5 Poin Penting Tentang Investasi Pertumbuhan

Investasi pertumbuhan mengacu pada praktik berinvestasi dalam saham yang sedang tumbuh – seperti perusahaan baru atau yang sedang berkembang yang laba dan pendapatannya diharapkan melebihi kisaran rata-rata khas sektor pasar atau industri mereka.

Secara umum, ini adalah jenis strategi investasi yang ditujukan untuk meningkatkan peluang investasi finansial seseorang, meningkatkan potensi pengembalian moneter, dan menumbuhkan kumpulan modal investasi Anda secara keseluruhan. Mengingat bahwa seringkali dibutuhkan uang untuk menghasilkan uang, memahami prinsip-prinsip dasar investasi pertumbuhan mungkin menarik bagi siapa saja yang ingin mengembangkan kepemilikan keuangan mereka, atau menguasai banyak gaya investasi.

Tapi apa saham pertumbuhan terbaik untuk dibeli? Apa perbedaan antara investasi nilai dan investasi pertumbuhan? Dan bagaimana Anda dapat meningkatkan peluang Anda untuk membawa pulang gaji yang besar? Seperti yang Anda bayangkan, mengetahui saham mana yang harus dibeli bisa jadi menakutkan, terutama jika Anda seorang pemula … terutama karena tidak ada taruhan yang aman untuk investasi masa depan.

Untungnya, mengingat beberapa petunjuk, kiat, dan strategi utama dapat membantu Anda lebih memahami investasi pertumbuhan dan mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang apakah investasi tertentu tepat untuk Anda.

1. Apa itu Investasi Pertumbuhan?

Investasi pertumbuhan umumnya mengacu pada strategi yang ditujukan untuk menumbuhkan sarang telur Anda dan meningkatkan modal kerja Anda. Pada dasarnya, untuk meningkatkan potensi pengembalian, investor pertumbuhan bertujuan untuk berinvestasi pada saham pertumbuhan, yang seringkali disertai dengan risiko dan imbalan yang lebih tinggi. “Saham pertumbuhan” ini biasanya merupakan saham perusahaan kecil dan baru dengan pendapatan yang diharapkan tumbuh pada tingkat yang lebih tinggi dari rata-rata jika dibandingkan dengan perusahaan sejenis.

Akibatnya, investor pertumbuhan biasanya mencari untuk mencapai tingkat pengembalian yang tinggi atas setiap uang yang telah mereka investasikan. Mencapai prestasi ini berarti harus mencari dan berinvestasi di saham perusahaan yang menjanjikan untuk menawarkan tingkat pertumbuhan yang lebih baik daripada rata-rata bila dibandingkan dengan pasar saham secara keseluruhan. Demikian juga, itu juga berarti harus mencari dan menemukan perusahaan yang mengalami pertumbuhan penjualan dan pendapatan yang signifikan, dan kemungkinan menikmati manfaat dari antusiasme pelanggan dan nilai merek yang signifikan.

Seringkali, meskipun tidak selalu, pemimpin pasar yang telah membangun tempat berpijak di pasar yang sulit dan kompetitif menikmati tingkat pengakuan merek dan/atau keunggulan kompetitif yang sangat unik. Oleh karena itu, jenis perusahaan ini mungkin menarik bagi investor pertumbuhan. Itu karena investasi pertumbuhan umumnya bergantung pada prinsip investor yang ingin membeli dan memperdagangkan saham di perusahaan yang akan memberikan pengembalian yang sangat besar. Tentu saja, setiap investasi memiliki tingkat risiko tertentu, jadi pastikan Anda melakukan riset.

Perhatikan bahwa strategi investasi pertumbuhan bertentangan dengan strategi investasi nilai – strategi investasi yang berkisar pada meraup saham dengan harga murah dan kemudian menjualnya untuk mendapatkan keuntungan yang rapi di kemudian hari.

2. Nilai Investasi Vs. Investasi Pertumbuhan

Investasi nilai adalah seperti apa kedengarannya:Ini menggambarkan praktik mencari saham yang tampaknya diperdagangkan dengan harga kurang dari yang seharusnya, baik dalam istilah dunia nyata maupun nilai buku aktual. Dengan kata lain, investasi nilai adalah tentang berburu barang murah. Untuk mendapatkan nilai investasi yang baik, Anda ingin meneliti dan mencari saham yang Anda yakini memiliki potensi jangka panjang tetapi saat ini diperdagangkan dengan harga lebih rendah daripada yang ditunjukkan oleh fundamental keuangan mereka. Sederhananya, investor nilai selalu mencari penawaran bagus, seperti saham dengan harga rendah yang dapat mereka ambil sekarang dengan uang receh, lalu menjualnya dengan harga lebih tinggi saat nilai saham ini meningkat di kemudian hari.

