3 Alasan Mengapa Anda Tidak Harus Berinvestasi dalam Dana Berkapitalisasi Kecil

Berpikir untuk berinvestasi di reksa dana ekuitas?

Sehat, kami tahu sangat penting untuk memutuskan kategori yang paling tepat – yaitu topi besar, topi tengah, topi kecil, multi-cap atau sektoral. Setiap kategori memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing.

Mengapa Dana Small-Cap Tidak Untuk Semua Jenis Investor?

Reksa dana berkapitalisasi kecil telah memberikan pengembalian yang luar biasa. Tapi pernahkah Anda bertanya-tanya, 'apa kerugian dana kapitalisasi kecil?'.

Berikut adalah 3 alasan mengapa Anda harus menjauh dari dana bermodal kecil. Tapi tunggu, jika 3 poin ini tidak menjadi masalah, Anda pasti harus berinvestasi dalam dana berkapitalisasi kecil.

1. Risiko

Reksa dana berkapitalisasi kecil sangat berisiko. Yang berarti, dalam jangka pendek, berinvestasi di dalamnya dapat menyebabkan kerugian jangka pendek.

Jika Anda tidak dapat mentolerir melihat pengembalian negatif atas investasi Anda pada periode tertentu, Anda harus menjauh dari dana berkapitalisasi kecil.

Mari saya tunjukkan apa yang saya bicarakan.

Ini adalah kinerja Reliance Small Cap Fund selama 1 tahun terakhir. Seperti yang Anda lihat, setelah mencapai puncaknya sekitar Januari 2018, itu hampir jatuh ke level sekitar 1 tahun yang lalu.

Apakah akan rebound? Saya tidak tahu. Namun dalam sejarah sejauh ini, memiliki.

Jika Anda tidak dapat melihat pasang surut yang begitu tajam, lebih baik menjauh dari dana berkapitalisasi kecil.

Jelajahi investasi di Dana Cap Besar sebagai gantinya.

Periksa: Dana Cap Besar Terbaik untuk 2018.

2. Investor Baru

Apakah Anda seorang investor baru?

Jangan hanya terombang-ambing oleh pengembalian yang lebih tinggi.

Faktanya, untuk investor baru, akan lebih baik untuk mulai berinvestasi di reksa dana kategori lain. Setelah Anda memiliki gambaran tentang kinerja reksa dana, Anda dapat menjelajahi dana bermodal kecil.

Dana ini paling cocok untuk investor yang memiliki gagasan yang sangat baik tentang reksa dana dan risiko yang terkait dengannya.

3. Investor Jangka Pendek

Jika Anda berinvestasi di reksa dana untuk jangka waktu pendek, jauhi reksa dana berkapitalisasi kecil.

Reksa dana berkapitalisasi kecil berkinerja baik dalam jangka waktu yang lama. Dalam waktu yang singkat, mereka cenderung sangat fluktuatif.

Jadi jika Anda berencana untuk menarik/menebus uang Anda dari reksa dana lebih awal, Anda bisa menderita kerugian. Tentu, Anda juga bisa mendapatkan keuntungan, tapi selalu ada resiko.

Karena itu, Jika Anda adalah investor jangka pendek, tetap dengan reksa dana utang berisiko rendah.

Sedangkan untuk reksa dana berkapitalisasi kecil, Anda harus tetap berinvestasi setidaknya selama 5-6 tahun.

Membaca: Reksa Dana Terbaik 2018.

Cara Berinvestasi dalam Dana Cap Kecil

1. SIP/STP

Merupakan ide bagus untuk berinvestasi dalam dana bermodal kecil melalui SIP (Rencana Investasi Sistematis).

SIP mengacu pada menginvestasikan jumlah tetap dalam reksa dana setiap bulan. Apa yang dilakukan SIP adalah menyebarkan risiko Anda dalam jangka waktu yang lama.

Jika Anda memiliki sejumlah besar uang yang ingin Anda investasikan, SIP bukan pilihan terbaik untuk digunakan. Sebagai gantinya, mengeksplorasi STP (Rencana Transfer Sistematis).

Di STP, Anda menginvestasikan uang Anda dalam reksa dana utang. Lalu, Anda secara bertahap mentransfer uang itu ke reksa dana ekuitas pilihan Anda.

Ini seperti memulai SIP tetapi alih-alih membayar dari rekening bank Anda, Anda membayar dari dana utang.

Hal ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi karena dana hutang memberikan pengembalian yang lebih tinggi jika dibandingkan dengan rekening bank tabungan.

2. Jangka Panjang

Dengan reksa dana berkapitalisasi kecil, selalu memilih untuk berinvestasi untuk jangka panjang. Periode minimum di mana Anda harus berinvestasi dalam reksa dana berkapitalisasi kecil adalah 5-6 tahun.

Seperti disebutkan sebelumnya, reksa dana berkapitalisasi kecil cenderung sangat fluktuatif. Mereka mungkin naik dan turun dalam jangka pendek.

