Apa itu Lahan Pertanian (Investasi Alternatif)?

Lahan pertanian mengacu pada lahan yang secara khusus digunakan untuk menanam tanaman atau memelihara ternak dan yang telah dialokasikan dalam undang-undang zonasi untuk tujuan pertanian. Berinvestasi di lahan pertanian adalah salah satu cara agar investor dapat memperoleh manfaat dari meningkatnya permintaan akan makanan dan sumber daya penting lainnya. Meningkatnya permintaan akan makanan terus memberi tekanan pada petani untuk memproduksi makanan dalam jumlah besar untuk memberi makan populasi yang terus bertambah.

Dengan industrialisasi dan urbanisasi yang merambah lahan pertanian yang semakin berkurang, daerah dengan jalur luas lahan pertanian yang subur memberikan peluang investasi yang menarik bagi investor karena potensi pengembalian investasi yang tinggiReturn on Investment (ROI)Return on Investment (ROI) adalah ukuran kinerja yang digunakan untuk mengevaluasi pengembalian investasi atau membandingkan efisiensi berbagai investasi. dan sebagai lindung nilai untuk inflasiInflasiInflasi adalah konsep ekonomi yang mengacu pada kenaikan tingkat harga barang selama periode waktu tertentu. Kenaikan tingkat harga menandakan bahwa mata uang dalam perekonomian tertentu kehilangan daya beli (yaitu, lebih sedikit bisa dibeli dengan jumlah uang yang sama)..

Ringkasan

• Lahan pertanian mengacu pada lahan pertanian yang khusus digunakan untuk menanam berbagai tanaman atau memelihara ternak.
• Investor dapat berinvestasi di lahan pertanian dengan membeli lahan pertanian secara langsung, membeli saham di REITs lahan pertanian, atau memiliki saham dalam dana lindung nilai yang menyertakan lahan pertanian dalam portofolio mereka.
• Investor berinvestasi di lahan pertanian sebagai lindung nilai terhadap inflasi, karena lahan pertanian tidak terpengaruh oleh pergerakan harga di pasar keuangan.

Cara Berinvestasi di Lahan Pertanian

Di bawah ini adalah beberapa cara yang dapat digunakan investor untuk berinvestasi di lahan pertanian sebagai alternatif investasi:

1. Beli lahan pertanian secara langsung

Salah satu cara termudah untuk berinvestasi di lahan pertanian adalah dengan membeli tanah langsung dari pemilik tanah atau melalui agen real estat. Ini memberi investor kendali penuh atas lahan pertanian, dan mereka dapat membuat keputusan tentang apa yang akan ditanam dan bagaimana mengalokasikan berbagai sub-bagian tanah untuk berbagai jenis tanaman atau ternak.

Harga tanah pertanian telah meningkat tajam selama bertahun-tahun, dan harga mulai dari $2, 000 per acre di negara bagian Nebraska, rendah, dan Illinois. Wilayah sabuk jagung tetap menjadi real estat pertanian paling mahal, dan harga mulai dari $6, 430 per hektar. Saat membeli tanah pertanian, pembeli potensial harus mempertimbangkan ketersediaan air, jenis tanah, kedekatan dengan pasar lokal dan perusahaan pengolahan, serta bangunan di atas tanah.

2. Berinvestasi di REIT lahan pertanian

Seorang investor yang tertarik untuk berinvestasi di lahan pertanian tanpa benar-benar memperoleh tanah tersebut dapat membeli saham dalam kepercayaan investasi real estat yang berfokus pada jenis tanah tersebut. REITs lahan pertanian membeli trek besar dari areal utama dan kemudian menyewakannya kepada petani lokal. Perusahaan dapat membeli tanah yang sudah dibudidayakan atau tanah pertanian mentah di lokasi geografis yang berbeda.

Membeli tanah di perusahaan semacam itu memberi petani lebih banyak diversifikasi karena mereka dapat memiliki saham di beberapa lahan pertanian yang tersebar di beberapa negara bagian, daripada hanya memiliki satu bidang tanah. REIT lahan pertanian publik juga menawarkan likuiditas yang lebih besar kepada investorLikuiditasDi pasar keuangan, likuiditas mengacu pada seberapa cepat investasi dapat dijual tanpa berdampak negatif pada harganya. Semakin likuid suatu investasi, semakin cepat dapat dijual (dan sebaliknya), dan semakin mudah untuk menjualnya dengan nilai wajar. Semua yang lain dianggap sama, aset yang lebih likuid diperdagangkan dengan harga premium dan aset tidak likuid diperdagangkan dengan harga diskon. karena mereka dapat menjual sahamnya di bursa saham publik.