Sebagai aturan dasar, investor nilai cenderung mencari saham perusahaan yang tidak disukai pasar umum, tetapi masih memiliki fundamental yang baik di belakangnya. Gagasan umum di balik investasi nilai adalah bahwa saham-saham ini pada akhirnya akan bangkit kembali dan naik harganya begitu investor lain menyadari bahwa mereka telah meremehkan atau mengabaikannya. Nilai saham mungkin menawarkan dividen dan datang dengan harga/pendapatan (rasio P/E) yang lebih rendah. Mereka mungkin juga mencerminkan titik harga yang lebih rendah karena kekhawatiran pasar yang berkaitan dengan perusahaan yang bersangkutan, seperti seputar pendapatan yang mengecewakan atau masalah publisitas baru-baru ini yang telah menimbulkan keraguan investor.

Namun secara keseluruhan, karena fundamentalnya yang lebih kuat dan titik harga yang lebih rendah, saham dengan harga yang dinilai secara umum cenderung memiliki risiko yang lebih kecil. Akibatnya, investasi pertumbuhan biasanya lebih cocok untuk mereka yang merasa nyaman dengan investasi mereka, dan investasi nilai lebih cocok untuk mereka yang lebih suka membuat taruhan yang lebih konservatif.

3. Bagaimana Mengidentifikasi Pertumbuhan Saham Dari Saham Lain

Saham pertumbuhan sering kali dihargai dengan harga premium dan sering kali disertai dengan rasio P/E yang tinggi. Perusahaan yang terbang tinggi dan berkinerja tinggi seperti Tesla, Netflix, dan Amazon harus membuktikan contoh yang langsung dapat dikenali. Ini seharusnya tidak mengejutkan, karena investor pertumbuhan sering mencari peluang investasi yang terkait dengan teknologi baru dan pasar negara berkembang yang mengalami periode pertumbuhan pesat. Saham pertumbuhan bukanlah jenis yang Anda harapkan untuk menghasilkan uang dengan bergantung padanya dan menerima dividen – melainkan, mereka adalah jenis yang diharapkan diperoleh oleh investor pertumbuhan untuk sebuah lagu, kemudian membalik dan mendapat untung dengan nada keuntungan besar. .

Perusahaan yang lebih kecil dan lebih muda, atau perusahaan yang baru saja memulai perdagangan publik, sering kali dapat ditemukan di antara jajaran saham pertumbuhan. Seringkali, pendapatan akan relatif rendah dibandingkan dengan harga karena mereka memiliki keunggulan kompetitif – paten berharga, teknologi baru, dll. – yang belum sepenuhnya dimanfaatkan. Namun, investor pertumbuhan (yang melihat gambaran yang lebih besar, lebih banyak strategi jangka panjang) akan mengharapkan keuntungan ini pada akhirnya membantu membuat perusahaan lebih unggul dari para pesaingnya, mengungguli pendatang pasar lainnya di masa depan.

Investor pertumbuhan sedang mempertimbangkan seberapa besar potensi pertumbuhan yang dinikmati oleh perusahaan tertentu. Namun, harap diperhatikan:Tidak ada metode tunggal yang digunakan untuk mengevaluasi potensi saham pertumbuhan secara keseluruhan oleh setiap investor – sebaliknya, investor pertumbuhan cenderung menerapkan lensa pengalaman pribadi, minat, dan interpretasi ketika mereka mencoba untuk memilih pemenang. Singkatnya, daya tarik saham pertumbuhan tertentu sebagian besar bersifat subjektif bagi investor pertumbuhan individu.

