Cara Memperoleh Penghasilan Melalui Investasi Properti &Real Estat

Sebuah studi lima tahun oleh Tom Corley, penulis “Kebiasaan Kaya, ” menemukan bahwa rata-rata, 65% dari jutawan mandiri memiliki tiga aliran pendapatan. Seperti yang ditunjukkan dalam penelitian ini, dengan mendiversifikasi aliran pendapatan, individu dapat memperoleh keuntungan dari pendapatan yang lebih besar dan peningkatan kemandirian finansial:semakin Anda tidak bergantung pada satu sumber pendapatan, semakin besar kontrol dan fleksibilitas yang Anda miliki dengan keuangan Anda.

Meskipun ada cara yang hampir tak terbatas untuk mendapatkan penghasilan tambahan, beberapa opsi membutuhkan lebih sedikit waktu dan perhatian daripada yang lain – dan menawarkan pengembalian yang lebih konsisten. Pertimbangan seperti ini dapat menjadi penting bagi siapa saja yang bekerja penuh waktu mencoba untuk menentukan tempat terbaik untuk menempatkan modal atau usaha mereka. Jika Anda memiliki waktu atau keinginan yang terbatas untuk membangun bisnis sampingan, strategi investasi yang bijaksana adalah kunci dalam menciptakan yang dapat diandalkan, portofolio pendapatan tambahan pemeliharaan rendah.

Real estat telah lama menjadi aset pilihan bagi investor cerdas yang tertarik untuk membangun pendapatan tambahan yang kuat. Real estat dapat menawarkan arus kas yang konsisten dari pendapatan sewa. Selain pendapatan sewa, investor bisa mendapatkan keuntungan dari apresiasi aset dalam jangka panjang.

Tetapi investasi real estat tidak selalu mudah, dan beberapa bentuk investasi real estat menimbulkan lebih sedikit hambatan daripada yang lain. Investasi real estat aktif menawarkan manfaat kepemilikan langsung, tetapi juga membutuhkan komitmen waktu yang besar, sejumlah uang, dan tanggung jawab yang berkelanjutan. Di samping itu, investasi real estat pasif secara signifikan menurunkan hambatan masuk, memperluas akses ke investasi real estat, dan dengan perawatan yang jauh lebih sedikit.

Apakah Anda siap menjadi investor? Mari kita ngobrol "investasi real estat". Baca terus untuk mengetahui berbagai cara berinvestasi di real estat, dan pro dan kontra dari masing-masing. Atau, gunakan tautan di bawah untuk melompat ke bagian yang Anda pilih.

• Investasi Real Estat Aktif
  • Berinvestasi dalam Properti Sewa
  • Membalikkan Properti Investasi
• Investasi Real Estat Pasif
  • Trust Investasi Real Estat (REITs)
  • Menggunakan Platform Real Estat Online
• Apa Cara Terbaik untuk Mendapatkan Penghasilan Tambahan untuk Anda?

Investasi Real Estat Aktif

Ketika Anda mendengar istilah "investasi real estat", Anda mungkin membayangkan membeli dan menjual atau menyewa properti. Jenis investasi real estat ini dikenal sebagai investasi real estat aktif. Mereka melibatkan pembelian real estat langsung, manajemen properti aktif, dan pengetahuan pasar.

Investasi real estat yang aktif menuntut kekayaan real estat dan kecerdasan finansial. Tetapi bila dilakukan dengan benar, itu bisa menjadi investasi yang sangat menguntungkan.

Berinvestasi dalam Properti Sewa

Properti sewa telah menjadi pilihan default bagi investor rata-rata yang ingin terjun ke dunia investasi real estat.

Berinvestasi dalam properti sewaan memiliki keuntungan yang jelas. Itu termasuk:

• Pendapatan reguler:properti sewaan adalah sumber pendapatan bulanan reguler dan berulang selama tetap ditempati
• Pengurangan pajak:ada banyak potongan pajak yang menyertai menjadi tuan tanah, termasuk biaya pemeliharaan properti, bunga hipotek, pajak properti, dan banyak lagi
• Apresiasi:secara umum, properti cenderung meningkat nilainya dari waktu ke waktu, yang dapat memungkinkan Anda meningkatkan sewa dan meningkatkan pendapatan dari waktu ke waktu

Meskipun opsi ini tentu berpotensi menawarkan penghasilan tambahan, itu juga datang dengan banyak yang sedang berlangsung, tanggung jawab langsung – dan profitabilitasnya sepenuhnya bergantung pada investor. Berikut adalah tantangan yang mungkin Anda hadapi saat berinvestasi di properti sewaan:

