7 Penganalisis Portofolio Terbaik

Jika Anda ingin membawa keuangan pribadi Anda ke tingkat berikutnya, penganalisis portofolio dapat membantu Anda melakukan hal itu. Ini adalah alat luar biasa yang memungkinkan Anda memantau dan memeriksa investasi Anda – dan dapat berguna dalam membuat manajemen portofolio investasi Anda lebih efisien.

Untuk membantu Anda memilih penganalisis portofolio terbaik untuk Anda, kita akan melihat tujuh penganalisis portofolio terbaik yang tersedia di pasar saat ini.

7 Penganalisis Portofolio Terbaik

1. Modal Pribadi
2. Bintang fajar
3. Visualizer Portofolio
4. Tanda Gambar
5. Mempercepat
6. daun mint
7. Manajer Akun Investasi

Modal Pribadi

Personal Capital hadir dengan akses PC dan smartphone, dan penyiapan membutuhkan waktu beberapa menit. Anda dapat dengan mudah menghubungkan rekening bank, kartu kredit, dan akun investasi. Setelah pengaturan selesai, Anda akan mendapatkan akses ke dasbor pribadi Anda.

Dasbor berguna karena memberi Anda pandangan lengkap tentang kinerja investasi Anda, Menambah ini, Personal Capital juga akan memberi Anda informasi yang berguna untuk membantu Anda lebih memahami situasi keuangan Anda.

Perangkat lunak ini dilengkapi dengan sejumlah alat untuk membantu Anda menyeimbangkan risiko dan pengembalian. Ini dilakukan dengan membandingkan situasi Anda saat ini dengan target dan kemudian merekomendasikan perbaikan untuk menjembatani kesenjangan. Ada juga perencana pensiun dan alat analisis untuk membantu Anda mengelola proyek dan pengeluaran. Semua alat mudah dan cepat digunakan, membuat seluruh proses semudah itu berwawasan luas.

Ada juga kalkulator perencana pensiun yang menunjukkan skenario kasus terbaik (dan terburuk), serta berapa banyak yang dapat Anda belanjakan setiap bulan berdasarkan portofolio Anda saat ini.

Modal Pribadi bebas digunakan, dan Anda mungkin mendapat telepon dari perwakilan Personal Capital. Perusahaan memang menawarkan sejumlah layanan konsultasi dengan biaya jika Anda ingin memperbaiki situasi keuangan Anda.

• Analisis arus kas Anda termasuk dana masuk dan keluar
• Perhitungan kekayaan bersih
• Pemeriksaan dan analisis investasi
• Perencanaan pensiun
• Analisis biaya akun
• Analisis dan tinjauan alokasi aset

Belajarlah lagi:

• Baca ulasan Modal Pribadi lengkap kami

Bintang fajar

Morningstar hadir dalam paket dasar dan premium. Anda dapat secara otomatis mengimpor atau memasukkan semua investasi keuangan Anda secara manual untuk mulai mendapatkan wawasan tentang situasi keuangan Anda. Meskipun lebih kuat pada dana, reputasinya sebagai penganalisis portofolio yang solid mencakup berbagai kepemilikan yang berbeda.

Morningstar hadir dengan banyak alat berbeda untuk menganalisis portofolio Anda, termasuk penyaring untuk saham dan reksa dana. Setelah mengatakan itu, Anda dapat melacak berbagai investasi, termasuk saham, uang tunai, serta obligasi. Penyaring memiliki sistem penyaringan yang memungkinkan Anda mempersempit pencarian Anda. Alat ini juga menawarkan representasi visual dari kinerja Anda, membuatnya lebih mudah untuk menilai posisi Anda melalui perbandingan indeks yang ditentukan.

Versi premium Morningstar menambahkan banyak fungsi yang berguna, seperti analisis biaya dan rasio keuangan, diantara yang lain.

