20+ Statistik Keuangan Pribadi yang Luar Biasa untuk Diketahui pada tahun 2021

Stabilitas keuangan sulit dicapai.

Ini bisa menjadi sumber stres, ketakutan, dan kekhawatiran bagi banyak orang Amerika.

Kami bertanya-tanya:

Apa yang bisa statistik keuangan pribadi beri tahu kami tentang keadaan di tahun 2021?

Kita semua membutuhkan penanganan yang lebih baik dalam pengelolaan uang kita.

Bagaimana melakukannya dan apa yang diharapkan?

Mari selami dan kenali hal-hal sedikit lebih baik:

Statistik Keuangan Pribadi (Pilihan Editor):

• Kurangnya literasi keuangan membuat orang Amerika kehilangan $415 miliar pada tahun 2020.
• Utang kartu kredit rata-rata di Amerika adalah $6.270 .
• Sekitar 40% orang Amerika memiliki penghematan kurang dari $300 .
• Hanya 30% orang Amerika memiliki rencana keuangan jangka panjang.
• Rata-rata pendapatan rata-rata rumah tangga AS tadinya $78.500 pada tahun 2020.
• Sebuah 63% orang Amerika yang mengejutkan keuangan pribadi mereka terpengaruh oleh pandemi Covid-19 .
• Beberapa 44% orang Amerika berharap keuangan mereka membaik pada tahun 2021.

Penghasilan kami tampaknya semakin berkurang akhir-akhir ini.

Sementara itu:

Biaya hidup tampaknya semakin tinggi.

Inilah sebabnya mengapa penting untuk memastikan Anda memeriksa daftar statistik keuangan pribadi yang penting ini. Mereka akan membantu Anda menemukan potensi kesalahan Anda sendiri dan membuat rencana yang tepat untuk masa depan keuangan Anda sekarang juga.

Statistik Tentang Literasi Keuangan di AS

Literasi keuangan perlu digalakkan di kalangan masyarakat. Jadi, kita akan memulai dengan melihat beberapa statistik literasi keuangan negara ini.

Kencangkan sabuk pengaman, ini akan menjadi perjalanan yang bergelombang!

1. Hanya 24% Milenial yang menunjukkan literasi keuangan dasar.

Ini adalah statistik yang cukup serius jika Anda memikirkannya.

Kurang dari seperempat Milenial memiliki pemahaman dasar tentang keuangan dan kebutuhan untuk menabung dan membuat anggaran. Ini bisa jadi karena kemajuan teknologi.

Alat dan opsi keuangan pribadi milenium lebih luas dari sebelumnya. Tetapi tampaknya banyak Milenial tidak siap untuk memanfaatkan ini sebaik-baiknya. Hal ini menyebabkan mereka mengabaikan aspek penting dari keuangan mereka.

2. Buta huruf finansial merugikan Amerika $415 miliar pada tahun 2020.

Kurangnya pengetahuan pengelolaan uang dapat merugikan kesehatan keuangan Anda.

Menurut studi NFEC, rata-rata warga AS kehilangan $1.634 pada tahun 2020 karena pemahaman keuangan pribadi yang tidak memadai.

Itu luar biasa!

Yang lebih memprihatinkan adalah fakta bahwa data tersebut menunjukkan peningkatan dari survei 2018 dan 2019, ketika orang Amerika rata-rata kehilangan $1,230 dan $1,279.

3. Kurang dari setengah negara bagian AS mewajibkan siswa untuk mengambil kursus keuangan pribadi.

Kita berurusan dengan uang dan membuat keputusan keuangan setiap hari. Namun, kita meninggalkan masa kanak-kanak dan remaja kita dengan sangat sedikit pengetahuan tentang hipotek, hutang pinjaman pelajar, dan penggunaan kartu kredit yang bertanggung jawab.

Hanya 21 negara bagian AS yang mewajibkan siswa sekolah menengah untuk mengambil kursus keuangan pribadi. Meskipun mewakili kurang dari setengah negara, angka ini merupakan peningkatan empat negara bagian sejak 2018.

Kita dapat berharap bahwa kecenderungan ini akan berlanjut, dengan lebih banyak orang Amerika menerima persiapan yang memadai untuk dunia yang digerakkan oleh uang ini.

