Pengembalian Pasar Saham Rata-Rata:Investasikan Cerdas di 2020

Pasar keuangan bisa bergejolak.

Apakah Anda mempercayai pasar saham?

Mari kita lihat:

Statistik Pengembalian Pasar Saham Rata-rata (Pilihan Editor):

• Rata-rata pengembalian pasar saham adalah sekitar 10% .
• Obligasi hanya mengembalikan sekitar 5-6% rata-rata per tahun.
• Investasi $1000 di S&P 500 memiliki lebih dari tiga kali lipat nilainya sejak 2009.
• Pasar saham global melampaui $85 triliun pada tahun 2019.
• Pada tahun 2019, pasar saham global melonjak 24% .
• Pada tahun 1931, S&P 500 turun 47% , rekor terburuk.
• NASDAQ Composite memperoleh keuntungan yang luar biasa sebesar 35% pada tahun 2019.

Tidak ada yang tahu ini lebih baik daripada investor yang kehilangan karung uang selama Resesi Hebat dan gelembung Dot-com. Ini adalah dua gangguan terbaru dan kekerasan di pasar saham global.

Namun guncangan jangka pendek seharusnya tidak membuat Anda putus asa. Dalam jangka waktu yang lama, rata-rata pengembalian pasar saham dapat menjadi tempat berlindung bagi uang Anda (atau lebih tepatnya, nilainya).

Tidak percaya?

Pengembalian Historis Pasar Saham

Mari kita bahas efek jangka panjang pasar saham terhadap uang Anda:

1. Rata-rata pengembalian pasar saham AS selama 100 tahun terakhir adalah 9,4%

Berapa rata-rata pengembalian pasar saham dalam ekonomi terbesar di Bumi, Anda bertanya?

Antara tahun 1919 dan 2019, pengembalian tahunan rata-rata pasar saham AS adalah sekitar 9,4%.

Pengembalian tahunan, atau CAGR, biasanya 1 atau 2 poin persentase lebih rendah. Selama 100 tahun hingga 2019 adalah 7,5%.

Jadi, untuk setiap dolar yang diinvestasikan kakek buyut Anda dalam saham pada tahun 1919, Anda akan memiliki sekitar $1.490 hari ini.

Perlu diingat bahwa angka-angka ini termasuk dividen dan disesuaikan dengan inflasi. Mereka memperhitungkan semua kehancuran pasar utama dalam 100 tahun terakhir, termasuk Depresi Hebat, Senin Hitam, dan Resesi Hebat.

2. Secara historis, pengembalian rata-rata pasar saham adalah sekitar 10% per tahun.

Dalam jangka panjang, pengembalian pasar saham tahunan sekitar 10%. Kita berbicara tentang periode yang diperpanjang:20-30 tahun atau bahkan lebih.

Membeli saham harus menjadi investasi jangka panjang. Jika Anda mengharapkan keuntungan jangka pendek, bersiaplah untuk mengambil risiko. Harga saham bisa turun tajam, membuang uang Anda ke saluran pembuangan.

3. Berhenti cks menawarkan pengembalian obligasi dua kali lipat.

Saham terlihat lebih berisiko daripada obligasi. Jadi rata-rata pengembalian pasar saham lebih tinggi daripada pengembalian pasar obligasi.

Obligasi hanya menawarkan setengah dari pengembalian saham. Artinya:rata-rata return pasar obligasi sekitar 5-6%. Tidak sebagus 10%, kan?

Yah, itu bermuara pada risiko. Jika sebuah perusahaan bangkrut, sahamnya mungkin menjadi tidak berharga dan laba atas investasi rata-ratanya akan berkurang.

Jika perusahaan tidak dapat merangkak kembali ke stabilitas keuangan, asetnya akan dilikuidasi dan pemegang obligasi dibayar sebelum pemegang saham.

Obligasi pemerintah juga dianggap sebagai aset yang lebih aman daripada saham. Hampir tidak mungkin sebuah negara runtuh secara finansial dan tidak membayar kewajibannya kepada pemilik utang pemerintah.

Tingkat Pengembalian Pasar Saat Ini

10 tahun hingga 2020 telah menjadi pasar bullish yang jelas. Saat saham naik, pengembalian menjadi lebih besar.

4. Investasi $1000 di S&P 500 memiliki nilai lebih dari tiga kali lipat sejak 2009. 

Pada tahun 2009, perekonomian dunia mengalami resesi. Pasar saham menderita. Ini adalah waktu yang tepat untuk membeli saham, selama Anda memiliki uang yang dibutuhkan.

Orang-orang yang membeli saham mungkin senang dengan pilihan mereka. Seperti yang ditunjukkan oleh pengembalian rata-rata pasar saham, investasi $1000 di S&P 500 pada tahun 2009 bernilai $3700 pada tahun 2019.

Rata-rata return S&P 500 selama 10 tahun terakhir adalah 13,17%. Ini memberikan pengembalian yang sangat layak dan relatif aman.

