11 Mitos Reksa Dana Terbongkar!

Dalam artikel ini, kami akan membongkar 11 mitos populer seputar reksa dana.

Apakah kamu siap?

Mitos 1:Perencanaan Keuangan Adalah Latihan Satu Kali.

Kebanyakan orang berpikir bahwa perencanaan keuangan adalah latihan satu kali. Dan begitu mereka berinvestasi, mereka bisa menuai hasil itu selamanya.

Fakta

• Anda harus memiliki rencana keuangan untuk mencapai tujuan Anda secara sistematis.
• Tujuan Anda pasti akan berubah seiring berjalannya waktu.
• Kadang-kadang, tujuan Anda mungkin tidak berubah, namun mungkin ada beberapa faktor yang akan memengaruhi sasaran Anda, seperti ekonomi, faktor lingkungan dan politik.
• Penting bagi Anda untuk meninjau investasi Anda secara berkala

Apa yang Saya Pikirkan

Baiklah, Anda harus memiliki rencana keuangan, tidak peduli berapa usia Anda.

Mengapa?

Karena proses investasi menjadi lebih mudah. Ketika Anda memiliki rencana keuangan, Anda harus mengingat beberapa tujuan. Sekarang, tujuan ini dapat berubah dari waktu ke waktu.

Sebagai contoh, ketika Anda berusia 21 tahun, tujuan hidup Anda adalah memiliki mobil. Tetapi, saat usiamu 40 tahun, tujuan keuangan Anda mungkin adalah untuk membangun dana yang cukup besar untuk pendidikan anak-anak Anda.

Tujuan Anda dapat berubah karena sejumlah alasan seperti faktor lingkungan dan politik juga. Sebagai contoh, pemerintah yang berbeda akan memiliki kebijakan keuangan yang berbeda sesuai dengan tujuan Anda akan berubah

Perencanaan keuangan harus dilakukan secara berkala, seperti pemeriksaan kesehatan. Penting juga bagi Anda untuk terus meninjau investasi Anda dan mengukur pertumbuhannya.

Mitos 2:Berinvestasi, Game Orang Kaya?

Apakah Anda salah satu dari orang-orang yang berpikir bahwa hanya jika Anda kaya, Anda bisa berinvestasi?

Fakta

• Anda tidak perlu memiliki saldo bank lakh untuk berinvestasi.
• Anda juga tidak perlu melakukan investasi satu kali, Anda dapat menggunakan SIP
• Anda cukup menginvestasikan proporsi kecil setiap bulan atau lebih
• Dimungkinkan untuk berinvestasi secara berkala melalui reksa dana, dengan berinvestasi melalui Rencana Investasi Sistematis (SIP)
• Jumlah minimum investasi bisa serendah Rs.500
• Melalui peracikan, sejumlah kecil uang dapat mengubah dirinya menjadi jumlah besar

Apa yang Saya Pikirkan

Katakanlah Anda berusia 21 tahun dan gaji Anda adalah Rs.20, 000. Anda mungkin berpikir itu jumlah yang terlalu kecil untuk diinvestasikan.

Itu adalah pengertian yang salah.

Anda dapat memulai SIP yang serendah Rs.500. Dalam SIP, sebagian kecil dari pendapatan/tabungan Anda dipotong setiap bulan dan Anda dapat menghentikan skema kapan pun Anda mau.

Benar-benar salah bahwa Anda harus menginvestasikan jumlah lumpsum jika Anda ingin mengejar investasi secara teratur.

Sekarang, ketika uang yang sama diinvestasikan dan diinvestasikan kembali, terlihat bahwa pengembalian yang Anda peroleh sangat baik jika Anda tetap berinvestasi untuk jangka waktu yang lama (5+tahun)

Mitos 3:Terlalu Muda untuk Mulai Berinvestasi

Fakta

• Semakin dini Anda mulai berinvestasi, semakin banyak kekayaan yang bisa Anda kumpulkan
• Anda juga akan memiliki waktu yang menguntungkan Anda, yang berarti bahwa jika pasar mengalami kejatuhan, Anda akan punya waktu untuk menebus uang Anda, jika Anda tetap berinvestasi.
• Anda bisa menjadi seorang amatir dan menjadi investor yang sukses
• Dalam reksa dana, uang Anda ditangani oleh para profesional, yang secara komparatif mengurangi risiko.

Apa yang Saya Pikirkan

Jika Anda masih muda, itu semua lebih alasan bagi Anda untuk berinvestasi.

Anda pasti bertanya-tanya mengapa.

Itu karena Anda akan memiliki waktu untuk keuntungan Anda. Misalnya:Anda telah menginvestasikan Rs.20, 000. Sekarang, pasar mengalami krisis, nilai investasi Anda akan berkurang.

Namun, jika Anda tetap berinvestasi untuk jangka waktu yang lama, pasar akan pulih dan Anda akan menerima pengembalian investasi. Tidak masalah jika Anda seorang pemula dalam dunia investasi.