Statistik Utang AS

Statistik dan fakta utang mencerminkan masalah literasi keuangan dan perjuangan ekonomi yang dihadapi warga AS. Mari kita lihat detailnya:

4. Lebih dari 40% peminjam pinjaman mahasiswa tidak melakukan pembayaran.

Lebih banyak orang Amerika yang memiliki pendidikan tingkat sarjana daripada sebelumnya. Itu harus menjadi hal yang baik. Namun, itu juga menyebabkan peningkatan yang signifikan dalam utang pinjaman mahasiswa. Statistik di atas menunjukkan masalah dengan itu.

Penting bagi warga AS untuk keluar dari pendidikan mereka, memasuki karier yang sukses, dan memastikan mereka stabil secara finansial. Namun, ini sulit dicapai dengan pinjaman mahasiswa yang menjulang.

Tapi itu jauh dari masalah utang paling umum di negara ini…

5. Rata-rata utang kartu kredit di Amerika mencapai $6.270.

Hutang kartu kredit adalah salah satu masalah keuangan terbesar yang dihadapi rumah tangga di dunia modern. Menurut perkiraan, 45,4% keluarga memiliki semacam hutang kartu kredit.

Kartu kredit adalah jaring pengaman penting bagi beberapa keluarga.

Hati-hati!

Mereka dapat menjadi masalah bagi mereka yang kurang melek finansial, yang tidak sepenuhnya memahami konsekuensi dari hutang kartu kredit.

Statistik Tentang Menyimpan Uang di AS

Menyimpan uang adalah salah satu aspek terpenting dari dunia keuangan pribadi. Berikut adalah beberapa statistik yang cukup serius tentang menabung untuk menyoroti pentingnya:

6. Rata-rata, orang dewasa AS memiliki tabungan pribadi sebesar $65.900 pada tahun 2020.

Angka ini mewakili kenaikan 10% dari tabungan rata-rata $59.737 yang dilaporkan pada tahun 2019. Ini tidak termasuk dana pensiun seperti 4001(k) dan IRA. Jadi, ini adalah jumlah rata-rata yang ditabung orang untuk situasi darurat dan tujuan jangka panjang.

Peningkatan tersebut sejalan dengan data Biro Analisis Ekonomi AS, yang menunjukkan tingkat tabungan mencapai rekor 33,7% pada April 2020 dan telah melayang sekitar 20% pada bulan-bulan berikutnya. Tingkat tabungan selama tahun 2019 adalah sekitar 7,5%.

7. Hanya 39% orang Amerika yang memiliki cukup uang untuk menutupi keadaan darurat sebesar $1.000.

Terkadang statistik keuangan AS menghasilkan bacaan yang cukup suram. Ini adalah contoh lain. Hampir 4 dari 10 orang Amerika perlu meminjam atau memeras pengeluaran mereka untuk membayar tagihan tak terduga.

Pada tahun 2020, 41% responden mengatakan bahwa mereka dapat membeli kejutan senilai $1.000, sementara 40% mengatakan hal yang sama pada tahun 2019.

Apakah Anda sudah seketat ini untuk uang tunai? Khawatir setiap hari jika Anda menghadapi keadaan darurat atau bencana? Memahami perlunya memiliki tabungan adalah sesuatu yang dapat membantu memerangi hutang kartu kredit dan kehancuran finansial.

Tunggu, ini semakin parah…

8. 32% orang Amerika tidak menabung untuk pensiun pada tahun 2020.

Memikirkan masa depan keuangan Anda sangat penting. Tidak cukup banyak orang yang meluangkan waktu untuk melakukan ini!

Menurut Indeks Keyakinan Pensiun Januari 2021 SimplyWise, 23% orang Amerika tidak memiliki rencana pensiun sama sekali.

Statistik pensiun lebih lanjut menunjukkan bahwa setengah dari orang Amerika memiliki tabungan kurang dari $ 100.000 untuk tahun-tahun emas mereka. Ini tidak cukup dekat untuk masa depan. Statistik biaya hidup menunjukkan bahwa Milenial membutuhkan $2,5 juta untuk pensiun!

Statistik tabungan pensiun ini penting untuk memahami betapa pentingnya merencanakan masa depan.

9. Lebih dari 70% rencana pensiun orang Amerika adalah tetap bekerja.

Ini bukan salah satu statistik penghematan uang yang ingin Anda baca. Itu membuat keadaan yang cukup tragis.

Pada tahun 2020, sebagian besar orang Amerika berharap untuk tetap bekerja setelah usia pensiun. Faktanya, sekitar 31% sudah melakukan hal itu.

