Ulasan Investasi Sekutu 2021

Ally Invest adalah divisi investasi dan perdagangan dari Ally Financial.

Dengan akun Ally Invest, Anda dapat melakukan perdagangan mandiri di platform perdagangan swalayan. Anda juga dapat memiliki uang Anda secara otomatis diinvestasikan dengan portofolio yang dikelola.

Jika Anda bertanya-tanya apakah Ally Invest memiliki apa yang diperlukan untuk memenuhi kebutuhan finansial Anda, Anda telah datang ke tempat yang tepat.

Posting ini akan memberikan ulasan lengkap tentang layanan yang tersedia dengan akun Ally Invest. Saya juga akan menanggung biaya yang mereka kenakan, pro dan kontra menjadi pelanggan, dan banyak lagi.

Apa itu Ally Invest?

Dalam beberapa tahun terakhir, Ally Bank telah berkembang pesat sebagai bank online terkemuka yang menawarkan rekening tabungan dengan imbal hasil tinggi. (Untuk info lebih lanjut tentang Ally, lihat ulasan Ally Bank saya). Ally Invest adalah terobosan terbaru perusahaan ke dunia layanan investasi online.

Sekutu Investasikan Sekuritas, LLC — lebih dikenal sebagai Ally Invest — diluncurkan pada tahun 2016 setelah Ally mengakuisisi TradeKing. Pada saat itu, Ally Invest meluncurkan situs dan aplikasi seluler baru — keduanya telah berkembang pesat sejak dirilis.

Ally membutuhkan waktu sekitar satu tahun untuk sepenuhnya mengintegrasikan dan mengubah citra TradeKing ke dalam platform Ally Bank-nya. Sekarang, mari selami lebih dalam tentang Ally Invest dan lihat apa yang ada di baliknya.

Belajarlah lagi:

• Baca ulasan kami tentang Promosi Ally Invest Saat Ini

Fitur Investasi Sekutu

Pelanggan Ally Invest dapat berdagang saham, ETF, obligasi, pilihan, reksa dana, dan sekuritas dengan biaya rendah.

Ada tiga pilihan akun utama:Self-Directed Trading, Portofolio yang Dikelola, dan Perdagangan Valas.

Perdagangan yang Diarahkan Sendiri

Akun Perdagangan Mandiri Ally Invest memungkinkan Anda melakukan perdagangan saham tanpa komisi, pilihan, reksa dana, ETF, dan surat berharga. Tidak ada saldo minimum yang diperlukan untuk membuka akun, dan Anda dapat menarik dana Anda kapan saja.

Saham

Ally Invest memungkinkan Anda mengakses berbagai macam saham, bersama dengan perdagangan bebas komisi di perusahaan yang terdaftar di AS. Dengan perdagangan bebas komisi, Anda tidak perlu membayar apa pun untuk membeli dan menjual sekuritas. Dengan demikian, Anda akan memiliki lebih banyak uang untuk diinvestasikan di pasar saham. Selain itu, Ally juga menyediakan alat penelitian dan analisis pasar yang komprehensif, membuatnya mudah untuk menganalisis dan meneliti saham.

Yang mengatakan, penafian:Jangan pernah menaruh lebih banyak uang di pasar saham daripada yang bisa Anda tanggung. Meskipun Anda pasti dapat menghasilkan uang dengan investasi yang bijaksana, hal-hal bisa pergi ke arah yang berlawanan.

Ally Invest diasuransikan oleh SIPC, artinya Anda bisa memenuhi syarat untuk mendapatkan penggantian jika Ally gulung tikar. Namun, bahwa asuransi tidak melindungi Anda dari fluktuasi nilai pasar.

ETF

Ally juga menawarkan perdagangan bebas komisi untuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dari perusahaan seperti Vanguard. Ini adalah cara yang bagus untuk berinvestasi di berbagai perusahaan sekaligus dengan cara yang beragam dan hemat biaya. Ada semua jenis ETF, termasuk yang berfokus pada indeks pasar, yang fokus pada sektor industri, dan yang berfokus pada obligasi dan komoditas, antara lain.

Reksa dana

Selain ETF, Ally Invest menawarkan ribuan reksa dana untuk dijelajahi. Seperti ETF, reksa dana adalah kumpulan surat berharga. Namun, reksa dana dikelola secara aktif oleh para profesional keuangan dan, Dengan demikian, biasanya lebih mahal daripada ETF.

