Anuitas Terindeks:3 Istilah Utama Ditetapkan

Berinvestasi dalam sebuah anuitas terindeks dapat memberi Anda cara untuk mendapatkan eksposur ke pasar saham tanpa mengambil banyak risiko. Berikut adalah beberapa istilah kunci yang ingin Anda pahami jika Anda akan berinvestasi dalam anuitas terindeks.

1. Tarif Partisipasi

Dengan banyak anuitas indeks ekuitas, Anda menemukan tingkat partisipasi. Ini adalah tingkat di mana penyedia anuitas akan berpartisipasi dalam pergerakan indeks keuangan. Sebagai contoh, jika tingkat partisipasi anuitas Anda adalah enam persen, dan indeks bergerak 10 persen, Anda hanya akan mendapatkan enam persen di akun Anda.

2. Margin

Banyak perusahaan asuransi juga membebankan margin atas pengembalian yang Anda peroleh di akun Anda. Sebagai contoh, jika marginnya dua persen dan Anda mendapatkan 10 persen di akun Anda, Anda benar-benar akan mendapatkan delapan persen.

3. Batas Suku Bunga

Banyak anuitas indeks ekuitas juga memiliki batas suku bunga. Ini berarti bahwa ada jumlah bunga maksimum yang dapat Anda peroleh, terlepas dari seberapa baik kinerja indeks keuangan yang mendasarinya. Jika batas suku bunga Anda adalah 7 persen, Anda hanya akan mendapatkan 7 persen karena di situlah batas ditetapkan.