Perusahaan Reksa Dana Tertua di India

Di antara 45 rumah reksa dana aneh di India, UTI Asset Management Company Ltd. (UTI AMC) adalah salah satu nama tertua dan paling terkenal.

Mari kita lihat AMC yang terkenal ini secara rinci dan skema paling populer yang tersedia di pasar.

Reksa Dana UTI:Informasi Utama

Reksa Dana Tanggal Penyetelan Reksa DanaUTI1 Februari 2003Tanggal Pendirian14 November 2002SponsorState Bank of India / Punjab National Bank / Bank of Baroda / Life Insurance CorporationTrusteeUTI Trustee Co (P) LtdCEO / MDMr. Leo PuriPetugas KepatuhanMr. Vivek MaheshwariAset DikelolaRs. 154939,35 crore (31 Maret 2018)

8 Reksa Dana UTI Populer

Berikut adalah top 10 reksa dana UTI dalam hal kinerja dan popularitas di kalangan investor:

1. Dana Transportasi dan Logistik ISK

Reksa dana ini merupakan reksa dana paling populer di kategori reksa dana sektor dan mendapat peringkat 5 bintang oleh banyak lembaga pemeringkat. Dana ini telah memberikan pengembalian 28,52% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 11,77% 3 tahun 12,92% 5 tahun 31,38%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Sektor Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 1, 540 Cr pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur Indeks Transportasi &Logistik ISK Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,4% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Tujuan Investasi Tujuan investasi adalah peningkatan modal melalui penyertaan pada saham-saham perusahaan yang bergerak di bidang transportasi dan logistik.

2. Dana Cap Tengah UTI

Reksa dana ini sangat diminati oleh para investor reksa dana akhir-akhir ini. Dana ini telah memberikan pengembalian 23,54% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 13,81% 3 tahun 12,21% 5 tahun 27,03%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Batas tengah Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 3 Bintang AUM (Ukuran Dana) 4, 441 Cr pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur NIFTY Midcap 150 Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,54% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Tujuan Investasi Tujuan investasi adalah apresiasi modal dengan berinvestasi terutama pada saham-saham berkapitalisasi menengah.

3. Dana Ekuitas Hibrida UTI

Reksa dana ini juga banyak diminati investor reksa dana belakangan ini. Dana ini telah memberikan pengembalian 13,15% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 8,66% 3 tahun 10,53% 5 tahun 14,58%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Hibrida – Ekuitas Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 3 Bintang AUM (Ukuran Dana) 3, 097 Cr pengukur risiko Cukup Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur CRISIL Hybrid 25+75 Indeks Agresif Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,65% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Tujuan Investasi Bertujuan untuk berinvestasi dalam portofolio efek ekuitas/ekuitas terkait dan efek pendapatan tetap (debt &instrumen pasar uang) dengan maksud untuk menghasilkan pendapatan reguler bersama dengan apresiasi modal.

4. Dana Ekuitas UTI

Dana ini telah memberikan pengembalian 15,79% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 18,02% 3 tahun 10,59% 5 tahun 16.94%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Multi cap Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 3 Bintang AUM (Ukuran Dana) 5, 063 Cr pengukur risiko Cukup Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur S&P BSE 200 Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,85% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Tujuan Investasi Tujuan investasi utama adalah untuk memberikan apresiasi modal jangka panjang melalui investasi di pasar sekuritas di India.

5. Dana Indeks Bagus UTI

Ini adalah skema reksa dana indeks terbaik di pasar saat ini. Dana ini telah memberikan pengembalian 12,04% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 12,07% 3 tahun 9,16% 5 tahun 12,70%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Indeks Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 716 Cr pengukur risiko Cukup Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur NIFTY 50 Total Pengembalian Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,13% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Tujuan Investasi Skema ini berusaha untuk berinvestasi di saham perusahaan yang terdiri dari Indeks Nifty 50 dan berusaha untuk mencapai pengembalian yang setara dengan Indeks Nifty 50 dengan investasi pasif.

6. Dana MNC UTI

Reksa dana ISK terkenal dengan kinerja skemanya dalam kategori reksa dana sektor. Dana ini telah memberikan pengembalian 20,65% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 18,09% 3 tahun 10,35% 5 tahun 22,12%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Sektor Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 4 Bintang AUM (Ukuran Dana) 2, 084 Cr pengukur risiko Cukup Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur NIFTY MNC TRI Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,59% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Tujuan Investasi Skema ini berusaha untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi terutama dalam ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas dari perusahaan multinasional.