Jika Anda berinvestasi di reksa dana, uang Anda ditangani oleh AMC atau perusahaan manajemen aset dan oleh karena itu, itu kurang berisiko.

Mitos 4:Perlu Menjadi Ahli untuk Berinvestasi di Reksa Dana

Anda tidak perlu menjadi ahli untuk berinvestasi di reksa dana, Anda bisa menjadi seorang amatir dan masih berinvestasi di dalamnya.

Fakta

• Perusahaan reksa dana menggunakan pengalaman mereka untuk mengalokasikan uang Anda dengan cara yang memaksimalkan keuntungan Anda
• Hal ini tidak berlaku untuk alat investasi lainnya, tetapi Anda dapat berinvestasi di dalamnya, setelah Anda mendapatkan pengalaman yang substansial.

Apa yang Saya Pikirkan

Perusahaan reksa dana menggunakan keahliannya untuk mengalokasikan dana sedemikian rupa sesuai dengan kebutuhan dan kepentingan investor.

Anda, sebagai investor dapat berinvestasi di kendaraan lain sendiri, setelah Anda memperoleh pengetahuan substansial tentang berbagai cara berinvestasi.

Mitos 5:Saya Tidak Perlu Merencanakan Pensiun Saya

Sehat, banyak dari Anda mungkin berpikir bahwa merencanakan masa pensiun Anda hanya membuang-buang waktu, karena pengeluaran Anda pada akhirnya akan turun, setelah Anda pensiun.

Fakta

• Setelah Anda pensiun, Anda mungkin ingin menghabiskan kemewahan tertentu seperti pergi berlibur, atau bahkan harus merogoh kocek untuk kebutuhan medis tertentu. Di sinilah perencanaan pensiun dimulai.
• Oleh karena itu, sangat penting bagi Anda untuk menyusun strategi kehidupan pasca-pensiun Anda.

Jawabanku

Anda mungkin ingin melakukan perjalanan ke tujuan yang eksotis. Mungkin Anda tidak pernah punya waktu.

Sekarang setelah Anda pensiun, Anda ingin mengejar liburan impian Anda. Tapi tunggu, bagaimana jika Anda tidak memiliki cukup uang untuk mendanai liburan itu? Inilah mengapa Anda membutuhkan dana pensiun.

Pasca pensiun, mungkin ada banyak kebutuhan yang muncul. Penting bagi Anda untuk mulai menginvestasikan uang jauh-jauh hari sebelumnya untuk mendukung kebutuhan tersebut.

Mitos 6:Reksa Dana Berinvestasi Hanya di Ekuitas?

Ini adalah kepercayaan umum bahwa reksa dana hanya berinvestasi dalam ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas, yang tidak benar. Ada dana yang diinvestasikan secara eksklusif dalam utang.

Fakta

• Reksa dana dipisahkan ke dalam kategori terpisah seperti ekuitas, utang dan instrumen pasar uang lainnya
• Ada dana seperti dana perimbangan, yang berinvestasi dalam ekuitas dan utang, untuk meminimalkan risiko.

Apa yang Saya Pikirkan

Secara umum, ada tiga kategori dana:

1) Ekuitas
2) Hutang
3) Hibrida

Kategori ini memiliki risiko yang berbeda-beda.

Misalnya: Dana ekuitas berisiko, tetapi mereka memberikan pengembalian yang tinggi. Dana utang memiliki risiko rendah, tetapi memberikan risiko yang relatif lebih rendah. dana hibrida, di samping itu, merupakan campuran keduanya, ekuitas dan utang, yang memoderasi faktor risiko.

Mitos 7:Utang Lebih Baik Dari Ekuitas

Tidak benar bahwa dana utang lebih baik daripada ekuitas. Keduanya memiliki pro dan kontra.

Fakta

• Dana Utang dan Ekuitas sama pentingnya untuk portofolio Anda
• Reksa dana utang tetap stabil terhadap kejatuhan pasar
• dana ekuitas, di samping itu, memberikan pengembalian yang jauh lebih baik dan membantu Anda menumbuhkan kekayaan Anda lebih cepat
• Penting untuk mengetahui tujuan keuangan Anda dan memahami selera risiko Anda. Pastikan untuk meninjau portofolio Anda secara berkala

Apa yang Saya Pikirkan

Dana hutang dan ekuitas sebagian besar berbeda satu sama lain. Di mana dana ekuitas berisiko dan memberikan pengembalian yang lebih tinggi. Dana hutang memiliki risiko rendah tetapi memberikan pengembalian yang lebih sedikit.

Anda harus mengambil keputusan untuk berinvestasi dalam ekuitas atau utang, mengingat selera risiko Anda, tujuan keuangan dan durasi untuk berinvestasi.