Dalam jangka waktu yang lama, mereka cenderung memberikan pengembalian yang baik.

Lihatlah pengembalian Reliance Small Cap Fund selama 1 tahun dan 5 tahun. Anda akan melihat bahwa dana tersebut berkinerja sangat baik selama periode 5 tahun, tapi dalam waktu satu tahun, kinerjanya tidak terlalu bagus.

Reliance Small Cap Fund Pengembalian 1 Tahun

Reliance Small Cap Fund 5 Tahun Pengembalian

3 Dana Kecil Terbaik Tahun 2018.

1. Dana Cap Kecil HDFC

Ini adalah salah satu reksa dana berorientasi ekuitas kecil yang paling populer di pasar saat ini.

Diluncurkan pada 1 Januari, 2013, ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 21,39% sejak diluncurkan.

Pengembalian Dana Cap Kecil HDFC

Durasi Pengembalian (per tahun) 1 tahun 17,4% 3 tahun 21,1% 5 tahun 25,3%

Fitur Utama:

• Ini adalah dana peringkat bintang 5 oleh Groww.
• Ini memiliki AUM 4, 043 Cr kira-kira
• Usianya hampir 5 tahun. Sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark, Float Gratis Bagus, topi Kecil 100, sejak peluncurannya.
• Anda dapat berinvestasi dalam dana ini dengan SIP minimum 500.

2. Dana Bisnis Berkembang L&T

Ini adalah dana berkapitalisasi kecil yang relatif baru, diluncurkan pada 12 Mei, 2014. Itu pasti membuat tanda dalam waktu singkat. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 27,18% sejak diluncurkan.

Pengembalian Dana Bisnis Berkembang L&T

Durasi Pengembalian (per tahun) 1 tahun 9.3% 3 tahun 23,5% 5 tahun tidak

Fitur Utama:

• Ini adalah dana peringkat bintang 5 oleh Groww.
• Ini memiliki AUM 4, 934 Cr kira-kira
• Usianya hampir 4 tahun. Jadi kinerjanya bisa sulit untuk dinilai dalam jangka panjang. Meskipun dananya relatif baru, itu telah membuat tanda dengan pengembalian investasi yang tinggi.
• Anda dapat berinvestasi dalam dana ini dengan minimal SIP 500.
• Reksa dana ini memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi. Ini paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi atau bahkan untuk investor berpengalaman.

3. Reliance Small-Cap Fund

Ini adalah reksa dana kecil yang berorientasi ekuitas, yang diluncurkan pada 1 Januari 2013. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 20,22% sejak diluncurkan.

Pengembalian Dana Reliance Small Cap

Durasi Pengembalian (per tahun) 1 tahun 9.9% 3 tahun 21,1% 5 tahun 36,7%

Fitur Utama:

• Ini adalah dana peringkat bintang 5 oleh Groww.
• Ini memiliki AUM 6, 944 Cr kira-kira
• Usianya hampir 7 tahun, sehingga kinerjanya dapat dengan mudah dinilai.
• Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap sejak diluncurkan.
• Anda dapat berinvestasi dalam dana ini dengan SIP minimum 100.

Apa Sebenarnya Dana Small-Cap itu?

Dalam dana kapitalisasi kecil, sebagian besar investasi dilakukan pada perusahaan yang berukuran kecil atau memiliki kapitalisasi kecil.

Sebagian besar dana kapitalisasi kecil berinvestasi sekitar 60-90% dalam kapitalisasi kecil dan sisanya dalam kapitalisasi menengah dan kapitalisasi besar untuk memberikan stabilitas pada investasi.

Rumah reksa dana yang menawarkan dana bermodal kecil memiliki tim pengelola dana profesional yang memiliki keahlian yang diperlukan dalam memilih jumlah ekuitas yang tepat di setiap portofolio.

Keberhasilan dana ini tergantung pada jumlah waktu yang diinvestasikan oleh rumah dana dalam meneliti dan menemukan saham kuda hitam yang tepat di segmen topi kecil.

Selama satu bulan terakhir, dana berkapitalisasi kecil turun 8%. Tapi jangan lupa di tahun 2017 ini. mereka naik 55%.

Tidak hanya itu, dalam hal pengembalian 10 tahun, modal kecil jelas merupakan dana dengan kinerja terbaik.

Kesimpulan

Ada banyak faktor yang harus Anda pertimbangkan sebelum memilih skema reksa dana yang sesuai dengan tujuan investasi Anda.

Investor reksa dana di India mungkin tidak setuju pada strategi dan pilihan dana. Tetapi salah satu dari sedikit hal yang sebagian besar akan setuju adalah bahwa berinvestasi untuk jangka panjang adalah metode yang ideal untuk memaksimalkan potensi keuntungan dan mengurangi risiko.

Berinvestasi dalam reksa dana online sangat sederhana dan tanpa kertas. Cukup login ke akun Groww Anda, memilih dana, dan berinvestasi menggunakan perbankan bersih – persis seperti yang Anda lakukan saat berbelanja online.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww.