Pajak Pensiun:Mengisi 1099-R

Anda harus membayar pajak atas dana yang diterima dari pensiun pada tahun tertentu. Ini termasuk anuitas atau dividen yang dibayarkan, tetapi juga termasuk jumlah pinjaman dan penarikan dalam beberapa kasus. Pembayar pensiun Anda akan memberi Anda informasi yang dibutuhkan untuk mengisi 1099-R. Umumnya, pembayar tidak bertanggung jawab untuk menentukan pajak, kamu adalah.

Mengapa Saya Berutang Pajak atas IRA Saya?

Hal pertama yang harus dipahami adalah pembayaran IRA Anda diklasifikasikan sebagai "penghasilan". Kapan pun Anda memiliki penghasilan berdasarkan undang-undang IRS, Anda harus menyatakannya dan membayar pajak. Namun, tergantung pada bagaimana dana tersebut dikenakan pajak saat Anda menyumbangkannya, Anda akan berutang jumlah yang berbeda setelah Anda menariknya. Untuk IRA, Anda harus memilih untuk menerima dana jika Anda berusia di atas 70 1/2, atau Anda mungkin menghadapi pajak tambahan. Jika iuran pensiun Anda dimulai setelah tahun 1997, maka Anda mungkin dapat melengkapi formulir pajak Anda dengan 1040 alih-alih 1099-R, yang akan lebih mudah bagi Anda.

Mengisi Formulir:

Tentukan berapa banyak Anda akan berutang dengan mengisi 1099-R.

1. Nomor ID pembayar harus sudah disediakan. Jika tidak, kemudian hubungi pembayar pensiun Anda untuk memiliki ini. Penerimanya adalah Anda, dan Anda dapat mengisi nomor jaminan sosial Anda sendiri.
   
   
2. Lanjut, dua hal utama yang perlu Anda ketahui adalah:jumlah total yang Anda peroleh dari pensiun Anda, dan jumlah kena pajak yang Anda terima.
   
   
3. Masukkan jumlah total di Kotak 1 dan jumlah kena pajak di Kotak 2a.
   
   
4. Kotak 4, 5, dan 6 tidak lebih rumit. Masukkan jumlah yang ditahan pada penarikan Anda di Kotak 4, investasi setelah pajak Anda di Kotak 5, dan apresiasi saham yang belum Anda jual di Kotak 6.
   
   
5. Kotak 7-15 berisi informasi tentang bagaimana Anda mengelola IRA Anda sepanjang tahun, dan Anda juga harus mengisinya. Kotak 10-15 melibatkan pajak negara bagian.