Menguraikan Nama Reksa Dana

Mencoba memutuskan antara reksa dana bisa sulit. Nama reksa dana terkadang--meskipun tidak selalu--memberi Anda informasi berharga untuk membantu Anda mengambil keputusan. Berikut adalah dasar-dasar untuk menguraikan nama reksa dana dan apakah Anda harus mengandalkan apa yang Anda peroleh dari nama tersebut saat membuat keputusan.

Nama Reksa Dana

Nama reksa dana dapat memberi tahu Anda banyak tentang reksa dana itu sendiri dan strategi investasinya. Setiap nama reksa dana biasanya diawali dengan nama perusahaan yang menerbitkannya dan kemudian memberikan indikasi jenis reksa dana tersebut. Sebagai contoh, misalkan ada dana bernama Acme Small-Cap Fund. Ini memberitahu Anda bahwa reksa dana ditawarkan oleh perusahaan investasi bernama Acme. Ini juga memberitahu Anda bahwa ini adalah dana bermodal kecil, yang berarti bahwa Acme berinvestasi di perusahaan kecil yang memiliki potensi pertumbuhan lebih besar. Secara tradisional, jenis dana ini akan dirancang untuk membantu menumbuhkan portofolio dan dapat dianggap lebih fluktuatif daripada jenis dana lainnya. Setelah melihat nama reksa dana, Anda pasti ingin melakukan penelitian lebih lanjut tentang dana tersebut. Namun, Memindai nama reksa dana dengan cepat dapat membantu Anda mengidentifikasi dana yang mungkin memenuhi kriteria investasi Anda.

Dana Berkapitalisasi Besar

Selain dana modal kecil, reksa dana berkapitalisasi besar adalah jenis reksa dana lain yang sangat populer. Ketika Anda melihat ini di akhir nama reksa dana, Anda harus tahu bahwa reksa dana akan berinvestasi di perusahaan yang sangat besar. Ini adalah perusahaan terbesar di industri ini, dan mereka sangat mapan di pasar mereka. Jenis dana ini mungkin tidak menghargai pertumbuhan sebanyak menciptakan sumber pendapatan reguler melalui dividen.

Dana Perimbangan

Ketika reksa dana mengklaim sebagai dana perimbangan, dana tersebut mencoba untuk mendiversifikasi kepemilikannya di beberapa bentuk investasi yang berbeda. Jenis reksa dana ini biasanya akan diinvestasikan pada saham, obligasi dan jenis investasi lainnya. Mereka juga biasanya memiliki sejumlah uang tunai dalam portofolio. Jenis dana ini dirancang untuk memberikan apresiasi modal yang konsisten dan menciptakan semacam pendapatan reguler bagi investor.

Nama yang Menyesatkan

Sebagai investor, Anda ingin memastikan bahwa Anda melakukan sejumlah besar penelitian pada setiap dana. Nama dana tidak akan selalu memberi tahu Anda apa yang perlu Anda ketahui tentangnya. Beberapa nama reksa dana sangat membingungkan dan tidak menawarkan wawasan nyata tentang apa yang ingin mereka capai. Beberapa perusahaan justru akan melakukan rebranding reksa dana secara berkala untuk menghindari kinerja buruk. Sebagai contoh, jika dana sebelumnya memiliki kata "agresif" dalam judulnya, perusahaan mungkin membatalkan kata itu untuk membuat dana tersebut tampak lebih aman. Pada kenyataannya, perusahaan dapat mempertahankan semua strategi investasi yang sama dan hanya mengubah nama itu sendiri. Ini berarti bahwa Anda tidak selalu dapat mempercayai apa yang dikatakan namanya saat berinvestasi.