25+ Statistik Fintech yang Perlu Anda Ketahui di Tahun 2021

Dengan perangkat lunak, perangkat keras, dan jaringan yang inovatif, fintech telah berhasil menarik jutaan konsumen. Hal ini terus memberikan dampak besar pada cara bisnis dijalankan dan seberapa besar mereka akan berkembang di masa depan.

Statistik Fintech menunjukkan bahwa perusahaan fintech adalah beberapa bisnis dengan pertumbuhan tercepat di dunia. Ini adalah industri yang berkembang pesat, dan banyak bisnis yang tidak terkait dapat memperoleh manfaat dari bermitra dengan perusahaan fintech. Beberapa perusahaan publik terbesar di sektor keuangan memiliki inisiatif tekfin sendiri yang dapat mengubah cara mereka berbisnis.

Kedengarannya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan?

Kami telah menyiapkan beberapa statistik dan fakta fintech untuk membuktikan pendapat kami:

Fakta Fintech Menarik (Pilihan Editor):

• Hampir 40% perusahaan keuangan menganggap investasi di blockchain penting bagi industri fintech.
• Apple pay membuat 92% dari transaksi dompet seluler di AS.
• Fintech bernilai $5,5 triliun pada tahun 2019 secara global.
• Perusahaan fintech bterbesar di dunia adalah Ant Group , dengan kekayaan bersih lebih dari $313 miliar dan menyediakan lebih dari 10.000 pekerjaan.
•  37% organisasi jasa keuangan menawarkan produk atau layanan berbasis tekfin.
• 23% konsumen AS menggunakan layanan perusahaan fintech.

Mari kita mulai dengan gambaran umum dasar industri ini.

Statistik Umum

1. Sebuah survei menemukan bahwa 52% responden di AS belum pernah mendengar tentang perbankan terbuka.

Perbankan terbuka adalah salah satu layanan fintech utama, dan statistik menunjukkan bahwa hanya setengah dari populasi AS yang mengenalnya. Fintech di AS masih memiliki banyak ruang untuk berkembang, karena 84% orang yang diwawancarai setuju dengan prinsip utama perbankan terbuka yang memiliki kendali atas data keuangan mereka.

2. Pada tahun 2021, hampir 2,5 miliar pengguna mengakses layanan perbankan ritel secara digital.

Berapa banyak orang yang menggunakan layanan tekfin?

Hampir sepertiga penduduk dunia mengakses layanan perbankan mereka melalui komputer, jam tangan pintar, tablet, dan ponsel cerdas mereka. Jumlah ini diperkirakan akan meningkat menjadi 4,2 miliar pada tahun 2026.

3. 37% organisasi jasa keuangan memiliki produk atau layanan berbasis tekfin yang tersedia untuk pelanggan mereka.

Statistik tingkat retensi Fintech menunjukkan bahwa bahkan perusahaan mapan pun terus berfokus pada inovasi internal.

Berfokus pada desain produk yang sangat mudah digunakan dan ramah pengguna dapat mendorong konsumen untuk tetap tinggal. Menggunakan teknologi blockchain dan kecerdasan buatan adalah cara yang pasti untuk mempertahankan pelanggan.

Adopsi Fintech oleh Industri, Bank, dan Konsumen

Fintech semakin populer, dan semakin banyak pengguna yang mengadopsinya karena kemudahan yang diberikannya. Dan statistik fintech juga menunjukkan bahwa hal itu membawa nilai bagi bisnis yang memperkenalkan inisiatif fintech mereka sendiri.

4. 94% perusahaan jasa keuangan yakin bahwa tekfin akan mendorong pertumbuhan di tahun-tahun mendatang.

Hal ini berlaku lebih untuk organisasi dengan strategi fintech tertanam, karena mereka cenderung sangat yakin bahwa fintech akan memberikan pertumbuhan pendapatan selama tahun-tahun mendatang. Perusahaan dengan strategi formal yang tidak sepenuhnya tertanam memiliki tingkat kepercayaan yang lebih rendah.

5. 47% perusahaan keuangan tradisional berencana untuk meningkatkan kolaborasi dengan perusahaan fintech.

