Bankir wanita senior tidak sesuai dengan stereotip dan siap mengambil risiko

Ada teori populer yang disebut "Hipotesis Lehman Sisters" yang mengatakan kegagalan bank yang terkenal (seperti runtuhnya Lehman Brothers) tidak akan terjadi jika ada lebih banyak staf perempuan dalam manajemen. Penelitian kami menunjukkan bahwa peningkatan staf wanita adalah, dengan dirinya sendiri, tidak mungkin mengubah cara risiko dikelola di bank.

Hipotesis Lehman Sisters bergantung pada fakta penelitian yang terbukti bahwa wanita, rata-rata, lebih menghindari risiko daripada pria. Ini menyiratkan bahwa membawa lebih banyak perempuan ke bank akan mengarah pada manajemen risiko yang lebih baik dan mengurangi kemungkinan kegagalan atau skandal bank.

Sementara staf wanita rata-rata mungkin lebih menghindari risiko, penelitian kami menunjukkan banyak dari mereka yang toleran terhadap risiko seperti rekan laki-laki mereka. Ini adalah wanita yang cenderung berhasil mencapai peran manajemen di mana keputusan manajemen risiko dibuat.

Penting untuk dicatat bahwa perempuan sudah menjadi lebih dari setengah angkatan kerja di bank yang kami analisis, tetapi mereka kurang terwakili di tingkat senior dan di perbankan institusional. Ini adalah cabang perbankan yang menawarkan saran dan layanan keuangan yang kompleks kepada institusi besar.

Dari Juli 2014 hingga Agustus 2016 kami mengumpulkan tanggapan survei dari 36, 223 karyawan dari sepuluh lembaga perbankan yang berkantor pusat di Australia, Kanada dan Inggris. Kumpulan data unik kami mencakup staf lintas bagian di semua lini bisnis dan tingkat senioritas.

Dengan menggunakan metode survei, kami meminta karyawan bank untuk melaporkan sendiri perilaku manajemen risiko mereka. Sebagai contoh, kami bertanya tentang kepatuhan terhadap kebijakan risiko, berbicara tentang praktik yang mungkin tidak pantas dan melaporkan kejadian berisiko. Orang akan sering tidak mengakui ketidakpatuhan, bahkan dalam survei anonim jadi kami sangat berhati-hati dengan kata-kata untuk mendapatkan tanggapan yang jujur. Sebagai contoh, salah satu pertanyaan kami berbunyi:

Dengan menggunakan metode survei serupa, kami juga menilai sejauh mana setiap anggota staf menyukai risiko atau menghindari risiko - dengan kata lain, toleransi risiko individu mereka. Kami menemukan orang-orang yang lebih menyukai risiko umumnya cenderung tidak menunjukkan perilaku manajemen risiko yang baik.

Setelah kami memperhitungkan perbedaan toleransi risiko, perempuan tidak lebih mungkin dibandingkan laki-laki untuk berperilaku baik.

Kami menemukan pekerja yang lebih tua lebih cenderung menunjukkan perilaku manajemen risiko yang baik, bahkan setelah memperhitungkan kecenderungan orang tua untuk lebih menghindari risiko. Misalnya mereka lebih cenderung mempertanyakan praktik bisnis yang dapat menciptakan hasil yang buruk di kemudian hari, seperti memberikan pinjaman berisiko atau menjual produk kepada pelanggan yang belum sepenuhnya memahaminya. Mungkin pekerja yang lebih tua, setelah menjalani begitu banyak siklus dan skandal ekonomi, cukup "mendapatkan" manajemen risiko lebih dari yang muda.

Kami juga mempelajari budaya risiko di lebih dari 300 unit yang berbeda di dalam bank. Budaya risiko adalah persepsi di antara karyawan bahwa manajemen risiko benar-benar dihargai dan dipraktikkan. Jadi ini bukan hanya pernyataan mengkilap di situs web untuk memuaskan regulator tetapi "cara kami melakukan berbagai hal di sekitar sini".

Hasil kami menunjukkan tidak ada hubungan antara campuran gender unit dan budaya risiko. Kami juga tidak menemukan hubungan apa pun dengan jenis kelamin pemimpin unit bisnis dan budaya risiko.

Masalah dengan 'Hipotesis Lehman Sisters'

Hipotesis mengasumsikan semua wanita menghindari risiko, namun wanita itu sendiri adalah kelompok yang beragam. Kami menemukan bahwa toleransi risiko bervariasi antara pria dan wanita ketika mereka berada di tingkat junior tetapi perbedaan ini menghilang saat Anda menaiki tangga perusahaan. Di tingkat senior, wanita sama seperti pria dalam hal toleransi risiko, jadi cara mereka mengelola risiko juga mirip. Lebih banyak wanita yang berperilaku seperti pria tidak mengubah apa pun.

Untuk menjadi makmur dalam budaya stereotip maskulin, staf wanita mungkin perlu memiliki atribut stereotip maskulin, atau mereka mungkin perlu beradaptasi dengan budaya di sekitar mereka.

Pada dasarnya itu semua bermuara pada stereotip gender. Pengambilan risiko adalah atribut stereotip maskulin, bukan feminim, tapi hari ini wanita semakin tidak sesuai dengan stereotip ini. Ini dapat membantu menjelaskan temuan kami mengenai wanita dalam posisi manajemen di bank.

Dalam sebuah penelitian yang diterbitkan pada tahun 2011, peneliti Renee Adams dan Patricia Funk memeriksa sampel direktur, menemukan bahwa direktur wanita secara signifikan lebih mencintai risiko daripada rekan-rekan pria mereka. Dengan kata lain, para wanita yang berhasil mencapai puncak tidak sesuai dengan stereotip gender. Tidak mengherankan jika Anda memikirkannya.

Literatur penelitian tentang budaya organisasi menunjukkan bahwa budaya terbentuk sebagai respons terhadap lingkungan bisnis - sebagai cara untuk memastikan keberhasilan dalam lingkungan itu. Menyarankan bahwa membawa beberapa wanita lagi akan mengubah keadaan adalah naif untuk sedikitnya.

Bahkan jauh lebih mungkin bahwa kebalikannya akan terjadi. Pekerja baru tidak mungkin berhasil jika mereka tidak berbagi nilai-nilai budaya yang ada. Memang proses seleksi akan mempersulit staf yang “berbeda” bahkan untuk masuk ke dalam organisasi.

Menciptakan budaya yang menghargai manajemen risiko adalah tugas besar bagi bank di seluruh dunia. Krisis global yang dimulai pada tahun 2007 merupakan peringatan bahwa fokus pada keuntungan jangka pendek sudah terlalu jauh. Reformasi selanjutnya terhadap praktik dan peraturan manajemen risiko telah menjadi radikal dan berjangkauan luas.

Saya ingin berpikir bahwa perempuan telah mendapatkan tempat mereka dalam angkatan kerja perbankan modern dan kita perlu melanjutkan upaya untuk memastikan mereka mencapai peran senior yang layak mereka dapatkan. Wanita harus disambut dengan cara mereka sendiri, terlepas dari apakah mereka sesuai dengan stereotip feminin tradisional, apakah mereka memakai rok atau celana panjang. Tapi jangan berharap wanita, oleh mereka sendiri, untuk mengubah budaya bank.