Dana Bisnis Berkembang L&T dan 3 Opsi Alternatif Teratas Lainnya

Di antara semua skema kapitalisasi kecil yang berfokus pada kualitas perusahaan, L and T Emerging Businesses Fund Direct adalah salah satu yang terbaik untuk berinvestasi pada tahun 2018 dan telah menonjol dengan kinerja yang konsisten sejak diluncurkan pada Mei 2014.

Ini adalah salah satu dana topi kecil paling terkenal di pasar. Tapi itu telah menempatkan beberapa pembatasan pada investasi baru, karena kepentingan investor yang ada.

Untuk mengetahui lebih lanjut tentang dana ini, bagaimana tarifnya kepada investor yang ada, apa masa depannya dan alternatif apa yang dimiliki investor sekarang, baca selengkapnya di bawah ini.

L&T Emerging Business Fund:Pengantar Singkat

Dana berkapitalisasi kecil memiliki potensi pertumbuhan eksponensial dan memberikan pengembalian investasi yang tinggi, tetapi merupakan instrumen investasi yang sangat berisiko dan mudah berubah.

Klik di sini untuk berinvestasi di L&T Emerging Businesses Fund Direct

Menjadi dana topi kecil, Reksa dana ini paling cocok untuk investor dengan selera risiko tinggi dan memiliki cakrawala investasi yang panjang, katakan lebih dari 6 tahun, untuk mendapatkan imbalan yang sebenarnya.

Mari kita lihat berbagai aspek dari dana ini.

L and T Emerging Fund:Informasi utama

Sebelum mulai berinvestasi dalam skema reksa dana apa pun, Anda harus melihat beberapa fitur kunci dasar.

Tanggal peluncuran 12 Mei 2014 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 4, 286 pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap TRI sejak diluncurkan. Usia dana berumur 4 tahun Rasio Pengeluaran 1,76% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Dana Bisnis Berkembang L&T: Tujuan

Tujuan dari dana ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang dari portofolio terdiversifikasi yang didominasi ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas, termasuk derivatif ekuitas, di pasar India dengan fokus tema utama adalah perusahaan yang sedang berkembang yaitu, saham berkapitalisasi kecil.

Menurut dana ini, perusahaan baru adalah bisnis yang biasanya dalam tahap awal pengembangan dan memiliki potensi untuk meningkatkan pendapatan dan keuntungan mereka pada tingkat yang lebih tinggi dibandingkan dengan pasar yang lebih luas.

Skema ini juga dapat berinvestasi di sekuritas asing.

Namun, seperti reksa dana ekuitas lainnya, tidak ada jaminan bahwa tujuan investasi Skema akan terwujud dan Skema tidak menjamin atau menjamin pengembalian apa pun.

Penampilan dari Dana Bisnis Berkembang L&T

Dana ini telah memberikan pengembalian yang tinggi selama bertahun-tahun dan secara konsisten mengungguli tolok ukurnya. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 30,76% sejak diluncurkan.

Durasi Kembali 1 tahun 23,72% 3 tahun 27,07% 5 tahun tidak

Dana ini telah mengalahkan tolok ukurnya secara konsisten sejak diluncurkan. Peningkatan kinerja yang substansial dalam 4 tahun terakhir telah membuat dana ini memiliki reputasi yang sangat baik dalam kategori topi kecil.

Ini adalah salah satu dana topi kecil paling menarik di India saat ini dan telah dinilai tinggi oleh hampir semua lembaga pemeringkat. Meski dana ini tergolong baru dalam kategori small-cap, itu pasti membuat tanda di pasar.

Satu-satunya kelemahan dari dana ini adalah bahwa ia belum melihat pasar beruang yang benar-benar menantang seperti yang terjadi pada tahun 2008 karena memulai debutnya jauh kemudian.

Juga, satu-satunya tantangan yang dihadapi dana ini saat ini adalah ukuran AUM yang berkembang, dengan aset lebih dari 4286 crore pada Mei 2018.

L&T Emerging Businesss Fund Direct:Manajer Investasi

Dana ini dikelola oleh:

Pak Karan Desai sejak Feb 2017

Pendidikan: Mr Desai telah melakukan Bcom dari Universitas Mumbai dan Investasi Msc dari University of Birmingham.

Pengalaman: Sebelum ini ia bekerja dengan L&T Investment Management, HNI &Kelembagaan, dan Akun &Perpajakan

Dana yang Dikelola:

1. L&T Arbitrage Opportunities Fund – sejak Feb 2017
2. Dana Siklus Bisnis L&T – sejak Februari 2017
3. Dana Ekuitas L&T– sejak Februari 2017
4. L&T India Large Cap Fund – sejak Feb 2017
5. L&T India Prudence Fund – sejak Februari 2017

Pak Soumendra Nath Lahiri sejak Apr 2014

Pendidikan: Bapak Lahiri adalah B.Tech dan PGDM dari IIM Bangalore.

