Memisahkan Rollover IRA

Jika Anda telah memegang rollover IRA selama beberapa tahun, maka Anda dapat memutuskan untuk membaginya ke dalam akun yang berbeda. Rollover IRA biasanya dikaitkan dengan saham atau dividen keuangan yang berkaitan dengan skema pensiun karyawan. Rencana Rollover IRA dapat mencakup rencana 401 (k), atau rencana Bagi Hasil. IRA rollover ini terkadang terbelah saat pasangan menikah bercerai, atau jika suatu keluarga mewarisi harta dari orang tua, dan lump sum harus dibagi.

Menyetujui Perpecahan

Langkah pertama dalam membagi saham atau aset apa pun di IRA rollover adalah mendapatkan perjanjian yang terdokumentasi. Ini memastikan bahwa pemisahan diterima oleh semua pihak. Ketika sampai pada perceraian, Anda diwajibkan oleh hukum untuk membagi akun IRA sebagai bagian dari penyelesaian. Anda akan menentukan jumlah aset IRA dan dokumen dibuat.

Likuidasi Aset

Setelah dokumen ditandatangani, Anda kemudian dapat melanjutkan untuk melikuidasi aset. Anda dulu harus menyusun dokumen QDRO, tapi ini tidak lagi diperlukan. Sekarang, Anda dapat mentransfer jumlah yang disepakati ke dalam IRA yang didirikan atas nama pihak lain.