Apa Itu Dana Slush?

Dana cair adalah rekening aksila dan dana cadangan yang digunakan oleh perusahaan dan politisi. Mereka tidak dirancang untuk melayani tujuan tertentu, yang memberikan fleksibilitas kepada penggunanya untuk melakukan berbagai transaksi keuangan. Ini juga memungkinkan orang-orang yang menggunakannya untuk menghindari pengawasan. Sementara dana gelap dapat digunakan untuk produk dan layanan yang sepenuhnya legal, sebagian besar dana digunakan untuk sesuatu yang tidak bermoral dan ilegal. Bagaimanapun, dana gelap adalah ilegal.

Dana Slush dan Akuntabilitas

Ketika seorang individu menyisihkan sejumlah uang untuk alasan apapun, dia biasanya tidak harus mempertanggungjawabkannya kepada siapa pun. Namun, dengan perusahaan dan politisi, situasinya lebih rumit. Karena mereka memperoleh dana mereka dari uang yang dikumpulkan dari sejumlah besar individu pribadi, mereka bertanggung jawab atas cara mereka menggunakan dana mereka. Transaksi keuangan perusahaan muncul di neraca dan dokumen keuangan mereka. Pengeluaran politisi tercantum dalam pernyataan yang tersedia untuk regulator pemerintah dan publik. Mereka harus membenarkan pengeluaran mereka, dan mereka harus menunjukkan bahwa pengeluaran mereka tidak merusak lokal, undang-undang negara bagian atau federal.

Dana gelap digunakan untuk menyiasati pengungkapan informasi tentang dana tertentu. Karena perusahaan dan politisi tidak melaporkan berapa banyak dana gelap dan bagaimana mereka digunakan, mereka menggunakan uang itu dengan cara apa pun yang mereka inginkan.

Untuk Apa Dana Slush Digunakan?

Seperti disebutkan di atas, dana tersebut tidak selalu digunakan untuk produk atau layanan ilegal. Sebagai contoh, perusahaan dapat menyisihkan dana gelap untuk menutupi biaya perjalanan darurat. Badan intelijen pemerintah sering menggunakan dana rahasia untuk membujuk orang agar menyerahkan informasi yang penting bagi keamanan Amerika Serikat.

Namun, umumnya, dana gelap digunakan untuk tujuan ilegal. Perusahaan menggunakan dana gelap untuk memanipulasi laporan keuangan, menyembunyikan keuntungan untuk membiayai bonus dan fasilitas lainnya selama tahun-tahun ketika keuntungan turun. Bank menciptakan dana gelap untuk meminjamkan uang kepada organisasi kejahatan terorganisir, organisasi teroris, pemerintah asing yang dikenai sanksi internasional dan organisasi serta individu lain yang tidak dapat menggunakan layanan mereka secara legal. Politisi menggunakan dana gelap untuk menghargai donor dan pelobi, membeli bantuan dan mendanai kemewahan yang tidak mampu mereka bayar dengan gaji mereka. Dan terlepas dari siapa yang menciptakan dana gelap, kemungkinan besar dananya akan digunakan untuk membayar suap.

Bagaimana Dana Slush Bekerja

Sebagian besar waktu, dana gelap hanyalah rekening yang tersembunyi dari pengawasan publik. Ini dapat mengambil banyak bentuk. Mereka biasanya didirikan di bawah nama orang lain dan disembunyikan di tempat yang tidak mudah ditemukan. Banyak dana gelap disimpan di bank asing, di mana mereka dilindungi oleh undang-undang kerahasiaan setempat. Umumnya, uang disimpan dalam dana gelap secara rahasia. Dalam kasus lain, uang disimpan di bawah fasad yang tampaknya legal. Sebagai contoh, banyak politisi telah menyetor uang dengan menciptakan pekerjaan palsu. Dalam pengaturan ini, orang sungguhan dimasukkan ke dalam daftar gaji, dan mereka tampaknya dibayar dari dana kampanye. Pada kenyataannya, pekerjaan tidak ada, dan "gaji" disimpan ke dalam dana gelap.

Melacak Dana Slush

Pertama dan terutama, penting untuk diingat bahwa meskipun dana gelap tidak digunakan untuk tujuan ilegal, dana gelap itu sendiri adalah ilegal. Masalahnya adalah bahwa regulator keuangan yang seharusnya melacak dana gelap tidak memiliki uang atau tenaga untuk mengejar setiap petunjuk. Jadi, kecuali seseorang membawa mereka bukti yang menunjukkan bahwa dana gelap ada, mereka tidak akan mengejar mereka. Hasil dari, banyak dana gelap tidak ditemukan selama bertahun-tahun atau, dalam beberapa kasus yang lebih terkenal, dekade.