Pengenalan Perdagangan Hari Pasar Saham untuk Pemula

Anda mungkin pernah mendengar tentang beberapa day trader paling terkenal di dunia—membangun kekayaan hingga jutaan dan bahkan miliaran dolar. Beberapa dari mereka telah mempertahankan kekayaan mereka, sementara yang lain telah terlibat dalam kesepakatan skandal dan diganggu oleh perdagangan yang buruk. Jika Anda pernah bertanya-tanya bagaimana cara kerja perdagangan harian, atau mungkin Anda tertarik dengan strategi perdagangan serba cepat ini, Anda berada di tempat yang tepat.

Dalam artikel ini, kami merinci dasar-dasar perdagangan harian untuk memberi Anda gambaran umum tentang cara kerja industri dan seperti apa hari dalam kehidupan pedagang harian. Tentu saja, perdagangan hari (dan investasi secara umum) membuka pintu untuk sejumlah besar risiko keuangan, jadi selalu ikuti strategi yang tepat untuk milikmu memiliki anggaran dan aset.

Apa itu Perdagangan Harian?

Menurut Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC), perdagangan hari adalah metode perdagangan di mana individu membeli dan menjual saham secara online dengan cepat sepanjang hari . Pedagang melakukan transaksi ini dengan harapan mereka dapat menguangkan perubahan kecil dalam harga jual aset mereka, dan akhirnya menghasilkan keuntungan.

Catatan: Nama itu disengaja—kata SEC benar pedagang hari memegang saham mereka tidak lebih dari satu hari .

Perdagangan harian dikenal sebagai jenis perdagangan yang sangat berisiko, karena jumlah besar pedagang hari modal yang dimasukkan ke dalam saham mereka setiap hari, dan seberapa cepat harga pasar dapat berubah seiring berjalannya hari—terkadang dalam hitungan detik. Perdagangan harian memiliki margin keuntungan yang relatif kecil dibandingkan dengan beberapa strategi perdagangan dan investasi jangka panjang, yang bisa berarti banyak modal yang dikeluarkan, dengan tidak banyak yang dikembalikan; atau lebih buruk, banyak modal yang dikeluarkan, dan hilang tak lama kemudian. Tetapi risiko dan imbalan ini tidak menghalangi orang untuk mencoba perdagangan online. Menurut survei pedagang modern dari BrokerNotes, ada sekitar 3,2 juta pedagang online di Asia dan 1,5 juta di Amerika Utara, dengan perdagangan harian di antara jenis perdagangan online paling populer.

Karena jangka waktu yang sangat singkat yang dimiliki pedagang atas aset mereka, perdagangan hari sebenarnya tidak sama dengan investasi. Daripada menguangkan perubahan harga saham (seperti pedagang harian), investor cenderung menahan investasi mereka selama bertahun-tahun atau bahkan puluhan tahun untuk mengambil keuntungan dari bunga, dividen, dan pemecahan saham, dengan harapan mereka mendapat untung begitu mereka memutuskan untuk menjual.

Perdagangan harian terkadang dianggap sebagai pekerjaan penuh waktu dan dilakukan secara online sehingga individu dapat melacak sekuritas (saham) mereka secara real-time. Menggunakan platform perdagangan online, pedagang dapat mengevaluasi waktu terbaik untuk membeli saham baru, dan menjual aset mereka saat ini. Keputusan ini biasanya didasarkan pada nilai tertinggi yang dirasakan pedagang bahwa mereka dapat menjual saham / sekuritas mereka sebelum mereka berhenti untuk hari itu. Pasar berfluktuasi dengan cepat, sehingga proses ini membutuhkan perhatian yang cermat.

Risiko perdagangan hari

Seperti yang kami sebutkan sebelumnya, perdagangan hari dianggap sebagai metode perdagangan yang sangat berisiko karena sejumlah alasan yang dirinci oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dalam Perdagangan Harian:Dolar Beresiko publikasi. Berikut adalah beberapa faktor risiko yang harus dipertimbangkan oleh pedagang dan konsumen sebelum terjun ke “trik perdagangan (hari)”.

