Risiko Pelacakan Indeks:Keuntungan Besar Berarti Eksposur Besar

Pelacakan indeks telah menjadi metode investasi reksa dana yang sangat populer. Dengan strategi investasi ini, reksa dana mencoba meniru pergerakan indeks keuangan. Namun, ketika jenis dana indeks ini membukukan keuntungan besar, ini juga bisa berarti risiko besar bagi Anda sebagai investor. Berikut adalah beberapa hal yang perlu dipertimbangkan tentang keuntungan besar dalam dana indeks.

Indeks Keuangan

Berinvestasi dalam dana indeks dapat menjadi salah satu bentuk investasi yang lebih aman di pasar. Indeks keuangan pada dasarnya melacak pasar saham dengan melacak sejumlah saham penting di pasar. Sebagai contoh, S&P 500 mengukur kinerja 500 perusahaan teratas di negara ini. Karena itu, ini mewakili sebagian besar bisnis di pasar saham. Ketika S&P 500 naik, pasar saham juga naik.

Secara historis, pasar berjalan dengan baik dalam jangka panjang. Karena itu, sebagai investor, Anda harus menyadari bahwa periode turun di pasar hanya bersifat sementara. Dengan mengingat hal ini, mampu meniru kinerja pasar akan memberi Anda pertumbuhan yang stabil dalam portofolio Anda. Dana indeks mencoba melakukan ini dengan membeli portofolio saham yang terdiversifikasi dari indeks tertentu. Sebagai contoh, jika dana indeks didasarkan pada S&P 500, dana tersebut akan membeli semua saham dari perusahaan yang membentuk S&P 500. Ketika indeks itu bergerak naik atau turun, nilai dana akan bergerak sinkron.

Keuntungan Besar

Sementara dana indeks mewakili strategi investasi yang solid, banyak investor bosan hanya mencoba melacak indeks dan menginginkan pengembalian investasi yang lebih besar. Alih-alih mencoba untuk tetap menggunakan indeks, mereka mencoba untuk mengalahkannya. Ada banyak dana di luar sana yang disebut dana indeks yang disempurnakan yang menarik bagi jenis investor ini. Reksa dana jenis ini menggunakan prinsip reksa dana indeks, ia mencoba untuk mengalahkan keuntungan yang diposting oleh indeks menggunakan strategi investasi alternatif. Karena itu, itu bukan dana indeks yang sebenarnya dan dapat bergerak dengan cara yang lebih fluktuatif daripada indeks itu sendiri.

Eksposur Besar

Dengan jenis dana ini, Anda pada dasarnya mengambil tingkat risiko yang lebih besar untuk uang Anda. Saat Anda melacak indeks dengan tepat, tingkat risiko Anda diturunkan secara signifikan. Namun, ketika Anda mencoba untuk mengalahkan indeks, Anda pasti harus lebih banyak mengekspos diri Anda ke pasar. Secara tradisional ini berarti mencoba memilih perusahaan mana dalam indeks yang akan berkinerja lebih baik daripada yang lain. Karena itu, seseorang pada dasarnya memilih saham untuk dana tersebut. Kapan pun Anda mencoba memilih saham dan mengalahkan pasar, ada tingkat risiko tambahan.

Pertimbangan Investasi

Sebagai investor, Anda harus memutuskan apakah tingkat pengembalian ekstra yang diiklankan untuk dana tersebut sepadan dengan risiko ekstra yang terlibat. Jika Anda benar-benar menginginkan dana terdiversifikasi yang melacak pasar, dana indeks tradisional akan menjadi yang terbaik. Namun, jika Anda menginginkan dana yang dapat mengalahkan kinerja pasar dan Anda tidak keberatan dengan risiko tambahan, dana indeks yang disempurnakan bisa untuk Anda.