Pikirkan seperti ini, jika Anda memiliki selera risiko yang sehat dan bersedia berinvestasi untuk jangka panjang, itu selalu disarankan untuk berinvestasi dalam dana ekuitas, karena seperti yang telah dijelaskan sebelumnya, jika pasar mengalami krisis, itu akan memberi dana Anda cukup waktu untuk pulih.

Mitos 8:Pakar Profesional Menangani Uang Saya sehingga Saya Tidak Perlu Meninjau Portofolio Reksa Dana Saya

Fakta

• Tujuan Anda berubah!
• Kondisi pasar berubah
• Skenario ekonomi berubah
• Untuk memastikan bahwa Anda berada di jalur yang benar dan tidak membuat kerugian, Anda harus meninjau portofolio Anda secara berkala

Apa yang Saya Pikirkan

Profesional Reksa Dana tidak melihat keseluruhan portofolio Anda. Jadi, baik Anda menyewa penasihat untuk membantu Anda atau terus meninjau diri sendiri secara teratur. Seperti dengan waktu, tujuan Anda berubah, perubahan risiko, perubahan gaji. Jadi, Anda harus meninjau investasi Anda secara berkala.

Mitos 9:Mengenal Pelanggan Anda (KYC) Diperlukan Beberapa Kali untuk Investasi Reksa Dana

Memang benar bahwa KYC wajib untuk berinvestasi di reksa dana. Namun, Anda tidak membutuhkannya berkali-kali.

Fakta

• KYC adalah proses satu kali yang harus diikuti oleh semua investor sebelum berinvestasi di reksa dana. Ini adalah latihan wajib
• Ini dapat dilakukan melalui perantara yang terdaftar di SEBI, seperti Grow Anda dapat meminta bantuan perantara dengan menanyakan kepada mereka tentang dokumen yang diperlukan untuk menyelesaikan KYC
• Reksa dana jangka panjang memberikan berbagai manfaat seperti pengembalian yang layak melalui peracikan, pengurangan pajak, dll.

Apa yang Saya Pikirkan

KYC adalah kebutuhan satu kali yang harus dipatuhi oleh semua investor.

Ini adalah verifikasi yang perlu diajukan. Ada portal tanpa kertas yang membuat pekerjaan ini lebih mudah melalui E-KYC.

Dalam jangka panjang, Sangat menguntungkan bagi investor untuk menyelesaikan proses ini karena reksa dana telah terbukti memberikan pengembalian yang sangat baik, bersama dengan pengurangan pajak dan penciptaan kekayaan jangka panjang.

Mitos 10:Reksa Dana adalah untuk Investasi Jangka Panjang

Disarankan agar Anda berinvestasi di reksa dana untuk jangka panjang, tetapi Anda dapat berinvestasi untuk jangka pendek juga

Fakta

• Ada durasi investasi yang berbeda saat berinvestasi di reksa dana, seperti jangka panjang, jangka pendek dan jangka menengah.

• Kategori seperti dana utang jangka pendek dan dana likuid sangat ideal untuk investasi jangka pendek atau menengah.

Apa yang Saya Pikirkan

Berinvestasi untuk jangka waktu yang berbeda dapat memiliki keuntungan tersendiri.

Sebagai contoh, jika Anda berinvestasi untuk jangka waktu yang lama, di katakanlah, dana ekuitas, Anda akan memperoleh hasil yang tinggi dan itu akan membantu Anda mencapai tujuan jangka panjang Anda untuk menciptakan kekayaan.

Sementara dana utang sangat ideal untuk memarkir dana Anda karena memberikan pengembalian yang lebih baik daripada instrumen mekanis pemerintah seperti FD.

Mitos 11:Dana Pensiun Tidak Relevan Saat Punya Dana Darurat

Pensiun dan dana darurat sama-sama penting karena mereka mengadu pada kebutuhan yang berbeda

Fakta

• Apapun profesi Anda bekerja, Anda akan pensiun suatu hari nanti. Juga pasti bahwa Anda akan membutuhkan tabungan yang layak untuk menutupi kebutuhan medis dan keadaan darurat Anda.
• Dana darurat biasanya akan memiliki cukup uang untuk pengkaderan selama 3-6 bulan. Karena itu, dana pensiun harus berbeda dengan dana darurat
• Reksa Dana dapat membantu Anda dalam proses ini, karena sifatnya yang beragam.
• Uang Anda akan diinvestasikan secara strategis di berbagai sekuritas seperti ekuitas, utang dan instrumen pasar uang lainnya

Apa yang Saya Pikirkan

Yang harus Anda pahami bahwa dana darurat dan dana utang adalah dua hal yang sangat berbeda.

Sebagai contoh, kami tahu Anda akan pensiun pada usia 60 dan saat itulah dana pensiun akan masuk. Padahal, dana darurat untuk situasi yang tidak terduga seperti kecelakaan.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:Pandangan yang diungkapkan dalam posting ini adalah dari penulis dan bukan dari Groww