7 Dana Indeks Vanguard Terbaik untuk 2021

Gambar Getty

Hampir setiap tahun bisa menjadi tahun yang baik untuk mempertimbangkan memegang dana indeks Vanguard. 2021 kemungkinan tidak terkecuali untuk kebijaksanaan ini.

Tahun lalu mengajarkan investor bahwa tidak pernah bijaksana untuk membuat prediksi luas tentang pasar modal dan ekonomi yang lebih luas – setidaknya bukan tanpa rencana cadangan. COVID menghancurkan hampir semua prediksi di luar sana, dan beberapa kejutan luar bisa melakukan hal yang sama pada tahun 2021.

Bahkan jika tidak, janji pasca-COVID 2021 dapat terganggu oleh hal-hal yang tidak kita ketahui:waktu pemulihan ekonomi, dan gelar, keduanya sama sekali tidak diketahui. Yang kita tahu adalah bahwa beberapa perusahaan mendistribusikan vaksin. Tapi berapa persentase populasi yang akan merangkul mereka? Seberapa besar dampak ekonomi yang akan diberikan oleh vaksin ini? Kapan aktivitas konsumen akan kembali ke level 2019? Bahkan manajer portofolio aktif terbaik pun tidak mengetahui jawaban atas pertanyaan-pertanyaan ini.

Di sinilah dana indeks Vanguard ikut bermain.

Dengan mengambil jalur manajemen pasif dari penyedia dana mana pun, investor dapat menghilangkan risiko manajer, diversifikasi dengan melacak indeks pasar yang luas, dan berpotensi mengungguli rata-rata kategori. Dan ketika Anda berinvestasi di Vanguard secara khusus, kemungkinan Anda mendapatkan eksposur pasif dengan harga yang sangat murah.

Tanpa urutan tertentu, berikut adalah tujuh dana indeks Vanguard terbaik untuk investor yang mencari kepemilikan inti pada tahun 2021. Dan kabar baik jika Anda lebih suka dana yang diperdagangkan di bursa:Semua kecuali satu dari ini datang dalam pembungkus ETF, juga.

Pengembalian dan data per 24 Januari, kecuali dinyatakan lain, dan dikumpulkan untuk kelas saham dengan investasi awal minimum minimum yang diperlukan – biasanya kelas saham investor atau kelas saham A. Hasil mewakili hasil akhir 12 bulan, yang merupakan ukuran standar untuk dana ekuitas.

1 dari 7

Laksamana Indeks Nilai Vanguard

Gambar Getty

• Kategori: Nilai besar
• Aset yang dikelola: $63,7 miliar
• Hasil dividen: 2,6%
• Pengeluaran: 0,05%, atau $5 untuk setiap $10, 000 diinvestasikan

Laksamana Indeks Nilai Vanguard (VVIAX, $47,51) adalah dana murah yang memainkan apa yang diharapkan menjadi salah satu tema besar tahun 2021:nilai saham.

Ini adalah pernyataan yang meremehkan untuk mengatakan bahwa kita berada di masa yang tidak biasa. Namun, investor dapat berasumsi bahwa pasar saham 2021 pada akhirnya akan mengikuti beberapa ciri khas pemulihan pasar. Salah satu ciri khasnya adalah bahwa saham siklus bisnis fase awal – seperti saham bernilai besar yang dimiliki VVIAX – dapat mengungguli pertumbuhan setelah kemarau panjang.

"Investor juga harus menyukai saham nilai daripada saham pertumbuhan, " kata Riset BCA. "Produsen komoditas terlalu terwakili dalam indeks nilai, sementara bank akan mendapat manfaat dari kurva imbal hasil yang lebih curam."

Memang, keuangan adalah bagian terbesar dari kepemilikan Vanguard Value Index di hampir 20% dari portofolio. Kesehatan, permainan cerdas untuk menyerang dan bertahan, kedua dengan 19%, diikuti oleh industri sebesar 13%. Kepemilikan teratas saat ini termasuk Berkshire Hathaway (BRK.B), Johnson &Johnson (JNJ) dan JPMorgan Chase (JPM).

Dan seperti kebanyakan dana indeks Vanguard, VVIAX mengenakan biaya 0,05% per tahun.

Catatan:Dana ini juga tersedia sebagai ETF – Vanguard Value ETF (VTV), yang mengenakan biaya 0,04% per tahun.

Pelajari lebih lanjut tentang VVIAX di situs penyedia Vanguard.