Statistik adopsi Fintech menunjukkan bahwa respons industri perbankan adalah meningkatkan kolaborasi untuk menghindari risiko kehilangan pendapatan. Eksekutif FS melihat kolaborasi fintech sebagai cara untuk mendapatkan akses ke teknologi dan inovasi.

Inovasi adalah kunci untuk bertahan hidup, dan sektor perbankan semakin berinvestasi di tekfin dan bekerja sama dengan lembaga keuangan lainnya.

6. Sebuah survei menemukan bahwa 25% pelanggan bersedia mencoba layanan perbankan baru.

Seperempat konsumen AS tertarik untuk mencoba produk keuangan dari perusahaan Fintech dan Bigtech. Sekitar 70% dari mereka menyebutkan pengiriman yang lebih cepat, layanan yang dipersonalisasi, dan aksesibilitas yang lebih baik sebagai alasan utama untuk beralih.

7. 57% bank sedang dalam proses membangun anak perusahaan khusus digital.

Layanan pelaporan keuangan telah mencatat bahwa bank tradisional tidak ingin ketinggalan zaman. Lebih dari setengahnya berniat untuk mengembangkan anak perusahaan khusus digital, dengan 30% baru memulai proses dan 27% sudah dalam tahap perencanaan.

Startup Fintech dapat mengambil manfaat dari kemitraan dengan bank untuk mengembangkan solusi tersebut. Mereka dapat membawa model dan teori baru ke garis depan sementara bank membawa sumber daya dan keahlian di sektor keuangan.

8. Gen Z dan Milenial adalah yang paling mungkin memiliki banyak akun teknologi keuangan.

Sekitar 7% dari Milenial dan Gen Z memiliki lima atau lebih akun tekfin. Ini kontras dengan hanya 3% untuk Gen X dan tidak ada untuk Baby Boomers. Tentu saja, generasi muda juga paling mungkin memiliki akun fintech — lebih dari setengah (52%) Zoomer memiliki setidaknya satu. Statistik fintech milenial menunjukkan bahwa mereka berada di belakang dengan angka 47%. Generasi yang lebih tua semakin tertinggal, dengan 36% Gen X dan 24% Baby Boomer menggunakan layanan fintech.

9. 75% organisasi jasa keuangan menciptakan pekerjaan yang terkait dengan tekfin.

Namun, mereka juga berjuang untuk mengisi posisi tersebut dan menghadapi kekurangan tenaga kerja yang kronis. Menarik karyawan baru dari sektor teknologi akan sangat penting untuk prospek jangka panjang industri.

10. Bank tradisional masih dianggap lebih dapat dipercaya daripada perusahaan fintech.

Tapi kesenjangan semakin mengecil. Statistik adopsi konsumen Fintech menunjukkan bahwa 27% pengguna lebih mempercayai perusahaan fintech daripada lembaga keuangan, sementara 30% mengatakan hal yang sama tentang bank tradisional. Itu adalah celah yang sangat sempit, dan fintech memimpin dengan banyak faktor lainnya, termasuk kemudahan penggunaan dan kenyamanan.

11. 42% pengambil keputusan keuangan memiliki akun tekfin.

Lebih dari empat dari sepuluh pengambil keputusan keuangan yang disurvei mengatakan mereka memiliki setidaknya satu akun di perusahaan fintech. Penggunaan Fintech meningkat enam poin persentase selama pandemi covid, dan kemungkinan akan meningkat seiring berjalannya waktu.

Pangsa Pasar Fintech Global

Fintech tidak digunakan di mana-mana secara merata. Analisis industri Fintech menunjukkan bahwa pasar Asia-Pasifik mendominasi, tetapi diikuti oleh Amerika Utara dan Eropa.

12. Ukuran pasar global untuk fintech senilai $5,504 triliun pada 2019.

Diperkirakan akan terus tumbuh pada CAGR 23,58% hingga 2025. Lonjakan nilai industri tekfin dapat dikaitkan dengan investasi dalam solusi berbasis teknologi. Asia-Pasifik adalah wilayah dominan dengan pangsa pasar 49,45%, dan diperkirakan akan mempertahankan dominasinya di tahun-tahun mendatang.

13. Ant Financial, Raksasa Fintech China, Mengumpulkan Investasi $14 Miliar pada 2018.

Ini adalah rekor uang yang dikumpulkan oleh industri fintech serta rekor dalam sejarah investasi. Ant Financial (sekarang Ant Group) bertanggung jawab untuk menyediakan layanan pembayaran digital kepada lebih dari dua miliar orang. Perusahaan saat ini bernilai $313 miliar.