Sangat gila untuk berpikir bahwa pada usia 70, orang masih akan mempertimbangkan untuk bekerja. Terutama dalam hal pekerjaan manual!

Tapi seharusnya tidak terlalu mengejutkan

10. 40% orang Amerika telah menabung kurang dari $300.

Sementara jumlah tabungan rata-rata cukup baik, banyak orang Amerika berjuang untuk menyisihkan uang. Masalah ekonomi baru-baru ini semakin memperburuk situasi bagi beberapa orang. Yaitu, angka tahun 2020 merupakan penurunan dari penghematan tahun sebelumnya sebesar $400 yang digunakan oleh Federal Reserve sebagai ukuran untuk mengukur kesehatan keuangan rumah tangga.

Mengelompokkan survei berdasarkan jenis kelamin, lebih banyak responden yang menyatakan tabungan mereka berada di kisaran $0-300 adalah perempuan. Ini bisa menjadi perpanjangan dari kesenjangan gender dalam pendapatan.

Sejujurnya, kita semua perlu mengerjakan perencanaan keuangan kita.

Statistik Perencanaan Keuangan dan Penganggaran Pribadi

Sangat penting bagi orang Amerika untuk memahami pentingnya perencanaan dan penganggaran. Jadi, kita akan melihat beberapa statistik perencanaan keuangan yang paling penting.

11. Hanya sekitar seperempat orang Amerika yang memiliki semacam rencana keuangan tertulis.

Statistik penganggaran pribadi menunjukkan bahwa hanya 25% warga Amerika yang memiliki atau menggunakan semacam rencana keuangan tertulis. Itu sangat rendah!

Anda tidak diharapkan menjadi perencana keuangan, tetapi Anda harus memetakan semacam tujuan keuangan untuk masa depan.

Ini untuk kebaikanmu sendiri!

12. Hanya 30% orang Amerika yang memiliki rencana keuangan jangka panjang.

Statistik anggaran pribadi dari Gallup menunjukkan bahwa hanya ada sekitar 1 dari 3 dari kita yang benar-benar menggunakan semacam rencana anggaran rumah tangga. Mengingat fakta bahwa kita memiliki begitu banyak pengeluaran akhir-akhir ini, sangatlah penting untuk membuat anggaran.

Hanya 30% yang memiliki rencana keuangan jangka panjang yang melibatkan pemikiran tentang tabungan dan investasi untuk masa depan.

Ini adalah sesuatu yang perlu Anda perhatikan untuk diurutkan sesegera mungkin. Ini akan membantu Anda merencanakan masa depan.

13. 70% orang Amerika mengatakan perencanaan keuangan mereka perlu bekerja.

Sementara tabungan rata-rata naik secara keseluruhan, orang memiliki kekhawatiran yang signifikan tentang apa yang bisa terjadi selama beberapa bulan dan tahun mendatang, dan bagaimana hal itu dapat berdampak pada keuangan mereka. Cukup jelas bahwa masih banyak yang bisa kita lakukan untuk menjaga masa depan keuangan kita.

Memastikan Anda memiliki rencana keuangan yang kuat akan membantu Anda secara signifikan di masa depan. Mencoba menyisihkan lebih banyak uang sangatlah penting.

Statistik biaya hidup menunjukkan bahwa semakin sulit untuk menyisihkan uang.

Namun, ada banyak teknik yang dapat membantu dengan ini. Dari aplikasi hingga seminar, ada sesuatu untuk semua orang di luar sana.

14. Lebih dari separuh orang Amerika menggunakan alat penganggaran.

Template dan alat spreadsheet penganggaran dapat membuat penganggaran lebih teratur dan efisien. Banyak aplikasi juga menawarkan cara untuk mempermudah tugas ini dengan menghubungkan rekening bank dan kartu kredit Anda ke anggaran terkait.

Menurut statistik keuangan Amerika Serikat, kebanyakan orang menggunakan Excel dan alat spreadsheet serupa lainnya. Berikutnya dalam daftar preferensi adalah aplikasi khusus. Beberapa juga mengandalkan perencana keuangan dan saran dari anggota keluarga.

Apa pun opsi yang Anda pilih, pastikan untuk mencari bantuan dengan penganggaran jika Anda membutuhkannya. Jangan menyerah pada ide hanya karena mungkin tampak berlebihan atau terlalu rumit.

15. 58% orang Amerika merasa nyaman membuat anggaran pribadi.

