Dana Indeks Vs ETF :Perbedaan Teratas yang Harus Anda Ketahui

Dalam dekade terakhir, pasar saham India telah menyaksikan peningkatan popularitas Dana Indeks di kalangan investor. Padahal dana tersebut dengan investasi pasif mereka, rasio biaya rendah, dan risiko minimal telah ada sejak tahun 1970-an, mereka baru mulai mendapatkan momentum sebagai pilihan investasi potensial sejak 2010-an.

Namun dalam beberapa tahun terakhir, opsi investasi serupa lainnya – ETF juga secara bertahap menjadi sangat populer di kalangan investor ritel.

ETF dan Dana Indeks berinvestasi pada saham portofolio serupa tetapi menggunakan dua metode berbeda. Berikut ini adalah perluasan pada Dana Indeks vs ETF yang dapat membantu investor membuat keputusan yang komprehensif mengenai investasi pada kedua instrumen tersebut. Baca Terus!

Apa itu Dana Indeks

Juga dikenal sebagai Reksa Dana Indeks, ini terdiri dari portofolio yang melacak atau mencocokkan konstituen indeks pasar keuangan seperti Sensex, Bagus, dll. Dana ini tidak menyimpang dari indeks benchmark terlepas dari kondisi pasar.

Ini memberikan pilihan investasi yang sempurna bagi individu yang ingin mengumpulkan korpus pasca-pensiun dan penciptaan kekayaan jangka panjang. Dengan risiko minimal dan janji pengembalian jangka panjang yang baik, ini disukai oleh individu yang mencari opsi investasi yang stabil.

Berikut adalah beberapa fitur dana ini untuk memahami Dana Indeks vs ETF di India secara efektif –

1. Ini menawarkan beragam portofolio obligasi dan saham yang meniru kinerja dan konstitusi indeks bursa pasar saham.
2. Dana ini memiliki rasio pengeluaran yang lebih rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif. Rasio biaya mengacu pada persentase biaya yang dikeluarkan oleh investor untuk menutupi biaya seperti biaya manajer dana, iklan dana, dll. Biaya ini tidak berlaku untuk Dana Indeks.
3. Dana ini mengikuti rezim investasi pasif.
4. Dana Indeks berusaha untuk mencocokkan risiko dan imbalan pasar, dengan harapan bahwa pasar akan mengungguli setiap investasi individu dalam jangka panjang.

Meskipun ini adalah fitur Dana Indeks, sangat penting bagi investor untuk belajar tentang ETF, untuk mengukur perbandingan Dana Indeks vs ETF efektif.

Apa itu Exchange Traded Fund (ETF) –

ETF mengacu pada kumpulan sekuritas seperti saham yang melacak indeks yang mendasarinya. ETF terdiri dari beberapa jenis investasi seperti komoditas, saham, obligasi, atau campuran dari bentuk-bentuk ini. Ini juga merupakan sekuritas yang dapat dipasarkan dengan harga terkait yang memungkinkannya dibeli dan dijual dengan mudah.

Ada beberapa jenis ETF yang dapat dimanfaatkan investor untuk menghasilkan pendapatan, lindung nilai, berspekulasi atau bahkan mengimbangi risiko pada portofolio mereka. Beberapa di antaranya termasuk – ETF industri, obligasi ETF, mata uang ETF, ETF komoditas, ETF terbalik, dll. Opsi investasi ini mirip dengan Reksa Dana tetapi diperdagangkan di bursa.

Berikut adalah beberapa fitur ETF yang dapat membantu investor untuk memahami perbedaan antara dana indeks dan ETF di India dengan lebih efektif –

1. Dana ini terdiri dari kumpulan surat berharga yang diperdagangkan di bursa.
2. Harga saham dana ini berfluktuasi sepanjang hari karena dibeli dan dijual, tidak seperti Reksa Dana yang diperdagangkan sekali sehari, setelah pasar tutup.
3. Ini berisi beberapa jenis investasi termasuk komoditas, saham, obligasi, dll dari varietas domestik dan internasional.
4. Seperti Dana Indeks, dana ini memiliki rasio biaya yang rendah dibandingkan dengan dana yang dikelola secara aktif.