5. Pada tahun 2019 saja, global pengembalian rata-rata pasar saham hampir 24%.

MSCI World Index naik hampir 24% pada tahun 2019. Ini adalah kinerja terbaiknya sejak 2009.

Indeks melacak saham perusahaan dari seluruh negara maju. Ini dianggap sebagai tolok ukur untuk pasar saham global.

Pengembalian pasar naik di seluruh planet ini pada tahun 2019. Investor Amerika juga mengambil bagian dari keuntungan mereka. S&5 500 naik 28% pada tahun 2019. NASDAQ Composite mencatat pertumbuhan yang lebih besar yaitu 35%.

Peningkatan NASDAQ tidak mengejutkan. Indeks tersebut didominasi oleh perusahaan teknologi raksasa, termasuk nama-nama seperti Apple, Amazon, dan Alphabet (Google). Beberapa saham perusahaan ini telah keluar dari grafik dalam beberapa tahun terakhir.

6. Pasar saham global melampaui $85 triliun pada tahun 2019. 

Menurut Deutsche Bank, pasar saham global membengkak menjadi lebih dari $85 triliun nilainya, menambahkan $17 triliun hanya dalam 12 bulan.

Kenaikan diperkirakan akan terus berlanjut hingga tahun 2020. Jika ini terjadi, Anda dapat mengharapkan tingkat pengembalian rata-rata tetap menarik dalam jangka pendek.

Saat Pasar Runtuh:Pengembalian Saham di Saat Krisis

Pasar saham telah mengalami banyak penurunan sepanjang tahun. Berikut adalah beberapa contoh penting dari penurunan indeks yang mengejutkan.

Seperti yang dapat Anda bayangkan, rata-rata pengembalian pasar saham telah merosot selama masa itu.

7. Pada tahun 1931, S&P 500 turun 47%, rekor terburuk.

Usia 30-an pasti bukan waktu yang menyenangkan untuk hidup.

Depresi Hebat menghancurkan ekonomi. Pengangguran melonjak. Minuman keras itu ilegal.

Pada tahun 1931, pasar saham AS kehilangan hampir setengah dari nilainya. S&P 500 terhapus 47% dan dianggap sebagai rata-rata pengembalian pasar saham tahunan terburuk dalam catatan.

Ini terjadi selama masa yang sangat sulit bagi pasar saham. Setahun sebelumnya, S&P 500 kehilangan lebih dari 28%. Pada tahun 1932, indeks turun 15% lagi.

Baru pada tahun 1933 pasar mendapatkan kembali kekuatannya. S&P 500 naik lebih dari 46%, memompa optimisme ke hati para investor.

8. Pada tahun 1974, pasar saham turun 30%.

Pengembalian pasar rata-rata tidak terlalu menggiurkan di awal tahun 70-an. Itu adalah periode yang ditandai oleh krisis minyak. Gelombang masalah ekonomi muncul di dunia Barat, termasuk stagflasi.

Yang terakhir adalah kehadiran ekonomi yang stagnan dan inflasi yang tinggi. Ini menyebabkan lonjakan pengangguran dan harga konsumen. Bayangkan semua pengangguran yang mencoba mengatasi kenaikan harga di toko bahan makanan.

Seolah-olah ini tidak cukup, pasar saham jatuh menuruni lereng. S&P 500 turun hampir 30% pada tahun 1974.

9. Dengan penurunan 38,5% pada tahun 2008, S&P 500 menyoroti penurunan tajam dalam pengembalian rata-rata atas saham .

Krisis keuangan mengguncang ekonomi global dan menyebabkan kerugian $15 triliun.

Masalah di pasar hipotek AS telah muncul selama beberapa waktu. Tapi sepertinya tidak ada yang pernah menyadari besarnya masalah sebelum terlalu jelas.

Pada tahun 2008, krisis subprime mortgage telah menyebar ke pasar keuangan. Indeks saham mengalami penurunan tajam.

Tidak ada yang selamat. Krisis menyeret S&P 500 turun 38,5%, membuat investor hancur. Rata-rata pengembalian pasar saham menguap.

Sementara pasar mulai rebound pada tahun berikutnya, guncangan 2008 masih merupakan sesuatu yang sebagian besar bulls Wall Street lebih suka untuk lupakan.

10. DJIA kehilangan 22% pada Black Monday, rekor penurunan harian terbesar.

Saat-saat panik yang tiba-tiba telah berulang kali melanda pasar saham dari waktu ke waktu. Dan untuk fluktuasi jangka pendek, tidak ada yang mengalahkan Black Monday.

Itu terjadi pada Oktober 1987. Sampai hari ini, tidak ada konsensus tentang apa yang menyebabkannya. Pada 19 Oktober, pasar AS jatuh dengan DJIA tenggelam lebih dari 22%.

Ini adalah penurunan indeks harian terbesar yang pernah ada.

Investor terkejut. Regulator mengambil langkah untuk mendapatkan kembali kepercayaan di pasar. Pada tahun 1989, saham telah pulih.

Masa Bullish:Pengembalian Pasar Saham Tahunan yang Membuat Anda Tersenyum

Cukup dengan kejutannya! Saatnya melihat beberapa contoh historis pengembalian pasar saham jangka pendek.