14. Perusahaan Fintech digunakan oleh 23% dari semua konsumen AS.

Laporan industri tekfin menunjukkan bahwa semua sektor tekfin mengalami pertumbuhan selama pandemi covid.

Pinjaman digital mengalami peningkatan 25% (dari 3% menjadi 5%), diikuti oleh investasi sebesar 23% (dari 6% menjadi 10%). Perbankan meningkat 21% (dari 17% menjadi 23%), dan pembayaran selalu diadopsi secara luas dan hanya meningkat 7% (dari 12% menjadi 16%).

15. Pasar pembayaran seluler global mencapai hampir $1,5 triliun pada tahun 2019.

Riset pasar Fintech menunjukkan bahwa pasar global untuk pembayaran seluler meningkat dengan kecepatan yang luar biasa.

Setelah mencapai $1,48 triliun pada tahun 2019, diperkirakan akan terus tumbuh pada CAGR sebesar 30,1% dan mencapai $12,06 triliun pada tahun 2027.

Tren Fintech

Fintech jelas mengubah cara kita berbisnis dan cara kita berinteraksi dengan uang. Mari kita lihat ikhtisar industri tekfin dan lihat apa yang populer dan apa yang dapat kita harapkan dari tren tekfin.

16. Penggunaan pembayaran seluler di dalam toko tumbuh 29% selama tahun 2020.

Transaksi ini diperkirakan akan melampaui 50% dari semua pengguna seluler pada tahun 2025.

Selain itu, pengeluaran pengguna tahunan rata-rata akan tumbuh 23,6% pada akhir tahun 2021 menjadi $2.439,68. Sekarang di jalur untuk melebihi $3.000 pada tahun 2023.

17. Apple Pay merupakan 92% dari transaksi dompet seluler di AS.

Itu terlepas dari kenyataan bahwa itu hanya memegang lebih dari sepertiga dari pangsa pasar. Namun, pengguna Apple lebih bersedia menggunakan sistem dompet seluler mereka dan itu memberi perusahaan keuntungan yang menentukan.

Tren pertumbuhan Fintech menunjukkan bahwa ada banyak ruang untuk pengembangan di pasar seluler, karena Samsung dan Google perlu bekerja untuk meningkatkan kepercayaan pelanggan.

18. Lebih dari 92 juta orang menggunakan pembayaran proximity mobile pada tahun 2020.

Ini diperkirakan meningkat 29% dari 2019. Saat itu, sekitar 71,5 juta orang menggunakan layanan pembayaran seluler. Jumlah ini diperkirakan akan terus meningkat dan mencapai 125 juta pada tahun 2025.

19. Pembayaran seluler di dalam toko untuk AS akan mencapai $125 miliar pada tahun 2025.

Tren masa depan Fintech menunjukkan bahwa pembayaran seluler diperkirakan akan meningkat secara signifikan.

Tidak mengherankan, mengingat betapa nyamannya mereka bagi pengguna. Solusi ini sangat penting untuk perbankan dan lembaga keuangan lainnya. Pelanggan semakin memilih opsi tekfin untuk pembayaran mereka.

20. Penggunaan global dompet seluler akan mengalami peningkatan CAGR sebesar 11,7% pada tahun 2025.

Itu adalah peningkatan yang signifikan dan akan mencakup hampir 5 miliar orang.

Pembayaran seluler akan melampaui penggunaan uang tunai dan kartu kredit dan kemungkinan akan menjadi metode pembayaran paling umum kedua setelah kartu debit.

Statistik Startup Fintech

Startup Fintech telah sangat populer dan menjadi magnet bagi investasi. 2021 telah memecahkan rekor dalam banyak aspek, dan trennya tampaknya tidak melambat.

21. 96 unicorn yang didukung VC di pasar fintech memiliki nilai gabungan sebesar $404 miliar.

Sebelum kita melanjutkan, sedikit klarifikasi — “unicorn” dalam konteks ini tidak berarti kuda mitos yang agung. Ini adalah perusahaan startup swasta yang bernilai lebih dari $1 miliar. Tidak glamor, tapi tetap rapi.

