Bagaimana Kepailitan Mempengaruhi Lisensi Seri 7 Saya?

Seseorang yang ingin menjual sekuritas di Amerika Serikat harus lulus ujian sekuritas Seri 7 yang diselenggarakan oleh Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), sebelumnya Asosiasi Dealer Sekuritas Nasional (NASD). Mereka yang lulus ujian ini memenuhi syarat untuk menjadi perwakilan terdaftar dari pialang-dealer di Amerika Serikat. Jika broker Seri 7 mengalami masa-masa sulit, ia harus mempertimbangkan kemungkinan dicabut izinnya sebelum menyatakan pailit.

Menyatakan Kepailitan

Menyatakan pailit pasal 7 atau 13 biasanya merupakan langkah terakhir bagi mereka yang tertunggak secara finansial dan tidak dapat membayar utangnya. Kebangkrutan secara otomatis menghentikan tindakan penagihan, termasuk pemotongan gaji dan tuntutan hukum, tetapi tidak selalu diinginkan. penasihat keuangan, pialang dan konsultan dapat dicabut atau dibatasi izinnya. Kepailitan tetap ada di laporan kredit Anda hingga 10 tahun, biasanya mencegah Anda memperoleh kredit tambahan.

FINRA

Menurut Peraturan Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), Pasal III, Bagian 4, pengajuan kebangkrutan bukanlah peristiwa yang akan mendiskualifikasi individu dari yang terkait dengan perusahaan anggota FINRA. FINRA adalah regulator independen terbesar untuk perusahaan sekuritas yang beroperasi di Amerika Serikat. Tujuannya adalah untuk melindungi investor dengan memastikan industri sekuritas beroperasi secara adil dan jujur. FINRA mengawasi lebih dari 631, 110 perwakilan sekuritas terdaftar.

Hukum Kepailitan Negara Bervariasi

Undang-undang kebangkrutan bervariasi dari satu negara bagian ke negara bagian lainnya. Beberapa negara bagian lebih membatasi daripada yang lain. Menurut Pengacara Worwag dan Malysz dari Des Plains, Illinois, karena semua individu berhak atas pembebasan kebangkrutan, lisensi profesional, seperti yang dimiliki oleh CPA, agen real estat, dan profesional medis dan hukum, seharusnya tidak terpengaruh oleh pengajuan kebangkrutan. Hanya individu yang memiliki lisensi untuk memberikan nasihat keuangan yang dapat ditolak perpanjangan lisensinya di Illinois.

Pada akhirnya, Keputusan Perusahaan Yang Penting

Pada akhir hari, terserah kepada rumah pialang individu atau perusahaan investasi untuk memutuskan apakah pialang dengan kebangkrutan bab 7 merupakan aset bagi perusahaan atau apakah situasi menempatkan integritas perusahaan yang bersangkutan.