3 Strategi Investasi Reksa Dana yang Dapat Anda Gunakan Dalam Kondisi Pasar Saat Ini

Pasar turun hampir 10% sejak puncaknya yang disentuh pada akhir Januari 2018. Banyak investor melihat nilai investasi mereka berkurang selama 2 bulan terakhir. Dalam kondisi yang tidak menentu ini, banyak investor merasa sulit untuk memulai investasi.

Mari kita lihat beberapa strategi yang bisa Anda terapkan saat menghadapi masa-masa seperti sekarang ini.

Strategi untuk Berinvestasi

1. Berinvestasi Melalui SIP atau STP

Rencana Investasi Sistematis (MENYESAP) , seperti yang mungkin sudah Anda ketahui, adalah cara berinvestasi di reksa dana secara rutin.

Dengan SIP, Anda menginvestasikan sejumlah uang tetap setiap bulan dalam reksa dana pilihan Anda. Saat berinvestasi dengan cara ini, Anda menjadikan investasi sebagai kebiasaan otomatis. Jumlah tersebut akan secara otomatis didebit dari akun Anda setiap bulan.

Lebih jauh, Anda dapat menghentikan SIP ini kapan pun Anda mau.

Alasan mengapa SIP adalah pilihan yang bagus adalah karena memungkinkan Anda memanfaatkan rata-rata biaya. Ini berarti Anda tidak pernah membayar harga yang sangat tinggi untuk reksa dana Anda. Saat pasar turun, Anda mendapatkan unit reksa dana dengan harga yang lebih murah. Ketika pasar naik, Anda mendapatkan lebih sedikit unit.

Dalam jangka panjang, ini memastikan Anda tidak membayar harga yang sangat tinggi untuk unit reksa dana Anda.

Tak perlu dikatakan, Investasi SIP paling baik dilakukan untuk jangka panjang. Saat itulah Anda mendapatkan manfaat sebenarnya dari berinvestasi melalui SIP.

Apakah Investasi Lump Sum Pilihan yang Baik Saat Ini?

Investasi lump sum bukanlah cara terbaik untuk berinvestasi saat ini.

Tetapi, menunggu untuk menginvestasikan sejumlah besar uang dalam angsuran yang lebih kecil (melalui SIP) juga bukan ide yang baik. Ini karena uang itu hanya menganggur di akun Anda sampai Anda menginvestasikan seluruh jumlah melalui SIP.

Di sinilah Anda dapat memanfaatkan opsi Rencana Transfer Sistematis (STP) . Di STP, Anda melakukan investasi dalam dana utang. Ini memungkinkan Anda memperoleh pengembalian sekitar 7-9% per tahun – dan dana utang adalah reksa dana berisiko sangat rendah.

Setelah diinvestasikan, Anda secara bertahap memindahkan uang dari dana utang ke dana ekuitas pilihan Anda.

STP seperti memulai SIP dari dana utang, bukan rekening bank Anda. Ini, Anda dapat memperoleh pengembalian uang yang lebih baik daripada yang Anda lakukan dengan berinvestasi melalui SIP.

2. Berinvestasi dalam Dana Utang

Jika Anda sangat ketakutan dengan perubahan baru-baru ini dari tertinggi ke terendah dan sebaliknya di pasar dan ingin mengambil risiko sesedikit mungkin, dana utang sangat masuk akal.

Di saat-saat seperti ini, banyak investor melihat investasi dalam investasi berisiko rendah. Dan opsi yang paling disukai pada saat ini biasanya fixed deposit (FD). Deposito tetap memberi Anda pengembalian yang terjamin – ini adalah proposisi yang sangat menarik.

Tetapi, dana utang adalah pilihan yang lebih baik. Tingkat FD saat ini yang ditawarkan oleh sebagian besar bank adalah sekitar 6,5% per tahun. Reksa dana hutang secara historis telah memberikan pengembalian beberapa poin lebih tinggi dari deposito tetap.

Anda juga bisa berinvestasi dalam dana hutang sekarang dan menunggu sampai Anda merasa kondisi pasar telah menjadi lebih baik. Kemudian, Anda bisa kembali mulai berinvestasi di reksa dana ekuitas.

Lihat contoh ini:

Franklin India Dana Durasi Rendah

Dalam 5 tahun terakhir, dana utang ini telah memberikan hampir 9,5% per tahun. Selama periode yang sama, FD akan memberi Anda sekitar 6,5 hingga 7% per tahun.

Apa itu Risiko dalam Dana Utang?

Dana hutang adalah investasi yang sangat berisiko rendah. Tingkat risiko mereka sebanding dengan deposito tetap.

Untuk memahami ini lebih baik, Saya sarankan Anda melihat kinerja dana utang di saat pasar tidak berjalan dengan baik.

