Menambahkan Sedikit Ekstra untuk Penjualan Breakpoint Anda

Reksa dana memiliki titik putus garis di mana lebih rendah penjualan dikenakan biaya. Sebagai contoh, dana dapat membebankan biaya 6,5 ​​persen untuk investasi di bawah $50, 000 dan biaya 5,75 persen untuk investasi di atas $50, 000. Jika Anda mempertimbangkan untuk membeli $47, 000 senilai saham dalam dana tersebut, Anda mungkin lebih baik membeli $50 penuh, 000.

Pengaruh Biaya Penjualan

Dalam contoh di atas, Anda akan dikenakan biaya penjualan $3, 055 pada transaksi jika Anda membeli $47, saham senilai 000. Anda hanya akan benar-benar memiliki $43, 945 diinvestasikan pada akhir transaksi. Jika Anda membeli $50 penuh, 0000, Anda akan dikenakan biaya $2, 875. Ini berarti investasi Anda akan menjadi $47, 125. Untuk tambahan $3, 000 Anda berinvestasi, Anda benar-benar menerima $3, 180 lebih banyak saham dalam dana tersebut.

Aturan FINRA

Penjualan yang terjadi tepat di bawah breakpoint, seperti penjualan $49, 900 ketika breakpoint adalah $50, 000, dianggap tidak etis dan melanggar aturan FINRA. Reksa dana dapat dituduh tidak memberi tahu investor bahwa $ 100 lebih sederhana dapat menyelamatkan mereka ribuan dalam biaya penjualan. Selalu ketahui breakpoint dana Anda sehingga Anda dapat menghitung dan menentukan investasi terbaik, menghindari pembelian apa pun yang dapat dibuat lebih murah hanya dengan beberapa ribu dolar lagi.