Tujuh Tren yang Mengubah Game Dalam Manajemen Kekayaan Di Tahun 2020

Permintaan akan tenaga ahli terus meningkat di semua industri. Saran ahli sangat penting untuk pertumbuhan, terutama ketika mempersempit ke angka dan uang, mengimplementasikan saran dari para ahli menjadi sangat penting. Anda harus memiliki penasihat hukum untuk pajak dan legalitas lainnya, tapi bagaimana dengan keuangan organisasi?

Akhir-akhir ini, manajemen kekayaan telah mendapatkan popularitas di kalangan individu maupun perusahaan. Semua orang ingin berinvestasi di tempat yang tepat dan menghindari risiko sebanyak mungkin, dan dengan demikian, permintaan untuk manajer kekayaan meningkat di mana-mana akhir-akhir ini. Jadi apa itu manajemen kekayaan, dan apa yang dilakukan manajer kekayaan?

Manajemen kekayaan adalah layanan konsultasi yang menangani masalah keuangan. Anda juga dapat mengatakan bahwa itu adalah kombinasi dari nasihat keuangan dan bantuan. Di samping itu, manajer kekayaan adalah ahli yang menangani masalah keuangan pribadi dan memenuhi tantangan klien kaya. Orang sering salah mengartikan bankir investasi dan manajer kekayaan sebagai dua gelar untuk pekerjaan yang sama. Namun, keduanya menjamu pihak yang berbeda. Seseorang dengan karir perbankan investasi berurusan dengan klien korporat, sedangkan fokus utama manajer kekayaan adalah pada individu yang mencari nasihat. Jika Anda tertarik untuk mengetahui lebih lanjut tentang perbankan investasi dan semua fungsinya, Anda dapat melakukannya dengan membaca panduan Persiapan Wall Street yang luar biasa ini. Untung, peluang karir keduanya cerah, dan jika perusahaan adalah minat Anda, memilih perbankan investasi daripada manajemen kekayaan.

Manajemen kekayaan adalah salah satu sektor yang paling terkenal di bidang keuangan. Namun, industri ini menghadapi banyak perubahan haluan, dan tren terbaru seperti teknologi yang lebih baik dan perubahan usia penasihat telah mengubah permainan para manajer kekayaan.

Berikut adalah tujuh tren yang mengubah permainan dalam manajemen kekayaan yang harus Anda cari di tahun 2020:

1. Pola Pikir Investor Berbeda

Pola pikir dan harapan investor telah berubah dari waktu ke waktu. Investor hari ini menuntut saran mendalam. Generasi baru, Generasi X dan Generasi Y lebih skeptis terhadap otoritas tetapi lebih percaya pada kebijaksanaan rekan-rekan mereka. Dipengaruhi oleh smartphone dan akses ke teknologi pada umumnya, pola pikir berubah, dan generasi baru adalah spesies yang jauh berbeda dari baby boomer. Persepsi baru sekarang mempertimbangkan risiko sebagai perangkap daripada volatilitas, dan menghindari risiko dengan segala cara adalah targetnya – baik melalui investasi tunggal atau portofolio dengan diversifikasi.

2. Perubahan yang Diinduksi Teknologi di Lapangan

Bisnis konsultasi kini telah berkembang karena pengenalan teknologi. Banyak robot telah muncul sebagai penasihat, yang membuatnya sulit bagi WM untuk bertahan hidup. Mereka telah mengambil alih 65 persen bisnis di AS dalam beberapa tahun terakhir. Penasihat berbasis teknologi ini dapat mengeluarkan saran berbasis manusia dari industri manajemen kekayaan.

3. Data dalam Jumlah Besar

Jumlah data konsumen memainkan peran penting dalam industri, dan informasi tumbuh secara eksponensial dalam manajemen kekayaan. Teknologi mempersulit manajer untuk bertahan hidup, tapi itu juga meringankan pekerjaan mereka. Perbaikan telah memperkenalkan zettabytes, membuatnya lebih mudah bagi manajer kekayaan untuk menyimpan, mengatur, dan menganalisis data. Organisasi manajemen kekayaan terkemuka menghabiskan jutaan dolar dalam perangkat lunak analitik untuk memahami klien dan mengelola operasi secara efisien. Beberapa perusahaan juga memilih sistem SIM sederhana seperti akuisisi klien, manajemen kinerja bisnis, dan pengawasan untuk menyampaikan wawasan secara efektif.

4. Kompleksitas dalam Menangkap Gelombang Pensiun

Perhatian utama semua investor adalah apakah mereka akan hidup lebih lama dari aset mereka atau tidak? Meskipun ini merupakan perhatian yang rumit dari para investor, Namun demikian, manajer kekayaan perlu mengatasinya dengan mahir. Mereka harus mengatasi rasa takut akan risiko dan kerugian dan mendorong klien mereka untuk merencanakan dan menabung. Perencanaan pensiun memiliki pengaruh yang signifikan terhadap hasil investasi. Manajer kekayaan harus menangani perencanaan pensiun di semua tahap kehidupan tanpa memandang usia karena tidak terlalu rumit untuk mengajarkan kebiasaan baik kepada investor sebelum waktu pensiun tiba.

5. Pergeseran Kekayaan dan Perubahan Penasihat

Bertambahnya usia penasihat adalah tantangan yang paling menonjol dan terberat bagi industri ini. Mereka tidak mudah diganti karena pengalaman seumur hidup mereka menangani banyak portofolio. Banyak dari mereka yang sudah memasuki usia pensiun, sehingga generasi baru harus mengambil alih dari mereka. Sekitar 45 persen dari penasihat AS berusia di atas 55 tahun. Sekarang, merekrut talenta baru, melatih mereka, dan manajemen perubahan adalah masalah yang akan datang bagi perusahaan manajemen kekayaan.

6. Investasi Wabah Tiga Terendah dan Dua Tertinggi

Dengan berbagai perubahan dalam suasana ekonomi, sektor keuangan memiliki lingkungan investasi yang berbeda sekarang. Investor Baru percaya pada tiga terendah dan dua tertinggi, yang berarti arah investasi yang lebih rendah pada investor ini. Dua tertinggi dan tiga terendah ini adalah:

• Tingkat inflasi rendah
• Suku bunga rendah
• Pertumbuhan ekonomi rendah
• Leverage keuangan yang tinggi
• Volatilitas tinggi

Karena itu, penasihat keuangan harus mengatasi investor yang bingung dan membimbing mereka ke hasil investasi yang lebih baik.

7. Meningkatnya Persaingan

Ekonomi telah menghadapi krisis keuangan yang mengerikan karena Covid-19, dan sebagai hasilnya, persaingan dalam industri manajemen kekayaan meningkat secara signifikan. Perusahaan baru telah memasuki pasar, dan model bisnis juga mengalami perubahan. Hari ini, banyak perusahaan bersaing untuk menangkap pelanggan yang sama di kolam yang terus menyusut, yang merupakan tren lain yang mengubah permainan di tahun 2020.

Kesimpulan

Manajer kekayaan telah menikmati banyak manfaat selama bertahun-tahun. Namun, tren ini terus berubah, dan kita bisa berharap lebih banyak lagi di tahun-tahun mendatang. Perusahaan manajemen kekayaan perlu menghadapi banyak tantangan yang dipengaruhi oleh teknologi, penasihat menua, persepsi investor, meningkatnya persaingan, dan banyak lagi, membuat perusahaan lebih sulit untuk bertahan hidup.