Apa itu Hedging?

Hedging adalah strategi keuangan yang harus dipahami dan digunakan oleh investor Private Equity vs Venture Capital, Investor Angel/SeedBandingkan ekuitas swasta vs modal ventura vs investor malaikat dan benih dalam hal risiko, tahap bisnis, ukuran &jenis investasi, metrik, pengelolaan. Panduan ini memberikan perbandingan rinci ekuitas swasta vs modal ventura vs malaikat dan investor benih. Sangat mudah untuk membingungkan ketiga kelas investor karena keuntungan yang ditawarkannya. Sebagai investasi, itu melindungi keuangan individu dari terkena situasi berisiko yang dapat menyebabkan hilangnya nilai. Namun, lindung nilai tidak berarti bahwa investasi tidak akan kehilangan nilai sama sekali. Lebih tepatnya, dalam hal itu terjadi, kerugian akan dikurangi dengan keuntungan dalam investasi lain.

Hedging adalah mengenali bahaya yang datang dengan setiap investasi dan memilih untuk dilindungi dari kejadian yang tidak diinginkan yang dapat mempengaruhi keuangan seseorang. Salah satu contoh yang jelas dari ini adalah mendapatkan asuransi mobil. Jika terjadi kecelakaan mobil, polis asuransi akan menanggung setidaknya sebagian dari biaya perbaikan.

Bagaimana cara kerja strategi lindung nilai?

Hedging adalah keseimbangan yang mendukung semua jenis investasi. Bentuk umum dari lindung nilai adalah derivatifOpsi Yunani Opsi Yunani adalah ukuran finansial dari sensitivitas harga opsi terhadap parameter penentu yang mendasarinya, seperti volatilitas atau harga aset dasar. Orang Yunani digunakan dalam analisis portofolio opsi dan dalam analisis sensitivitas opsi atau kontrak yang nilainya diukur dengan aset dasar. Mengatakan, contohnya, seorang investor membeli saham perusahaan dengan harapan harga saham tersebut akan naik. Namun, di sisi lain, harga anjlok dan membuat investor merugi.

Insiden tersebut dapat dikurangi jika investor menggunakan opsi untuk memastikan bahwa dampak dari peristiwa negatif tersebut akan seimbang. Opsi Opsi:Panggilan dan Puts Opsi adalah kontrak derivatif yang memberikan hak kepada pemegangnya, tapi bukan kewajiban untuk membeli atau menjual aset pada tanggal tertentu pada harga tertentu. adalah perjanjian yang memungkinkan investor membeli atau menjual saham dengan harga yang disepakati dalam jangka waktu tertentu. Pada kasus ini, put option akan memungkinkan investor untuk mendapatkan keuntungan dari penurunan harga saham. Keuntungan itu akan mengimbangi setidaknya sebagian dari kerugiannya karena membeli saham. Ini dianggap sebagai salah satu strategi lindung nilai yang paling efektif.

Contoh strategi lindung nilai

Ada berbagai strategi lindung nilai, dan masing-masing unik. Investor didorong untuk menggunakan tidak hanya satu strategi, tetapi yang berbeda untuk hasil terbaik. Berikut adalah beberapa strategi lindung nilai paling umum yang harus dipertimbangkan investor:

1. Diversifikasi

Pepatah yang mengatakan "jangan taruh semua telur Anda dalam satu keranjang" tidak pernah menjadi tua, dan itu benar-benar masuk akal bahkan di bidang keuangan. Diversifikasi adalah ketika seorang investor menempatkan keuangannya ke dalam investasi yang tidak bergerak ke arah yang seragam. Sederhananya, itu adalah berinvestasi dalam berbagai aset yang tidak terkait satu sama lain sehingga jika salah satu dari ini menurun, yang lain bisa naik.

Sebagai contoh, seorang pengusaha membeli saham dari sebuah hotel, rumah sakit swasta, dan jaringan mal. Jika industri pariwisata tempat hotel beroperasi terkena dampak negatif, investasi lain tidak akan terpengaruh karena tidak terkait.

2. Arbitrase

ArbitraseArbitrageArbitrage adalah strategi memanfaatkan perbedaan harga di pasar yang berbeda untuk aset yang sama. Untuk itu terjadi, harus ada situasi setidaknya dua aset yang setara dengan harga yang berbeda. Intinya, arbitrase adalah situasi dimana seorang trader bisa mendapatkan keuntungan dari strategi yang sangat sederhana namun sangat pintar. Ini melibatkan membeli produk dan menjualnya segera di pasar lain dengan harga lebih tinggi; dengan demikian, menghasilkan keuntungan kecil tapi stabil. Strategi ini paling sering digunakan di pasar saham.