Pada awal 2021, ada hampir 100 perusahaan seperti itu, dan 46 berasal dari AS. Statistik unicorn Fintech menunjukkan bahwa unicorn dengan nilai tertinggi adalah Stripe; perusahaan ini bernilai $95 miliar.

22. Paruh pertama tahun 2021 melihat rekor investasi VC senilai $52,3 miliar di fintech.

Tampaknya tahun 2021 akan menjadi tahun yang hebat bagi perusahaan fintech. Nilai investasi VC global lebih dari dua kali lipat untuk periode yang sama di tahun yang sama. Startup fintech AS melakukannya dengan sangat baik — mereka menerima investasi VC sebesar $25 miliar selama Semester 1 2021.

23. Teknologi AI akan meningkatkan keuntungan hampir 40% pada tahun 2035.

Hal ini dapat menghasilkan peningkatan laba sebesar $14 triliun!

Ini akan mempengaruhi 16 industri yang berbeda dan 12 ekonomi.

Ini adalah berita luar biasa untuk semua bisnis tekfin!

Perusahaan teknologi keuangan harus terus mengembangkan sistem kecerdasan buatan fintech mereka untuk mendapatkan sebagian dari proyeksi keuntungan ini.

Statistik Pekerjaan Fintech

Setiap pertumbuhan industri berarti peningkatan permintaan untuk pekerjaan khusus. Fintech tidak berbeda. Pernahkah Anda bertanya-tanya berapa banyak pekerjaan fintech yang ada?

Mari kita cari tahu.

24. 23% perusahaan pengadopsi AI berpengalaman memiliki kekurangan ahli AI yang besar atau ekstrem.

(Sumber:Deloitte)

Ini adalah persentase yang lebih tinggi daripada organisasi yang kurang matang, tetapi kekurangan bakat AI dirasakan di semua spektrum, dengan 96% perusahaan pemula memiliki setidaknya beberapa tingkat permintaan ahli yang tidak terpenuhi.

Itu berarti ada banyak perusahaan Fintech yang membutuhkan spesialis AI yang baik.

25. Gaji tekfin tahunan rata-rata di AS adalah $125.000.

Itu sama dengan $64,10 per jam, yang menempatkannya jauh di atas gaji rata-rata di AS. Sekarang, sebelum Anda terlalu bersemangat dan mulai mengirimkan resume kami, posisi entry-level di industri ini diharapkan menghasilkan rata-rata $85.000 per tahun. Di ujung lain spektrum, seorang profesional yang berpengalaman kemungkinan akan menghasilkan $183.536.

Fintech Berbasis Blockchain

26. 40% perusahaan jasa keuangan menyebutkan adopsi blockchain di fintech sebagai tujuan penting.

Inovasi Fintech diharapkan dapat memberikan manfaat bagi sistem keuangan global.

Sektor keuangan global yang saat ini bergantung pada jaringan manual dapat mengharapkan bahwa perubahan implementasi blockchain akan memiliki dampak yang signifikan.

27. Perusahaan Blockchain mengalami rekor tingkat investasi pada Semester 1 2021, dengan total $8,7 miliar.

Perusahaan Fintech mengalami lonjakan investasi solusi Blockchain. Setelah penurunan pada tahun 2019 dan 2020, jumlah yang diinvestasikan pada paruh pertama tahun 2021 naik menjadi lebih dari dua kali lipat untuk keseluruhan tahun sebelumnya.

Kesimpulan

Yang baru menggantikan yang lama. Ini adalah kisah setua waktu.

Era digital dengan cepat melewati dunia lama, menyebabkan gangguan besar di hampir setiap industri.

Saat dekade baru dimulai, kita akan mengalami peningkatan integrasi teknologi dan solusi keuangan ke dalam kehidupan modern seperti yang kita kenal. Sektor keuangan global tidak berbeda.

Statistik fintech ini menunjukkan bahwa perusahaan perlu memprioritaskan inovasi fintech. Jika tidak, mereka berisiko tertinggal dalam debu. Fokus tren fintech terbesar mencakup realitas yang diperluas, kecerdasan buatan, ponsel, dan blockchain, seperti yang ditunjukkan di atas.

Jadi, jadilah cerdas, adaptif, dan gunakan statistik tersebut untuk keuntungan Anda.