2 dari 7

Vanguard Extended Market Index Admiral

Gambar Getty

• Kategori: Campuran topi tengah
• Aset yang dikelola: $95,8 miliar
• Hasil dividen: 0,88%
• Pengeluaran: 0,06%

Investor yang mencari sedikit lebih banyak "keuletan" dalam portofolio mereka mungkin ingin mempertimbangkan Vanguard Extended Market Index Admiral (VEXAX, $133,85), yang berinvestasi terutama pada saham-saham berkapitalisasi menengah, serta beberapa topi kecil.

Kapitalisasi besar cenderung tertinggal di belakang saham dengan kapitalisasi yang lebih kecil selama pemulihan ekonomi. Meskipun resesi coronavirus tentu saja bukan jenis kebun, ekonomi AS yang rebound masih akan menguntungkan perusahaan-perusahaan kecil seperti yang akan terjadi pada pemulihan di masa lalu. Dan VEXAX adalah salah satu dana indeks Vanguard terbaik untuk menuai imbalan ini.

VEXAX melacak Indeks Penyelesaian S&P, yang terdiri dari sekitar 3 000 saham berkapitalisasi menengah dan kecil AS. Dana tersebut dianggap sebagai pelengkap dana Indeks S&P 500 karena mencakup saham dengan kapitalisasi lebih kecil daripada yang ada di indeks blue-chip. Begitulah cara Anda mendapatkan moniker "Penyelesaian".

Vanguard Extended Market Index jelas berfokus pada pertumbuhan, dengan seperempat aset dibajak ke dalam saham teknologi, dan 11% lainnya dalam pilihan konsumen. Tetapi Anda juga mendapatkan layanan kesehatan yang sehat (16%), industri (13%) dan keuangan (13%). Kepemilikan teratas termasuk orang-orang seperti Zoom Video Communications (ZM), Square (SQ) dan Uber Technologies (UBER).

Catatan:Dana ini juga tersedia sebagai ETF – Vanguard Extended Market ETF (VXF), yang membebankan 0,06% per tahun.

Pelajari lebih lanjut tentang VEXAX di situs penyedia Vanguard.

3 dari 7

Vanguard Emerging Markets Indeks Saham Laksamana

Gambar Getty

• Kategori: Pasar negara berkembang yang terdiversifikasi
• Aset yang dikelola: $101,4 miliar
• Hasil dividen: 1,9%
• Pengeluaran: 0,14%

Indeks Saham Pasar Berkembang Vanguard Laksamana (VEMAX, $44.78) dapat mengungguli dana indeks saham AS pada tahun 2021, jika prakiraan PDB awal tahun benar.

JP Morgan, contohnya, sedang melihat rebound di pasar negara berkembang pertumbuhan PDB menjadi 7,3% pada tahun 2021, versus 5,5% untuk A.S. Dana indeks berbiaya rendah seperti VEMAX dapat menjadi cara cerdas untuk memanfaatkan peluang potensial ini.

"Kami meningkatkan panduan Ekuitas Pasar Berkembang kami dari netral menjadi menguntungkan, " kata Wells Fargo Investment Institute. "Kami mengharapkan pemulihan perdagangan yang lebih luas, dolar AS yang melemah, harga komoditas yang lebih tinggi, dan vaksin COVID-19 untuk memberikan penarik bagi ekuitas pasar berkembang selama 12 bulan ke depan."

VEMAX menampung lebih dari 5, 000 saham pasar berkembang dari lusinan negara – terutama China (43%), tetapi juga Taiwan (17%), India (11%), Brasil (6%) dan lainnya. Kepemilikan teratas seperti Taiwan Semiconductor (TSM), Alibaba (BABA) dan Tencent Holdings (TCEHY) belum tentu merupakan nama konsumen Amerika rumah tangga, tetapi mereka masih dikenal oleh banyak investor saat ini

Pasar negara berkembang, dengan segala potensi pertumbuhannya, masih mengalami kesulitan bersaing dengan saham AS di sebagian besar tahun. Tapi sekarang mungkin saat yang tepat untuk menambahkan diversifikasi semacam ini ke portofolio Anda, dengan EM siap untuk kembali dengan cepat.

Catatan:Dana ini juga tersedia sebagai ETF – Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO), yang mengenakan biaya 0,10% per tahun.

Pelajari lebih lanjut tentang VEMAX di situs penyedia Vanguard.