7. Dana Obligasi Dinamis UTI

Dana ini telah memberikan pengembalian 9,73% per tahun, sejak peluncurannya. Kinerja satu tahun terakhir reksa dana ini lebih rendah dari benchmark-nya, namun kinerjanya dalam kurun waktu 3 dan 5 tahun terakhir jauh lebih baik dari benchmark.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 3,80% 3 tahun 8,86% 5 tahun 9,37%

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Hutang – Dinamis Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 4 Bintang AUM (Ukuran Dana) 1, 884 Cr pengukur risiko Cukup Rendah SIP minimal 500 SWP minimal 1, 000 Tolok ukur Indeks Utang Dinamis CRISIL Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,03% Keluar Beban NOL Tujuan Investasi Tujuan investasi dari skema ini adalah untuk menghasilkan pengembalian yang optimal dengan likuiditas yang memadai melalui pengelolaan portofolio secara aktif, dengan berinvestasi pada instrumen utang dan pasar uang

8. Dana Perbankan &Layanan Keuangan UTI

Reksa dana ini adalah yang terbaru di antara reksa dana ISK tetapi tentu saja mencatatkan namanya di kategori ini sejak diluncurkan. Dana ini telah memberikan pengembalian 14,08% per tahun, sejak peluncurannya.

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 5,67% 3 tahun 8,41% 5 tahun tidak

Berikut adalah informasi utama dari dana ini:

Tanggal peluncuran 03 Februari 2014 Kategori Dana Ekuitas – Sektor Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 4 Bintang AUM (Ukuran Dana) 1, 213 Cr pengukur risiko Rendah SIP minimal 500 SWP minimal Tidak didukung Tolok ukur Layanan Keuangan NIFTY Usia dana berumur 4 tahun Rasio Pengeluaran 0,22% Keluar Beban NOL Tujuan Investasi Skema ini berupaya untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dengan berinvestasi terutama pada efek ekuitas dan efek terkait ekuitas dari perusahaan/lembaga yang bergerak dalam kegiatan perbankan dan jasa keuangan.

UTI AMC:Sejarah Perusahaan

Pengenalan pertama reksa dana di India terjadi pada tahun 1963, saat Pemerintah India diluncurkan Unit Trust of India (UTI ).

ISK menikmati monopoli di pasar reksa dana India sampai tahun 1987, ketika sejumlah perusahaan keuangan India yang dikendalikan pemerintah mendirikan dana mereka sendiri, termasuk Bank Negara India, Canara Bank dan oleh Punjab National Bank.

ISK telah memberikan kontribusi besar bagi pertumbuhan industri dan modal di pasar India. Ini telah memimpin inisiatif transformasi seperti lembaga keuangan pembangunan, program penjangkauan pedesaan dan produk dan layanan keuangan.

Reksa Dana UTI diukir dari ISK sebelumnya sebagai reksa dana terdaftar SEBI mulai 1 Februari 2003. Unit Trust of India Act 1963 dicabut, membuka jalan bagi percabangan UTI menjadi – Usaha Tertentu Unit Trust of India (SUUTI) dan Reksa Dana UTI (UTIMF).

Reksa Dana UTI telah menjadi pionir untuk meluncurkan berbagai skema yaitu . UTI Unit Linked Insurance Plan (ULIP) dengan asuransi jiwa &kecelakaan (Diluncurkan pada tahun 1971), UTI Mastershare (Diluncurkan pada 1986), Offshore Fund pertama India – Dana India (Diluncurkan pada 1986), Dana Pembangun Kekayaan UTI, yang pertama dari jenisnya di industri reksa dana India yang menggabungkan kelas aset yang berbeda yaitu ekuitas dan emas yang berkorelasi rendah

Tentang ISK AMC

ISK AMC didirikan pada 14 November, 2002, dan mulai beroperasi mulai 1 Februari, 2003.

UTI AMC adalah manajer investasi untuk skema Reksa Dana UTI. Itu juga mengelola dana luar negeri dan memberikan dukungan kepada Perusahaan yang Ditentukan dari Unit Trust of India.

UTI AMC telah mengelola/menasihati portofolio dana dan mandat domestik/luar negeri sejak didirikan pada tahun 2004. Beberapa mandat/dana luar negeri utama yang telah disarankan/dikelola oleh Divisi PMS adalah:

1. Dana India Shinsei, dana ekuitas yang berbasis di Jepang,
2. dana pelangi, terdaftar di Mauritius sebagai dana ekuitas multi-kelas,
3. alokasi India dari Dana Pertumbuhan Dinamis China-India Bersatu, berbasis di Singapura,
4. Manajer investasi untuk Dana India Al Madina, Dana Syariah yang terdaftar di Kuwait.

