3 Tanda Saatnya Meninggalkan Reksa Dana Anda

Berinvestasi dalam reksa dana telah menjadi salah satu strategi investasi paling populer selama beberapa tahun. Namun, itu tidak berarti bahwa semua reksa dana baik untuk portofolio Anda. Berikut adalah beberapa tanda bahwa sudah waktunya untuk meninggalkan reksa dana Anda dan mencari alternatif lain.

1. Ganti Nama

Salah satu tanda besar yang bisa memberi tahu Anda masalah adalah perubahan nama reksa dana. Banyak kali, reksa dana akan berganti nama karena berbagai alasan berbeda. Salah satu alasan paling umum adalah mencoba dan mengubah citra reksa dana. Setelah beberapa tahun kinerjanya kurang baik, reksa dana mungkin mencoba dan menjauh dari citra sebelumnya. Meskipun mereka tidak akan membodohi investor yang ada, itu bisa bekerja untuk menarik investor baru yang tidak menyadari perubahan nama.

Perubahan nama juga bisa merupakan hasil dari merger. Ketika merger terjadi, Anda benar-benar tidak tahu apa yang diharapkan dari reksa dana Anda. Mereka dapat menyatukan seluruh tim pengelola dana baru yang menggunakan strategi berbeda untuk dana tersebut. Karena itu, jika Anda terbiasa dengan strategi investasi tertentu, dana baru mungkin menggunakan dana yang sama sekali berbeda dan tidak membantu Anda mencapai tujuan Anda. Ketika terjadi perubahan nama, Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk mencari di tempat lain untuk kebutuhan reksa dana Anda.

2. Performa Buruk

Tujuan utama berinvestasi di reksa dana adalah untuk menghasilkan laba atas investasi Anda. Karena itu, sebagai investor Anda ingin melihat sesuatu kembali dari investasi Anda. Jika Anda tidak mendapatkan pengembalian yang Anda inginkan, Anda harus mencari di tempat lain untuk kebutuhan investasi Anda. Lihat kembali kinerja reksa dana Anda dan tentukan apakah itu tepat untuk Anda. Bandingkan dengan tolok ukur yang berusaha dikalahkannya dan lihat apakah ia melakukan tugasnya. Jika tidak mendekati tolok ukur selama beberapa tahun terakhir, maka Anda harus serius mempertimbangkan untuk menjual saham reksa dana Anda. Bandingkan hasil dana Anda dengan beberapa reksa dana top lainnya. Ini akan membantu Anda menentukan apakah sakelar akan menjadi kepentingan terbaik Anda atau tidak.

3. Biaya Tinggi

Alasan lain mengapa Anda mungkin ingin membuang reksa dananya adalah karena biaya yang terlibat. Biaya yang terkait dengan reksa dana dapat langsung memotong keuntungan Anda jika Anda tidak berhati-hati. Anda ingin bekerja dengan reksa dana menawarkan biaya terendah yang tersedia. Jika reksa dana Anda mengubah struktur biayanya dan membebani Anda lebih dari yang ingin Anda bayar, maka Anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk beralih. Anda dapat secara akurat membandingkan biaya satu reksa dana dengan yang lain dan menentukan apakah ada gunanya bagi Anda untuk beralih ke reksa dana baru. Jika Anda dapat menghemat 1% dalam biaya, itu adalah persentase lain yang bisa Anda bawa ke bank.