ETF Dividen Tinggi Terbaik

Bagi investor yang mencari aliran pendapatan yang stabil selain apresiasi modal, ETF dengan dividen tinggi bisa menjadi pilihan yang baik. Investor menganggap ETF menarik karena biaya dan fleksibilitasnya yang rendah dan karena jenis dana ini hanya berfokus pada saham yang membayar dividen.

Sebelum Anda mempertimbangkan untuk berinvestasi di ETF dengan dividen tinggi, Anda perlu mencari tahu bagaimana mereka cocok dengan rencana investasi Anda secara keseluruhan.

Mari kita lihat sekilas cara kerja ETF dan mengapa ETF begitu populer di kalangan investor. Tambahan, kami akan meninjau ETF dengan dividen tinggi terbaik sehingga Anda dapat memutuskan mana yang paling sesuai dengan strategi investasi Anda.

Apa itu ETF?

ETF adalah dana yang terdiri dari saham dari banyak perusahaan. Dana dengan dividen tinggi hanya fokus pada saham yang juga membayar dividen yang sehat. Sementara reksa dana diperdagangkan pada akhir hari, ETF dapat diperdagangkan sehari seperti saham.

Penting untuk diingat bahwa reksa dana dan ETF tidak diasuransikan oleh Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) atau lembaga pemerintah lainnya. Bahkan jika dana tersebut membawa nama bank dan Anda membelinya melalui entitas itu, Anda mungkin masih kehilangan uang.

Saat Anda berinvestasi di ETF, Anda tidak secara langsung memiliki aset yang mendasari dana tersebut. Sebagai gantinya, Anda memiliki saham dana tersebut. Uang Anda digunakan untuk membeli saham aset dasar.

ETF memiliki biaya yang lebih rendah daripada reksa dana karena mengikuti indeks tolok ukur. Tujuannya adalah untuk menawarkan pendapatan investor yang sesuai dengan pengembalian indeks benchmark dikurangi biaya menjalankan dana.

Membuat uang Anda menghasilkan uang. Ikuti survei bebas risiko kami dan kami akan memberi Anda portofolio investasi yang dipersonalisasi sesuai dengan kebutuhan Anda ditambah banyak nasihat keuangan di sepanjang jalan.

Satu saham dari dana yang diperdagangkan di bursa dapat memberi Anda eksposur ke ratusan saham yang berbeda, yang meminimalkan risiko investasi pada saham individu.

Perlu diingat bahwa ada ETF yang memungkinkan Anda untuk berinvestasi tidak hanya di saham tetapi juga di komoditas, obligasi, dan jenis investasi lainnya. Ini bisa sangat menarik jika Anda ingin terjun ke pasar komoditas.

Fitur hebat lainnya dari dana yang diperdagangkan di bursa adalah rasio biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan reksa dana tradisional. Karena ETF mengikuti indeks, sehingga membutuhkan perawatan yang lebih sedikit, biaya untuk menjalankannya lebih rendah sehingga lebih banyak pengembalian dana dibayarkan kepada investor.

ETF dengan dividen tinggi terbaik

Dana yang diperdagangkan di bursa yang berfokus pada saham dividen dapat menarik bagi investor yang mencari pendapatan untuk menutupi biaya hidup. Berbeda dengan jenis pendapatan lainnya, dividen mungkin memenuhi syarat untuk perlakuan khusus di bawah undang-undang pajak. Mereka juga menawarkan keuntungan dari apresiasi nilai dari aset yang mendasarinya.

Mari kita lihat ETF dengan dividen tinggi teratas berdasarkan pengembalian mereka saat ini, mengingat bahwa hasil dapat berubah jika perusahaan memotong dividen yang mereka bayarkan atas saham mereka. Dana diurutkan berdasarkan total aset yang dikelola.

Vanguard Total Pasar Saham ETF (VTI)

The Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) melacak kinerja CRSP US Total Market Index. Itu terbuat dari diversifikasi kecil-, pertengahan-, dan saham ekuitas berkapitalisasi besar.

Dana tersebut tetap diinvestasikan sepenuhnya dan menawarkan rasio biaya yang sangat rendah sebesar 0,03 persen, menjadikannya sebagai investasi yang menarik. Dividen dibayarkan setiap tiga bulan dan hasil dividen saat ini adalah 1,8 persen. Terdiri dari lebih dari 3, 600 saham dengan total dana aset bersih $823 miliar.

Dana VTI juga menawarkan diversifikasi sektor ekuitas dengan kepemilikan terbesarnya di bidang teknologi, keuangan, layanan Konsumen, dan kawasan industri.

Vanguard Dividen Apresiasi ETF (VIG)

The Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) melacak kinerja NASDAQ AS Dividend Achievers Select Index. Fokus dana ini adalah melacak saham perusahaan yang memiliki sejarah pertumbuhan dividen dari tahun ke tahun.

Sementara rasio pengeluaran dana tidak serendah VTI, sangat wajar sebesar 0,06 persen. Hasil dividen tahunan saat ini untuk dana tersebut adalah 1,81 persen dan dividen dibayarkan setiap kuartal. Dana tersebut terdiri dari 184 saham dan total aset bersih lebih dari $45 miliar.

