Panduan Peringkat Reksa Dana

Menggunakan peringkat reksa dana adalah cara yang sangat umum bagi investor untuk memutuskan reksa dana mana yang akan diinvestasikan. Peringkat reksa dana dapat menjadi alat yang berharga untuk membantu Anda membedakan satu reksa dana dengan reksa dana lainnya. Berikut adalah dasar-dasar peringkat reksa dana dan bagaimana Anda dapat menggunakannya untuk keuntungan Anda sebagai investor.

Bagaimana Pemeringkatan Reksa Dana Bekerja

Peringkat reksa dana disediakan oleh berbagai lembaga keuangan di pasar. Sistem peringkat reksa dana paling populer disediakan oleh MorningStar. Peringkat mereka, memanfaatkan sistem bintang untuk membantu Anda menentukan kualitas dana tertentu. Skalanya dari satu sampai lima bintang, dengan lima menjadi yang terbaik dan satu menjadi yang terburuk. Reksa dana berusaha keras untuk mencapai peringkat bintang lima yang diberikan oleh MorningStar.

MorningStar melihat beberapa sumber informasi keuangan yang berbeda untuk menghasilkan peringkat ini. Pertama, mereka melihat kinerja masa lalu dari masing-masing reksa dana. Kemudian mereka melihat risiko yang mereka gunakan untuk mencapai kinerja itu. Pada saat itu, semua reksa dana dibagi menjadi beberapa kategori yang berbeda. Setiap kategori telah diberi peringkat dari atas ke bawah. Dana yang membuat 10% teratas di setiap kategori, menerima peringkat bintang lima. Setelah itu, berikutnya 22,5% reksa dana dalam kategori menerima peringkat bintang empat. Dengan menggunakan sistem ini, semua reksa dana diberi peringkat sesuai dengan kinerjanya.

Pentingnya Peringkat

Sebagai pengelola reksa dana, salah satu tujuan Anda adalah mencapai peringkat bintang empat atau lima. Namun, sebagai investor, Anda harus memahami bahwa peringkat reksa dana bukanlah segalanya. Banyak investor hanya melihat peringkat sebagai cara cepat untuk memilih dana mana yang akan dilibatkan. Alih-alih melihat banyak sumber informasi yang berbeda, mereka ingin seseorang merangkum semuanya untuk mereka dalam bentuk peringkat bintang.

Ingatlah bahwa peringkat bintang hanya memberi tahu Anda apa yang telah mereka lakukan di masa lalu. Tidak ada cara bagi MorningStar untuk memprediksi apa yang akan terjadi di masa depan. Karena itu, Anda harus menggunakan metode lain untuk membantu Anda membuat keputusan reksa dana mana yang akan dipilih. Gunakan sistem peringkat sebagai konfirmasi penelitian Anda sendiri.

Ketika Anda mempertimbangkan bagaimana mereka menghasilkan peringkat, hampir sepertiga dari semua reksa dana yang tersedia akan dianggap sebagai dana bintang empat dan lima. Ini tidak mempersempit bidang sebanyak yang Anda inginkan. Karena itu, Anda akan perlu melakukan penelitian Anda sendiri untuk memastikan membuat keputusan terbaik.

Satu masalah dengan sistem peringkat MorningStar adalah bahwa ia mengelompokkan setiap dana ke dalam beberapa kategori. Namun, karena gaya perdagangan yang unik dari beberapa dana, mereka tidak cocok dengan baik ke dalam kategori tertentu. Karena itu, mereka mungkin bersaing dengan dana yang sama sekali berbeda. Ingatlah hal ini saat Anda membuat keputusan investasi.