Mari kita ambil contoh yang sangat sederhana dari seorang siswa sekolah menengah pertama yang membeli sepasang sepatu Asics dari toko outlet di dekat rumahnya hanya dengan $45 dan menjualnya ke teman sekolahnya seharga $70. Teman sekolahnya senang menemukan harga yang jauh lebih murah dibandingkan dengan department store yang menjualnya seharga $110.

3. Rata-rata turun

Strategi turun rata-rata melibatkan pembelian lebih banyak unit produk tertentu meskipun biaya atau harga jual produk telah menurun. Investor saham sering menggunakan strategi lindung nilai investasi mereka. Jika harga saham yang sebelumnya mereka beli turun secara signifikan, mereka membeli lebih banyak saham dengan harga yang lebih rendah. Kemudian, jika harga naik ke titik antara dua harga beli mereka, keuntungan dari pembelian kedua dapat mengimbangi kerugian pada pembelian pertama.

4. Tinggal tunai

Strategi ini sesederhana kedengarannya. Investor menyimpan sebagian uangnya secara tunai, lindung nilai terhadap potensi kerugian dalam investasinya.

Area lindung nilai

Lindung nilai dapat digunakan di berbagai bidang seperti komoditas, yang meliputi hal-hal seperti gas, minyak, produk daging, susu, Gula, dan lain-lain.

Bidang lainnya adalah sekuritas, yang paling sering ditemukan dalam bentuk saham dan obligasiObligasiObligasi adalah sekuritas pendapatan tetap yang diterbitkan oleh perusahaan dan pemerintah untuk meningkatkan modal. Penerbit obligasi meminjam modal dari pemegang obligasi dan melakukan pembayaran tetap kepada mereka pada tingkat bunga tetap (atau variabel) untuk jangka waktu tertentu. Investor dapat membeli sekuritas tanpa memiliki sesuatu yang fisik, menjadikannya properti yang mudah diperdagangkan. Mata uang juga dapat dilindung nilai, serta suku bunga dan cuaca.

Pikiran terakhir

Hedging adalah perlindungan penting yang dapat digunakan investor untuk melindungi investasi mereka dari perubahan pasar keuangan yang tiba-tiba dan tidak terduga.

Sumber daya tambahan

Terima kasih telah membaca penjelasan CFI tentang hedging. CFI adalah penyedia resmi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)™Menjadi Certified Financial Modeling &Valuation Analyst (FMVA)®Sertifikasi Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA)® CFI akan membantu Anda mendapatkan kepercayaan yang Anda butuhkan dalam keuangan Anda karier. Daftar hari ini! program sertifikasi, dirancang untuk mengubah siapa pun menjadi analis keuangan kelas dunia. Untuk terus belajar dan mengembangkan pengetahuan Anda tentang analisis keuangan, kami sangat merekomendasikan sumber daya tambahan di bawah ini:

• Membeli dengan MarginMembeli dengan MarginPerdagangan margin atau membeli dengan margin berarti menawarkan jaminan, biasanya dengan broker Anda, meminjam dana untuk membeli surat berharga. Di saham, ini juga bisa berarti membeli dengan margin dengan menggunakan sebagian keuntungan pada posisi terbuka di portofolio Anda untuk membeli saham tambahan.
• Posisi Long dan ShortPosisi Long dan ShortDalam berinvestasi, posisi panjang dan pendek mewakili taruhan terarah oleh investor bahwa keamanan akan naik (saat panjang) atau turun (saat pendek). Dalam perdagangan aset, seorang investor dapat mengambil dua jenis posisi:panjang dan pendek. Seorang investor dapat membeli aset (going), atau menjualnya (menjadi short).
• Opsi Saham Opsi Saham Opsi saham adalah kontrak antara dua pihak yang memberikan hak kepada pembeli untuk membeli atau menjual saham yang mendasarinya pada harga yang telah ditentukan dan dalam jangka waktu tertentu. Penjual opsi saham disebut penulis opsi, dimana penjual dibayar premi dari kontrak yang dibeli oleh pembeli opsi saham.
• Berinvestasi:Panduan untuk PemulaInvestasi:Panduan untuk Pemula Panduan Berinvestasi untuk Pemula dari CFI akan mengajarkan Anda dasar-dasar berinvestasi dan cara memulai. Pelajari tentang berbagai strategi dan teknik untuk berdagang