• Hadir dalam versi gratis dan premium
• Penyaring saham dan reksa dana
• Analisis portofolio mendalam
• Laporan dengan representasi visual memudahkan untuk memahami data
• Pelacakan portofolio termasuk harga, perubahan persentase, dan peringkat dana antara lain

Belajarlah lagi:

• Baca ulasan lengkap Morningstar kami

Visualisasi Portofolio

Portfolio Visualizer adalah alat analisis portofolio yang sangat teknis. Ini menawarkan banyak fungsi; Namun, Anda dapat memilih dan memilih alat yang Anda gunakan berdasarkan pengalaman Anda dan apa yang ingin Anda capai dengannya. Karena sifat teknisnya, Portfolio Visualizer mungkin menjadi alat yang lebih produktif di tangan investor berpengalaman.

Anda dapat menggunakan Portfolio Visualizer untuk menguji kembali portofolio beberapa tahun yang lalu. Untuk membantu Anda menemukan alokasi terbaik, Anda dapat menjalankan sebanyak 3 alokasi aset simultan secara terpisah. Ada berbagai model waktu dan simulasi, termasuk simulasi Monte Carlo.

Anda dapat menganalisis berbagai sekuritas dan kelas aset, termasuk kelas aset saham AS dan asing. Ini membuat Portfolio Visualizer ideal jika Anda memiliki investasi asing dan aset alternatif, termasuk emas, perumahan, dan komoditas.

• Ideal untuk investor berpengalaman dengan investasi asing
• Menawarkan simulasi, model waktu, dan analisis faktor
• 8 strategi berbeda untuk pengoptimalan
• Analisis kuantitatif menjadikannya teknis dalam saran yang ditawarkannya
• Sejumlah kelas aset yang berbeda tersedia dalam perangkat lunak

Tanda Gambar

SigFig adalah platform pengoptimalan portofolio yang menawarkan akun terkelola serta pelacak portofolio gratis. Pelacak Portofolio Gratis adalah, seperti namanya, benar-benar gratis. Meskipun secara teknis ini bukan penganalisis portofolio, masih menawarkan banyak fitur yang ditawarkan oleh penganalisis portofolio, termasuk sinkronisasi akun, dasbor, dan laporan, antara fitur lainnya.

Faktanya, SigFig dapat menautkan ke sejumlah akun yang berbeda, termasuk 401 (K), IR, akun pialang, dan akun penasihat. Ini kompatibel dengan lebih dari 80 broker berbeda yang dapat terhubung dan mengunduh data ke satu tampilan.

Setelah semuanya terhubung, Anda akan menerima email mingguan dengan tips dan berita yang mempengaruhi Anda. Penganalisis juga akan mengungkap biaya tersembunyi dan masalah manajemen risiko apa pun yang dapat memengaruhi eksposur. Alat-alat ini, bersama dengan apa yang ditawarkan SigFig, dapat membantu Anda mengelola portofolio dan kinerja secara keseluruhan dengan lebih baik.

SigFig dapat diunduh ke smartphone dan tablet, terlepas dari apakah mereka menjalankan iOS atau Android. Aplikasi dapat diunduh langsung dari App Store atau Play Store, tergantung pada Sistem Operasi perangkat Anda.

• Tentukan keseimbangan yang tepat dari saham dan obligasi
• Cari tahu dana mana yang membuat portofolio Anda tidak seimbang
• Analisis diversifikasi dalam investasi Anda
• Sesuaikan volatilitas dengan profil toleransi risiko Anda
• Aplikasi seluler tersedia

Mempercepat

Quicken adalah penganalisis portofolio berbasis Windows. Muncul dalam 4 versi berbeda yang mencakup Starter, Mewah, Perdana, dan Rumah &Bisnis. Setiap versi dibangun di atas yang sebelumnya menambahkan fungsionalitas dan fitur yang berbeda. Ada juga 3 versi berbeda yang tersedia untuk Mac yang menyertakan Starter, Mewah, dan Perdana.

Versi Pemula, seperti namanya, adalah versi paling dasar. Menawarkan fungsi pengelolaan uang, memungkinkan Anda untuk menghubungkan rekening bank dan kartu kredit Anda. Anda juga dapat membuat anggaran dan melacak pengeluaran Anda. Versi Deluxe menambahkan pelacakan dasar untuk pinjaman, investasi, dan rencana pensiun sementara analisis portofolio sebenarnya dimulai dengan versi Premier.