Pengalaman: Sebelum bergabung dengan Reksa Dana L&T, beliau pernah bekerja di Canara Robeco AMC Co. Ltd., Manajer Investasi Emkay Ltd, ibu kota keberuntungan, DSP Black Rock Manajer Investasi Pvt. Ltd.

Dana yang Dikelola:

1. L&T Dynamic Equity Fund – sejak Nov 2012
2. L&T Equity Fund – sejak Nov 2012
3. L&T India Prudence Fund – sejak Nov 2012
4. Dana Situasi Khusus L&T India – sejak Nov 2012
5. Dana Infrastruktur L&T – sejak Nov 2012
6. Dana Keuntungan Pajak L&T – sejak Nov 2012
7. L&T Midcap Fund – sejak Juni 2013

Mengapa Investasi Terbatas Reksa Dana L&T di Dana Bisnis Berkembang L&T?

Skema reksa dana biasanya memilih untuk menghentikan investasi baru ketika ada kelangkaan peluang investasi yang dirasakan dan untuk kepentingan investor yang ada.

Padahal semua reksa dana AMC bercita-cita untuk menumbuhkan aset kelolaan (AUM), karena itu berarti lebih banyak pendapatan melalui biaya manajemen, yang dibebankan sebagai persentase dari setiap rupiah yang dikelola, banyak yang tidak dapat mempertahankan AUM yang besar.

Karena itu, kadang-kadang, dana dapat memilih untuk duduk di kas sampai pasar terbuka untuk investasi yang sehat.

Reksa Dana L&T menghentikan sementara arus masuk dalam Dana Bisnis Berkembang L&T yang berlaku mulai 11 Desember 2017.

Suspensi ini termasuk semua langganan baru termasuk peralihan baru, rencana investasi sistematis (SIP), dan Rencana transfer sistematis (STP) dan ketentuan pembatasan adalah:

1. Semua aplikasi baru untuk langganan / peralihan dalam skema berjumlah lebih dari 2, 00, 000 per hari per investor;
2. Pendaftaran baru di bawah STP ke dalam Skema angsuran tunggal berjumlah lebih dari 2, 00, 000.

Langkah ini tidak berdampak negatif pada investasi yang ada seperti yang terlihat pada kinerja L&T Emerging Business Fund Direct setelah pengumuman. Faktanya, itu adalah kepentingan terbaik dari investor yang ada.

Apa yang Harus Dilakukan Saat Reksa Dana Melakukan Pembatasan Investasi?

Ini tidak seburuk kondisi pembatasan yang diberlakukan dalam kasus reksa dana berkapitalisasi kecil lainnya seperti dana SBI Small and Mid cap atau dana Reliance Small Cap.

Anda masih dapat berinvestasi dengan jumlah kurang dari 2, 00, 000 per hari – yang merupakan jumlah yang besar, dan perlahan-lahan tumbuhkan kekayaan Anda.

Faktanya, SIP dan STP adalah cara terbaik untuk berinvestasi di reksa dana berorientasi ekuitas apa pun dibandingkan dengan lumpsum

SIP adalah salah satu cara terbaik untuk berinvestasi dan menguji metode meminimalkan risiko namun tetap menikmati hasil yang baik, secara teratur, investasi berkala, atas cakrawala yang panjang.

Kebanyakan orang saat ini menggunakan SIP sebagai metode investasi di reksa dana. Setelah Anda terbiasa dengan SIP, dan memiliki kelebihan dana untuk diinvestasikan, Anda dapat menjelajahi opsi STP.

STP membantu Anda untuk mentransfer jumlah tetap dari skema reksa dana tertentu (biasanya dana utang) ke skema lain (biasanya berorientasi ekuitas) dalam rumah dana yang sama. Saat Anda menyiapkan STP, Anda sebenarnya menginstruksikan rumah dana untuk menjual sebagian dari investasi Anda dalam dana hutang dan menginvestasikan uangnya dalam skema lain.

Ide dasar di balik STP adalah untuk mendapatkan sedikit lebih banyak dari jumlah sekaligus saat digunakan dalam skema berorientasi ekuitas. Dana hutang lebih unggul dari rekening bank tabungan biasa dalam hal pengembalian investasi Anda.

Sebagian besar penasihat keuangan dan sejumlah besar investor lebih suka berinvestasi di reksa dana ekuitas melalui SIP dan STP.

Tetapi jika Anda ingin menginvestasikan sekaligus atau jumlah yang lebih tinggi dari 2, 00, 000 dalam kategori reksa dana berkapitalisasi kecil, yang terbaik adalah memilih skema alternatif yang sesuai dengan profil risiko dan cakrawala investasi Anda. L&T Emerging Business Fund Direct bukan satu-satunya reksa dana berkinerja baik dalam kategori kapitalisasi kecil.

