yang Anda gunakan.

Penting bagi Anda untuk menyesuaikan alokasi aset seiring berjalannya waktu. Sebagai contoh, Anda mungkin ingin beralih ke reksa dana dan obligasi yang lebih banyak seiring bertambahnya usia karena mereka lebih aman dan Anda semakin dekat dengan masa pensiun.