• Kerugian finansial bisa menjadi ekstrem:Karena kerangka waktu yang kecil dan wawasan yang sangat terbatas tentang bagaimana harga saham akan berfluktuasi hanya dalam 24 jam, kerugian finansial dari perdagangan hari bisa sangat menghancurkan. Pedagang harian sering kali mengajukan sejumlah besar modal untuk membeli saham, yang dapat ditolak hanya dalam waktu singkat. SEC mengatakan pedagang tidak boleh menggunakan uang yang mereka butuhkan untuk biaya hidup sehari-hari atau pinjaman, dan hanya mempertaruhkan uang yang mereka mampu untuk kehilangan.

• Perdagangan harian bisa membuat stres: Untuk membuat keputusan perdagangan yang paling menguntungkan, pedagang hari harus memperhatikan pasar yang berubah dengan sangat cermat. Untuk kebanyakan, ini berarti mengawasi komputer mereka sepanjang hari dan menggunakan strategi untuk memprediksi tren pasar yang menguntungkan. Mengatakan perdagangan harian bukan untuk konsumen biasa adalah pernyataan yang meremehkan, setidaknya menurut peringatan SEC.

• Itu tidak murah: Selain mendanai modal perdagangan mereka, sebagian besar pedagang hari juga harus membayar komisi perusahaan perdagangan, dan terkadang biaya pelatihan untuk mempelajari cara trading harian dengan benar.

• Uang yang dipinjam menambah risiko: Banyak pedagang hari menggunakan uang pinjaman untuk membiayai sekuritas mereka, yang dapat menimbulkan biaya bunga dan berpotensi menempatkan pedagang dalam posisi pinjaman berlebihan. Kami akan berbicara lebih banyak tentang meminjam uang perdagangan sebentar lagi, tetapi SEC menyarankan mereka yang mempertimbangkan perdagangan hari untuk memiliki pemahaman yang kuat tentang cara kerja pinjaman margin sebelum berdagang dengan modal pinjaman.

• Waspadalah terhadap keuntungan yang dijanjikan: Perdagangan harian bisa sangat menguntungkan bagi mereka yang memiliki strategi dan pengetahuan yang tepat, tetapi SEC mengatakan pedagang baru harus waspada terhadap publikasi dan iklan dari perusahaan perdagangan yang menjamin keuntungan besar. Sebelum mulai berdagang dengan perusahaan, pertimbangkan untuk melakukan beberapa penelitian Anda sendiri. Tanyakan berapa banyak klien perusahaan yang kehilangan uang dan bandingkan jumlah itu dengan berapa banyak yang mendapat untung. Jika mereka tidak mengklaim mengetahui informasi ini atau tidak transparan tentang hal itu, Anda mungkin mempertimbangkan kembali perdagangan dengan perusahaan yang berbeda.

• Tidak semua perusahaan perdagangan hari diciptakan sama: Cara lain untuk menilai opsi perusahaan perdagangan Anda adalah dengan menghubungi regulator sekuritas negara bagian Anda. Regulator sekuritas negara bagian Anda dapat memverifikasi apakah perusahaan tersebut terdaftar di SEC atau tidak, dan jika mereka memiliki riwayat bermasalah dengan regulator atau pelanggan. Mengetahui informasi ini sebelumnya dapat membantu Anda menghindari bermitra dengan perusahaan yang kurang memenuhi syarat.

