Broker online terbaik untuk investasi ETF pada Oktober 2021

Dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, adalah salah satu cara paling populer untuk berinvestasi di pasar saham. Mereka menawarkan diversifikasi, pengembalian yang berpotensi menarik dan risiko umumnya lebih rendah daripada saham individu. Dan mereka melakukan semuanya dengan biaya yang sangat wajar.

Berikut adalah broker online terbaik untuk investasi ETF dan mengapa Anda harus mempertimbangkannya.

Apa itu ETF dan mengapa begitu populer?

ETF telah meroket dalam popularitas sejak yang pertama di AS diluncurkan pada awal 1990-an. ETF adalah sekeranjang sekuritas yang mirip dengan reksa dana yang melacak indeks luas seperti Standard &Poor's 500 atau sliver pasar yang lebih kecil, seperti saham media sosial, emas atau perawatan kesehatan.

Namun, Berbeda dengan reksa dana, Perdagangan ETF seperti saham sepanjang hari saat pasar dibuka, yang membuat mereka menarik bagi investor. Dana ini memberikan cara lain bagi investor untuk mendiversifikasi portofolio mereka tanpa harus stres memilih saham individu.

Faktanya, 85 persen penasihat keuangan "menggunakan atau merekomendasikan" ETF kepada klien mereka, menurut survei Tren Investasi 2020 dari Asosiasi Perencanaan Keuangan. ETF lebih hemat pajak dan lebih murah jika dibandingkan dengan reksa dana.

Manfaat berinvestasi dengan ETF sangat banyak, menurut Greg McBride, CFA, kepala analis keuangan di Bankrate.

“Banyak ETF dapat dibeli dan dijual bebas komisi, tergantung pada perusahaan pialang mana yang Anda gunakan, ” kata McBride. “Seperti reksa dana, reinvestasi dividen saham dan pembayaran bunga obligasi sering ditawarkan dan satu-satunya jumlah investasi minimum nyata yang Anda hadapi adalah harga untuk membeli satu saham. Lebih jauh, rasio biaya lebih rendah untuk ETF daripada versi reksa dana dari kepemilikan yang sama.”

ETF jauh lebih fleksibel dari sudut pandang perdagangan daripada reksa dana.

“ETF menawarkan kemudahan jual beli intraday, jadi Anda tahu harga [yang Anda bayar], daripada melempar dadu pada berapa nilai aset bersih reksa dana pada penutupan pasar, ” kata McBride.

“Anda mendapatkan manfaat dari diversifikasi atas sektor pasar atau seluruh pasar dari pangsa pertama Anda, daripada risiko terkonsentrasi membeli saham individu, " dia berkata. “Seperti yang dikatakan [almarhum pendiri Vanguard] Jack Bogle, 'Daripada mencari jarum di tumpukan jerami, beli saja seluruh tumpukan jerami.’”

Berikut adalah broker online terbaik untuk investasi ETF:

• Charles Schwab
• Investasi Kesetiaan
• TD Ameritrade
• Grup pelopor
• Keuangan Perdagangan Elektronik
• Tepi Merrill
• Investasi Sekutu

Ikhtisar:Broker online teratas untuk ETF pada Oktober 2021

Charles Schwab

Charles Schwab adalah pendukung lama investor individu, dan broker diskon terkenal telah lama membebankan komisi nol pada penawaran ETF-nya sendiri, sebelum menurunkan komisi pada semua ETF menjadi nol. Perdagangan saham individu juga gratis, saat membuka dan memelihara akun pialang di Schwab juga. Pada tahun 2021, Schwab menduduki peringkat kedua di antara investor do-it-yourself dalam studi tahunan J.D. Power tentang perusahaan mandiri.

Charles Schwab juga menyediakan sumber daya pendidikan yang luas, termasuk beberapa penelitian terbaik dan alat yang mudah digunakan di pasar. Daftar Pilihan ETF-nya, contohnya, rincian dana ramah investor, dengan mempertimbangkan komisi dan biaya, rekam jejak dan kesesuaian dana untuk investor individu.

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

Investasi Kesetiaan

Belum lama berselang, raksasa dana yang berbasis di Boston meningkatkan jumlah ETF bebas komisi yang tersedia menjadi lebih dari 500. Sejak itu, Fidelity telah meningkatkan permainannya bahkan lebih, menawarkan semua ETF di platformnya tanpa komisi. Warisan ramah investor itulah yang membuat Fidelity menjadi pilihan yang solid.

Jika Anda menginginkan alat penelitian dan penyaringan, Kesetiaan tidak akan mengecewakan. Anda dapat dengan cepat menyaring pilihan ETF Anda dengan sejumlah kriteria (ukuran perusahaan, ukuran dana, rasio biaya, dll.). Fidelity juga memberikan ide investasi ETF berdasarkan tujuan Anda, seperti "berinvestasi untuk pendapatan" dan "peningkatan pertumbuhan."

