Saham apa yang memiliki dividen terbaik?

Saham apa yang memiliki dividen terbaik dan apa itu saham dividen?

Dividen adalah persentase keuntungan perusahaan yang dibayarkan perusahaan kepada pemegang saham secara teratur, biasanya setiap tiga bulan. Ini adalah pendapatan yang merupakan keuntungan investasi di samping potensi kenaikan harga saham. Saham dividen adalah komponen yang baik dari portofolio investasi orang-orang dari segala usia. Portofolio Anda dapat tumbuh lebih cepat jika Anda dapat menentukan saham mana yang memiliki dividen terbaik.

Ada beberapa cara untuk mengevaluasi saham dividen. Berikut adalah beberapa faktor yang dapat Anda lihat untuk menemukan saham dividen terbaik:

• Hasil dividen – jumlah yang dibayarkan saham sebagai persentase dari harganya
• Rasio pembayaran – berapa persen dari keuntungan yang mereka bayarkan
• Pertumbuhan dividen – apakah tingkat dividen meningkat, menurun, atau tetap sama dari waktu ke waktu

Orang dewasa yang lebih tua mungkin mengandalkan saham dividen mereka untuk memberi mereka sumber pendapatan tambahan. Investor yang lebih muda dapat menginvestasikan kembali dividen yang mereka terima sehingga pendapatan mereka dapat meningkat pesat.

Statistik saham dividen

Dari tahun 1926 hingga 2015, pendapatan dari saham dividen menyumbang sepertiga dari pertumbuhan S&P 500. Para peneliti yang melihat data dari tahun 1927 hingga 2014 menemukan bahwa saham dividen memiliki tingkat pertumbuhan rata-rata tahunan sebesar 10,4 persen dibandingkan dengan pertumbuhan tahunan rata-rata 8,5 persen dari saham yang tidak membayar dividen.

Statistik ini menunjukkan bahwa memiliki dividen-payingstocks adalah ide yang baik untuk setiap investor. Anda harus mempertimbangkan untuk menambahkan saham dividen ke portofolio terdiversifikasi Anda dan menginvestasikan kembali dividen yang Anda terima untuk mempercepat pengembalian Anda.

Hal-hal apa yang harus dicari investor dalam saham dividen terbaik?

Meskipun merupakan ide bagus untuk menambahkan saham dividen ke portofolio Anda, tidak semua saham dividen dibuat sama. Dividen saham terbaik ditawarkan oleh perusahaan yang tidak memiliki utang besar dan yang tumbuh dan menghasilkan keuntungan yang kuat secara konsisten.

Pertimbangan lain adalah untuk menghindari perusahaan yang memiliki keuntungan siklis dan arus kas karena mereka mungkin tidak membayar dividen selama masa-masa sulit. Mereka juga harus melihat perusahaan yang secara konsisten membayar dividen setiap tahun.

Cara berinvestasi dalam saham dividen

Salah satu cara umum yang dapat dilakukan orang untuk berinvestasi dalam saham dividen adalah dengan membeli dana yang diperdagangkan di bursa yang menyimpan saham yang membayar dividen. Untuk membeli ETF dividen, mulailah dengan mencari ETF dividen yang terdiversifikasi dengan baik di situs web pialang Anda. Pastikan bahwa ETF diinvestasikan dalam saham, bukan obligasi, dan belilah.

Metode utama lain agar orang dapat berinvestasi dan membeli saham dividen terbaik adalah melakukannya secara individu. Untuk melakukan ini, temukan saham dividen dan analisislah serta perusahaannya. Putuskan berapa banyak saham yang ingin Anda beli, pastikan portofolio Anda terdiversifikasi.

Di mana menemukan saham dividen

Ada sejumlah tempat yang dapat Anda lihat untuk menemukan saham dividen yang bagus. Penting bagi Anda untuk melihat alasan di balik rekomendasi yang diberikan. Beberapa contoh dari beberapa sumber yang dapat memberi Anda titik awal dalam pencarian Anda untuk saham dividen terbaik adalah sebagai berikut:

• FinViz
• Dividen.com
• Pasti Dividen
• Akun pialang
• Data SEC
• Penyedia khusus dan layanan berbayar
• Bursa saham

Lihat perusahaannya

Ketika Anda telah mengidentifikasi saham yang membayar dividen, penting bagi Anda untuk mengevaluasi perusahaan dengan cermat. Anda ingin mencari saham pertumbuhan dividen yang dapat diprediksi. Perusahaan yang sehat yang menawarkan dividen akan memiliki kemampuan untuk meningkatkan pembayarannya dari waktu ke waktu.

Anda ingin menghindari perusahaan yang memiliki terlalu banyak hutang. Anda dapat melihat rasio hutang terhadap ekuitas perusahaan dan menghindari perusahaan yang memiliki rasio yang tinggi. Perusahaan juga harus memiliki arus kas yang kuat, laba yang konsisten, dan ekspektasi laba yang tinggi. Terakhir, Anda harus melihat kesehatan industri tempat perusahaan tersebut berada.