Mengapa begitu banyak pedagang hari gagal?

dalam nya Cara Berdagang Harian memandu, pedagang harian dan pelatih perdagangan berpengalaman Ross Cameron mengatakan hanya pedagang harian 1-dalam-10 yang dapat mencari nafkah dari karir perdagangan harian mereka. Cameron mengatakan ini karena sebagian, alasan utama day trader gagal, yang termasuk:

• Perburuan cawan suci— Trader yang melompat dari satu strategi ke strategi berikutnya tanpa meluangkan waktu untuk menyempurnakan strategi mereka. Ini dapat menyebabkan pedagang membuat keputusan reaktif daripada mengikuti rencana mereka yang dipertimbangkan dengan cermat.
• Rasio untung/rugi negatif— Investopedia mendefinisikan rasio untung/rugi sebagai keuntungan rata-rata dibandingkan dengan kerugian rata-rata per perdagangan. Ketika rasio untung/rugi negatif, pedagang mempertahankan diri mereka pada tingkat keberhasilan yang lebih tinggi daripada yang mungkin, yang bisa berarti perdagangan mereka berakhir di merah.
• Takut kehilangan— Perdagangan hari adalah strategi perdagangan yang secara inheren berisiko, tetapi Cameron mengatakan banyak pedagang gagal ketika mereka membiarkan rasa takut menguasai mereka. Hal ini dapat menyebabkan beberapa pedagang untuk membuat keputusan emosional, daripada berpegang teguh pada strategi—terkadang mengakibatkan kerugian finansial yang besar.
• Memegang pecundang terlalu lama, menjual pemenang terlalu cepat —Banyak pedagang pemula tergoda untuk menyimpang dari strategi karena emosi atau mengikuti indikator pasar yang tidak akurat. Cameron mengatakan pedagang harus tahu kapan harus menutup kerugian mereka dan bagaimana menafsirkan indikator untuk memaksimalkan perdagangan mereka.
• Tidak menerima kerugian sebagai bagian dari bisnis —Ada hari-hari Anda dapat menghasilkan keuntungan besar dan di lain waktu Anda akan kehilangan perdagangan. Tetapi menerima korban modal Anda dapat membantu Anda menemukan keseimbangan untuk membatasi kerugian Anda dan pada gilirannya menyelamatkan Anda dari kehilangan lebih banyak lagi dalam perdagangan.

Cara Berdagang Harian

Sekarang setelah Anda mengetahui apa itu perdagangan hari, dan Anda telah mempertimbangkan risiko dan manfaat potensial, kita dapat mempelajari dasar-dasar perdagangan hari tertentu untuk membantu Anda memulai karir perdagangan Anda dengan langkah yang benar.

1) Gunakan sumber daya terbaik Anda

Perdagangan bisa menjadi industri yang sangat sulit untuk dimasuki dan berhasil di dalamnya. Mengapa? Sebagian besar yang terbaik di biz enggan untuk berbagi rahasia dagang mereka karena jika Anda menangkap strategi mereka, mereka bisa kehilangan keuntungan mereka sendiri. Sifat rahasia inilah yang membuat perdagangan harian sangat menguntungkan bagi sebagian orang, tetapi bahkan lebih sulit untuk dinavigasi untuk orang lain.

Untuk lebih memahami seluk beluk perdagangan hari di luar panduan dasar ini, banyak pedagang mendaftar di kursus perdagangan hari di mana mereka dapat mempelajari berbagai strategi dan mendapatkan wawasan dari pedagang berpengalaman. Jika ini terdengar seperti lintasan belajar yang tepat untuk Anda, Anda dapat mempertimbangkan tips ini ketika mencari kursus perdagangan hari.

• Verifikasi bahwa instruktur memiliki 10+ tahun pengalaman trading
• Tetap dengan pedagang dan kursus yang memiliki rekam jejak kesuksesan yang panjang
• Pilih kursus perdagangan yang mengajarkan siswa cara berdagang untuk diri mereka sendiri, tidak bergantung pada biaya dan kelas yang sedang berlangsung

Ingatlah bahwa kesuksesan Anda dalam kursus perdagangan akan bergantung pada komitmen Anda, juga. Untuk melanjutkan pendidikan perdagangan harian Anda, Anda mungkin ingin mendaftar ke forum dan grup perdagangan harian yang dapat membuat Anda tetap mengikuti perubahan industri.

Tentu saja, melakukan pengecekan fakta Anda sendiri juga merupakan bagian penting dari proses, jadi pertimbangkan untuk memvariasikan sumber informasi Anda dengan mengikuti beberapa publikasi keuangan dan laporan pasar yang berbeda. Melakukan hal ini dapat membantu Anda tetap mengetahui kapan pasar atau industri berubah dengan cara yang dapat memengaruhi saham atau strategi perdagangan Anda.