Selain itu, Aplikasi seluler Fidelity akan memungkinkan Anda untuk memantau portofolio Anda, periksa saldo akun Anda, melakukan perdagangan, melihat daftar tontonan Anda dan banyak lagi.

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

TD Ameritrade

TD Ameritrade adalah pilihan yang baik untuk pemula dan investor mana pun yang mencari ETF. Pialang diskon sekarang menawarkan semua ETF di platformnya dengan komisi nol, dan tidak ada saldo minimum yang diperlukan. Plus, broker baru-baru ini menghapus biaya perdagangan jangka pendeknya sebesar $13,90 untuk perdagangan di luar ETF setelah kurang dari 30 hari, jadi tidak ada keringat di sana.

Di antara alat yang tersedia untuk Anda termasuk penyaring ETF yang membantu Anda menemukan dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda. Anda dapat menyaring berdasarkan ukuran dana, kategori gaya Morningstar, gaya investasi, dividen dan sebagainya. Kemudian lacak semuanya dan berdagang di salah satu aplikasi seluler TD Ameritrade.

(Charles Schwab telah membeli TD Ameritrade, dan pada akhirnya akan mengintegrasikan kedua perusahaan.)

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

Pelopor

Pelopor, yang memperkenalkan ETF pertamanya pada tahun 2001 dan mengelola triliunan aset global, terkenal sebagai penyedia dana murah. Pada tahun 2018, pemain hebat ini mendorong batas investasi ritel dengan menghasilkan sekitar 90 persen dari semua ETF di platformnya tanpa komisi. Saat ini investor dapat memperdagangkan semua ETF yang tersedia tanpa biaya.

Untuk memilah semua opsi ETF tersebut, Vanguard menawarkan alat penyaringan, termasuk kemampuan untuk membandingkan ETF berdasarkan faktor-faktor seperti rasio biaya, gaya manajemen (aktif atau pasif), pengembalian tahunan rata-rata dan banyak lagi. Dan Anda bahkan dapat meminta perwakilan Vanguard menempatkan perdagangan untuk Anda tanpa biaya tambahan. Setelah Anda memilih dana Anda, kemudian beralih ke alat perencanaan Vanguard untuk membantu Anda mendapatkan rencana permainan keuangan Anda.

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

Keuangan Perdagangan Elektronik

E-Trade menawarkan beberapa cara untuk berinvestasi di ETF, bahkan di luar pembelian dana tradisional. Tentu saja, ia menawarkan semua ETF yang tersedia tanpa komisi. Tetapi Anda juga dapat mengurutkan lebih dari 2, 000 dana menggunakan penyaring E-Trade berdasarkan ciri-ciri utama seperti peringkat Morningstar, strategi dan hasil investasi, di antara banyak pilihan lainnya. Anda dapat mengklik tombol beli langsung dari layar pencarian dan mulai menambahkan dana ke kepemilikan Anda.

E-Trade juga memberi Anda pilihan untuk membeli portofolio ETF yang sudah dibuat sebelumnya, dengan strategi seperti agresif, konservatif dan pendapatan, masing-masing dengan berbagai tingkat stok, obligasi dan uang tunai, dan Anda dapat melihat jenis saham yang tersedia di setiap reksa dana. Anda juga dapat mencari berdasarkan tema — pikirkan pembangkit tenaga listrik atau mega-cap yang hebat. E-Trade juga memungkinkan Anda memperdagangkan beberapa ETF — yang sangat diperdagangkan — selama 24 jam, lima hari dalam seminggu, sehingga Anda memiliki likuiditas bahkan saat pasar tutup.

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

Tepi Merrill

Merrill Edge membawa investor ke dalam permainan ETF tanpa komisi pada perdagangan, dan penyaring Select ETFs-nya menyederhanakan proses penemuan, membuatnya sangat mudah jika Anda mengetahui ukuran dana yang Anda inginkan, kelas aset (saham atau obligasi), dan gaya investasi (nilai, pertumbuhan, mencampur). Jika Anda ingin mengisi kotak tertentu – perusahaan besar Amerika yang sedang berkembang, misalnya – screener dapat membantu Anda melakukannya dengan cepat. Sering merekomendasikan dana iShares dan Vanguard, meskipun Anda bebas membeli ETF apa pun yang tersedia di platform Merrill.

Anda dapat mencari variasi ETF yang lebih luas menggunakan layar yang telah ditentukan, seperti saham Morningstar bintang 5, meskipun layar ini tidak segera mengembalikan data dana sebanyak itu, tapi klik dan Anda akan menemukan detail semua ditata dalam format yang mudah dicerna, termasuk kepemilikan utama dana tersebut, pertunjukan, peringkat dan statistik kunci.