UTI AMC ditunjuk sebagai manajer portofolio oleh Pemerintah India untuk Dana Pengembangan Keterampilan Nasional dan dana Asuransi Jiwa Pos, yang sebagian besar berorientasi pada utang.

Tentang Sponsor ISK

ISK AMC telah dipromosikan oleh 4 sponsor, yaitu, Bank Negara India (SBI), Perusahaan Asuransi Jiwa India (LIC), Bank Baroda (BOB) dan Bank Nasional Punjab (PNB) dan masing-masing memegang 25% dari modal disetor UTI AMC. UTI AMC diubah dari perseroan terbatas swasta menjadi perseroan terbatas yang berlaku mulai 14 November, 2007.

Pada 20 Januari, 2010, T.Rowe Price Group Inc. melalui anak perusahaannya yang sepenuhnya dimiliki T.Rowe Price Global Investment Services Ltd. U.K.(TRP) mengakuisisi 26% saham di UTI AMC setelah memperoleh semua persetujuan yang diperlukan dari Pemerintah India, SEBI dan RBI.

Direktur yang mewakili TRP telah dilantik di dewan AMC UTI. Ini memastikan perpaduan yang efektif dari keahlian teknologi global dan pengalaman panjang dengan pasar modal India.

Sponsor tidak bertanggung jawab atau berkewajiban atas kerugian yang dihasilkan dari pengoperasian skema di luar kontribusi Rs.10, 000/- dibuat oleh mereka untuk mendirikan Reksa Dana.

Tentang Wali Amanat

Perusahaan Wali Amanat UTI Private Limited, sebuah perusahaan yang didirikan berdasarkan The Companies Act, 1956 akan menjadi Wali dari skema yang ditransfer/dimigrasikan, yang merupakan wali pertama dan satu-satunya Reksa Dana berdasarkan Akta Perwalian tanggal 9 Desember 2002 dieksekusi antara Sponsor dan Perusahaan Wali Amanat (Trustee).

UTI AMC:Tujuan Perusahaan

Filosofi Investasi UTI AMC adalah untuk menyediakan klien dengan solusi investasi yang sepadan dengan profil risiko dan ekspektasi pengembalian mereka.

Inti dari filosofi investasi UTI AMC adalah kemampuan untuk menilai perusahaan dan sekuritas, yang muncul dari kemampuan penelitian mereka dan kemampuan untuk memilih sekuritas yang sesuai untuk berbagai jenis portofolio berdasarkan klasifikasi risikonya.

UTI AMC percaya pada manajemen portofolio yang aktif sejalan dengan mandat portofolio untuk menghasilkan pengembalian yang unggul dibandingkan dengan tolok ukur, tinjauan rutin portofolio dan karakteristik risikonya memastikan kinerja yang konsisten.

ISK AMC:Orang-Orang Utama

CEO/MD: Tuan Leo Puri

Bapak Leo Puri adalah Managing Director UTI Asset Management Co. Ltd.

Pak Puri, adalah pemegang gelar Master ganda dari Oxford dan Cambridge University, Inggris. Dalam karir profesionalnya selama lebih dari 30 tahun, Bapak Puri pernah bekerja sebagai Direktur dan Penasihat Senior di McKinsey &Company dan sebagai Direktur Pelaksana di Warburg Pincus.

Bapak Puri memiliki pengalaman luas dalam memimpin strategi dan keterlibatan transformasi dalam konteks reformasi ekonomi dan deregulasi. Ini termasuk lembaga keuangan sektor publik dan swasta terbesar di India.

Bapak Puri pernah menjabat posisi dewan non-eksekutif di Infosys, Bennett Coleman &Co., Max New York Life dan Asuransi Kesehatan Max Bupa.

Pejabat Kepatuhan: Tuan Vivek Maheshwari

Bapak Vivek Maheshwari bergabung dengan UTI AMC Ltd. pada tahun 1994.

Beliau menjabat sebagai Executive Vice President dan membawahi Departemen Manajemen Risiko sejak tahun 2006. Beliau juga menjabat sebagai Pejabat Kepatuhan terhitung sejak 1 Maret 2013.

Bapak Maheshwari adalah Chartered Accountant dan juga memiliki kualifikasi B.Com, Manajer Risiko Keuangan (GARP), CAIIB-I dan Sertifikat Pemeriksaan IIB bagi Pegawai ISK.