Bicara bicara

Untuk membuat keputusan perdagangan hari yang solid, Anda harus memahami apa yang membuat kesepakatan bagus. Untuk membangun beberapa istilah pengantar, mari kita tinjau beberapa istilah:

• Likuiditas:perkiraan seberapa mudah bagi pemegang saham untuk mengubah aset menjadi uang tunai.

• Volatilitas:ukuran seberapa besar harga saham dapat berubah, dan pada kecepatan berapa—untuk pedagang harian, volatilitas tinggi sering berarti margin keuntungan yang lebih besar.

2) Dapatkan peralatan yang tepat

Pedagang harian yang ingin memaksimalkan modal mungkin memerlukan alat tertentu untuk memulai perdagangan hari.

• Seorang broker:Untuk mengeksekusi perdagangan Anda, Anda mungkin memerlukan akun trading dengan broker. Broker Anda akan mengambil arahan Anda saat Anda ingin membeli dan menjual perdagangan. Sebagai imbalan atas layanan ini, Anda harus membayar biaya komisi kepada broker Anda, yang bervariasi antar broker. Dalam memilih broker, Anda dapat mempertimbangkan tingkat komisi, apakah mereka menawarkan solusi perdagangan yang disesuaikan, dan jenis perangkat lunak perdagangan yang mereka gunakan.
  • Catatan: Jika Anda sudah memiliki perangkat lunak perdagangan yang Anda sukai, ini dapat mempengaruhi broker mana yang Anda pilih karena beberapa memiliki solusi perangkat lunak terintegrasi, dan broker lain memungkinkan Anda untuk memilih sendiri.

• Komputer, laptop, telepon pintar: Perdagangan harian membutuhkan perhatian yang terus-menerus sepanjang hari perdagangan—jadi jika Anda berencana untuk melacak setiap pergerakan pasar, Anda mungkin ingin memiliki perangkat yang dapat membantu Anda melakukan hal itu. Ingat, pasar saham dapat berubah dengan sangat cepat, jadi komputer yang membutuhkan waktu lama untuk memuat atau memproses program mungkin bukan pilihan terbaik Anda. Jika Anda berdagang dengan broker, Anda juga ingin memiliki sambungan langsung ke broker Anda jika Anda membutuhkan mereka untuk bertindak cepat dalam melakukan perdagangan. Kiat Pro: Jaga agar nomor telepon mereka tetap terprogram di telepon Anda jika internet terputus atau melambat. Cara ini, Anda akan memilikinya di panggilan cepat dan dapat membuat perubahan pada bagian Anda secara efisien.

• Internet kuat: Koneksi internet yang baik adalah sumber yang sangat diperlukan bagi pedagang harian. Bahkan jeda waktu satu menit atau detik dapat membahayakan peluang Anda untuk menjual saham Anda pada titik tertingginya—atau membeli saham baru pada titik masuk yang rendah.

• Akses ke platform perdagangan: Untuk memperdagangkan saham Anda dan memantau data pasar, Anda harus memiliki akses ke program perangkat lunak perdagangan berkualitas tinggi. Sebagian besar pialang menyediakan berbagai pilihan kepada para pedagang, tetapi takeaway utamanya adalah ini:seharusnya mudah bagi Anda untuk mengakses berbagai grafik harga dan waktu; dan melakukan perdagangan harus sederhana, dengan prosedur minimal yang terlibat.

• Data pasar: Perangkat lunak perdagangan dan broker Anda dapat memberi Anda informasi tentang data saham Anda sendiri, tetapi Anda mungkin juga ingin mempertimbangkan sumber lain saat menyusun strategi dan mengidentifikasi tren. Beberapa broker akan menyertakan semua data pasar, sementara yang lain membutuhkan Anda untuk menunjukkan data mana yang Anda minati—seperti bursa saham NYSE atau NASDAQ, atau data tentang jenis surat berharga lainnya, seperti masa depan.