4. Apa yang Harus Diperhatikan Dalam Pertumbuhan Saham

Investor pertumbuhan (dalam arti luas) cenderung mencari beberapa karakteristik umum dalam saham pertumbuhan yang dapat membantu Anda mempersempit bidang peluang prospektif. Misalnya, sinyal sering bahwa Anda mungkin telah menemukan saham pertumbuhan mencakup rekam jejak yang kuat dari pertumbuhan historis selama beberapa tahun terakhir, atau margin keuntungan yang cukup besar. Demikian juga, Anda mungkin juga mencari angka masa lalu yang kuat dalam hal pengembalian investasi (ROI) untuk investor, atau kinerja harga saham yang menarik. Ingat, angka untuk saham pertumbuhan mungkin berbeda menurut ukuran perusahaan (perusahaan bernilai miliaran dolar dalam kisaran pertumbuhan 5 – 10% per tahun mungkin merupakan kandidat yang baik, sementara perusahaan yang lebih kecil dalam kisaran 11 – 15% mungkin juga sesuai dengan tagihan). Demikian juga, margin laba sebelum pajak yang melebihi norma industri umum atau rata-rata 5 tahun perusahaan sendiri mungkin juga merupakan aturan praktis yang baik untuk diwaspadai.

Tetapi secara umum, jika Anda berbicara tentang saham pertumbuhan, Anda biasanya melihat perusahaan yang memberikan pengembalian ekuitas yang kuat, kinerja saham yang kuat, dan memiliki kapasitas untuk berlipat ganda dalam 5 tahun ke depan. Seperti yang Anda bayangkan, jika Anda tidak keberatan membuat beberapa taruhan di sana-sini, dan mengambil sedikit risiko, itu mungkin membuktikan jenis perjudian yang dicari oleh calon investor pertumbuhan. Sekali lagi, perhatikan bahwa investasi keuangan secara inheren adalah taruhan yang berisiko, pastikan untuk mengerjakan pekerjaan rumah Anda dan berbicara dengan seorang profesional keuangan – tidak ada yang dijamin dalam hal saham pertumbuhan, dan jumlahnya tidak selalu menceritakan kisah yang lengkap. Lagi pula:Jika memilih pemenang semudah menjelajahi spreadsheet, kita semua akan menjadi jutawan.

5. Bagaimana Dengan Pertumbuhan Dana Investasi?

Dana investasi pertumbuhan menawarkan alternatif jika Anda ingin menyebarkan risiko investasi Anda ke berbagai peluang keuangan vs. memilih saham satu per satu. Sederhananya, dana investasi pertumbuhan mengacu pada kelas reksa dana yang berfokus pada investasi pada bisnis dengan pertumbuhan tinggi.

Dana investasi pertumbuhan memprioritaskan apresiasi modal daripada pembayaran dividen, dan sering kali berinvestasi di bidang bisnis yang bergerak cepat dan sulit seperti sektor konsumen dan teknologi. Karena kesediaan mereka untuk berinvestasi dalam saham yang sedang berkembang, mereka memiliki potensi untuk membantu Anda mewujudkan pengembalian yang sangat besar atas uang yang Anda pilih untuk diinvestasikan. Namun pada saat yang sama, mereka juga memerlukan tingkat toleransi risiko yang tinggi – dan mungkin hanya akan menghasilkan rejeki nomplok besar jika Anda bersedia berinvestasi untuk jangka waktu 5 – 10 tahun.

Ingatlah bahwa pasar investasi sering kali bersifat siklis dan uang juga sering berputar di antara berbagai sektor industri. Terlalu umum untuk mengikat dana di satu bidang bisnis – katakanlah, teknologi atau perawatan kesehatan – hanya untuk menemukan bahwa harga saham tiba-tiba turun karena minat investor telah bergeser ke ruang yang berbeda. Untuk dapat memperoleh keuntungan dari dana investasi pertumbuhan, seperti halnya dengan banyak jenis dana investasi lainnya, biasanya Anda harus bersedia mengikuti kursus selama jangka waktu tertentu.

Intinya:Memulai Strategi Investasi Pertumbuhan Anda

Strategi investasi pertumbuhan bergantung pada menemukan dan bertaruh pada saham pertumbuhan – saham perusahaan yang memiliki potensi untuk memberikan pengembalian yang sangat besar. Dalam banyak hal, ini adalah kebalikan dari strategi investasi nilai, yang berkisar pada pemilihan opsi saham dengan harga murah. Strategi ini dapat digunakan secara paralel.

Ingin mencoba tangan Anda di pasar saham – dan lihat apakah Anda memiliki apa yang diperlukan untuk berhasil menumbuhkan sarang telur Anda? Anda ingin meneliti investasi pertumbuhan dan gaya investasi lainnya. Untuk mengetahui lebih lanjut, kunjungi Pusat Pembelajaran Keuangan kami.