• Biaya dimuka:selain uang muka sewa properti, Anda mungkin perlu melakukan perbaikan dan renovasi untuk menjalankan dan menjalankan persewaan
• Tidak likuid:properti sewaan juga dianggap sebagai investasi tidak likuid, yang berarti bahwa seorang investor harus berharap untuk mengikat uang mereka dalam aset—biasanya selama bertahun-tahun
• Waktu:menjadi tuan tanah bisa menjadi pekerjaan yang memakan waktu; Anda tidak hanya perlu menangani pengumpulan sewa, tetapi Anda juga harus tersedia sepanjang waktu untuk masalah pemeliharaan dan banyak lagi
• Lowongan:agar investasi sewa Anda tetap menguntungkan, Anda harus membuatnya tetap sibuk; menemukan penghuni baru untuk gedung Anda membutuhkan waktu dan usaha
• Risiko dan kewajiban:selain harus mematuhi undang-undang persewaan negara bagian dan federal, tuan tanah mungkin menghadapi penggusuran, kerusakan properti, proses pengadilan, dan banyak lagi

Berinvestasi dalam properti sewaan adalah komitmen yang serius. Sangat mudah untuk melihat bagaimana pekerjaan sampingan seperti ini dapat berubah menjadi pekerjaan penuh waktu. Seorang investor harus memiliki pengetahuan untuk menilai, membeli, dan mengelola properti untuk menghasilkan keuntungan setiap bulan. Tanpa keahlian ini, Anda berisiko tidak mendapatkan keuntungan sama sekali, atau lebih buruk, kehilangan uang.

Membalikkan Properti Investasi

Bagi mereka yang mencari investasi real estat aktif tanpa komitmen jangka panjang, membalik properti investasi adalah pilihan yang menarik.

Anda mungkin pernah melihat acara tentang membalik jaringan renovasi rumah. Investor membeli rumah tanggal dengan tulang yang bagus, perbarui dengan cat baru dan peralatan modern, dan voila! Mereka menghasilkan keuntungan puluhan ribu dolar.

Sebenarnya, membalik properti investasi adalah proses yang jauh lebih kompleks. Untuk satu, tidak semua properti sirip melakukan renovasi pada pembelian mereka. Beberapa hanya melompat ke properti yang undervalued dan langsung mengubahnya untuk mendapatkan keuntungan. Bagi yang melakukan renovasi, keputusan dan perubahan harus dilakukan dengan cepat agar menguntungkan.

Membalik rumah benar-benar berisiko tinggi, imbalan yang tinggi. Ketika flip berjalan dengan baik, investor menuai keuntungan, termasuk:

• Pengembalian cepat:pembalikan real estat dapat menghasilkan keuntungan yang signifikan dengan sangat cepat; dibutuhkan rata-rata sekitar 6 bulan untuk membalik sebuah rumah
• Stabilitas pasar:secara umum, pasar real estat dapat diprediksi dan cukup tidak rentan terhadap fluktuasi besar dan tak terduga
• Bisa lepas tangan:jika investor tidak berencana melakukan renovasi di properti, membalik rumah bisa menjadi proses yang cukup mudah

Lagi, risiko tinggi datang bersama dengan imbalan tinggi ini. Sirip real estat mungkin menghadapi risiko yang signifikan, termasuk:

• Pengetahuan pasar:jika Anda ingin mengubah properti untuk mendapatkan keuntungan, Anda harus memiliki pengetahuan mendalam tentang pasar real estat; sebaliknya, Anda berisiko membuat kesalahan investasi yang signifikan
• Rugi:selalu ada potensi bahwa properti tidak akan terjual dengan harga yang Anda harapkan, dan itu mungkin membuat Anda bingung
• Biaya dimuka:seperti membeli properti sewaan, membalik datang dengan biaya di muka yang signifikan; ini terutama benar jika Anda berencana melakukan renovasi pada investasi Anda
• Pajak:keuntungan signifikan pada investasi real estat dapat membawa Anda ke kelompok pajak lain, meningkatkan kewajiban pajak Anda

Investasi Real Estat Pasif

Jika Anda belum siap untuk membeli rumah, Anda masih bisa menuai hasil dari pendapatan tambahan dan apresiasi aset melalui investasi pasif. Plus, investor pasif dapat menerima manfaat dari diversifikasi real estat yang lebih besar tanpa tanggung jawab kepemilikan tanah yang berkelanjutan atau risiko pembalikan yang signifikan.

Jika Anda belum siap untuk membayar uang muka yang besar untuk satu properti, investasi pasif dapat menurunkan hambatan keuangan. Di mana properti dapat berkisar dari puluhan ribu hingga jutaan dolar dalam biaya akuisisi dan operasi, investasi pasif lebih mudah diakses. Plus, mereka memungkinkan Anda untuk membuat uang dalam tidur Anda.