Sekuritas Pendapatan Tetap

Jika Anda mencari investasi yang aman melalui sekuritas pendapatan tetap, Ally telah Anda liput, juga. Lembaga keuangan online menawarkan berbagai sekuritas — termasuk agen, perbendaharaan, perusahaan, dan CD antara lain.

Sekuritas pendapatan tetap sangat membantu untuk menyeimbangkan portofolio Anda dan memberikan stabilitas untuk mengimbangi volatilitas pasar.

Pilihan

Opsi memungkinkan pemilik untuk membeli dan menjual aset pada harga tertentu — atau harga kesepakatan — untuk jangka waktu tertentu. Ally memberikan komisi $0 untuk opsi ditambah biaya kontrak 50¢. Tidak ada persyaratan minimum akun untuk memanfaatkan opsi Ally Invest.

Rencana Pensiun (IRA dan Roth IRA)

Ally Invest menawarkan rencana pensiun yang kompetitif termasuk rekening pensiun individu tradisional (IRA) dan Roth IRA.

Beberapa fitur tambahan dari akun Self-Directed Trading:

• Akses 24/7 ke dana Anda secara online, dari ponsel atau tablet Anda
• Kemampuan untuk memperdagangkan ribuan saham dan memimpin ETF tanpa membayar komisi
• Perdagangan opsi bebas komisi, dengan kontrak seharga $0,50 (sebagai perbandingan, Pesaing Ally, seperti Schwab dan Fidelity, membebankan $0,65 untuk kontrak opsi)
• Pengalaman perdagangan tingkat berikutnya pada platform 5-powered HTML Ally, yang memungkinkan Anda mengelola akun dengan mudah dan melakukan perdagangan dari perangkat apa pun
• Akun margin untuk trader yang lebih mahir
• Alat perdagangan canggih—termasuk grafik streaming, daftar pantauan, dan rantai opsi—yang dapat berguna bagi pedagang mandiri yang cerdas

Portofolio Terkelola Ally Invest

Portofolio Terkelola Ally Invest adalah perusahaan yang setara dengan akun robo-advisor. Dengan demikian, Anda akan mendapatkan penyeimbangan ulang otomatis saat dibutuhkan. Ahli strategi keuangan Ally meneliti dan memilih dana yang digunakan untuk uang Anda.

Fitur unik dari Portofolio Terkelola Ally adalah bahwa 30% dari dana Anda akan selalu dialokasikan dalam bentuk tunai. Porsi uang tunai ini akan menghasilkan sekitar APR yang sama seperti di rekening tabungan hasil tinggi (HYSA) Ally, yang lebih dari 15x rata-rata nasional.

Namun, Anda tidak akan dapat menarik bagian tunai dari Portofolio Terkelola Anda seperti yang Anda lakukan dari HYSA.

Saldo pembukaan minimum untuk akun Portofolio Terkelola hanya $100—yang secara substansial lebih kecil dari apa yang saya lihat di platform lain. Sebagai contoh, Schwab membutuhkan $5, 000 untuk menggunakan layanan robo-advising-nya, sementara Wealthfront membutuhkan $500.

Apalagi, ada empat jenis portofolio berbeda yang dapat Anda pilih tergantung pada strategi investasi Anda.

Jenis Portofolio Investasi Sekutu:

1. Penghasilan – Portofolio Pendapatan Ally umumnya konservatif dengan bagaimana dan di mana ia menginvestasikan uang Anda. Tujuan utama dari portofolio ini adalah untuk memaksimalkan hasil dividen sekaligus melindungi investasi Anda dari pergeseran pasar yang besar.
2. Inti – Portofolio Inti Ally terdiversifikasi di seluruh saham yang berbasis di AS, aset internasional, dan investasi pendapatan tetap. Anda akan dapat memilih seberapa agresif Anda ingin investasi Anda didasarkan pada preferensi risiko Anda.
3. Dioptimalkan Pajak – Portofolio Pengoptimalan Pajak Ally berupaya meminimalkan kewajiban pajak atas investasi Anda. Ini mungkin ideal bagi mereka yang menginvestasikan penghasilan kena pajak mereka.
4. Tanggung jawab sosial – Portofolio Tanggung Jawab Sosial Ally hanya berisi dana dan perusahaan yang telah ditetapkan oleh Ally untuk beretika. Sebagai contoh, Ally akan berusaha untuk mencocokkan investasi Anda dengan perusahaan yang dikenal mempraktikkan praktik berkelanjutan dan ramah lingkungan.