3) Dapatkan dana

Pepatah lama mengatakan, “Anda butuh uang untuk menghasilkan uang, ” dan benar-benar tidak ada contoh yang lebih baik di luar sana selain perdagangan harian—dapat menjadi sangat mahal untuk menghasilkan uang di industri ini. Tapi kenyataannya adalah, kebanyakan pedagang harian meminta bantuan perusahaan pialang untuk mendanai usaha perdagangan mereka.

Sama seperti bank dapat meminjamkan uang kepada Anda terhadap nilai rumah Anda dengan jalur kredit ekuitas rumah, perusahaan pialang dapat meminjamkan uang kepada pedagang dengan nilai saham dan aset mereka. Dalam industri perdagangan, praktek ini disebut pinjaman margin. Bergantung pada jenis aset yang Anda perdagangkan, perusahaan pialang Anda akan menentukan berapa banyak aset Anda yang marjinal. Dan sama seperti jenis pinjaman lainnya, pinjaman margin dapat menimbulkan bunga. Meminjam dengan margin dapat menjadi solusi yang layak bagi investor dan pedagang yang ingin meminjam untuk waktu yang singkat, tetapi penting untuk mempertimbangkan biaya yang terkait sebelum menandatangani perjanjian margin.

Selain itu, pedagang yang meminjam dengan margin dapat membiasakan diri dengan aturan margin yang ditetapkan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA). Peraturan ini berlaku untuk setiap pedagang yang didefinisikan sebagai "pedagang harian berpola" oleh perusahaan pialang mitra pedagang.

Bagaimana saya tahu jika saya adalah seorang pedagang harian berpola?

Pialang Anda menggunakan pedoman dari FINRA dan Federal Reserve untuk menentukan pedagang mana yang dianggap sebagai pedagang harian berpola. Jika Anda tidak yakin bagaimana perusahaan pialang Anda memenuhi syarat hubungan perdagangan Anda, hubungi broker Anda untuk melihat apakah aturan margin berlaku untuk Anda sebelum meminjam atau berdagang.

Apa yang dikatakan aturan margin?

Jika Anda dianggap sebagai pedagang harian berpola, aturan berikut mungkin berlaku untuk operasi perdagangan dan peminjaman Anda:

• Anda harus mempertahankan ekuitas minimum $25, 000 pada setiap hari Anda berdagang
• Ekuitas minimum Anda harus ada di akun sebelum melakukan aktivitas perdagangan apa pun
• Jika akun Anda berada di bawah $25 yang dibutuhkan, minimal 000, Anda tidak akan diizinkan untuk melakukan perdagangan hari sampai Anda mencapai persyaratan

Tidak ada aturan pasti tentang berapa banyak uang yang Anda butuhkan untuk berdagang hari ini—meskipun, perusahaan pialang Anda mungkin memiliki persyaratan dan rekomendasi khusus mereka sendiri. Bawaannya adalah, pedagang harus mematuhi standar investasi bahwa Anda tidak boleh berinvestasi lebih dari apa yang Anda mampu untuk kehilangan.

4) Pilih strategi perdagangan

Memutuskan strategi mana yang terbaik untuk operasi perdagangan harian Anda mungkin merupakan salah satu bagian proses yang paling menantang karena pada akhirnya tergantung pada anggaran dan preferensi Anda sendiri. Mari kita bahas beberapa metode ini untuk membantu Anda menemukan satu yang masuk akal untuk gaya trading unik Anda sendiri.

Strategi perdagangan hari dasar

Menurut Investopedia, Ada empat teknik perdagangan hari dasar yang mungkin digunakan pedagang saat mereka mulai mencari keuntungan:

• Trend:Mengikuti trend adalah ketika seorang trader membeli saat harga sedang naik, atau short sell saat turun. Jenis pedagang ini menafsirkan sinyal pasar dan tindakan pada tren tersebut, percaya bahwa mereka akan menghasilkan keuntungan yang konsisten jika trennya tetap sama.