Selain membutuhkan modal yang lebih sedikit, investasi pasif juga membutuhkan perawatan yang jauh lebih sedikit dari investor. Tanggung jawab, dan pada akhirnya kesuksesan sebuah properti, jatuh di pundak investor dalam investasi aktif. Dalam investasi pasif, seorang investor hanya menyediakan modal dan membiarkan para profesional investasi mengambilnya dari sana.

Trust Investasi Real Estat (REITs)

Kepercayaan investasi real estat adalah bentuk investasi real estat pasif yang menggunakan uang individu untuk berkontribusi pada pembelian investasi real estat. Banyak investor individu membeli, atau berinvestasi, sebuah perusahaan atau kepercayaan. Korporasi atau perwalian kemudian menggunakan dana tersebut untuk berinvestasi di real estat.

Ada banyak keuntungan berinvestasi di REIT daripada membeli properti sendiri. Itu termasuk:

• Keanekaragaman jenis properti:REIT tidak khusus untuk properti hunian; melalui REIT, seseorang dapat berinvestasi dalam real estat komersial atau industri, demikian juga
• Keragaman lokasi:REIT memungkinkan investor untuk berinvestasi di properti di banyak lokasi berbeda; diversifikasi ini dapat melindungi investor dari fluktuasi pasar spesifik lokasi
• Investasi yang sangat likuid:REIT diperdagangkan melalui bursa, tidak seperti properti yang membutuhkan berbagai entitas untuk bertukar

Tentu saja, kepercayaan investasi real estat tidak memiliki risiko signifikan yang sama dari investasi aktif. Dengan demikian, itu biasanya tidak datang dengan keuntungan finansial yang sama dari investasi real estat aktif.

Menggunakan Platform Real Estat Online

Platform real estat online seperti Fundrise adalah investasi crowdfunded dari dunia real estat. Ini memungkinkan investor untuk berinvestasi sebanyak atau sesedikit yang mereka inginkan dalam pembelian real estat. Sebagai imbalannya, investor menjadi pemegang saham.

Seperti halnya REIT, crowdfunding melalui platform real estat online memiliki keuntungan yang signifikan, seperti:

• Hambatan masuk yang lebih rendah:beberapa investasi melalui platform real estat online dapat dibeli hanya dengan $1, 000—ratusan kali lebih murah dari biaya properti
• Keragaman yang lebih besar:mereka yang berinvestasi menggunakan platform real estat online juga menikmati opsi berinvestasi di real estat di berbagai lokasi, ukuran properti, dan kelas real estat daripada memasukkan sejumlah besar uang ke dalam satu properti

Tentu saja, sebagai bentuk investasi pasif yang relatif baru, platform real estat online memiliki kelemahan. Itu termasuk:

• Likuiditas kurang:tidak seperti REIT, sebagian besar platform online belum bersifat publik dan tidak dapat diperdagangkan di bursa utama, mengakibatkan berkurangnya likuiditas
• Biaya:beberapa platform online memiliki biaya terkait untuk manajemen yang dapat menggerogoti keuntungan investasi

Apa Cara Terbaik untuk Mendapatkan Penghasilan Tambahan untuk Anda?

Banyak investor memahami bagaimana real estat dapat menawarkan sumber pendapatan tambahan yang berharga dan dapat diandalkan jika dipilih dan dikelola dengan baik. Sebelum memulai, penting untuk menilai metode investasi real estat mana yang memaksimalkan pengembalian Anda untuk jangka waktu, uang, dan tanggung jawab yang dapat Anda lakukan.

Jika Anda belum siap menjadi tuan tanah atau pemilik properti, Anda dapat melewati kerepotan dan potensi jebakan yang secara tradisional berjalan seiring dengan investasi real estat dan berinvestasi secara pasif dalam kumpulan real estat yang terdiversifikasi.

Terlepas dari metode mana yang paling sesuai dengan strategi investasi Anda, masuk ke kelas aset real estat yang secara historis berkinerja baik adalah cara yang bagus untuk mulai membangun aliran pendapatan hari ini. Siap untuk memulai? Gunakan kalkulator investasi kami untuk merencanakan petualangan pertama Anda.

Kendall Davis memimpin Tim Investasi di Fundrise, platform investasi pertama yang membuat sederhana, cara berbiaya rendah bagi siapa saja untuk membuka kunci pengembalian real estat yang konsisten dan luar biasa secara historis. Sejak bergabung pada tahun 2014, Kendall telah membangun hubungan investor untuk perusahaan, berfokus pada semua aspek pengalaman investor Fundrise dan memajukan misi perusahaan untuk mendemokratisasikan investasi real estat. Tetap up to date dengan yang terbaru dari Fundrise melalui saluran sosial mereka:Facebook, Twitter dan LinkedIn.