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

Investasi Sekutu

Ally Invest bukanlah pemimpin dalam ETF bebas komisi pada awalnya. Tetapi karena pergeseran besar industri ke tanpa komisi, broker sekarang menawarkan banyak dari mereka, termasuk dana iShares dan Vanguard, hanya untuk menyebutkan pasangan. Dengan penyaring Ally, Anda akan dapat mencari dana dengan layar yang telah ditentukan seperti ETF teknologi atau dana indeks S&P 500. Dan Anda akan mendapatkan data kinerja, Peringkat Morningstar dan data kepemilikan teratas untuk setiap dana.

Ally adalah pilihan yang tepat jika Anda sudah menjadi pelanggan Ally Bank yang berperingkat tinggi, dan Anda ingin memperluas hubungan Anda dengan cepat dan mudah ke pialang saudaranya.

• Komisi perdagangan: $0
• Jumlah minimum untuk membuka akun pialang: $0
• Jumlah ETF bebas komisi: Semua

Opsi lain:Penasihat robo teratas

Penasihat Robo, seperti Betterment dan Wealthfront, juga akan berinvestasi di ETF atas nama Anda — jadi jangan lupakan penyedia elektronik ini sebagai opsi potensial. Opsi "lakukan untuk saya" ini membangun portofolio yang terdiversifikasi berdasarkan cakrawala waktu dan toleransi risiko Anda. Mereka akan melakukan semuanya – termasuk memasukkan beberapa fitur tambahan seperti pemanenan rugi pajak – dengan satu biaya rendah.

FAQ ETF

Apa perbedaan antara ETF dan reksa dana?

Perbedaan utama antara ETF dan reksa dana adalah ETF dapat dibeli dan dijual sepanjang hari perdagangan, mirip dengan cara saham individu akan diperdagangkan, sedangkan reksa dana dihargai pada akhir hari berdasarkan nilai aset bersihnya. Jadi ETF lebih likuid daripada reksa dana.

Haruskah saya memilih ETF yang dikelola secara aktif atau pasif?

Anda dapat membeli ETF yang memungkinkan Anda untuk mengejar berbagai strategi investasi yang berbeda. Strategi pasif melibatkan pembelian ETF yang melacak indeks seperti S&P 500 dan datang dengan biaya yang sangat rendah. Strategi pasif dari waktu ke waktu, rata-rata, telah terbukti mengungguli manajemen aktif, yang melibatkan identifikasi perusahaan, sektor atau geografi yang menurut manajer portofolio akan mengungguli indeks pasar. Tetapi beberapa manajer aktif telah mampu mengungguli tolok ukur pasif dalam jangka waktu yang lama.

Apakah ETF memiliki persyaratan investasi minimum?

ETF biasanya tidak disertai dengan persyaratan investasi minimum di luar biaya saham dan biaya atau komisi apa pun yang terkait dengan pembeliannya. Ini adalah keuntungan dari reksa dana yang sering memiliki investasi minimal beberapa ribu dolar.

Apakah Anda harus membayar pajak untuk ETF?

Ya, Anda mungkin akan diminta untuk membayar pajak capital gain atas setiap keuntungan yang Anda peroleh dari ETF, kecuali keuntungan tersebut masuk dalam akun yang diuntungkan pajak seperti 401 (k) atau IRA.

Apa perbedaan antara ETF dan saham?

Sementara ETF dan saham diperdagangkan dengan cara yang sama sepanjang hari, ada perbedaan utama antara kedua aset. Saham mewakili kepemilikan saham dalam bisnis individu, sedangkan ETF biasanya memegang sekeranjang saham atau aset lain yang memberi investor akses ke indeks pasar tertentu, sektor atau geografi.

Apa itu ETF leverage dan invers?

ETF leverage dirancang untuk memberikan pengembalian yang diperbesar pada indeks benchmark, biasanya dua atau tiga kali lipat kinerja harian indeks. Sebagai contoh, indeks ETF 2X S&P 500 akan naik 4 persen pada hari ketika indeks naik 2 persen, sementara dana 3X harus naik 6 persen. Bahkan ETF dengan leverage terbaik adalah permainan berisiko tinggi, meskipun mereka memiliki potensi pengembalian yang tinggi.

ETF terbalik dirancang untuk memberikan pengembalian yang berlawanan dari indeks benchmark. Sebagai contoh, indeks S&P 500 terbalik ETF harus naik 3 persen saat indeks turun 3 persen. Demikian pula, jika indeks naik, ETF terbalik harus turun.

Karena cara mereka mencapai pertunjukan semacam ini, ETF leverage dan invers lebih berisiko daripada rekan ETF normal mereka.