• Investasi kontrarian: Kebalikan untuk pengikut tren, pedagang kontrarian berasumsi bahwa tren pasar akan berubah secara dramatis—dan dengan cepat. Perspektif ini mengarahkan para pedagang ini untuk membeli saat harga turun dan short sell saat harga naik.

• Scalping: Trader yang berlangganan metode scalping mengandalkan eksploitasi kesenjangan harga yang kecil saat mereka membeli dan menjual saham dengan volume yang sangat tinggi dan langkah yang cepat. Beberapa pedagang bahkan akan membeli dan menjual saham mereka dalam hitungan detik.

• Berita: Mereka yang berdagang berdasarkan berita bereaksi terhadap berita baik di pasar dengan membeli saham, dan berita buruk dengan menjualnya. Strategi ini dapat menyebabkan volatilitas yang lebih tinggi, yang dapat menghasilkan keuntungan yang lebih tinggi.

5) Kelola risiko perdagangan hari

Bahkan jika Anda telah menemukan apa yang tampak seperti strategi perdagangan yang tak terkalahkan, Anda harus selalu melakukan beberapa tingkat manajemen risiko untuk meminimalkan kerugian perdagangan Anda. Berikut adalah dua cara potensial untuk membantu meminimalkan kerugian Anda dan memaksimalkan keuntungan Anda.

• Stop Loss Harian: Banyak pedagang hari menerapkan kebijakan stop-loss harian untuk membantu menghindari kehilangan uang pada saham perdagangan hari. Stop-loss harian pada dasarnya menguraikan berapa banyak uang yang bersedia dikorbankan pedagang dalam sehari sebelum menutup toko. Ini dapat membantu pedagang tetap berpegang pada strategi yang diperhitungkan, daripada membuat keputusan reaktif berdasarkan bagaimana hari perdagangan mereka berjalan. Stop loss Anda mungkin berfluktuasi dari hari ke hari, tetapi banyak pedagang hari yang sukses mengatakan yang penting adalah tetap berpegang pada persentase stop-loss Anda, dan pertahankan broker Anda untuk berhenti pada titik yang telah ditentukan—tidak peduli bagaimana keadaan berubah seiring berjalannya waktu.
• Gunakan Sumber Daya yang Andal:  Menggunakan beragam, sumber daya yang dapat dipercaya adalah cara yang bagus untuk melindungi diri Anda dari kerugian besar dan keuntungan yang terlewatkan. Pedagang harian mungkin ingin berkonsultasi dengan data pasar pialang mereka dan informasi dari sumber independen untuk memastikan mereka mendapatkan gambaran lengkap sebelum membuat keputusan besar.

6) Evaluasi dan sesuaikan

Seperti semua jenis investasi, penting untuk selalu melihat data Anda dan menyesuaikan di mana Anda perlu. Dengan melihat informasi sejarah, Anda mungkin dapat mengidentifikasi pendekatan baru yang mungkin benar-benar bekerja lebih baik daripada rencana awal Anda.

Jenis Perdagangan Lainnya

Mungkin setelah semua ini, Anda berpikir— mungkin perdagangan hari tidak tepat untuk saya. Dan tidak apa-apa! Setiap jenis gaya perdagangan melibatkan proses perdagangan dan periode penahanan yang berbeda yang dapat memengaruhi seberapa berisiko suatu perdagangan, dan potensi keuntungannya (dengan strategi yang tepat dalam tindakan). Lihatlah bagaimana gaya perdagangan ini berbeda dalam berapa lama pedagang/investor memegang aset mereka.

Takeaways:Dasar-Dasar Perdagangan Harian

Perdagangan harian adalah usaha keuangan yang sangat berisiko, tetapi juga bisa menjadi salah satu yang sangat menguntungkan. Gunakan panduan ini untuk membantu Anda menimbang risiko dan manfaat, pelajari dasar-dasar perdagangan hari, dan jelajahi strategi perdagangan mana yang mungkin masuk akal bagi Anda.