4 dari 7

Laksamana Indeks Real Estat Vanguard

Gambar Getty

• Kategori: Perumahan
• Aset yang dikelola: $60,6 miliar
• Hasil dividen: 3,9%
• Pengeluaran: 0,12%

Laksamana Indeks Real Estat Vanguard (VGSLX, $121,58) mengalami tahun 2020 yang kasar yang membuatnya kehilangan 5% sementara pasar yang lebih luas meningkat sebesar 18%.

Tapi itu harus memiliki jalan yang lebih mudah pada tahun 2021.

Prospek pertumbuhan ekonomi yang positif, ditambah dengan tingkat suku bunga yang rendah secara historis, menjadi pertanda baik bagi sektor real estate pada tahun 2021. Misalnya, perusahaan real estat komersial yang babak belur harus dapat meminjam dengan harga rendah dan mengumpulkan uang sewa dengan lebih andal tahun ini dibandingkan tahun lalu.

Aspek lain dari sektor real estat yang mungkin terlihat bagus bagi beberapa investor adalah bahwa hasil dari perwalian investasi real estat (REITs), pada 3% hingga 4%, umumnya baik dan sangat menarik dibandingkan dengan hasil rendah pada indeks S&P 500, sekitar 1,6%.

Portofolio VGSLX adalah sekeranjang REIT yang berinvestasi di berbagai jenis real estat, dari gedung perkantoran hingga hotel, mal, hingga unit penyimpanan mandiri, dan banyak lagi di antaranya. Untuk memberi Anda ide, kepemilikan teratas termasuk infrastruktur telekomunikasi seperti REIT American Tower (AMT), spesialis logistik Prologis (PLD) dan pusat data bermain Equinix (EQIX).

Sementara investor menunggu pemulihan saham ini, mereka akan dibayar dengan hasil yang bagus hampir 4%. Sedikit dari itu akan dimakan oleh pengeluaran; Vanguard menawarkan salah satu dana indeks real estat termurah sekitar 0,12%.

Catatan:Dana ini juga tersedia sebagai ETF – Vanguard Real Estate ETF (VNQ), yang mengenakan biaya 0,12% per tahun.

Pelajari lebih lanjut tentang VGSLX di situs penyedia Vanguard.

5 dari 7

Laksamana Indeks Vanguard 500

Gambar Getty

• Kategori: Campuran besar
• Aset yang dikelola: $636,9 miliar
• Hasil dividen: 1,5%
• Pengeluaran: 0,04%

Laksamana Indeks Vanguard 500 (VFIAX, $354,73) harus menjadi salah satu dana indeks Vanguard terbaik untuk tahun 2021, 2022 dan setiap tahun setelahnya untuk alasan yang paling sederhana:Murah. Ini dikelola secara pasif. Ini beragam. Dan itu diinvestasikan dalam saham AS.

Melihat kembali pada volatilitas, aksi pasar yang belum pernah terjadi sebelumnya pada tahun 2020, orang mungkin berasumsi bahwa itu adalah tahun bagi para pemetik saham, terutama setelah pandemi melanda pasar AS pada akhir Februari. Tetapi VFIAX menyelesaikan tahun ini di depan 56% dari dana campuran besar lainnya. Yang lebih mengesankan adalah rekam jejak jangka panjang, dengan pengembalian 10 tahun VFIAX mengalahkan 68% dari rekan-rekan kategori.

VFIAX diinvestasikan dalam 500 sebagian besar kapitalisasi besar AS, tapi selain itu, susunannya akan berubah tergantung pada bagaimana S&P 500 berubah dari waktu ke waktu. Saat ini, itu sangat tertimbang dalam saham teknologi informasi (28%) seperti Apple (AAPL) dan Microsoft (MSFT), dengan bobot besar dalam perawatan kesehatan (14%) dan pilihan konsumen (13%) – sektor terakhir ini didukung oleh siput besar Amazon.com (AMZN) dan Tesla (TSLA).

Catatan:Dana ini juga tersedia sebagai ETF – Vanguard S&P 500 ETF (VOO), yang mengenakan biaya 0,03% per tahun.

Pelajari lebih lanjut tentang VFIAX di situs penyedia Vanguard.