Hitung rasio pembayaran dividen dengan rumus rasio pembayaran

Menghitung rasio pembayaran dividen itu penting. Rasio pembayaran saham dividen adalah dividennya dibagi dengan laba per saham perusahaan. Rasio pembayaran saham dividen adalah rasio dividen terhadap keuntungan perusahaan. Anda akan ingin menjauh dari perusahaan yang memiliki rasio pembayaran dividen yang terlalu tinggi.

Rumus laba per saham dari saham dividen adalah selisih antara laba bersih perusahaan dan dividen yang dibayarkan untuk saham preferen dibagi dengan jumlah rata-rata saham yang beredar. Anda dapat menemukan informasi ini pada laporan keuangan perusahaan yang diarsipkan di A.S. Komisi Sekuritas dan Bursa di halaman pencarian perusahaannya.

Total pengembalian

Total return saham dividen merupakan kombinasi dari dividen yang dibayarkan dan apresiasi harga saham. Rumus untuk mencari total return saham dividen adalah sebagai berikut:

Total Pengembalian Saham=(P ₁ – P ₀ + D ) / P ₀

P ₀ =Harga awal saham

P ₁ =Harga akhir saham untuk periode satu

D =Dividen

Penghasilan per saham

Anda selanjutnya harus melihat laba per saham perusahaan. Pertumbuhan laba yang konsisten merupakan indikasi yang baik bahwa saham dividen sehat dan bahwa perusahaan akan dapat terus meningkatkan dividennya. Namun, kinerja masa lalu tidak menjamin hasil di masa depan. Anda perlu menilai apakah alasan kenaikan pendapatan tersebut berkelanjutan ke masa depan. Anda dapat menemukan informasi ini pada laporan keuangan yang diajukan ke Securities and Exchange Commission.

Rasio harga/penghasilan

P/E adalah ukuran harga saham saat ini terhadap pendapatan per sahamnya. Ini dapat digunakan untuk mengetahui nilai relatif saham perusahaan. Anda dapat menemukan P/Eratio dengan mengambil produk dari harga saham dan jumlah saham terdilusi penuh yang beredar, lalu membaginya dengan jumlah pendapatan perusahaan selama empat kuartal terakhir.

Tingkat pertumbuhan dividen vs. hasil

Ini juga merupakan ide yang baik untuk melihat tingkat pertumbuhan dividen perusahaan versus hasilnya. Pertumbuhan dividen saham dividen adalah persentase tingkat pertumbuhan tahunan yang dialami dividen selama periode waktu tertentu. Rumus hasil dividen adalah dividen tahunan perusahaan dibagi dengan harga sahamnya. Rumus hasil dividen dapat dinyatakan sebagai berikut:

DY =Dividen tahunan / Harga saham saat ini

Secara umum, saham hasil tinggi kurang stabil dan dapat memberikan stabilitas. Saham dengan tingkat pertumbuhan dividen yang tinggi dapat membantu portofolio Anda mengikuti perkembangan pasar dan inflasi dari waktu ke waktu. Model pertumbuhan dividen dapat membantu Anda mencapai penilaian saham.

Rasio utang terhadap ekuitas

Rasio hutang terhadap ekuitas dapat ditemukan dengan membagi total kewajiban perusahaan dengan ekuitas pemegang sahamnya. Anda dapat menemukan angka-angka ini pada laporan keuangan untuk perusahaan yang telah diajukan ke SEC. Anda ingin menghindari perusahaan yang memiliki rasio D/E tinggi dan memilih perusahaan yang menunjukkan potensi kuat untuk pertumbuhan laba bersih.

Faktor lain yang perlu diperhatikan

Faktor lain yang harus Anda perhatikan ketika Anda mencoba menemukan saham dividen terbaik termasuk menemukan saham dividen untuk dibeli yang memiliki valuasi bagus, ruang untuk tumbuh, dan prospek jangka panjang yang sangat baik. Avaluasi adalah analisis nilai perusahaan atau aset saat ini dan yang diproyeksikan.

Beberapa metode dapat digunakan untuk penilaian, termasuk model absolut seperti model pertumbuhan dividen atau model penilaian relatif yang membandingkan perusahaan dengan perusahaan lain yang serupa. Menggabungkan metode dan model penilaian akan membantu Anda menentukan saham dividen terbaik dengan lebih baik.

Investasi dividen

Investasi dividen adalah menggunakan strategi investasi dividen untuk memilih saham dengan dividen terbaik untuk menciptakan aliran pendapatan. Aliran pendapatan adalah tambahan untuk pertumbuhan nilai saham dengan dividen terbaik. Strategi investasi dividen dapat membantu meningkatkan penghasilan Anda jika diterapkan dengan benar.

Pendapatan dividen dan pembayaran dividen

Ada beberapa tanggal yang perlu Anda ketahui untuk memahami pembayaran dividen. Tanggal perdagangan saham adalah hari ketika Anda membeli atau menjual pesanan dieksekusi. Tanggal penyelesaian adalah tanggal saham dialihkan antara penjual dan pembeli.

