Apa itu Akun Bungkus?

Akun bungkus mengacu pada akun investasi yang dikelola oleh broker dengan biaya tahunan tetap. Biaya tahunan tetap, yang berkisar dari 1% hingga 3% dari aset yang dikelola (AUM)Aset yang Dikelola (AUM)Aset yang dikelola (AUM) adalah nilai pasar total dari sekuritas yang dimiliki atau dikelola oleh lembaga keuangan atas nama kliennya., mencakup semua biaya yang terkait dengan pengelolaan akun, seperti administrasi, Komisi, biaya manajemen.

Ringkasan

• Akun bungkus dikelola oleh broker dengan biaya tahunan tetap, yang berkisar antara 1% sampai 3% dari aset yang dikelola.
• Biaya tahunan tetap mencakup semua biaya yang terkait dengan pengelolaan akun bungkus.
• Bungkus akun adalah opsi populer untuk mencegah pengadukan.

Memahami Akun Bungkus

Bungkus akun adalah jenis akun terkelolaAkun terkelolaAkun terkelola adalah portofolio saham atau obligasi – atau kombinasi keduanya – yang dimiliki oleh satu manajer. Investor menyewa seorang profesional di mana investor membayar biaya tahunan tetap kepada profesional investasi untuk (1) mengelola investasi mereka di akun tersebut dan (2) mendapatkan akses ke sejumlah layanan. Jenis layanan yang berlaku tergantung pada perusahaan pialang, tetapi umumnya meliputi:

• Layanan perencanaan keuangan
• Layanan konsultasi investasi
• Layanan pemantauan kinerja
• Layanan perdagangan

Mengingat bahwa akun bungkus hanya dikenakan biaya tahunan tetap, mereka adalah pilihan populer untuk mencegah pengadukan. Churning mengacu pada broker yang membeli dan menjual investasi di akun dengan tujuan menghasilkan komisi tambahan (untuk keuntungan broker) dan tanpa mempertimbangkan tujuan investasi klien. Lebih-lebih lagi, dengan biaya tahunan tetap berdasarkan AUM, broker umumnya sangat diberi insentif untuk menghasilkan pengembalian setinggi mungkin, yang akan meningkatkan AUM dan biaya yang diterima.

Kerugian utama dari akun bungkus adalah bahwa mereka memerlukan jumlah investasi minimum yang curam – biasanya lebih dari $50, 000. Kerugian seperti itu adalah produk sampingan dari struktur biaya tahunan tetap, karena broker akan enggan mengelola AUM kecil, yang akan menghasilkan biaya tahunan tetap yang kecil untuk mereka.

Akun Bungkus vs. Akun Pialang Layanan Lengkap

Alternatif umum untuk akun bungkus adalah akun pialang layanan lengkap. Akun broker layanan lengkap juga merupakan akun investasi yang dikelola oleh broker. Namun, perbedaannya terletak pada biaya – akun pialang layanan lengkap umumnya membebankan biaya komisi per perdagangan selain biaya manajemen dan administrasi.

Meskipun akun bungkus menghilangkan potensi konflik kepentingan dari churningChurningChurning dapat didefinisikan sebagai praktik pelaksanaan perdagangan untuk akun investasi pelanggan oleh pialang atau perusahaan pialang untuk tujuan tunggal, akun pialang layanan lengkap dengan aktivitas perdagangan kecil hingga sedang kemungkinan akan menghasilkan total biaya yang lebih rendah dibandingkan akun bungkus. Saat menentukan akun mana yang akan dibuka, penting untuk dipertimbangkan:

3. Tingkat aktivitas perdagangan yang diharapkan
4. Biaya tahunan rata-rata akun bungkus versus biaya akun pialang layanan lengkap
5. Jenis layanan yang termasuk dalam akun bungkus

Investasi dalam Akun Bungkus

Jenis investasi yang berlaku di akun bungkus bergantung sepenuhnya pada tujuan investasi klien. Sebagai contoh, klien yang menghindari risiko mungkin memiliki akun pembungkus mereka terutama terdiri dari obligasi, sementara klien yang mencari risiko mungkin memiliki akun bungkus mereka terutama terdiri dari saham. Jenis investasi dalam rekening bungkus dapat berkisar dari saham individu dan obligasi hingga reksa dana Reksa Dana Reksa dana adalah kumpulan uang yang dikumpulkan dari banyak investor untuk tujuan berinvestasi di saham, obligasi, atau surat berharga lainnya. Reksa dana dimiliki oleh sekelompok investor dan dikelola oleh para profesional. Pelajari tentang berbagai jenis reksa dana, bagaimana mereka bekerja, dan manfaat dan pengorbanan dari investasi di dalamnya dan dana yang diperdagangkan di bursa.

Pertimbangan Utama

Ada dua pertimbangan utama mengenai akun bungkus:

• Biaya di atas biaya :Jika akun bungkus menyimpan dana, seperti reksa dana, biaya dana terkait akan berlaku di atas biaya tetap akun bungkus.
• Kesulitan mentransfer Investasi dari akun bungkus :Dalam skenario bahwa investasi di akun bungkus adalah milik perusahaan pialang, investor mungkin tidak dapat mentransfer investasi dalam akun tersebut ke akun di perusahaan lain.

Belajarlah lagi

CFI adalah penyedia resmi Halaman Program Capital Markets &Securities Analyst (CMSA)® - CMSADaftar dalam program CMSA® CFI dan menjadi Analis Pasar Modal &Sekuritas bersertifikat. Tingkatkan karir Anda dengan program dan kursus sertifikasi kami. program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia.

Untuk membantu Anda menjadi analis keuangan kelas dunia dan memajukan karir Anda ke potensi penuh Anda, sumber daya tambahan ini akan sangat membantu:

• Perusahaan Manajemen Aset (AMC)Perusahaan Manajemen Aset (AMC)Perusahaan manajemen aset (AMC) adalah perusahaan yang menginvestasikan dana gabungan atas nama kliennya. Modalnya digunakan untuk mendanai yang berbeda
• Mengelola Benturan Kepentingan di Investment Banking Mengelola Benturan Kepentingan di Investment BankingMengelola Benturan Kepentingan di Investment Banking. Konflik kepentingan menimbulkan risiko reputasi dan hukum yang signifikan bagi profesional keuangan perusahaan. Dalam perbankan investasi, dan M&A khususnya, ada risiko pers yang buruk dan litigasi perdata yang lebih tinggi daripada yang terjadi di bidang keuangan perusahaan lainnya
• Manajer PortofolioManajer PortofolioManajer portofolio mengelola portofolio investasi menggunakan proses manajemen portofolio enam langkah. Pelajari dengan tepat apa yang dilakukan manajer portofolio dalam panduan ini. Manajer portofolio adalah profesional yang mengelola portofolio investasi, dengan tujuan mencapai tujuan investasi klien mereka.
• Biaya TransaksiBiaya TransaksiBiaya transaksi adalah biaya yang dikeluarkan yang tidak dibebankan kepada peserta transaksi. Mereka adalah biaya hangus yang dihasilkan dari perdagangan ekonomi di pasar. Dalam ekonomi, teori biaya transaksi didasarkan pada asumsi bahwa orang dipengaruhi oleh kepentingan pribadi yang kompetitif.