(Sumber:Kopling)

Menyusun anggaran bukanlah tugas yang mustahil bagi kebanyakan orang Amerika. Pada tahun 2020, dua perlima orang menetapkan anggaran pribadi setiap bulan.

Untuk mengakhiri topik penganggaran dan tabungan, kita harus memperhatikan bahwa orang yang tidak memiliki anggaran cenderung menabung lebih sedikit daripada orang yang tetap berpegang pada rencana pengeluaran tunai yang telah ditetapkan sebelumnya.

Jadi, jika Anda ingin menghindari hidup dari gaji ke gaji dan menyimpan sebagian dari penghasilan Anda untuk tujuan dan kebutuhan masa depan, pastikan Anda tetap pada jalur pengeluaran Anda.

Dan berbicara tentang pendapatan…

Statistik Pendapatan Pribadi untuk Orang Amerika

Kami akan melihat beberapa statistik keuangan pribadi yang harus Anda ketahui terkait pendapatan pribadi.

16. Pada tahun 2020, pendapatan rata-rata rumah tangga AS adalah $78.500.

Pendapatan rata-rata untuk rumah tangga Amerika rata-rata telah meningkat hampir 4% dari tahun 2019. Jadi, statistik keuangan pribadi menunjukkan pertumbuhan positif, bukan?

Tapi mungkinkah mereka menutupi masalah yang lebih dalam?

Selama periode 2000-2018 tingkat pertumbuhan pendapatan rumah tangga adalah 0,3. Ini menandai penurunan yang signifikan dari laju yang dipertahankan antara tahun 1970 dan 2000. Jika tidak ada perlambatan seperti itu, pendapatan rata-rata saat ini adalah sekitar $87.000.

17. Statistik menunjukkan bahwa orang Amerika paruh baya memperoleh penghasilan paling banyak.

Menurut statistik keuangan pribadi dari Biro Tenaga Kerja, orang Amerika berpenghasilan tertinggi adalah orang berusia 45-54 tahun. Penghasilan mingguan rata-rata untuk kelompok usia ini pada kuartal kedua tahun 2021 adalah $1.134.

Remaja dan orang-orang berusia awal dua puluhan menghasilkan sekitar setengah dari angka itu ($619 per minggu). Tidak mengherankan di sini, orang yang lebih muda biasanya memiliki pekerjaan bergaji lebih rendah!

Dampak Covid-19 pada Keuangan Pribadi

Wabah virus corona telah menggemparkan dunia. Krisis kesehatan yang meluas telah menyebabkan masalah ekonomi bagi negara dan individu di seluruh dunia.

Mari kita lihat bagaimana pandemi memengaruhi keuangan pribadi orang Amerika.

18. 63% orang Amerika memiliki keuangan pribadi yang terpengaruh oleh pandemi.

Angka ini mungkin tidak mengejutkan mengingat situasinya. Namun, itu adalah persentase besar orang yang mengalami konsekuensi negatif dari pandemi.

Lebih khusus lagi, statistik keuangan pribadi Amerika menunjukkan 55% orang harus memanfaatkan tabungan mereka. Selain itu, jumlah warga AS yang hidup dari gaji ke gaji telah meningkat — 37,5% dibandingkan dengan 33% pada Desember 2019.

19. Hampir separuh orang Amerika telah melewatkan satu atau lebih pembayaran sewa/hipotek sejak wabah Covid-19

Terlebih lagi, 25% responden survei telah melewatkan lebih dari satu pembayaran. Generasi muda paling terpukul, menurut statistik keuangan AS.

Pembayaran yang tidak terjawab menyebabkan akumulasi hutang. Mari kita lihat bagaimana angka-angka ini berubah!

20. 16% orang Amerika mengatakan mereka memiliki lebih banyak utang daripada sebelum pandemi.

Di antara semua jenis tunggakan, utang kartu kredit paling tinggi, dengan sekitar 17% responden melaporkan peningkatan.

Rupanya, angka peningkatan utang tidak berbeda secara signifikan berdasarkan pendapatan. Ini berarti bahwa tidak peduli berapa banyak orang yang menghasilkan, mereka semua berjuang untuk menyesuaikan diri dengan latar belakang yang berubah dan tetap stabil secara finansial. Namun, ada kecenderungan lebih banyak orang dengan penghasilan lebih tinggi membayar utang.

Di tengah ekonomi yang tidak stabil dan ancaman kesehatan yang terus berlanjut, menabung secara alami menjadi prioritas yang lebih tinggi daripada membayar utang.