Dana Terbaik untuk Diinvestasikan Daripada L&T Emerging Businesses Fund – Langsung

Di mana harus berinvestasi daripada L&T Emerging Business Fund Direct? Ada beberapa opsi alternatif yang bagus dalam kategori topi kecil yang telah menunjukkan kinerja yang baik belakangan ini.

1. Dana Kapitalisasi Kecil HDFC – Langsung

Dana ini telah memberikan pengembalian yang tinggi selama bertahun-tahun dan secara konsisten mengungguli tolok ukurnya. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 23,74% sejak diluncurkan.

Berikut adalah informasi utama tentang Dana Cap Kecil HDFC – Langsung

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 2, 152 pengukur risiko Tinggi SIP minimal 500 SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark NIFTY Smallcap 100 TRI sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 0,93% Keluar Beban Jika ditebus antara 0 Tahun hingga 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 31,49% 3 tahun 24,28% 5 tahun 26,55%

Sementara dana tidak diragukan lagi mencetak gol di depan kinerja, itu juga berhasil menjaga metrik risikonya lebih rendah dari tolok ukur sehingga menghasilkan profil risiko-hadiah yang lebih baik.

Tujuan investasi dari skema ini adalah untuk menghasilkan pertumbuhan modal jangka panjang dari portofolio ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas yang dikelola secara aktif termasuk derivatif ekuitas.

2. Dana Sundaram SMILE – Langsung

Ini adalah Reksa Dana Small Cap Equity Oriented yang diluncurkan pada 02 Januari 2013. Ini adalah reksa dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian sebesar 23,67% sejak diluncurkan.

Berikut adalah informasi penting tentang Sundaram SMILE Fund – Langsung

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Kapitalisasi Kecil Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 4 Bintang AUM (Ukuran Dana) 1, 481 pengukur risiko Tinggi SIP minimal Tidak didukung SWP minimal 500 Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark S&P BSE Small Cap TRI sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,78% Keluar Beban Jika ditebus taruhan. 0 Tahun sampai 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 11,44% 3 tahun 15,35% 5 tahun 29,24%

Skema ini berupaya mencapai apresiasi modal dengan berinvestasi terutama pada saham terdiversifikasi yang umumnya disebut sebagai saham berkapitalisasi kecil.

Meskipun kinerja reksa dana ini rendah dibandingkan dengan rekanannya dalam jangka waktu satu tahun, reksa dana berkapitalisasi kecil ini sangat ideal untuk investasi jangka panjang dan memiliki potensi untuk tumbuh lebih tinggi.

3. Aditya Birla Sun Life Pertumbuhan Dana Kecil &Menengah

Ini adalah Reksa Dana Berorientasi Saham Kecil dan Menengah yang diluncurkan pada 01 Januari 2013. Ini adalah dana dengan risiko tinggi dan telah memberikan pengembalian 25,08% sejak diluncurkan.

Berikut adalah informasi utama tentang Aditya Birla Sun Life Small and Mid Cap Fund – Langsung

Tanggal peluncuran 01 Januari 2013 Kategori Dana Ekuitas – Cap Pertengahan Jenis Paket Langsung Peringkat oleh Groww 5 bintang AUM (Ukuran Dana) 1, 866 pengukur risiko Tinggi SIP minimal 1000 SWP minimal Tidak didukung Performa dengan Tolok Ukurnya Secara konsisten mengungguli benchmark NIFTY Mid cap 100 sejak diluncurkan. Usia dana 5 tahun Rasio Pengeluaran 1,23% Keluar Beban Jika ditebus taruhan. 0 Tahun sampai 1 Tahun; Beban Keluar adalah 1%; Jenis terbuka

Pengembalian per tahun selama bertahun-tahun dari dana ini adalah:

Durasi Kembali 1 tahun 13,58% 3 tahun 22,07% 5 tahun 29,31%

Tujuan dari skema ini adalah untuk menghasilkan apresiasi modal jangka panjang yang konsisten dengan berinvestasi terutama dalam ekuitas dan sekuritas terkait ekuitas dari perusahaan yang dianggap berkapitalisasi kecil dan menengah.

Skema ini juga dapat menginvestasikan sebagian dari korpusnya dalam sekuritas pendapatan tetap termasuk instrumen pasar uang, untuk memenuhi kebutuhan likuiditas dari waktu ke waktu.

Kesimpulan

Anda akan menyadari bahwa dana kecil dan menengah sangat berisiko. Sementara dana ini berpotensi menghasilkan pengembalian supernormal, mereka dapat menyebabkan kerugian besar ketika pasar berbelok.

Jika Anda ingin menginvestasikan jumlah angsuran lebih dari 2, 00, 000 atau investasi sekaligus, Anda dapat memilih alternatif reksa dana terbaik dalam kategori kapitalisasi kecil dan memenuhi tujuan investasi Anda.

Selamat Berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.