Apa itu FINRA BrokerCheck®?

FINRA BrokerCheck adalah alat gratis yang membantu individu melakukan penelitian tentang pengalaman profesional pialang dan pialang, serta perusahaan investasi dan penasihat. FINRA, yang merupakan singkatan dari Otoritas Pengatur Industri Keuangan, adalah perusahaan swasta Amerika yang didirikan pada tahun 2007.

FINRA berfokus pada penegakan integritas dan tata kelola pasar keuanganPasar KeuanganPasar keuangan, dari namanya sendiri adalah jenis pasar yang menyediakan jalan untuk penjualan dan pembelian aset seperti obligasi, saham, pertukaran asing, dan turunan. Sering, mereka dipanggil dengan nama yang berbeda, termasuk "Wall Street" dan "pasar modal, " tetapi semuanya masih berarti satu dan sama. di Amerika Serikat dengan memastikan bahwa sekuritas dilisensikan, iklan surat berharga yang jujur, perusahaan pialang-dealer patuh, dan tindakan pialang dan perusahaan pialang adalah etis.

Periksa pialang, secara khusus, adalah layanan yang memungkinkan investor untuk meneliti dan memahami latar belakang pialang dan penasihat investasi. Situs web FINRA berisi informasi tentang broker, perusahaan pialang, dan penasihat investasi yang dilisensikan dan didaftarkan oleh organisasi.

Latar belakang tentang pialang dan perusahaan pialang dapat ditemukan di Central Registration Depository (CRD), yang berisi database tentang pendaftaran dan perizinan. Informasi tentang firma dan penasihat investasi berasal dari database Investment Advisor Registration Depository (ARD) yang disediakan oleh Securities and Exchange Commission (SEC)Securities and Exchange Commission (SEC)The US Securities and Exchange Commission, atau SEC, adalah lembaga independen dari pemerintah federal AS yang bertanggung jawab untuk menerapkan undang-undang sekuritas federal dan mengusulkan aturan sekuritas. Ini juga bertanggung jawab untuk menjaga industri sekuritas dan bursa saham dan opsi.

Informasi dalam Laporan BrokerCheck untuk Broker

BrokerCheck berisi informasi tentang broker yang terdaftar di FINRA dalam sepuluh tahun terakhir. Ini juga termasuk broker yang tidak lagi aktif di industri keuangan. Laporan tersebut berisi:

• Ikhtisar kredensial broker, lisensi, pendaftaran, dan ujian industri yang mereka lewati.
• Informasi tentang riwayat pekerjaan, yang terdiri dari daftar perusahaan tempat mereka bekerja selama sepuluh tahun terakhir. Ini termasuk pekerjaan paruh waktu dan penuh waktu, wirausaha, pengangguran, penyebaran militer, dan pendidikan penuh waktu.
• Ringkasan perselisihan pelanggan, insiden kriminal, dan tindakan disiplin, termasuk tuduhan yang mungkin atau mungkin belum diselesaikan.

Untuk pialang yang tidak lagi terdaftar di FINRAFinancial Industry Regulatory Authority (FINRA)Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) bertindak sebagai organisasi pengaturan mandiri untuk perusahaan sekuritas yang beroperasi di Amerika Serikat. selama sepuluh tahun atau lebih, laporan BrokerCheck juga akan berisi informasi yang sama dengan broker yang terdaftar di FINRA dalam sepuluh tahun terakhir. Satu-satunya perbedaan adalah bagian tentang pengungkapan tentang aktivitas kriminal broker dan keluhan pelanggan. Agar pengungkapan dimasukkan dalam laporan, broker harus:

• Dihukum atau mengaku bersalah atas kejahatan.
• Dikenakan tindakan regulasi.
• Dikenakan perintah perdata, yang melibatkan kegiatan yang berkaitan dengan investasi.
• Melanggar kebijakan atau peraturan yang berkaitan dengan kegiatan penanaman modal.
• Terlibat dengan arbitrase atau litigasi perdata baik sebagai tergugat atau tergugat karena pelanggaran praktik penjualan, yang berujung pada putusan perdata.

Informasi dalam Laporan BrokerCheck untuk Perusahaan Pialang

FINRA juga menghasilkan laporan tentang perusahaan pialangBrokerageSebuah pialang menyediakan layanan perantara di berbagai bidang, misalnya., investasi, mendapatkan pinjaman, atau membeli real estat. Broker adalah perantara yang yang berisi informasi berikut:

• Ringkasan perusahaan dan latar belakangnya. Informasi tersebut mencakup di mana dan kapan perusahaan itu dibuat, serta daftar investor yang memiliki saham di perusahaan dan individu yang menjalankan kontrol manajerial atas operasi perusahaan.
• Ikhtisar latar belakang perusahaan dalam merger, akuisisi, dan perubahan nama.
• Informasi tentang lisensi dan pendaftaran.
• Pengungkapan tentang tindakan disipliner, penghargaan dari arbitrase, dan insiden keuangan. Bagian ini juga mencakup tuduhan yang mungkin atau mungkin belum diselesaikan.

Mengapa Individu Menggunakan BrokerCheck?

Individu menggunakan BrokerCheck sebagai cara untuk memperoleh pemahaman tentang broker, perusahaan pialang, atau penasihat investasi sebelum bekerja dengan mereka. Karena menyediakan informasi tentang perizinan, seorang investor dapat menilai legitimasi pengalaman profesional mereka. Ini memungkinkan mereka untuk membuat keputusan berdasarkan informasi tentang apakah mereka ingin mereka bertanggung jawab atas investasi mereka atau tidak.

Selain itu, BrokerCheck juga merupakan alat yang dapat digunakan siapa saja secara gratis, yang dengan mudah memberikan semua pihak yang berkepentingan akses ke informasi seperti keluhan klien dan riwayat pekerjaan.

Sumber daya tambahan

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)® global - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program sertifikasi dan kursus kami. program sertifikasi, dirancang untuk membantu siapa saja menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus mengembangkan karir Anda dan membangun keterampilan baru, sumber CFI tambahan di bawah ini akan berguna untuk pembelajaran Anda:

• Pialang Asuransi Komersial Pialang Asuransi Komersial Pialang asuransi komersial adalah individu yang bertugas sebagai perantara antara penyedia asuransi dan pelanggan.
• Kepatuhan KeuanganKepatuhan KeuanganKepatuhan keuangan adalah pengaturan dan penegakan hukum dan peraturan di bidang keuangan dan pasar modal. Ini berkisar melalui seluruh keuangan
• Mortgage Broker Mortgage BrokerSebuah broker hipotek mengacu pada perantara yang mengelola proses pinjaman hipotek untuk bisnis atau orang. Pialang menghubungkan pemberi pinjaman hipotek
• Jenis Pasar – Dealer, Pialang, BursaJenis Pasar - Dealer, Pialang, ExchangesMarkets termasuk broker, dealer, dan pasar pertukaran. Setiap pasar beroperasi di bawah mekanisme perdagangan yang berbeda, yang mempengaruhi likuiditas dan pengendalian. Berbagai jenis pasar memungkinkan karakteristik perdagangan yang berbeda, diuraikan dalam panduan ini