Jadi, dengan gagasan yang jelas tentang fitur dari masing-masing opsi investasi ini, investor dapat memilih opsi yang lebih baik untuk diri mereka sendiri dalam argumen Dana Indeks vs ETF.

Dana Indeks Vs ETF di India – Perbandingan Antara Dua Pilihan Investasi –

Berikut adalah tabel untuk menggambarkan perbandingan antara dua pilihan investasi tersebut, untuk membantu investor memilih yang lebih cocok untuk kebutuhan mereka –

Dana Indeks ETF Portofolio StructureIndex Fund mereplikasi indeks pasar saham. Mereka tidak memiliki likuiditas sendiri dan dengan demikian memiliki jumlah aset yang lebih tinggi dalam sekuritas dan uang tunai yang likuid, dibandingkan dengan ETF. Hasil dari, dana ini dapat mengalami kesalahan pelacakan yang dapat menyebabkannya menyimpang dari pengembalian aktual dari indeks. ETF mirip dengan Reksa Dana dan terdiri dari saham yang membentuk indeks seperti Nifty atau Sensex. Saham-saham ini memiliki bobot yang sama seperti pada indeks masing-masing. Karena porsi aset likuid dan hutang bervariasi dari satu ETF ke ETF lainnya, imbal hasil dari setiap ETF juga dapat bervariasi meskipun berada di bawah indeks yang sama. Dana Indeks Bertransaksi adalah Reksa Dana yang unitnya dapat dibeli melalui SIP atau sekaligus. Investor yang mengotomatiskan investasi mereka dalam dana ini melalui SIP dapat memanfaatkan keuntungan dari investasi disiplin melalui dana ini. Dana yang Diperdagangkan di Bursa dijual dan dibeli di bursa dengan investor yang membutuhkan akun Demat untuk melakukan hal yang sama. Investor harus membeli satu unit ETF melalui akun Demat mereka melalui broker, dengan cara yang sama dalam perdagangan saham di pasar. Biaya yang dikenakan Dana indeks memungut rasio biaya minimal antara 1% dan 1,8%. Selain itu, investor harus membayar biaya transaksi tetap sebesar Rs. 100 untuk setiap investasi di atas Rs. 10, 000. ETF tidak memiliki tagihan berulang. Mereka hanya memungut biaya transaksi minimal 0,5% dan biaya pemeliharaan 1% pada akun Demat. Dana indeks kuantum investasi memerlukan investasi lump sum minimal Rs. 5000 atau investasi Rp. 500 untuk SIP. Tidak ada minimal investasi. Investor tidak memiliki pilihan untuk berinvestasi melalui SIP dalam hal dana ini. Kewajiban pajak sejauh Dana indeks vs efisiensi pajak ETF prihatin, unit yang ditebus dari dana indeks berada di bawah keuntungan modal investor. Perpajakan atas keuntungan ini tergantung pada periode holding dana masing-masing. Pajak dikenakan sesuai dengan tarif yang berlaku untuk keuntungan modal jangka panjang dan pendek Dana Indeks vs efisiensi pajak ETF , ETF dapat memiliki kewajiban pajak yang lebih rendah daripada Dana Indeks. Mereka dikenakan pajak sesuai dengan implikasi pajak atas aset yang mendasarinya. Misalnya, jika ETF memiliki kepemilikan saham, itu akan dikenakan pajak sesuai dengan kewajiban pajak saham. Utilitas Reksa Dana Indeks terutama digunakan untuk mengumpulkan korpus tabungan untuk dana pasca pensiun atau penciptaan kekayaan jangka panjang. ETF dapat digunakan untuk strategi perdagangan dan investasi jangka panjang. Waktu penyelesaian Dana Indeks memiliki waktu penyelesaian satu hari. ETF memiliki waktu penyelesaian tiga hari .

Dari tabel di atas membahas Dana Indeks vs ETF, jelas bahwa kedua opsi investasi ini memiliki kelebihan dan kekurangan masing-masing. Lebih-lebih lagi, kedua dana ini memungkinkan diversifikasi portofolio dengan biaya rendah. Sebagai investor, lakukan uji tuntas saat memilih opsi yang sesuai dengan tujuan keuangan dan selera risiko Anda, serta sangat yakin dengan produk investasi yang Anda masuki.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww