Kapan Berinvestasi dalam Reksa Dana Bernilai

Mungkin sulit untuk menentukan nilai dari a reksa dana akurat. Nilai sering dikacaukan dengan faktor lain, seperti harga nilai aset bersih. Reksa dana tidak dapat diukur dengan statistik ini saja. Dana "nilai" adalah dana yang benar-benar dihargai di bawah apa yang dianggap indikator sebagai harga yang wajar. Menemukan dana bernilai dapat menjadi tantangan, tetapi jika Anda menemukannya, investasi hampir selalu memberikan hasil yang menguntungkan.

Nilai vs. Nilai Aktiva Bersih

Nilai dalam reksa dana tidak sama dengan nilai aset bersih, salah satu statistik yang mendasari dana tersebut. Nilai aset bersih hanyalah ekspresi dari jumlah sekuritas yang mendasari dalam reksa dana, dikurangi kewajiban apa pun, dibagi dengan jumlah total saham dalam dana tersebut. Ini seperti membagi potongan kue untuk menentukan berapa banyak apel dalam satu potong. Nilai aset bersih adalah penentu harga yang baik, tetapi tidak selalu menunjukkan nilai. Reksa dana membayar keuntungan modal dan pendapatan mereka, jadi nilai aset bersih dari dana yang menguntungkan mungkin tidak berbeda dengan nilai aset bersih dari dana yang kurang menguntungkan.

Dana Nilai vs. Dana Pertumbuhan

Analis keuangan sering menghasilkan dua jenis investor. Jenis pertama mengikuti dana pertumbuhan konstan, atau dana yang secara konsisten membukukan pengembalian yang baik, dan kemungkinan akan terus melakukannya di masa depan. Karena dana ini "bagus, " mereka juga mahal jika dibandingkan dengan reksa dana lainnya. Dana pertumbuhan konstan bahkan mungkin terlalu mahal, tetapi investor bersedia membayar lebih karena mereka tidak memahami nilai sebenarnya dari dana tersebut.

Tipe investor lainnya adalah investor yang akan membeli value fund. Nilai dana, di samping itu, berada di bawah harga. Mereka ditetapkan untuk tampil baik di masa depan, tetapi mereka belum mengambil cukup tenaga untuk dihargai dengan nilai sebenarnya. Dengan demikian, membelinya akan memberi investor "diskon" pada harga pembelian.

Waktu terbaik untuk Berinvestasi dalam Reksa Dana Bernilai

Anda dapat mengidentifikasi reksa dana yang bernilai berdasarkan sejumlah alat yang Anda inginkan. Alat-alat ini termasuk peringkat dana, pengembalian relatif dana dan standar deviasi dalam profitabilitas dana dari tahun ke tahun. Dana berperingkat tinggi dengan pengembalian relatif tinggi dan standar deviasi rendah adalah yang paling berharga. Masalahnya adalah, ini mungkin mewakili dana pertumbuhan konstan, yang akan mewujudkan semua karakteristik ini tetapi diperdagangkan dengan harga yang konsisten dengan faktor-faktor ini.

Anda mencari perdagangan dana dengan harga diskon. Ini melibatkan mengambil sedikit risiko. Jika Anda bersedia mengambil risiko, maka Anda dapat meminta penasihat keuangan untuk menunjukkan kemungkinan nilai dana untuk analisis, atau Anda dapat memilih beberapa sendiri. Ini bukan ide terbaik untuk memilih dana bernilai dan berharap Anda benar tentang mereka jika Anda tidak mampu kehilangan uang dalam perjudian. Sebagai gantinya, berinvestasi pada saat Anda tahu Anda bisa menunggu fluktuasi kecil dalam dana tanpa panik.