Dana utang yang ditampilkan di atas adalah Dana Jangka Pendek Aditya Birla Sun Life.

Bahkan selama pasar jatuh pada 2008 – 2010, dana utang ini terus memberikan pengembalian yang tinggi. Lebih jauh, pengembalian belum benar-benar turun seperti itu.

Ini dibandingkan dengan reksa dana ekuitas mana pun. Nilai setiap reksa dana saham akan naik dan turun berdasarkan kondisi pasar. Sebagai contoh, lihat dana ini:

Reksa dana ekuitas yang ditampilkan di atas adalah Aditya Birla SL Equity Fund.

Seperti terlihat jelas, nilai investasi Anda akan naik dan turun. Tergantung kondisi pasar. Namun, Perhatikan bahwa dalam jangka waktu yang lama, dana ini telah memberikan pengembalian yang jauh lebih tinggi daripada dana hutang.

Dana Hutang Terbaik

1. Dana Pendapatan Jangka Pendek L&T
   
2. Franklin India Dana Durasi Rendah – Pertumbuhan
   
3. Rencana Jangka Panjang ICICI Prudential
   

3. Berinvestasi di Industri melalui Dana Sektor

Dalam semua jenis kondisi pasar, ada kemungkinan bahwa industri tertentu lebih baik daripada industri lain.

Sebuah dana sektor berinvestasi dalam industri atau sektor tertentu saja. Ini adalah pilihan investasi yang sangat berisiko, meskipun potensi pengembaliannya juga sangat tinggi.

Jika Anda merasa industri atau sektor tertentu akan berjalan dengan baik dalam waktu dekat, Anda harus menjajaki investasi di reksa dana sektor yang berinvestasi di industri itu.

Kinerja reksa dana sektor tidak selalu sama dengan kinerja pasar. Itu sepenuhnya tergantung pada kinerja sektor.

Beberapa sektor yang bisa Anda jelajahi adalah:

Dana Infrastruktur

Sektor infrastruktur telah berkinerja baik dalam beberapa tahun terakhir. Dorongan pemerintah terhadap pembangunan, pembangunan jalan baru, jembatan, kereta api, terowongan dan sebagainya telah menyebabkan dana infrastruktur berkinerja sangat baik.

Lihat saja kinerja L&T Infrastructure Fund.

Dalam 5 tahun terakhir, itu telah memberikan lebih dari 24,5% per tahun sebagai imbalan.

Dalam Anggaran terakhir yang diumumkan pada 1 Februari 2018, Pemerintah melakukan dorongan besar terhadap infrastruktur.

Jika Anda merasa sektor ini menjanjikan, Anda harus menjajaki berinvestasi di reksa dana dari sektor ini.

Sektor Pedesaan

Ini adalah sektor lain yang telah berkinerja sangat baik untuk jangka waktu yang lama. Ini berfokus pada perusahaan yang secara langsung dipengaruhi oleh konsumsi pedesaan. Perusahaan dari bidang pertanian, ruang barang konsumsi, ruang mobil, hanyalah beberapa industri yang cenderung diinvestasikan oleh dana sektor pedesaan.

Sundaram Rural India Fund telah memberikan kinerja jangka panjang yang baik. Dalam 5 tahun terakhir, dana ini memberikan pengembalian lebih dari 22% per tahun.

Sektor Farmasi

Dana di sektor farmasi sangat populer hingga saat ini. Sejak 2016, kinerja sektor ini tidak sebaik dulu.

Namun, banyak pakar industri mulai melihat bullish di sektor ini lagi.

Lihatlah Reliance Pharma Fund.

Jika melihat kinerja reksa dana ini dalam 1 tahun terakhir, itu tidak terlalu bagus. Namun, selama 5 tahun terakhir, itu memberi lebih dari 15% per tahun.

Jika sektor ini naik lagi, investasi dalam dana sektor farmasi terbukti sangat bermanfaat.

Sesuatu yang harus Anda ingat ketika berinvestasi di reksa dana sektor apa pun adalah meneliti sektor tersebut dengan sangat hati-hati. Reksa dana sektor merupakan kategori reksa dana yang paling berisiko.

Kesimpulan

Reksa dana menawarkan berbagai solusi yang sesuai untuk berbagai jenis kondisi pasar dan selera risiko yang berbeda.

Jika Anda menginginkan pengembalian berisiko rendah dan khawatir dengan kondisi pasar, tetap dengan dana utang.

Jika Anda dapat tetap berinvestasi untuk jangka waktu yang lama, menggunakan SIP atau STP untuk berinvestasi di reksa dana saham.

Dan jika Anda memiliki pengetahuan tentang sektor tertentu dan ingin bertaruh, mengeksplorasi dana sektor.

Selamat berinvestasi!

Penafian:pandangan yang diungkapkan di sini adalah dari penulis dan tidak mencerminkan pandangan dari Groww.