5 alasan untuk meninjau portofolio reksa dana Anda secara berkala

Membaca sebelumnya untuk mengetahui pentingnya review reksa dana secara berkala.

Meninjau portofolio bersama Anda seperti pelacak GPS di dalam mobil. Ini memastikan bahwa Anda tetap di jalur. Seperti halnya mobil yang membutuhkan perawatan dan servis berkala, Portofolio reksa dana juga menuntut perhatian Anda.

Anda mungkin telah membuat rencana yang kuat dengan penasihat keuangan Anda. Namun, tinjauan akan memeriksa apakah semuanya berjalan sesuai rencana itu dan apakah tindakan korektif perlu diambil. Simak poin-poin berikut untuk memahami pentingnya meninjau portofolio reksa dana Anda.

Perubahan Tujuan

Saat Anda bergerak maju, tujuan keuangan Anda berubah. Faktor seperti inflasi, perubahan standar hidup, penambahan tanggungan finansial, dan menuntun Anda untuk menambahkan, mengubah atau menjatuhkan tujuan tertentu. Sebagai contoh, jika Anda memulai perencanaan keuangan Anda pada usia 25 tahun, Anda mungkin belum merencanakan tujuan Anda terkait dengan pendidikan anak, pernikahan mereka, aspirasi perjalanan Anda, kehidupan pasca pensiun dan banyak lagi. Karenanya, portofolio reksa dana perlu ditinjau kembali dan disesuaikan untuk memasukkan tujuan baru dan yang diperbarui.

Berdasarkan tujuan baru tersebut, Anda mungkin perlu mulai berinvestasi lebih banyak. Tambahan, tingkat eksposur utang dan ekuitas dapat bergantung pada usia Anda sementara jumlah yang akan diinvestasikan dapat diperkirakan berdasarkan peningkatan pendapatan dan tabungan Anda.

Kinerja Rekan

Tinjauan berkala dapat membantu Anda membandingkan kinerja dana Anda dengan dana serupa di industri serta indeks benchmark untuk jenis dana tersebut.

Anda juga dapat membandingkan kinerja dana Anda dengan prediksi awal Anda untuk memeriksa apakah Anda telah menerima pengembalian yang Anda rencanakan.

Jika dana Anda tidak berjalan sesuai harapan Anda, langkah-langkah perbaikan perlu dilakukan untuk modifikasi, penambahan atau penghentian.

Pertahankan Diversifikasi

Seseorang juga harus secara berkala meninjau portofolio reksa dana untuk memastikan bahwa uang itu terdiversifikasi di seluruh sektor dan tema. Tinjau saham yang mendasari investasi reksa dana Anda. Periksa apakah ada duplikasi saham di antara reksa dana. Namun, ingat bahwa diversifikasi yang berlebihan dapat menjadi kontraproduktif karena Anda menyebarkan investasi terlalu tipis.

Pastikan Investasi Jangka Panjang

Ingatlah bahwa berinvestasi di reksa dana seperti memainkan pertandingan kriket Uji dan bukan permainan Twenty 20. Ketekunan dan pengambilan risiko yang terukur adalah apa yang akan memenangkan pertandingan Anda – dalam hal ini pengembalian yang menguntungkan. Saat meninjau portofolio Anda, sabar. Pahami bahwa selama dasar-dasarnya kuat, pengembalian jangka panjang kemungkinan besar akan positif. Setiap ide investasi memiliki jangka waktunya sendiri; kinerjanya harus dievaluasi secara kritis hanya setelah jangka waktu ini.

Kelola Fluktuasi Jangka Pendek

Reksa dana membawa risiko pasar. Jangan biarkan fluktuasi jangka pendek menghalangi Anda. Bereaksi hanya terhadap tren ekonomi makro yang terbukti jika hal itu memengaruhi portofolio Anda secara negatif. Setelah Anda menemukan keseimbangan optimal dalam portofolio Anda, kinerjanya harus ditinjau dan disempurnakan secara berkala. Evaluasi kinerja tahunan adalah norma dalam industri namun; orang-orang meninjau portofolio reksa dana mereka secara semesteran dan triwulanan juga.

Dengan demikian, meninjau portofolio reksa dana Anda dari waktu ke waktu, menghitung, diversifikasi, melakukan investasi jangka panjang dan menganalisis kinerja untuk pengembalian investasi yang produktif.