Tetap Terhubung dengan Laporan Tahunan Reksa Dana Anda

A reksa dana laporan Tahunan dapat memberi Anda banyak informasi tentang investasi Anda. Banyak investor gagal membaca laporan tahunan reksa dana yang mereka terima. Namun, ini adalah kesalahan, dan Anda harus lebih memperhatikan informasi yang diberikan oleh laporan. Berikut adalah beberapa hal yang dapat Anda pelajari dari laporan tahunan reksa dana Anda.

Kembali

Salah satu hal pertama yang akan Anda sadari tentang laporan tahunan reksa dana Anda adalah pengembaliannya. Laporan tersebut menguraikan berapa banyak yang telah dibuat selama tahun sebelumnya, dan jenis hasil apa yang diwakilinya. Ini dapat direpresentasikan dalam sejumlah grafik atau bagan berbeda yang dirancang untuk membantu Anda menavigasi informasi dengan mudah.

Bagian ini juga akan memberi tahu Anda apakah dana Anda mengalahkan tolok ukur tertentu atau tidak. Ini adalah alat yang sangat berharga ketika memutuskan apakah akan tetap menggunakan reksa dana atau tidak. Jika dana Anda tidak dapat mengalahkan tolok ukur yang berlawanan, maka mungkin tidak ada alasan untuk tetap menggunakan dana tersebut.

Anda juga akan melihat pernyataan yang memproyeksikan apa yang mungkin Anda buat selama satu atau lima tahun ke depan. Ini adalah proyeksi berdasarkan kinerja masa lalu dan strategi investasi yang digunakan dana Anda. Jika dana Anda berkinerja buruk, bagian ini juga dapat memuat penjelasan mengapa pengelola dana tidak melakukan sebaik yang seharusnya. Anda harus menganalisis pernyataan dan menentukan apakah penjelasannya cukup baik untuk Anda.

Saham

Bagian penting lainnya dari laporan tahunan reksa dana adalah bagian kepemilikan. Bagian ini memberi tahu Anda dengan tepat apa yang telah diinvestasikan oleh reksa dana dan apa yang masih ada di keranjang. Ini bisa menjadi sumber yang sangat bagus untuk digunakan untuk melihat apakah reksa dana bergerak ke arah yang benar. Bagian laporan ini akan memberi tahu Anda investasi apa yang mereka miliki dan memberi sinyal apa yang mungkin Anda cari di masa depan.

Anda perlu memastikan bahwa investasi ini sejalan dengan tujuan investasi pribadi Anda dan membuat keputusan apakah Anda harus maju atau tidak. Sebagai contoh, jika Anda lebih merupakan investor pasif, kepemilikan substansial di sektor teknologi mungkin tidak sesuai dengan keinginan Anda. Pada kasus ini, Anda mungkin ingin menjual saham Anda di reksa dana.

Pengeluaran

Laporan tahunan juga akan memberi tahu Anda dengan tepat pengeluaran apa yang terjadi selama tahun sebelumnya. Ini harus menjadi informasi yang sangat berharga bagi Anda sebagai investor reksa dana. Jika kinerja reksa dana tidak berjalan sebaik yang Anda inginkan, biaya bagian bisa menjelaskan mengapa. Jika ada banyak hal yang Anda yakini sebagai pengeluaran yang tidak perlu, maka Anda mungkin ingin mencari di tempat lain untuk kebutuhan investasi Anda. Mereka juga akan menguraikan pengeluaran masa depan yang Anda harapkan akan terjadi selama tahun depan.