Bagaimana Berinvestasi di Saham AS melalui Reksa Dana?

Investor India mencari untuk berinvestasi di pasar internasional untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi atas investasi mereka. Faktanya, indeks S&P 500 meningkat lebih dari 200% dalam 10 tahun terakhir, sedangkan S&P BSE Sensex hampir dua kali lipat selama periode ini.

Indeks Wall Street utama – Dow Jones (DJI), Nasdaq (IXIC), dan S&P 500 (GSPC), juga telah menggandakan keuntungan bagi investor dalam lima tahun terakhir.

Karena investasi reksa dana (MFs) (SIP atau lumpsum) dilakukan dengan perspektif jangka panjang, pengembaliannya bahkan lebih baik daripada ekuitas.

Sementara beberapa investor melihat ke pasar global untuk pengembalian yang menarik, banyak investor terutama mencari diversifikasi portofolio. Pengembalian yang tinggi disaksikan tidak hanya dalam ekuitas tetapi juga dalam reksa dana.

Mari kita pahami cara berinvestasi di saham AS melalui reksa dana.

Cara berinvestasi di saham AS untuk Investor MF India

Saat ini hanya ada satu cara untuk berinvestasi di saham AS melalui reksa dana India. Individu dapat melakukan investasi di saham AS dengan memilih reksa dana internasional yang berfokus pada AS. Ini sebagian besar adalah FoFs luar negeri (dana dana) atau reksa dana internasional lainnya.

Reksa dana internasional adalah skema yang sebagian besar berinvestasi dalam ekuitas atau instrumen terkait ekuitas dari entitas yang terdaftar di pasar negara asing. Ini juga berinvestasi dalam sekuritas utang.

Hal-hal yang perlu diperhatikan pada MF Internasional yang Berfokus pada AS

Calon investor harus memperhatikan bahwa reksa dana internasional yang berfokus pada AS memberikan manfaat diversifikasi.

Diversifikasi internasional dapat bermanfaat (dalam hal pengembalian yang tinggi) dan berisiko. Ini berisiko jika Anda tidak memahami pasar mereka, aturan dan peraturan, faktor yang mempengaruhi pasar dan ekonomi mereka dan faktor geografi khusus lainnya.

Reksa dana yang berinvestasi di pasar AS menyudutkan arus maksimum dalam enam bulan awal FY2021 sesuai berbagai laporan media.

Tabel di bawah ini adalah contoh dari beberapa reksa dana yang berfokus di AS dan menyoroti kinerjanya berdasarkan hasil trailing.

Perusahaan manajemen 3 tahun 5 tahun Sejauh tahun ini ICICI Prudential US Bluechip Equity Fund 17,74%19,01%18,50% Reksa Dana ICICI Prudential Nippon India Dana Peluang Ekuitas AS 18,41%19,49%18,92% Reksa Dana Nippon India Motilal Oswal NASDAQ 100 ETF 27.23%28.19%20.19% Reksa Dana Motilal Oswal

Data per 28 September 2021, sumber – Riset Nilai

Siapa yang Harus Berinvestasi di Reksa Dana Internasional?

Setiap investor yang berencana untuk menjelajah ke lanskap investasi global, terutama di pasar AS, dapat berinvestasi di reksa dana tersebut. Yang mengatakan, berinvestasi di MF internasional cocok untuk individu dengan tujuan berikut:

• Memungkinkan diversifikasi geografis untuk menurunkan risiko portofolio ekuitas secara keseluruhan
• Pembuatan lindung nilai terhadap depresiasi rupiah
• Melengkapi eksposur domestik terhadap ekuitas dengan ekonomi asing

Menurut beberapa ahli perusahaan Amerika, seperti Netflix, Amazon, Facebook, Microsoft, dapat ditempatkan dengan baik untuk menangani setiap gangguan dalam ekonomi global.

Namun, tidak ada investasi yang harus dianggap sepenuhnya bebas risiko. Perlambatan teknologi di AS juga dapat menghambat investasi di saham sebesar itu.

Khas, reksa dana internasional sangat cocok untuk investor dengan cakrawala investasi jangka panjang dan selera risiko yang lebih tinggi.

Lebih-lebih lagi, mereka harus merasa nyaman dengan risiko terkait investasi di MF ini.

Apa Risiko Berinvestasi di Reksa Dana Internasional?

Berinvestasi dalam reksa dana ini melibatkan beberapa risiko minimal:

• Risiko pasar luar negeri: MF internasional mengekspos investor mereka ke ekonomi, politik, dan risiko pasar ekonomi asing. Risiko ini mungkin lebih tinggi dalam kasus beberapa pasar negara berkembang karena faktor-faktor seperti kurangnya likuiditas dan kerangka peraturan.
• Risiko nilai tukar: Nilai tukar mata uang asing dapat berubah-ubah. Karena itu, ketika fluktuasi seperti itu terjadi, mereka memiliki dampak buruk pada pengembalian.
• Risiko konsentrasi: MF internasional dengan portofolio investasi terkonsentrasi dapat mempengaruhi pengembalian jika terjadi penurunan sektor tertentu. Itu datang dengan risiko yang lebih tinggi serta fluktuasi pengembalian yang tinggi.

Apa Implikasi Pajak dari MF Internasional?

Reksa dana internasional dikenakan pajak seperti MF lainnya di India:

• Keuntungan modal jangka panjang atau LTCG pada penebusan unit setelah 3 tahun investasi dikenakan pajak sebesar 20% dengan manfaat indeksasi.
• Keuntungan modal jangka pendek atau STCG pada unit MF yang ditebus sebelum 3 tahun investasi dikenakan pajak sesuai dengan pelat pajak investor.
• Untuk dividen di atas Rs 5000, mereka dikenakan pajak berdasarkan lempengan pajak investor. Investor residen umumnya dikenakan TDS pada tingkat 10% (yaitu pada 7,5% saat ini). Investor non-residen bertanggung jawab untuk membayar TDS sebesar 20%.