Dia memiliki lebih dari 18 tahun pengalaman pasca-kualifikasi di beragam aliran fungsi seperti akun, berurusan, investasi, pengelolaan dana dan audit internal dalam berbagai kapasitas.

UTI AMC:Fitur Penting

Beberapa fitur yang menonjol dari UTI AMC adalah:

1. UTI AMC, Pencipta kekayaan paling tepercaya di India dan merupakan pelopor dalam industri reksa dana India yang bergerak cepat, menjaga kepentingan investornya di hati.
2. UTI AMC memberi investor reksa dana portofolio produk lengkap yang membantu mereka memenuhi berbagai kebutuhan investasi.
3. Mereka berkomitmen untuk melanjutkan warisan mereka dalam memberikan layanan terbaik di kelasnya dengan fokus pada tanggung jawab sosial dan pembangunan bangsa.
4. UTI AMC telah menyelesaikan 50 tahun sebagai lembaga layanan keuangan terkemuka di India dan merupakan satu-satunya kendaraan investasi pasar modal bagi Warga Negara India hingga awal 90-an. Lembaga ini telah menunjukkan ketahanan yang luar biasa dan telah tumbuh dari kekuatan ke kekuatan mengatasi turbulensi ekonomi dan perubahan global.
5. Reksa Dana UTI memiliki aset yang dikelola di berbagai bisnis yang meliputi reksa dana domestik, Layanan Manajemen Portofolio, Bisnis internasional, Solusi Pensiun, Dana Ventura dan aset Investasi Alternatif.
6. Reksa Dana UTI saat ini merupakan nama rumah tangga di India dan memiliki portofolio yang luas untuk memenuhi beragam kebutuhan investor yang didukung oleh praktik terbaik yang dipimpin oleh industri, visi jangka panjang, dan nilai pemegang saham.
7. Dengan 150 cabang, 47, 000 IFA yang sangat terlatih, 320 Agen Utama dan Rekan Pengembangan Bisnis dan lebih dari 1 crore akun investor, UTI AMC adalah salah satu lembaga keuangan terkemuka dengan kehadiran pan India.
8. Reksa Dana UTI telah meluncurkan Chatbot, yang memungkinkan investor reksa dana ISK yang ada untuk berinvestasi ke dalam skema ISK. Chatbot juga mampu menjawab pertanyaan terkait reksa dana dasar, secara otomatis. Inisiatif ini bertujuan untuk memungkinkan dan hanya investasi digital.
9. UTI MF adalah salah satu reksa dana terbesar di India dengan rekening investor lebih dari 1 crore di bawah 221 skema/rencana domestik pada 31 Desember 2017.
10. Kinerja skema reksa dana ISK online teratas memberi Anda pertumbuhan yang konsisten dengan pengembalian tinggi di masa depan.

Hal-hal untuk diingat

Ada banyak faktor yang harus Anda perhatikan sebelum memilih skema reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Berikut beberapa hal penting yang harus selalu Anda ingat sebelum berinvestasi di Reksa Dana :

1. Tarif lebih tinggi :jangan membabi buta berinvestasi dalam dana dengan pengembalian tertinggi. Investasikan berdasarkan durasi Anda ingin berinvestasi.
2. Setiap kondisi keuangan seseorang berbeda. Evaluasi dana yang Anda investasikan untuk diri sendiri – jangan berinvestasi dalam dana karena popularitasnya.
3. Rencana Investasi Sistematis (SIP) adalah pilihan yang jauh lebih baik dan lebih aman untuk berinvestasi di reksa dana berorientasi ekuitas.
4. Rencana langsung untuk reksa dana memberi Anda pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan dengan rencana reguler skema reksa dana.
5. STP rute terbaik untuk semua investor yang ingin berinvestasi sekaligus dalam skema reksa dana karena dengan cara ini mereka mendapatkan manfaat ganda dari investasi risiko komparatif.
6. Tinjau investasi Anda dari waktu ke waktu tetapi tidak terlalu sering. Beberapa minggu sekali sudah cukup.

Juga, banyak mitos dan kepercayaan yang salah tentang reksa dana yang beredar di pasar dari waktu ke waktu. Investor paling sukses adalah mereka yang mengabaikan mitos dan hanya memperhatikan apa yang sebenarnya membutuhkan perhatian mereka.

Berinvestasi dalam reksa dana online sangat sederhana dan tanpa kertas. Cukup login ke akun Groww Anda, memilih dana, dan berinvestasi menggunakan perbankan bersih – persis seperti yang Anda lakukan saat berbelanja online.

Selamat berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.