Contoh Reksa Dana Langsung vs Reguler:Pengembalian 10 Reksa Dana Teratas Dibandingkan

Baik versi reguler maupun langsung dari reksa dana mana pun adalah reksa dana yang sama persis, dijalankan oleh manajer dana yang sama yang berinvestasi di saham dan obligasi yang sama.

Bedanya, dalam kasus reksa dana langsung, tidak ada komisi broker/distributor. Yang berarti, sebagai investor, Anda mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi dari reksa dana yang sama persis.

Reksa dana langsung berbiaya rendah perlahan-lahan mulai populer, khususnya di kalangan HNI dan investor korporasi. Namun, banyak investor kecil masih terjebak dengan rencana reguler berbiaya tinggi. Hal ini sebagian besar disebabkan oleh kurangnya kesadaran.

Bahkan mereka yang mengetahui bahwa paket langsung lebih murah jika dibandingkan dengan paket reguler sering kali tidak beralih ke paket langsung karena mereka tidak mengetahui sejauh mana paket langsung dapat meningkatkan keuntungan mereka.

Lihat sendiri di artikel ini bagaimana pengembalian lima tahun dari paket langsung secara signifikan lebih tinggi jika dibandingkan dengan paket reguler.

Perbedaan Pengembalian:Langsung vs Reguler

Rencana langsung dari reksa dana mana pun selalu memberikan pengembalian yang lebih tinggi daripada rekan reguler mereka. Lebih-lebih lagi, pengembalian yang lebih tinggi terus bertambah. Jumlah yang lebih tinggi itu sendiri menghasilkan pengembalian, dan seterusnya, selama bertahun-tahun.

Berikut perbandingan antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler 10 reksa dana.

Untuk kesederhanaan, Saya telah mengambil jumlah investasi awal 10, 00, 000 (lump sum) dalam semua contoh.

1. Dana Bluechip SBI

Ini adalah Reksa Dana Berkapitalisasi Besar yang Diluncurkan pada 14 Februari 2006. Merupakan reksa dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 11,79% (regular plan) sejak diluncurkan.

Perbedaan pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 20.34 %19.24 %1.1 % Jumlah pengembalian akhir 25, 23, 771,53₹ 24, 10, 515 1, 13, 256,53

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 13, 256,53 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

2. Reliance Top 200 Fund

Ini adalah Reksa Dana Berkapasitas Besar yang Berorientasi Ekuitas yang diluncurkan pada tanggal 08 Agustus 2007. Merupakan reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 11,89% (regular plan) sejak diluncurkan.

Perbedaan pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 19.69 %18.63 %1.06 % Jumlah pengembalian akhir 24, 56, 344.84₹ 23, 49, 484.87 1, 06, 859.97

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 06, 859,97 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

3. Dana Midcap L&T

Ini adalah Reksa Dana Mid Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 09 Agustus 2004. Merupakan reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 21,64% (regular plan) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 31.99 %30.92 %1.07 % Jumlah pengembalian akhir 40, 05, 946,5₹ 38, 46, 183,35 1, 59, 763.15

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 59, 763.15 antara pengembalian dari paket langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

4. Aditya Birla Sun Life Small &Midcap Fund

Ini adalah Reksa Dana Mid Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada tanggal 31 Mei 2007. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 14,05% (rencana reguler) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 30.14 %28.94 %1.2 % Jumlah pengembalian akhir 37, 32, 965.81₹ 35, 64, 005.21 1, 68, 960.6

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 68, 960,6 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

5. Dana Cap Kecil HDFC

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada tanggal 03 April 2008. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 16,57% sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 27.11 %25.79 %1.32 % Jumlah pengembalian akhir 33, 18, 169,71₹ 31, 49, 420.04 1, 68, 749,67

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 68, 749,67 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

6. Dana Bisnis Berkembang L&T

Ini adalah sebuah Reksa Dana Berorientasi Ekuitas Small Cap diluncurkan pada 12 Mei 2014. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 30,35% (rencana reguler) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 3 tahun3 tahun0 Rata-rata Pengembalian 3 Tahun 25.21 %24.3 %0.91 % Jumlah pengembalian akhir 19, 62, 985.3₹ 19, 20, 495,91 42, 489.4

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada perbedaan 42, 489.4 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 3 tahun.

