Dana Indeks Dijelaskan (Jadi Anda Benar-Benar Memahaminya)

Dana indeks telah melampaui reksa dana tradisional sebagai investasi populer untuk membangun kekayaan. Dapat dimengerti:biayanya lebih rendah, dan pengembaliannya terbukti menguntungkan bagi banyak orang. Dibuat pada tahun 1975 oleh Jack Bogle, idenya adalah untuk memberikan kesempatan kepada investor individu untuk berinvestasi seperti para profesional – tanpa biaya dana yang dikelola secara aktif.

Bagaimana Cara Kerja Dana Indeks?

Dana indeks melacak kinerja indeks pasar. Itu memang memiliki manajer dana, tetapi tugas mereka adalah memantau indeks yang dilacak dan membeli atau menjual ketika indeks membuat perubahan pada portofolionya. Ini memastikan dana indeks terus "cocok" dengan indeks itu sendiri. Ini dianggap sebagai manajemen pasif karena tidak ada penelitian yang terlibat dan setara dengan biaya yang lebih rendah bagi investor, tidak seperti reksa dana.

Ketika seorang investor membeli saham dana indeks, mereka tidak membeli seluruh indeks – itu akan mahal. Mereka membeli persentase dari semua saham dalam indeks itu.

Ada banyak indeks pasar saham di AS dan internasional. Indeks pasar saham AS yang paling populer tercantum di bawah ini, dan ada banyak dana indeks untuk semuanya:

1. S&P 500 – Berdasarkan kapitalisasi pasar dari 500 perusahaan besar AS, banyak yang menganggapnya sebagai perwakilan terbaik. Kapitalisasi pasar adalah nilai saham yang beredar dari sebuah perusahaan.
2. Nasdaq – indeks lain yang berfokus pada kapitalisasi pasar yang mewakili saham 3.000 perusahaan AS – sebagian besar perusahaan teknologi.
3. DJIA – terdiri dari rata-rata tertimbang harga dari 30 saham signifikan yang diperdagangkan di NYSE dan Nasdaq. Harga tertimbang berarti saham dengan harga yang lebih tinggi diberi bobot yang lebih besar.

Ada dua jenis dana indeks:

• Reksa Dana Indeks – dibeli melalui reksa dana
• Index Exchange-Traded Fund – diperdagangkan langsung di bursa saham

Ketika Anda melihat Index Fund vs. ETF, ini adalah perbandingan yang dibuat. Ini bisa membingungkan karena ETF adalah jenis dana indeks, jadi ingatlah ini.

Bagaimana Anda Menganalisis Dana Indeks?

Setelah Anda menentukan pialang dan dana mana yang Anda pertimbangkan, Anda akan ingin meninjau kemungkinan pertumbuhan keuangannya. Setiap dana indeks memiliki simbol ticker yang dapat Anda gunakan untuk menganalisis pengembaliannya seperti halnya saham atau reksa dana. Anda memasukkan ticker ke dalam pencarian situs web analisis investasi seperti Morningstar atau Yahoo Finance dan Anda akan menemukan informasi mengenai kekuatan finansial dana tersebut. Berikut beberapa hal yang juga perlu diteliti: 

1. Kinerja reksa dana selama 5 – 10 tahun terakhir. Berapa persentase pengembalian dari tahun ke tahun? Cari riwayat kenaikan yang terus-menerus – jika ada penurunan, dapatkah dijelaskan?
2. Laporan tahunan untuk dana tersebut. Ini mungkin bukan penundaan yang Anda harapkan, dan ini akan memberi Anda wawasan tentang masa depan dana tersebut.

Artikel berita dapat Anda temukan mengenai dana dan perusahaan yang memilikinya. Apakah ada pers negatif? Apa yang dikatakan investor saat ini tentang pengembalian atau pengelolaan dana mereka?

Bagaimana Dana Indeks Menghasilkan Uang?

Dana indeks menghasilkan uang dengan mendapatkan pengembalian. Mereka dirancang agar sesuai dengan pengembalian indeks pasar saham yang mendasarinya, yang cukup terdiversifikasi untuk menghindari kerugian besar dan berkinerja baik. Mereka dikenal mengungguli reksa dana, terutama setelah biaya rendah dipertimbangkan.

Cara Berinvestasi Dalam Dana Indeks

Berinvestasi dalam dana indeks itu sederhana – Anda dapat mengaksesnya langsung melalui situs web pialang online dari dana yang Anda pilih, atau Anda dapat membeli dengan pialang investasi Anda. Di dunia digital kita, mudah untuk membuat akun online dan membeli dana indeks Anda. Situs web memandu Anda melalui setiap langkah dan menjelaskan produk investasi mereka secara menyeluruh.

Prosesnya sama seperti investasi lainnya:

1. Lihat pendapatan yang dapat dibelanjakan – uang yang tersisa setelah Anda membayar tagihan, menabung, dan memberi. Berapa banyak yang dapat Anda investasikan?
2. Pertama-tama Anda ingin memastikan bahwa Anda terdidik dan sepenuhnya memahami apa itu dana indeks dan bagaimana cara kerjanya.
3. Pilih perusahaan pialang online atau gunakan pialang Anda saat ini jika ada.
4. Cari tahu berapa minimum investasi mereka, dan berapa jumlah yang harus Anda miliki untuk berinvestasi.
5. Cari biaya yang terkait dengan akun. Periksa “rasio pengeluaran” – rata-rata untuk dana indeks adalah .2%, meskipun sekarang banyak yang memiliki rasio pengeluaran 0%.

Bagaimana Anda menyukai dana indeks? Apakah menurut Anda mereka lebih bermanfaat daripada investasi lain?