Berinvestasi dalam reksa dana ini menawarkan diversifikasi sektor ekuitas dengan persentase terbesar yang diinvestasikan dalam saham di industri, layanan Konsumen, dan perusahaan perawatan kesehatan.

Vanguard High-Dividend Yield ETF (VYM)

 Vanguard International High-Dividend Yield ETF (VYM) melacak kinerja FTSE All-World US High-Dividend Yield Index. Ini menawarkan cara yang nyaman bagi investor untuk memasukkan eksposur saham internasional dalam portofolio mereka sambil menikmati hasil dividen di atas rata-rata.

Rasio biaya untuk dana tersebut tidak serendah VTI atau VYG tetapi masih wajar yaitu 0,32 persen. Hasil dividen tahunan saat ini untuk dana tersebut berada di 3,26 persen dan dibayarkan setiap kuartal. ETF terdiri dari 1, 022 saham dengan total aset bersih dana mencapai $1,3 miliar.

10 kepemilikan terbesar terdiri dari 16,1 persen dari aset bersih dengan 47 persen terfokus di Eropa. Tambahan, hampir 22 persen dari dana tersebut diinvestasikan di pasar negara berkembang.

SPDR S&P Dividen ETF (SDY)

 SPDR S&P Dividen ETF (SDY) melacak kinerja Indeks Aristokrat Dividen Hasil Tinggi S&P. Ini berfokus pada perusahaan yang memiliki rekam jejak meningkatkan dividen mereka setidaknya selama 20 tahun. Saham ditimbang berdasarkan hasil.

Dana yang diperdagangkan di bursa SDY memiliki rasio biaya yang mirip dengan VYM sebesar 0,35 persen. Dividen dibagikan setiap tiga bulan dan hasil dividen tahunan saat ini adalah 2,47 persen. Ini terdiri dari 112 kepemilikan dengan total aset bersih dana mencapai hampir $18,3 juta.

Persentase terbesar dari dana tersebut diinvestasikan dalam industri, keuangan, dan sektor kebutuhan pokok konsumen.

Saham Pilih Dividen ETF (DVY)

iShares Select Dividen ETF (DVY) melacak kinerja perusahaan AS berkapitalisasi luas yang menunjukkan riwayat pembayaran dividen yang konsisten. Ini terdiri dari 100 saham AS yang secara konsisten membayar dividen selama periode lima tahun.

Dana DVY memiliki rasio pengeluaran tertinggi dibandingkan empat dana sebelumnya sebesar 0,39 persen. Dividen dibayarkan setiap kuartal dan hasil dividen tahunan saat ini adalah 3,36 persen. Ini memiliki nilai aset bersih lebih dari $17 juta dan memegang 100 saham AS dengan dividen tinggi.

Persentase dana tertinggi diinvestasikan di sektor utilitas dengan kepemilikan terbesar berikutnya dalam kebijakan konsumen dan keuangan.

ETF lain yang perlu dipertimbangkan

Selain dana yang disebutkan di atas, ada banyak pilihan lain yang melacak berbagai indeks. Di bawah ini adalah daftar ETF dividen tinggi lainnya yang mungkin ingin Anda pertimbangkan saat membangun portofolio pendapatan dividen:

• Vanguard Total Saham Dunia ETF (VT )

• Schwab AS Dividen Ekuitas ETF (SCHD)

• iShares Core Dividen Pertumbuhan ETF (DGRO)

• iShares Core Dividen Tinggi ETF (HDV)

• Indeks Dividen Garis Nilai Kepercayaan Pertama (FVD)

• FlexShares Morningstar Dana Indeks Sumber Daya Alam Hulu Global (GUNR)

• Invesco FTSE RAFI US 1000 ETF (PRF)

• Schwab Fundamental U.S. Large Company Index ETF (FNDX)

• ProShares S&P 500 Aristokrat (NOBL)

• iShares MSCI Nilai EAFE ETF (EFV)

• Schwab Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)

• iShares Internasional Pilih Dividen ETF (IDV)

Intinya pada ETF dengan dividen tinggi

Berinvestasi dalam dana yang diperdagangkan di bursa dengan dividen tinggi bisa menjadi cara yang bagus untuk menambah keragaman pada portofolio Anda. Pergi dengan dana yang berinvestasi di sektor atau jenis perusahaan tertentu dapat membantu Anda menyeimbangkan investasi Anda tanpa membeli saham individu.

Beberapa investor membeli ETF dengan dividen tinggi sebagai cara untuk menghasilkan pendapatan dan menutupi biaya hidup. Pendapatan dividen dikenakan pajak pada tingkat yang berbeda dari pendapatan biasa. Konsultasikan dengan profesional pajak sebelum berinvestasi dalam saham dividen.

Perlu diingat bahwa dana yang diperdagangkan di bursa dengan dividen tinggi cenderung memiliki profil risiko yang lebih tinggi. Mereka juga datang dengan biaya meskipun rasio pengeluaran mereka lebih rendah dari reksa dana.

Apakah Anda ingin mengambil tebakan dari investasi? Investasi Sederhana adalah portofolio cerdas dengan dana berbiaya rendah yang membantu Anda meminimalkan risiko dan memaksimalkan imbalan dengan autopilot. Kami akan membantu Anda mencapai tujuan keuangan Anda sambil tetap berpegang pada tingkat risiko yang sesuai untuk Anda. Ayo memulai hari ini!