Tanggal pencatatan adalah tanggal yang ditetapkan oleh dewan perusahaan dimana investor harus tercatat dalam pembukuan perusahaan untuk menerima pembayaran dividen. Tanggal ex-dividen biasanya ditetapkan satu hari sebelum tanggal pencatatan. Untuk menerima pendapatan dividen pada tanggal pembayaran terjadwal berikutnya, Anda harus membeli saham dengan dividen terbaik sebelum tanggal ex-dividen. Jika tidak, penjual yang terdaftar dalam catatan akan menerima dividen sebagai ganti Anda.

Investasikan kembali dividen

Menginvestasikan kembali dividen saham terbaik Anda adalah cara yang baik untuk mempercepat pertumbuhan portofolio Anda. Jika Anda masih muda dan tidak perlu terlalu mengandalkan pendapatan dividen, Anda harus menyiapkan reinvestasi otomatis dari dividen saham terbaik yang Anda peroleh.

Ini dapat membantu Anda untuk merealisasikan pendapatan dalam portofolio Anda baik dari peningkatan nilai aset yang Anda pegang maupun dividen yang diinvestasikan di sana. Orang lanjut usia yang memasuki masa pensiun mungkin menggunakan pendapatan dividen yang mereka terima sebagai aliran pendapatan tambahan.

Implikasi pajak dari investasi dividen

Dividen terbagi dalam dua klasifikasi yang berbeda, dan masing-masing memiliki taksimplikasi yang berbeda. Dividen yang memenuhi syarat adalah dividen yang dibayarkan oleh perusahaan AS atau perusahaan asing yang memenuhi syarat yang tidak terdaftar sebagai wajar tanpa pengecualian oleh IRS. Periode holding untuk dividen juga harus dipenuhi.

Pajak yang mungkin Anda bayarkan atas dividen yang memenuhi syarat akan bergantung pada kelompok pajak Anda dan berkisar dari tarif 0 persen hingga 20 persen. Untuk dividen biasa, Anda akan dikenakan pajak dengan tarif pajak penghasilan biasa.

Diversifikasi

Diversifikasi portofolio Anda sangat penting. Anda harus memastikan bahwa alokasi Anda terdiversifikasi dan menyertakan saham baik yang membayar dividen bersama dengan jenis sekuritas lainnya.

Memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan baik dapat membantu Anda mengurangi risiko keseluruhan portofolio Anda. Ini juga dapat membantu Anda mewujudkan penghasilan yang lebih besar dari waktu ke waktu.

Apa keuntungan dan kerugian dari investasi dividen?

Ada beberapa keuntungan dan kerugian dari investasi dividen. Sudut pandang ini dapat membantu Anda menentukan apakah investasi dividen tepat untuk Anda.

Ketika Anda memutuskan untuk menginvestasikan kembali dividen, jenis investasi ini memungkinkan Anda mendapatkan keuntungan dari bunga majemuk. Menginvestasikan kembali dividen dapat memberi Anda basis modal yang lebih besar saat Anda pensiun daripada jika Anda hanya mengambil uang tunai. Dalam investasi jangka panjang, dividen juga dapat membantu Anda mengalahkan inflasi. Untuk pendapatan jangka pendek, dividen dapat memberi Anda pendapatan ketika Anda meluangkan waktu untuk memilih saham dari perusahaan yang terus meningkatkan dividennya.

Ada hal-hal yang perlu Anda ingat ketika memutuskan investasi dividen. Dividen yang dibayarkan perusahaan tidak diinvestasikan kembali di perusahaan, yang dapat memengaruhi nilai keseluruhan saham Anda. Anda akan membutuhkan sejumlah besar uang yang diinvestasikan untuk menghasilkan pendapatan yang cukup dari dividen. Beberapa saham di pasar yang membayar dividen terlalu mahal yang dapat menyebabkan hambatan bagi investor.

Platform investasi M1 Finance

Platform investasi M1 Finance mencakup aplikasi investasi seluler dan platform desktop yang dirancang untuk membuat investasi dapat dipahami dan diakses oleh investor di semua tingkatan sehingga Anda dapat memilih saham dividen apa yang mungkin ingin Anda beli dengan percaya diri. M1 Finance menawarkan reinvestasi dividen otomatis sehingga Anda tahu bahwa Anda akan selalu diinvestasikan sepenuhnya.

Saat membuka akun, Anda dapat menyesuaikan portofolio dan memilih sekuritas Anda sendiri atau memilih dari menu lebih dari 80 portofolio ahli yang telah dibuat untuk memenuhi berbagai tujuan keuangan, toleransi risiko, dan rentang waktu. M1 Finance memungkinkan Anda untuk berinvestasi secara gratis. Anda tidak akan dikenakan biaya atau komisi manajemen apa pun.

Selain berbagai jenis akun investasi dan pensiun, M1 Finance juga menawarkan M1 Spend. Ini adalah rekening giro yang diasuransikan FDIC yang terintegrasi ke dalam aplikasi M1. M1 Finance juga menawarkan M1 Borrow, yang memungkinkan Anda meminjam hingga 35 persen dari saldo portofolio Anda dan membayarnya kembali dengan bunga rendah sesuai jadwal Anda sendiri.