7. Dana Peluang BlackRock DSP

Ini adalah Reksa Dana Multi-Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 16 Mei 2000. Merupakan reksa dana dengan risiko sedang dan telah memberikan pengembalian sebesar 18,80% (regular plan) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 21.93 %20.99 %0.94 % Jumlah pengembalian akhir 26, 94, 963.39₹ 25, 92, 670.85 1, 02, 292,54

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 02, 292,54 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

8. Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96

Ini adalah dana ELSS Berakhir Terbuka dengan penguncian selama 3 tahun dan diluncurkan pada 06 Maret 2008. Ini adalah dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian 25,59% (rencana reguler) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 24.8623.771.09 Jumlah pengembalian akhir 30, 34, 706,21₹ 29, 04, 537,28₹ 1, 30, 168.93

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 30, 168,93 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

9. Dana Transportasi dan Logistik ISK

Ini adalah Reksa Dana Berorientasi Sektor Ekuitas yang diluncurkan pada tanggal 9 Maret 2004. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 19,80% (paket reguler) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 35,3 %33,94 %1,36 % Jumlah pengembalian akhir 45, 34, 077.96₹ 43, 10, 736.47 2, 23, 341.49

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 2, 23, 341.49 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

10. Reliance Reliance Regular Savings Fund – Seimbang

Ini adalah Reksa Dana Berorientasi Ekuitas Hibrida yang diluncurkan pada tanggal 08 Juni 2005. Ini adalah dana dengan risiko cukup tinggi dan telah memberikan pengembalian 14,15% (rencana reguler) sejak diluncurkan.

Selisih pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini

Langsung Reguler Perbedaan Jumlah investasi awal 10, 00, 000₹ 10, 00, 0000 Jangka waktu investasi 5 tahun5 tahun0 Rata-rata Pengembalian 5 Tahun 19.32 %17.98 %1.34 % Jumlah pengembalian akhir 2418612.12₹ 2285819.64₹ 132792.48

Seperti yang terlihat dari tabel di atas, ada selisih 1, 32, 792.48 antara pengembalian dari rencana langsung dan reguler dana ini, dengan jumlah investasi awal 10, 00, 000 selama 5 tahun.

Kesimpulan

Setiap orang harus pergi dengan reksa dana langsung sebagai pengembalian yang ditawarkan oleh rencana langsung reksa dana akan selalu lebih tinggi dari rencana reguler reksa dana yang sama seperti yang terlihat dari perbandingan 10 reksa dana di atas.

Tidak akan ada biaya distribusi atau biaya jejak yang dibayarkan kepada pialang reksa dana untuk skema reksa dana tersebut. Karena ini, rasio biaya akan lebih rendah jika dibandingkan dengan rencana reguler.

Investor akan mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan dengan rencana reguler. Pengembalian akan lebih tinggi sekitar 1% per tahun selama 5 tahun masa investasi, seperti yang terlihat dari perbandingan 10 reksa dana teratas di atas.

Untuk melihat beberapa reksa dana berkinerja terbaik dari setiap kategori reksa dana, lihat Groww 30 reksa dana terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2018.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.

Kalkulator Reksa Dana

Kalkulator SIP Kalkulator PPF Kalkulator EMI Kalkulator Lumpsum Kalkulator PF Kalkulator EMI Pinjaman Mobil Kalkulator Pengembalian Reksa Dana Kalkulator Gratifikasi Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi Kalkulator SWP Kalkulator HRA Kalkulator EMI Pinjaman Rumah Sukanya Samriddhi Yojana Kalkulator Kalkulator CAGR Kalkulator SBI EMI Kalkulator FD Kalkulator GST Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi SBI Kalkulator RD Kalkulator EMI HDFC Kalkulator EMI Pinjaman Rumah SBI Kalkulator NPS Kalkulator EMI Pinjaman Pribadi HDFC Kalkulator PPF SBI Kalkulator Bunga Sederhana Kalkulator EMI Pinjaman Rumah HDFC Kalkulator RD SBI Kalkulator Bunga Majemuk Kalkulator FD HDFC Kalkulator SBI SIP Kalkulator Suku Bunga Kalkulator HDFC RD Kalkulator FD SBI