3. Beli saham di hedge fund

Investor juga dapat membeli saham di hedge fundHedge FundA hedge fund, sarana investasi alternatif, adalah kemitraan di mana investor (investor terakreditasi atau investor institusi) mengumpulkan yang berinvestasi di lahan pertanian. Dalam beberapa tahun terakhir, telah terjadi peningkatan jumlah dana lindung nilai yang menambahkan lahan pertanian ke dalam portofolio investasi mereka. Jenis investasi tersebut dapat digunakan untuk lindung nilai terhadap inflasi di masa depan dan membuat keuntungan dari kenaikan harga pangan pertanian. Sedemikian rupa, investor mendapatkan keuntungan dari apresiasi modal dari real estate lahan pertanian, serta menerima penghasilan tetap dari penjualan hasil pertanian.

Hedge fund dapat memperoleh lahan pertanian baik di Amerika Serikat, maupun di luar negeri, dan mengoperasikan pertanian secara langsung atau bekerja dengan petani lokal untuk menanam tanaman di pertanian tersebut.

Fitur Utama Investasi Lahan Pertanian

Selama dua dekade terakhir, investasi di real estate lahan pertanian telah mencapai pengembalian yang relatif lebih tinggi dibandingkan dengan investasi lain seperti saham dan obligasi. Fitur utama berikut menjadikan lahan pertanian sebagai alternatif investasi yang menarik bagi investor:

1. Potensi diversifikasi

Menambahkan lahan pertanian ke dalam portofolio investasi dapat membantu investor mengurangi volatilitas investasi mereka karena lahan pertanian terbukti memiliki korelasi yang rendah terhadap pergerakan harga saham dan obligasi. Memegang portofolio terdiversifikasi lahan pertanian yang tersebar di beberapa wilayah geografis dapat mengurangi eksposur risiko, karena risiko tersebar di sejumlah besar tanaman komersial, Hewan ternak, iklim, dll.

2. Pengembalian tinggi yang konsisten

Menurut data yang diperoleh dari NCREIF Farmland Index, lahan pertanian telah mengungguli investasi lain seperti saham dan obligasi secara tahunan selama 50 tahun terakhir. Pengembalian yang tinggi secara konsisten disebabkan oleh aliran pendapatan yang stabil, apresiasi modal dari real estat tanah, dan valuasi tanah yang lebih rendah di negara berkembang. Juga, kemampuan untuk menanam berbagai tanaman di beberapa lahan pertanian yang tersebar di wilayah geografis yang berbeda mengurangi paparan risiko, dalam hal harga satu tanaman jatuh di bawah harga pasar.

3. Lindung nilai terhadap inflasi

Dengan meningkatnya permintaan komoditas pangan secara global, investor terus berinvestasi di tanah sebagai lindung nilai terhadap inflasi. Tanah adalah alat pelestarian modal yang baik, dan nilainya telah meningkat secara konsisten selama dua dekade terakhir, menjadikannya investasi yang ideal bagi investor yang peduli dengan kebijakan inflasi pemerintah yang secara langsung mempengaruhi investasi lain seperti saham dan obligasi. Sebagian besar waktu, lahan pertanian cenderung berkinerja lebih baik daripada tingkat inflasi, dan lebih dari investasi lain seperti saham, obligasi, dan indeks bisa.

Lebih Banyak Sumber Daya

CFI adalah penyedia resmi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)™Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)®Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan yang Anda butuhkan dalam keuangan Anda karier. Daftar hari ini! program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan Anda tentang analisis keuangan, kami sangat merekomendasikan sumber daya tambahan di bawah ini:

• Tingkat Kapitalisasi Tingkat KapitalisasiTingkat kapitalisasi (Cap Rate) digunakan dalam real estate, mengacu pada tingkat pengembalian properti berdasarkan pendapatan operasional bersih properti
• Berinvestasi:Panduan untuk PemulaInvestasi:Panduan untuk Pemula Panduan Berinvestasi untuk Pemula dari CFI akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan cara memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk berdagang
• Real Estat Joint VentureReal Estate Joint Venture (JV) Real Estate Joint Venture (JV) memainkan peran penting dalam pengembangan dan pembiayaan sebagian besar proyek real estat besar.
• Redundant AssetsRedundant AssetsRedundant assets adalah aset yang menghasilkan pendapatan untuk bisnis tetapi tidak penting untuk operasi normal bisnis.