Di Sini, Anda dapat menggunakan alat sinar-X Morningstar untuk mengevaluasi investasi Anda. Perangkat lunak ini juga memungkinkan Anda untuk membandingkan opsi dan menganalisis portofolio untuk manajemen yang lebih baik. Anda dapat membandingkan pengembalian yang Anda lihat dengan rata-rata pasar untuk memberi Anda pandangan yang lebih baik tentang kinerja portofolio Anda. Fitur lain termasuk pelacakan basis biaya dan laporan pajak, diantara yang lain.

• Sejumlah versi berbeda tersedia
• Evaluasi investasi dengan sinar-X Morningstar
• Perbandingan rata-rata pasar
• Pelacakan berbasis biaya
• Fungsi pelaporan

daun mint

Mint adalah alat analisis dan manajemen investasi gratis dan mudah digunakan yang tersedia online. Ini sebagian besar ditujukan untuk pengguna baru yang memulai dunia investasi dan mencari alat sederhana yang dapat membantu mereka mengelola keuangan mereka dengan lebih baik.

Faktanya, Mint mempromosikan dirinya sebagai alat keuangan lengkap yang menawarkan alat penganggaran, akses skor kredit, tagihan, dan manajemen akun. Itu dapat terhubung ke sebagian besar lembaga keuangan yang berbasis di AS untuk memberi Anda pandangan yang lebih baik tentang keuangan Anda dengan cara yang lebih lengkap. Itu juga dapat memperbarui semuanya secara otomatis, menghilangkan proses manual untuk membantu Anda memahami situasi keuangan Anda saat ini pada saat tertentu.

Ini juga menawarkan tip tentang cara membuat uang Anda bekerja untuk Anda dengan menganalisis data Anda dan kemudian menawarkan rekomendasi dan saran. Saat bekerja secara online, Mint juga menawarkan aplikasi Android dan iOS untuk membantu Anda mengakses data saat bepergian dengan cara yang lebih mudah. Ketika datang ke keamanan, Mint mengadopsi sejumlah teknologi untuk memastikan Anda tetap aman dan seaman mungkin.

• Dapat diakses melalui portal online atau aplikasi telepon
• Mekanisme keamanan tersedia
• Ditujukan untuk investor baru
• Menggabungkan berbagai alat keuangan
• Membuat rekomendasi berdasarkan data dan tujuan Anda

Belajarlah lagi:

• Baca ulasan lengkap Mint.com kami

Manajer Akun Investasi

Manajer Akun Investasi telah ada sejak 1985 dan sejak itu berhasil mengumpulkan pengikut yang cukup besar. Ini digunakan oleh investor baru maupun mereka yang telah berinvestasi cukup lama. Ini berkat antarmukanya yang canggih namun dapat diakses.

Ingatlah bahwa Manajer Akun Investasi adalah produk perangkat lunak yang didedikasikan untuk manajemen dan analisis investasi. Artinya Anda tidak akan menemukan fitur seperti budgeting dan debt management.

Tidak ada batasan jumlah portofolio yang dapat Anda atur. Anda dapat menambahkan berbagai jenis aset keuangan, termasuk ETF (Exchange Traded Funds), saham, pilihan, reksa dana, berbagai jenis obligasi, dan sejumlah lainnya. Setiap portofolio dikelola dan dilacak secara terpisah dengan kemampuan untuk menetapkan tujuan dan parameter yang berbeda untuk masing-masing portofolio.

Manajer Akun Investasi juga memiliki fungsi pelaporan yang baik. Anda bahkan dapat menggabungkan portofolio untuk melihat gambaran yang lebih besar dan meninjau keseluruhan strategi Anda dengan cara yang disederhanakan.

• Cocok untuk berbagai jenis investor
• Melacak sejumlah besar aset keuangan
• Fitur pelaporan yang kuat
• Versi individu dan profesional tersedia
• Lebih dari 30 tahun pengalaman

Apa itu Penganalisis Portofolio?

Penganalisis portofolio adalah produk perangkat lunak yang terhubung ke berbagai broker dan rekening bank Anda untuk memberi Anda gambaran umum tentang semua produk investasi Anda. Penganalisis portofolio dapat melacak dan mengelola berbagai jenis produk investasi, termasuk:

• Reksa dana
• ETF (Exchange Traded Funds)
• Saham
• Obligasi

Tentu saja, jenis investasi yang dapat dilacak akan tergantung pada perangkat lunak. Penganalisis portofolio hadir dengan banyak fitur berbeda, termasuk fungsi untuk:

• Hitung ROI (Pengembalian Investasi)
• Lacak biaya
• Alokasikan aset
• Perencanaan pensiun

Mengapa Anda Membutuhkan Satu?

