Cara Menghitung Kelebihan Pengembalian

Menghitung pengembalian berlebih melibatkan penghitungan berapa banyak uang yang Anda hasilkan dari investasi spesifik Anda di luar apa yang akan Anda hasilkan jika Anda berinvestasi dalam investasi bebas risiko seperti obligasi pemerintah yang dijamin. Investor dapat mengikuti formula khusus untuk mengetahui perbedaan antara pengembalian aset dan tingkat pengembalian tanpa risiko.

Langkah 1

Kumpulkan informasi tentang tingkat bunga obligasi pemerintah yang dijamin bebas risiko. Situs seperti Yahoo Finance menawarkan dengan jelas, informasi yang dapat diakses tentang tingkat pengembalian yang dijamin pada obligasi Treasury AS 10 atau tiga puluh tahun.

Langkah 2

Kumpulkan informasi tentang portofolio saham Anda selama periode waktu yang sama. Ini mungkin melibatkan masuk ke manajer portofolio Internet Anda atau menghubungi broker Anda. Anda ingin mengetahui nilai portofolio Anda di awal periode waktu dan nilai portofolio Anda di akhir periode waktu.

Langkah 3

Hitung persentase tingkat pertumbuhan untuk portofolio Anda selama periode waktu tertentu. Sebagai contoh, jika nilai portofolio Anda adalah 1, 000 dan sekarang menjadi 1, 500, tingkat pertumbuhan Anda adalah (1, 500/1, 000) - 1 x 100 persen=50 persen.

Langkah 4

Kurangi tingkat pengembalian yang dijamin pada obligasi bebas risiko dari kinerja portofolio saham Anda. Sebagai contoh, jika obligasi bebas risiko membayar 7,33 persen dan portofolio Anda tumbuh sebesar 8,33 persen, hitunglah 8,33 persen dikurangi 7,33 persen.

Langkah 5

Identifikasi kelebihan pengembalian Anda. Dalam kasus di atas, kelebihan pengembalian Anda adalah 1 persen. Ini berarti bahwa portofolio Anda memberi Anda 1 persen lebih banyak daripada yang akan Anda peroleh jika Anda berinvestasi dalam obligasi bebas risiko.

Peringatan

Meskipun berinvestasi di saham tertentu alih-alih dana indeks menawarkan Anda kesempatan untuk mendapatkan pengembalian berlebih, saham tertentu tidak memberi Anda keamanan yang sama seperti yang dijamin, obligasi bebas risiko. Manfaat potensial dari pengembalian berlebih datang dengan risiko yang cukup besar.