Perdagangan Forex Sekutu

Trader tingkat lanjut dapat menggunakan Platform Trading Forex Ally. Akun ini terdaftar dan ditangani secara terpisah dari akun Self-Trading dan Managed Portfolio yang disebutkan sebelumnya.

Dengan akun Ally Forex Trading, Anda akan dapat memperdagangkan lebih dari 50 pasangan mata uang secara real-time. Salah satu fitur kerennya adalah Anda dapat membuka akun latihan untuk menguji keterampilan Anda tanpa memiliki kulit asli di dalam game.

Sayangnya, jika Anda tahu bahwa Anda adalah anak ajaib, Anda tidak akan bisa mempertahankan keuntungan Anda.

Harga Investasi Sekutu

Ally Invest adalah salah satu perusahaan pialang dengan biaya terendah di pasar saat ini. Tidak ada biaya untuk melakukan sebagian besar perdagangan dan tidak ada biaya konsultasi pada akun Portofolio Mandiri dan Terkelola. Tetapi perusahaan harus menghasilkan uang entah bagaimana.

Rincian biaya yang dikenakan Ally:

• Perdagangan opsi bebas, tetapi kontrak berharga $0,50
• Perdagangan reksa dana tanpa beban masing-masing berharga $9,95
• Saham dengan harga rendah (yaitu, saham di bawah $2 per saham) biaya $4,95 untuk perdagangan, ditambah $0,01 per saham
• Perdagangan obligasi berharga $1

Mulai

Hanya perlu beberapa menit untuk membuka akun Ally Invest. Ingatlah bahwa Anda sebenarnya akan membuka akun pialang Ally Invest Securities, yang terpisah dari rekening Ally Bank.

Jika Anda belum memiliki akun Ally Bank, Anda harus memasukkan beberapa informasi pribadi tambahan.

Jika Anda sudah menjadi nasabah Ally Bank, Anda akan diminta untuk masuk ke akun Anda. Ally kemudian dapat secara otomatis menarik informasi pribadi Anda untuk mempercepat proses aplikasi.

Lanjut, Anda harus memilih jenis akun yang Anda inginkan dan memasukkan detail pribadi tambahan seperti nama Anda, alamat, dan nomor Jaminan Sosial. Anda kemudian dapat menautkan rekening bank eksternal (jika Anda tidak melakukan bank dengan Ally, Anda harus melakukan ini).

Saat debu mengendap, akun Anda akan disetujui hanya dalam beberapa menit. Semudah itu!

Keamanan

Seperti semua lembaga keuangan besar, Ally sangat memperhatikan keamanan. Berikut adalah beberapa fitur keamanan yang digunakan Ally untuk melindungi pelanggannya.

• Otentikasi 2 Langkah membantu mencegah akses tidak sah ke akun pelanggan.
• Jaminan Perbankan Online dan Seluler Ally memastikan bahwa Anda tidak akan bertanggung jawab atas transaksi tidak sah yang terjadi pada perangkat seluler atau akun online Anda. Pastikan untuk melaporkan aktivitas penipuan dalam waktu 60 hari.
• Perangkat Lunak Antivirus dan Anti-Malware Webroot Gratis tersedia untuk semua pelanggan hingga tiga perangkat.

Dukungan Pelanggan

Ally Invest menawarkan dukungan telepon 24/7 kepada pelanggan di nomor berikut:1-855-880-2559.

Anda juga dapat mengirimkan masalah dukungan melalui email ke [email protected] atau berkomunikasi melalui chat online (saat login ke akun Anda).

Kelebihan Ally Invest

Platform Perdagangan yang Andal

Ally memiliki platform perdagangan berbasis browser dengan dasbor yang dapat disesuaikan dan akses ke rangkaian lengkap alat pialang untuk riset dan perdagangan yang efisien. Beberapa alat yang ditawarkan Ally termasuk kalkulator harga dan pemindai strategi.