Jika semua produk investasi Anda duduk di satu tempat, dapat lebih mudah untuk melihat bagaimana semuanya bekerja. Jika, di samping itu, seperti banyak orang, Anda menggunakan broker dan bank yang berbeda, mungkin agak sulit untuk melihat gambaran yang lebih besar.

Tentu, lembar excel DIY dapat membantu – tetapi penganalisis portofolio akan melakukan analisis lebih cepat, tanpa Anda harus membuat spreadsheet secara manual. Membuat spreadsheet dapat memakan waktu, dan tidak sefungsional beberapa penganalisis portofolio yang tersedia di pasar saat ini.

Selain membuat hidup Anda lebih mudah, apakah ada alasan lain untuk menggunakan penganalisis portofolio investasi? Sangat. Salah satu alasan utamanya adalah karena dapat melacak kemajuan Anda menuju tujuan investasi Anda.

Pilih Seperti Seorang Pro

Di mana untuk berinvestasi $500 sekarang

Banyak investor baru mengambil kesempatan untuk mengambil keuntungan dari pada membeli saham perusahaan besar. Saya lebih suka bisnis seperti Amazon, Netflix, dan Apple — semuanya ada di daftar saham terbaik saya untuk pemula.

Ada perusahaan yang "memanggil" bisnis ini jauh sebelum mereka menjadi besar. Mereka pertama kali merekomendasikan Netflix pada tahun 2004 di $1.85 per saham, Amazon pada tahun 2002 di $15,31 per saham, dan Apple kembali ke era iPod Shuffle di $4,97 per saham. Lihatlah di mana mereka sekarang.

Perusahaan itu:The Motley Fool.

Bagi orang-orang yang siap menjadikan investasi sebagai bagian dari strategi mereka untuk kebebasan finansial, lihat layanan investasi unggulan The Motley Fool, Penasihat Saham . Mereka baru saja mengumumkan 10 "pembelian terbaik sekarang" teratas mereka di seluruh pasar saham. Baik Anda memulai dengan $100, $500 atau lebih, Anda harus memeriksa detail lengkapnya.

Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut

Penganalisis portofolio tidak hanya memudahkan untuk melihat semua produk investasi Anda di satu tempat dan mengetahui persis berapa banyak Anda berinvestasi di pasar saham, berapa banyak Anda membayar biaya, tingkat pengembalian Anda, dan bagaimana investasi Anda didistribusikan di berbagai portofolio – tetapi Anda juga dapat menggunakannya untuk benar-benar memeriksa kinerja Anda, dan rencanakan langkah Anda selanjutnya menuju tujuan investasi Anda.

Menemukan Penganalisis Portofolio yang Tepat Untuk Anda

Jika Anda serius mengelola portofolio Anda dan melihatnya berkembang, penganalisis portofolio sangat membantu Anda melihat gambaran yang lebih besar. Dalam hal ini, Personal Capital dan Morningstar adalah platform yang sangat baik untuk dicoba.

Kedua solusi ini menawarkan versi gratis, yang sempurna jika Anda baru memulai dengan lebih banyak fitur premium yang tersedia seiring pertumbuhan portofolio Anda. Ini dapat membantu Anda untuk tidak hanya mendapatkan lebih banyak dari perangkat lunak tetapi terus meningkatkan dan mengembangkan posisi keuangan Anda.

Berinvestasi tidak selalu mudah. Ada variabel yang berbeda untuk dipertimbangkan. Untuk memperumit masalah, sebagian besar investor cenderung memiliki portofolio yang tersebar, yang dapat membuatnya semakin sulit untuk memahami kinerja Anda.

Inilah tepatnya mengapa Penganalisis Portofolio sangat penting. Dengan membawa berbagai jenis investasi di bawah satu atap, Anda dapat lebih memahami bagaimana Anda melakukannya dan menjadi lebih baik, keputusan keuangan yang lebih tepat.