6 dari 7

Laksamana Indeks Seimbang Vanguard

Gambar Getty

• Kategori: Alokasi sedang
• Aset yang dikelola: $51,9 miliar
• Hasil SEC: 1,2%*
• Pengeluaran: 0,07%

Laksamana Indeks Seimbang Vanguard (VBIAX, $45,06) mungkin menemukan tujuan terbaiknya pada tahun 2021 sebagai holding inti yang terdiversifikasi untuk investor yang khawatir tentang volatilitas pasar dan dampak pandemi jangka panjang.

Karena VBIAX adalah dana alokasi moderat, biasanya berinvestasi dalam pembagian saham dan obligasi sekitar 60/40, investor kemungkinan besar tidak akan mencatat kinerja terbaik untuk periode satu tahun. Dana ini tidak beroperasi dengan kecepatan yang sangat tinggi.

Tetapi jika Anda ingin mendapatkan pengembalian rata-rata yang secara signifikan melebihi inflasi, dengan mengambil risiko pasar tingkat sedang, VBIAX adalah holding yang cerdas dalam jangka pendek dan jangka panjang.

Riwayat kinerja membantu menceritakan kisah Vanguard Balanced. Di tahun yang bergejolak seperti 2020, ketika S&P 500 berakhir 18,4% lebih tinggi untuk tahun ini, VBIAX naik 16,4%. Pengembalian ini tidak jauh berbeda, tetapi ketika Anda masih bisa mendapatkan kinerja yang kuat dengan risiko yang lebih kecil, Anda memiliki pegangan yang cerdas.

Anda tidak bisa mendapatkan lebih banyak diversifikasi daripada VBIAX. Dana indeks Vanguard ini berinvestasi di sekitar 3, 400 saham dan 8 lainnya, 500 obligasi. Porsi stok terutama campuran topi besar, sedangkan porsi obligasi sebagian besar jatuh tempo sedang, utang yang dinilai tinggi.

* Hasil SEC mencerminkan bunga yang diperoleh setelah dikurangi biaya dana untuk periode 30 hari terakhir dan merupakan ukuran standar untuk dana obligasi dan saham preferen.

Pelajari lebih lanjut tentang VBIAX di situs penyedia Vanguard.

7 dari 7

Vanguard Total Bond Market Index Admiral

Gambar Getty

• Kategori: Obligasi jangka menengah
• Aset yang dikelola: $303,2 miliar
• Hasil SEC: 1.1%
• Pengeluaran: 0,05%

Vanguard Total Indeks Pasar Obligasi (VBTLX, $11.51) kemungkinan tidak akan menjadi pemain terbaik di tahun 2021. Seperti yang telah kami tulis sebelumnya, dana obligasi memiliki pekerjaan mereka cocok untuk mereka.

Tapi itu masih menempati peringkat di antara dana indeks Vanguard terbaik untuk dipegang di ruang pendapatan tetap saat ini.

VBTLX hampir 10, 000-holding portofolio utang tingkat investasi AS. Ini memberikan eksposur ke Treasuries, perusahaan kelas investasi, sekuritas berbasis hipotek pemerintah dan banyak lagi.

Investor pelopor memahami kebijaksanaan investasi pasif, dan VBTLX dapat mengkonfirmasi kebijaksanaan ini pada tahun 2021. Pada tahun di mana ketidakpastian dapat menggantung di pasar modal, memiliki dana indeks obligasi yang terdiversifikasi secara luas untuk memudarkan ketidakpastian itu tampaknya bijaksana.

Salah satu faktor yang diketahui mempengaruhi pasar pada tahun 2021 adalah komitmen Federal Reserve untuk mempertahankan kebijakan suku bunga rendah hingga tahun 2023. Karena suku bunga kemungkinan tidak akan naik lebih tinggi, kemudian, campuran obligasi yang rata-rata jangka menengah dalam jatuh tempo bisa lebih pintar daripada obligasi jangka panjang atau pendek.

Pendeknya, VBTLX harus menjadi toko keamanan yang layak dan memberikan kinerja sederhana di ruang pendapatan tetap.

Catatan:Dana ini juga tersedia sebagai ETF – Vanguard Total Bond Market ETF (BND), yang mengenakan biaya 0,035% per tahun.

Pelajari lebih lanjut tentang VBTLX di situs penyedia Vanguard.

Kent Thune tidak memegang posisi di salah satu dana obligasi ini pada saat tulisan ini dibuat. Artikel ini hanya untuk tujuan informasi, sehingga dalam keadaan apa pun informasi ini tidak mewakili rekomendasi khusus untuk membeli atau menjual sekuritas.