11. Pada tahun 1933, pasar AS melonjak lebih dari 46%.

Ya, S&P 500 melakukannya, dan ini dianggap sebagai rekor kenaikan 1 tahun terbesar.

Harga saham telah jatuh selama bertahun-tahun. Ekonomi menderita. Sudah waktunya tren berbalik.

Hari ini, 1933 dipandang sebagai awal pemulihan pasar. Tapi butuh beberapa waktu sebelum pengembalian investasi rata-rata memuaskan.

12. S&P 500 naik 45% pada tahun 1954. 

Faktanya, S&P membutuhkan lebih dari 20 tahun untuk sepenuhnya pulih dari semua gejolak di awal 30-an. Baru pada tahun 1954 DJIA mencapai rekor baru, mengalahkan puncak terakhirnya dari tahun 1929.

Pada tahun yang sama, S&P 500 mencatat kenaikan 45%.

13. Pengembalian historis pasar saham telah naik 13 kali sejak Depresi Hebat.

Itu termasuk pasar bull selama Perang Dunia II, ledakan pascaperang, Reaganomics, dan pemulihan Black Monday.

Pasar bullish terakhir dimulai pada Maret 2009. Pada awal 2020, pasar terus bergulir, menempatkannya di antara periode bullish terpanjang dalam sejarah.

Pengembalian Pasar Rata-rata vs. Pengembalian Tahunan:Ketahui Perbedaannya

Jika Anda berencana untuk berinvestasi dalam saham, Anda harus dapat membedakan antara pengembalian rata-rata dan pengembalian tahunan.

Apa perbedaan antara keduanya?

Katakanlah Anda memiliki investasi $100. Setelah 1 tahun nilainya tumbuh menjadi $200. Ini adalah pengembalian investasi tahunan sebesar 100%.

Tahun berikutnya nilai investasi Anda merosot kembali ke $100, atau turun 50%.

Dengan menggunakan model rata-rata sederhana, dapat disimpulkan bahwa pengembalian rata-rata adalah 25%, karena (100%-50%)/2=25%.

Tapi Anda tahu itu tidak benar. Anda memiliki jumlah uang yang sama dengan yang Anda mulai ($100), jadi tidak ada keuntungan apa pun.

Pengembalian tahunan atau CAGR (Compound Annual Growth Rate) adalah cara yang lebih baik untuk memahami perubahan di pasar saham dari waktu ke waktu. Seperti disebutkan sebelumnya, pengembalian tahunan biasanya lebih rendah dari pengembalian rata-rata.

Kesimpulan

Pasar saham bukanlah tempat bermain. Orang-orang nyata memasukkan uang nyata ke dalam bisnis nyata.

Terkadang, mereka kehilangan investasi seumur hidup karena melakukan investasi yang salah.

Namun, rata-rata pengembalian pasar saham adalah indikator yang layak tentang seberapa banyak yang dapat Anda harapkan dalam jangka panjang.

Mudah-mudahan, statistik tersebut menunjukkan kepada Anda bahwa rata-rata return pasar saham bukanlah sesuatu yang bisa diremehkan. Ingat – pikirkan jangka panjang! Sampai nanti!

FAQ

Berapa tingkat pengembalian rata-rata di pasar saham?

Para ahli sepakat bahwa rata-rata pengembalian pasar saham historis adalah sekitar 10%. Pada saat krisis, pasar saham memiliki tingkat pengembalian negatif. Pada saat kemakmuran ekonomi, pengembalian bisa jauh di atas 10%.

Tapi Anda tidak ingin melihat saham dalam jangka pendek. Alih-alih, lihatlah mereka sebagai investasi jangka panjang yang akan menempatkan roti di atas meja beberapa dekade dari sekarang.

Berapa rata-rata pengembalian pasar saham selama 30 tahun?

Antara 1989 dan 2019, tingkat pengembalian rata-rata pada S&P 500 adalah sekitar 9,4%. Karena merupakan indeks yang luas, indeks ini dianggap sebagai tolok ukur untuk pasar saham AS.

Pada 9,4%, S&P 500 mendekati rata-rata historis.

Berapa tingkat pengembalian saham yang baik?

Jawaban sederhananya adalah:semakin tinggi rata-rata laba atas investasi, semakin baik.

Namun, kenyataannya tidak sesederhana itu. Jangan mencoba mengakali pasar dalam mengejar keuntungan gila. Sebaliknya, pantau apakah investasi Anda berkinerja buruk di pasar saham. Jika ya, lakukan perubahan. Bertujuan untuk pengembalian yang melebihi rata-rata pasar saham.

Berapa rata-rata tingkat pengembalian investasi pada tahun 2018?

Sangat kontras dalam beberapa tahun terakhir, 2018 adalah tahun terburuk bagi pasar saham AS sejak 2008.

S&P 500 turun 6,2% tahun itu, sementara DJIA kehilangan 5,6%. NASDAQ Composite turun 3,9% dari nilainya.