Tolok Ukur Realitas Keuangan Anda Saat Ini
Membandingkan realitas keuangan Anda saat ini akan mengharuskan Anda untuk mengumpulkan semua dokumen keuangan Anda yang relevan mengenai aset dan kewajiban Anda ke dalam satu tempat. Anda dapat menyewa penasihat keuangan untuk membantu Anda, atau Anda bisa melakukannya sendiri. Sama seperti pilot maskapai penerbangan - Anda harus menyiapkan daftar periksa sebelum lepas landas.
Daftar Periksa Dokumen Keuangan
Jika Anda adalah seseorang yang memiliki informasi ini sudah terorganisir - selamat. Jika Anda paling mirip, Namun, informasi ini tersebar di berbagai tempat. Sekarang adalah waktu yang tepat untuk menyusun dokumentasi. Anda akan merasa hebat setelah menyelesaikan ini. Kumpulkan setiap dokumen penting dan pusatkan dalam satu file atau binder 3-cincin. Barang-barang yang Anda cari adalah hal-hal seperti pengembalian pajak terbaru Anda, laporan bank dan reksa dana terbaru, dan rencana pensiun/pernyataan IRA terbaru. Anda juga ingin menyertakan polis asuransi dan pernyataan hipotek Anda. Jika Anda kesulitan menemukan nilai saat ini dari ini, hubungi orang yang menjual produk keuangan kepada Anda. Dia akan dapat membantu Anda.
Dimana Saya Hari Ini" Gambaran Besar
Dengan mengumpulkan semua dokumen Anda dan berhubungan dengan di mana Anda berada hari ini, Anda dapat mulai menentukan apakah Anda memiliki jumlah cadangan uang tunai yang tepat untuk keadaan darurat; terlalu banyak utang;memiliki jenis dan jumlah asuransi yang tepat untuk melindungi Anda dan rencana Anda; dan telah mengalokasikan dan menginvestasikan aset Anda untuk memberi Anda kemungkinan tertinggi dalam mencapai tujuan Anda. Kami sekarang memiliki "koordinat" keuangan dasar Anda untuk memulai perjalanan Anda:(1) nilai-nilai Anda - hal-hal dalam hidup yang benar-benar penting bagi Anda, (2) tujuan Anda - tonggak keuangan yang membutuhkan uang dan perencanaan untuk dicapai, dan (3) realitas keuangan Anda saat ini - titik asal Anda. Anda sekarang menjadi sadar akan `apa, ' ketika, ' dan 'mengapa, ' tapi bagaimana dengan 'bagaimana'? Anda juga menjadi sadar akan apa yang tidak Anda ketahui tentang perencanaan keuangan. Namun, Anda sekarang memiliki apa yang Anda butuhkan untuk memulai proses mencapai tujuan Anda, baik sendiri atau dengan bantuan penasihat keuangan.
Membuat Peta Jalan Keuangan Anda
Jadi, Anda tahu di mana Anda berada (realitas keuangan saat ini), Anda tahu ke mana Anda ingin pergi (tujuan keuangan), dan Anda tahu mengapa Anda ingin pergi ke sana (nilai-nilai Anda). Sama seperti Anda perlu tahu di mana Anda berada sebelum Anda dapat memulai perjalanan Anda, juga sangat membantu untuk memetakan jalur Anda dan memiliki peta jalan untuk memandu Anda. Peta Jalan Keuangan yang saya gunakan dirancang untuk menempatkan segala sesuatu dalam perspektif dan menjembatani kesenjangan antara di mana Anda sekarang dan di mana Anda ingin menjadi. Ini juga menciptakan tingkat fokus dan kejelasan yang akan membantu Anda membuat keputusan keuangan yang tepat untuk Anda.
Jadi dengan mengklarifikasi apa yang penting bagi Anda, mendefinisikan dan memprioritaskan tujuan keuangan Anda yang paling penting, dan meringkas realitas keuangan Anda saat ini, Peta Jalan Keuangan memberikan panduan dan inspirasi bagi Anda untuk mulai bergerak maju dan melakukan apa yang perlu Anda lakukan untuk mencapai tujuan Anda - dan pada akhirnya untuk memenuhi nilai-nilai Anda. Mengapa memiliki cara lain? Anda layak mendapatkannya.
Penasihat adalah perwakilan terdaftar dan menawarkan sekuritas melalui Linsco/Private Ledger Member NASD/SIPC
Keuangan pribadi
- 9 Tindakan yang Harus Dilakukan Saat Anda Ditolak Kenaikan Batas Kredit
- Pembaruan Stimulus:Akankah Varian Omicron Memerlukan Pemeriksaan Stimulus Keempat?
- 8 Rahasia Nilai Tukar Tambah Mobil Lebih Tinggi
- 4 Pelajaran Uang yang Dapat Kita Pelajari dari Presiden Sebelumnya
- Bagaimana Orang Menyimpan Persentase Besar Pendapatan Mereka?
- Cara Terbesar Anda Membuang Uang di Pompa
-
Apa itu Floating Rate Note (FRN)?
Floating rate note (FRN) adalah instrumen utang yang tingkat kuponnya terikat dengan suku bunga acuan seperti LIBORLIBORLIBOR, yang merupakan akronim dari London Interbank Offer Rate, mengacu pada tin...
-
Cara Menulis Surat untuk Cek Bertanggal basi
Anda dapat dengan mudah menulis surat untuk cek tanggal basi. Cek basi adalah cek yang belum diuangkan dalam waktu enam bulan sejak tanggal dikeluarkan. Beberapa bank mungkin masih menghormati cek ji...
-
Berapa Penghasilan Manajer Bisbol Liga Kecil?
Manajer bisbol liga kecil rata-rata gajinya jauh lebih rendah daripada rekan-rekan liga utama mereka. Bisbol adalah hobi Amerika dan persaingan untuk pekerjaan bisbol sangat ketat. Orang-orang akan b...
-
Bangkitnya dan Konsekuensi Pelaporan Keberlanjutan Perusahaan
Oleh Ioannis Ioannou dan George Serafeim Dalam dua dekade terakhir, semakin banyak perusahaan lintas sektor dan geografi yang mengkomunikasikan inisiatif dan kinerja mereka kepada pemangku kepent...