Kiplinger 25 Model Portofolio

Kami telah membangun tiga portofolio hanya dengan menggunakan dana dari Kiplinger 25, daftar reksa dana tanpa beban favorit kami, dirancang untuk investor dengan tujuan yang berbeda, cakrawala waktu dan tingkat toleransi risiko. (Lihat 25 Reksa Dana Tanpa Beban Favorit Kiplinger untuk daftar lengkap reksa dana dengan kinerjanya.) Perkuat saham Anda jika ingin lebih agresif, atau tingkatkan porsi obligasi dari portofolio Anda jika Anda menghindari risiko. Selama 12 bulan terakhir, portofolio agresif kami kehilangan 6,5%, campuran moderat kehilangan 7,0%, dan model konservatif kembali 0,8%.

h3 class="kip-md-see-also inline">Lihat Juga Panduan Lengkap Kiplinger Kami 25

Untuk Penabung Jangka Panjang:11+ tahun lagi

Dengan pertumbuhan sebagai tujuan utama, portofolio ini memegang 85% dana saham, dengan satu dana obligasi (TIAA-CREF Core Impact Bond) untuk sentuhan pemberat.

Dodge &Cox Stock (DODGX):20% Primecap Odyssey Growth (POGRX):20%TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15%Parnassus Mid Cap (PARMX):15%Fidelity International Growth (FIGFX):10%Wasatch Nilai Cap Kecil (WMCVX):10%T. Rowe Price QM U.S. Small-Cap Growth Equity Fund (PRDSX):10%

Untuk Perguruan Tinggi:6-10 tahun lagi

Paket ini sangat ideal untuk membangun dana kuliah untuk anak dengan bintang Ivy League di matanya. Atau Anda dapat menggunakannya untuk tujuan lain — katakanlah, pensiun yang mendekat dalam satu dekade (atau sedikit lebih cepat). Dengan jangka waktu yang lebih singkat itu, lebih banyak dana obligasi (35%) dalam campuran.

Vanguard Equity-Income (VEIPX ):20%DoubleLine Total Return Bond (FMIJX):15%TIAA-CREF Core Impact Bond (TSBRX):15%Fidelity International Growth (FIGFX):15%Primecap Odyssey Growth (POGRX ):15% T. Rowe Price Small-Cap Value (PRSVX):10%Vanguard Wellington (VWELX):10%

Untuk Penghasilan:Lima Tahun atau kurang

Kerangka waktu yang singkat membutuhkan lebih banyak kehati-hatian. Paket ini menyimpan 70% asetnya dalam dana obligasi. Ini menghasilkan 3,1%.

DoubleLine Total Return Bond (DLTNX):25% Fidelity Strategic Income (FSICX):20%T. Pertumbuhan Dividen Harga Rowe (PRDGX):15% Pendapatan Ekuitas Vanguard (VEIPX):15% Tingkat Investasi Jangka Pendek Vanguard (VFSTX):15% Pendapatan Pasar Baru Fidelity (FNMIX):5% Perusahaan Hasil Tinggi Vanguard (VWEHX):5%