Sekitar 52% orang Amerika yang disurvei mengatakan mereka lebih mungkin untuk meningkatkan dana darurat mereka yang menutupi kewajiban kartu kredit mereka. Pada awal tahun 2020, angka ini mencapai 45%.

21. 30% orang Amerika melaporkan penurunan pendapatan karena virus corona

Anehnya, 12% responden survei mengatakan pendapatan mereka meningkat. Dan berpegang pada kecenderungan yang diuraikan di atas, 48% dari mereka yang melaporkan peningkatan pendapatan telah menempatkan uang ekstra dalam dana tabungan darurat.

Namun, gambaran yang lebih besar agak suram, seperti yang Anda lihat di entri statistik keuangan pribadi berikutnya.

22. Sekitar 35% orang mengatakan tabungan darurat mereka lebih rendah

Pandemi dan kejatuhan ekonominya telah mengingatkan kita akan pentingnya membangun dana darurat untuk membantu menjaga kesehatan keuangan Anda ketika hal yang tidak terduga terjadi.

Sayangnya, hanya 16% responden survei yang mengaku sangat nyaman dengan dana daruratnya. Rumah tangga yang berpenghasilan kurang dari $30.000 per tahun merasa paling tidak nyaman dengan situasi tabungan mereka.

Namun, 21% responden survei mengatakan mereka tidak memiliki dana darurat sama sekali. Ini terendah dalam 10 tahun sejarah jajak pendapat Bankrate dan sekali lagi menunjukkan perubahan dalam prioritas orang.

23. 44% orang mengharapkan keuangan mereka membaik pada tahun 2021

Mari selesaikan bagian statistik keuangan pribadi ini dengan semangat!

Milenial muda paling optimis tentang situasi keuangan masa depan mereka, dengan mayoritas tipis (53%) mengantisipasi peningkatan. Di ujung lain spektrum adalah mereka yang berusia 66+. Hanya 28% dari mereka yang mengatakan mereka mengharapkan peningkatan keuangan pribadi.

Belum melihat apa yang akan terjadi pada 2021. Peluncuran vaksin Covid-19 yang berhasil dapat mengembalikan keadaan secara bertahap.

Optimisme baik untuk kondisi mental Anda, tetapi tidak cukup untuk menjaga keuangan Anda tetap bertahan. Anda harus bertanggung jawab dengan pengeluaran Anda dan bersiap untuk keadaan darurat.

Kesimpulan

Oke, Anda bisa bernapas sekarang.

Cukup jelas bahwa ada banyak masalah keuangan bagi rata-rata warga AS saat ini. Tampaknya menjadi semakin sulit untuk memenuhi kebutuhan. Penting bagi Anda untuk menemukan cara untuk memerangi ini. Baik itu menghemat lebih banyak uang, memangkas hutang, atau membawa lebih banyak uang ke rumah, kebiasaan pengelolaan keuangan yang sehat sangatlah penting.

Anda memiliki kekuatan untuk membuat perubahan nyata pada keadaan keuangan Anda sekarang juga!

Anda dapat menggunakan statistik keuangan pribadi ini untuk keuntungan Anda. Jangan biarkan mereka menjatuhkan Anda. Belajar dari mereka!

Semoga sukses dan semoga kita segera bertemu, di SpendMeNot.com!

FAQ

Berapa Banyak Orang Amerika yang Sehat Secara Finansial?

Menurut CNBC, hanya 29% orang Amerika yang benar-benar sehat secara finansial.

Ini adalah statistik yang menakutkan! Hanya 29% orang percaya bahwa mereka sedang merencanakan, menabung, dan membangun masa depan yang lebih positif!

Kami merinding!

Berapa Utang Rata-Rata Orang Amerika?

Menurut statistik keuangan pribadi, rata-rata orang Amerika memiliki utang sekitar $92.727. Angka ini termasuk saldo kartu kredit, pinjaman mahasiswa, hipotek, dan lainnya.

Berapa Banyak Uang yang Rata-Rata Orang Amerika Miliki di Bank?

Rata-rata saldo rekening giro adalah $10.618 pada tahun 2019.

Survei Keuangan Konsumen (SCF) terbaru menunjukkan saldo rekening bank rata-rata untuk rumah tangga AS adalah $5.300 pada tahun 2019. Dan saldo rekening bank rata-rata adalah $40.000.