Aplikasi Seluler yang Kuat

Ally dikenal karena menawarkan aplikasi seluler berkualitas tinggi bernama Ally Mobile, yang tersedia untuk Android dan iPhone. Aplikasi ini memungkinkan Anda untuk membeli dan menjual saham di mana saja saat mengakses kutipan, grafik, dan update stok.

Biaya Rendah

Ally Invest adalah pialang saham diskon. Layanan mereka biasanya lebih murah daripada yang Anda temukan di pesaing terkemuka. Selain menawarkan perdagangan bebas komisi, tidak ada biaya pemeliharaan tahunan, dan perdagangan murah, Ally tidak akan mengharuskan Anda melakukan investasi minimum saat membuka akun, dan Anda dapat memilih antara dana yang diarahkan sendiri dan dikelola.

Dukungan Pelanggan

Dukungan pelanggan di bawah standar harus menjadi pemecah masalah saat bekerja dengan broker. Sebagai contoh, misalkan Anda ingin melakukan perdagangan tetapi Anda tidak dapat masuk dan mengakses informasi Anda. Sangat penting untuk memiliki dukungan pelanggan yang siaga untuk membantu.

Ally menawarkan akses ke dukungan pelanggan langsung melalui telepon, obrolan langsung, dan email, memungkinkan Anda menghubungi agen langsung untuk mendapatkan panduan dan pemecahan masalah.

Robo-Penasihat

Penasihat Robo telah menjadi alat yang populer di kalangan investor selama beberapa tahun terakhir. Ally menawarkan layanan konsultasi robo yang disebut Portofolio Terkelola yang Ditingkatkan Tunai.

Layanan ini akan membangun profil risiko berdasarkan situasi dan tujuan keuangan Anda yang unik dan secara otomatis menginvestasikan dana atas nama Anda. Dengan kata lain, Anda dapat berinvestasi tanpa harus khawatir mengelola transaksi sehari-hari. Layanan ini juga menawarkan penyeimbangan ulang otomatis untuk menjaga akun Anda tetap up to date.

Kontra Investasi Sekutu

Tidak Ada Cabang

Salah satu kelemahan terbesar untuk bekerja dengan Ally Invest adalah tidak ada lokasi cabang fisik. Hal ini membuat banyak investor tidak nyaman — terutama mereka yang terbiasa memiliki hubungan pribadi dengan seorang bankir.

Tapi ini tidak semua berita buruk. Imbalannya adalah Ally tidak perlu berinvestasi dalam banyak real estat atau overhead karena ini, yang memungkinkan mereka untuk menawarkan beberapa tarif pialang paling kompetitif yang akan Anda temukan di pasar.

Dapat dengan mudah dikatakan bahwa lokasi cabang fisik dinilai terlalu tinggi dan lebih baik bekerja dengan bank yang ramping — terutama yang menawarkan berbagai opsi dukungan pelanggan.

Fitur Terbatas

Ally Invest adalah sumber yang bagus untuk investor pemula hingga lanjutan. Namun, pada titik tertentu, Ally Invest tidak dapat menandingi pesaing seperti Schwab, Kesetiaan, dan Vanguard. Platform ini tidak memiliki alat dan pengalaman pengguna yang akan Anda temukan di platform kelas profesional ini.

Yang mengatakan, Ally masih menawarkan pengalaman pengguna yang luar biasa dan merupakan pilihan yang bagus untuk sebagian besar investor.

FAQ Investasi Sekutu

Tetap, memiliki pertanyaan tentang Ally Invest? Mari kita tinjau beberapa pertanyaan paling umum yang mungkin Anda tanyakan.

Apakah Ally Invest Bagus untuk Pemula?

Ya, Ally Invest adalah platform perdagangan yang bagus untuk digunakan pemula. Alasan utamanya adalah tidak ada persyaratan saldo akun minimum dalam banyak kasus, dan ada persyaratan saldo minimum yang sangat rendah di beberapa.

Ally Invest juga mengenakan biaya yang sangat rendah, yang berarti lebih banyak uang bagi Anda untuk diinvestasikan dalam portofolio Anda.

Apakah Ally Menawarkan Bonus Tunai?

Ally Invest memang menawarkan bonus uang tunai, yang bervariasi tergantung pada berapa banyak uang yang Anda masukkan ke akun Anda saat mendaftar. Ini dapat berkisar dari bonus tunai minimum $50 hingga maksimum $3, 500.

Lihat semua Promosi Investasi Sekutu saat ini.

Apakah Ally Invest Sah?

Ya. Ally Invest sah. Didukung oleh Ally Financial, yang diperingkatkan sebagai bank terbesar ke-19 di AS dengan lebih dari 8, 000 karyawan.

Bagaimana cara membeli saham dengan Ally?

Anda dapat dengan mudah membeli saham dengan Ally dengan akun perdagangan Self-Directed. Cukup mendaftar untuk akun, hubungkan rekening bank Anda, deposit dana (atau transfer dana jika sudah memiliki rekening Ally Bank), dan Anda akan siap membeli saham dalam waktu singkat.

Apakah Ally Bagus untuk Perdagangan Harian?

Ya. Ally Invest adalah platform perdagangan harian yang solid karena sebagian besar perdagangan bebas komisi. Pemegang akun juga akan memiliki akses ke beberapa alat perdagangan dan penelitian yang bermanfaat.

Bagaimana Ally Invest Dibandingkan dengan Fidelity?

Ally Invest menawarkan biaya yang lebih rendah daripada Fidelity — terutama untuk reksa dana. Perusahaan juga menawarkan layanan pelanggan yang sebanding dengan dukungan sepanjang waktu.

Fidelity menawarkan beberapa keuntungan, seperti jaringan lokasi cabang nasional. Perusahaan juga menawarkan platform perdagangan yang lebih canggih dengan alat pendidikan untuk memandu investor melalui keputusan mereka. Selain itu, Fidelity memiliki beberapa fitur canggih yang tidak dapat Anda temukan dengan Ally Invest, seperti layanan peringatan waktu nyata yang bekerja bersama dengan Apple Watch.

Tambahkan semuanya, dan jika Anda mencari platform berbiaya rendah, Anda tidak bisa salah dengan Ally Invest. Namun, Fidelity adalah salah satu penyedia investasi terlengkap di pasar dan mengalahkan Ally di beberapa area. Biasakan diri Anda dengan kedua platform sebelum Anda membuat keputusan.

Bagaimana cara membuka akun Ally Invest?

Anda dapat mendaftar secara online untuk Ally Invest Self-Directed Trading atau Managed Portfolio. Cukup masukkan informasi pribadi Anda dan ikuti petunjuknya, dan Anda akan bangun dan berjalan dengan sedikit kerumitan.

Apakah Ally Invest Membebankan Biaya Rollover?

Ally Invest tidak membebankan biaya apapun untuk rollover IRA.

Untuk melakukan rollover dengan Ally Invest untuk IRA, buka akun baru secara online dan pilih Rollover IRA atau Rollover Roth IRA. Kemudian hubungi penyedia Anda dan minta transfer melalui rollover langsung atau tidak langsung. Dana akan memakan waktu sekitar dua minggu untuk ditransfer, menurut perusahaan.

Alternatif untuk Investasi Sekutu

Ketika datang ke lembaga investasi online saja, beberapa alternatif yang mirip dengan Ally Invest meliputi:

• Kekayaan
• Perbaikan
• Pelopor
• Robin Hood

Perusahaan besar yang menawarkan layanan serupa, serta menawarkan lokasi cabang fisik antara lain:

• Kesetiaan
• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Merrill Lynch

Apakah Ally Invest Tepat untuk Saya?

Ally Invest adalah platform investasi online berbiaya rendah yang solid. Jika Anda sudah menjadi nasabah Ally Bank dan ingin terjun ke dunia investasi, sepertinya tidak perlu ragu untuk menguji air dengan Ally Invest.

Ally Invest juga ideal untuk trader yang sering melakukan trading karena tersedianya trading bebas komisi dalam jumlah besar. Dan jika Anda ingin memarkir dana Anda dengan penasihat robo, Portofolio Terkelola mungkin merupakan pilihan yang baik.

Saya harap posting ini membantu Anda mempelajari apakah Ally Invest tepat untuk kebutuhan keuangan unik Anda atau tidak. Terima kasih sudah membaca, dan semoga sukses dalam perjalanan investasi Anda!